În 2014, un miliard de dolari a dispărut de la trei bănci moldovenești , Banca de Economii [ Banca Socialăși[Unibank,Frauda a fost organizată de omul de afaceri moldovean, Ilan Shor , în vârstă de 28 de ani , care ocupa la acea vreme funcția de primar al orașului Orhei . Shor a fost și Președinte al Consiliului de Administrație al Băncii de Economii (Sberbank) până pe 28 noiembrie 2014. [2]
Fonduri în valoare de 1 miliard de dolari SUA au fost transferate către companii fictive din Regatul Unit și Hong Kong pentru a ascunde adevărații proprietari ai activelor [3] , apoi depuse într-o bancă letonă în conturi sub numele diverșilor străini.
Pierderile totale sunt echivalente cu 12% din PIB -ul Moldovei . [patru]
S-a aplicat o schemă carusel: împrumuturile dintr-o bancă erau plătite cu împrumuturi de la alte bănci.
În cadrul audierilor parlamentare privind escrocherii bancare, directorul adjunct al Serviciului de Informații și Securitate din Moldova, Vadim Vrabie, a spus că președintele Nicolae Timofti cunoștea încă din 2013 despre furtul de la Banca de Economii, Banca Socială și Unibank.
În 2005-2008 legislația financiară și bancară a fost modificată semnificativ de o comisie parlamentară specială condusă de Oleg Reidman; s-au modificat și reglementările Băncii Naționale a Moldovei privind supravegherea sectorului bancar și urmărirea fluxurilor financiare. Aceste schimbări au slăbit sistemul bancar și l-au făcut vulnerabil la fraudă.
În perioada 2007-2009, Banca de Economii (Sberbank) a crescut frecvența creditării, un număr semnificativ de împrumuturi emise la acel moment nu au fost rambursate până la sfârșitul anului 2011. În iunie 2012, Centrul Anticorupție din Moldova a fost însărcinat să investigheze implicarea organizațiilor înregistrate în Republica Moldova în scheme de spălare a banilor la nivel regional și internațional, similar cu cazul Magnitsky . [5]
În această perioadă, trei bănci au fost supuse unor schimbări semnificative de acționari. Începând cu august 2012, Unibank a intrat sub controlul unor persoane apropiate lui Ilan Shor. [6] În 2013, Ilan Shor a preluat controlul Băncii de Economii. [7]
Acest lucru a fost realizat pentru a facilita o creștere a volumului de creditare în instituțiile moldovenești, bănci, aparent coordonate pentru creșterea cantității de lichiditate disponibilă. Au fost folosiți și bani de la casa de asigurări de sănătate de stat. În iunie 2012, casa de asigurări de sănătate de stat, condusă de Mircea Buga, a depus 140 de milioane de lei în conturile Unibank; apoi nu a putut să se retragă din depozitele Unibank în valoare de 115 milioane lei până în ianuarie 2015. Acest fapt a provocat datorii către spitale în valoare de 102 milioane de lei, și un deficit acut de medicamente în perioada de iarnă 2014-2015. [8] [9] [10]
Băncile au extins masiv creditarea, mult mai mult decât ar fi trebuit să permită stocurile lor de capital. Potrivit raportului Fondului Monetar Internațional, capitalul de reglementare al Băncii de Economii (Sberbank) a scăzut de zece ori în 2012, în timp ce ponderea creditelor neperformante a crescut cu circa 1 miliard de lei. Valoarea de piata a actiunilor sale a scazut de la 30 la 14 lei pe an.
Trei bănci implicate în activități frauduloase au fost auditate în 2010, 2011 și 2013 de filiala din Moldova a lui Grant Thornton . Niciunul dintre rapoarte nu a indicat probleme în activitățile bancare. Unul dintre partenerii companiei este Olesya Bride, soția lui Stefan Christophe Bride, ministrul Economiei al Moldovei și fost asociat director al Grant Thornton (România-Moldova). [11] [12]
Cu o săptămână înainte de alegerile parlamentare din 2014 , peste 750 de milioane de dolari au fost retrase de la trei bănci în doar trei zile, între 24 și 26 noiembrie. Un microbuz Klassica Force (deținut de Shore) care transporta 12 saci cu dosare bancare a fost furat și ars pe 27 noiembrie. [4] Înregistrările multor tranzacții bancare au fost eliminate de pe computerele băncilor. La 26 noiembrie 2014, băncile au dat faliment și au fost ulterior plasate sub conducerea specială a Băncii Naționale a Moldovei . Pe 27 noiembrie, guvernul Republicii Moldova, condus de premierul Iurie Leancă , a decis în secret să salveze toate cele trei bănci cu împrumuturi de urgență de 870 de milioane de dolari finanțate din rezerva de stat. Această acțiune a cauzat un deficit în economia Republicii Moldova de aproximativ o opteme din PIB -ul țării .
La 28 ianuarie 2015, Banca Națională a Moldovei a angajat o companie de audit americană privată, independentă, Kroll Inc. pentru a efectua o investigație privind frauda.
Auditorii au verificat tranzacțiile din trei bănci cu fonduri lipsă în noiembrie 2014. Potrivit documentului lor, companiile cu legături cu Shor au preluat treptat controlul asupra băncilor și apoi au acordat împrumuturi masive filialelor. Drept urmare, s-a dovedit că trei bănci au transferat cel puțin 13,5 miliarde de lei către cinci companii moldovenești ale grupului Shor în perioada 24-26 noiembrie.
Raport de la Kroll Inc. , deși era confidențial, a devenit public după ce Andrian Candu , președintele parlamentului moldovenesc, l-a postat pe site-ul personal în mai 2015.
Băncile moldovenești sunt, de asemenea, renumite pentru implicarea lor în cea mai mare schemă de spălare a banilor din regiune , cunoscută sub numele de Spălătoria Rusă , o schemă care a depășit cu mult furtul de un miliard din 2014. Băncile moldovenești au fost folosite pentru a spăla sume uriașe de bani din Rusia și a le transfera în conturi străine. [13] Între 2010 și începutul lui 2014, aproximativ 20 de miliarde de dolari au fost scoși ilegal din Rusia prin intermediul companiilor offshore, bănci, împrumuturi false și agenți de proxy. [paisprezece]
O serie de bănci letone au fost implicate în înșelătorie. Băncile letone menționate în raport: ABLV Bank , PrivatBank și Latvijas Pasta Bank .
În noiembrie 2015, autoritatea de reglementare bancară letonă a luat măsuri stricte împotriva spălării banilor: 2.016.830 de euro amenzi pentru Privatbank, demiterea directorului general și a membrului responsabil al consiliului de administrație și amenzi separate pentru membrii Consiliului de administrație. Ancheta împotriva Pasta Bank și ABLV Bank este încă în desfășurare. [cincisprezece]
ABLV Bank și Privatbank sunt două dintre cele șase bănci care, potrivit autorităților letone, au primit numerar în iulie 2012 - direct sau indirect - din rambursări ilegale de 230 de milioane de dolari expuse de regretatul Serghei Magnitsky . [16]
Scandalul are o conotație politică, politicieni și oameni de afaceri de seamă printre principalii inculpați din dosar, printre care Vlad Filat , fostul prim-ministru al Moldovei și fondatorul Partidului Liberal Democrat din Moldova pro-european . Escrocheria de 1 miliard de dolari a compromis guvernul pro-european și a contribuit la reducerea popularității ideii de aderare la UE în rândul moldovenilor. În aprilie 2015, un sondaj a arătat că 32% dintre cetățeni erau în favoarea aderării la UE - o scădere de 46% față de 78% în 2007. [17]
În martie 2015, Emma Tebirta, viceguvernatorul Băncii Naționale, precum și Artur German, președintele Comisiei Naționale a Piețelor Financiare, au fost concediați. Decizia a fost luată în Parlament, în ședință cu ușile închise, într-o ședință care a durat mai bine de opt ore. [18] Guvernatorul Băncii Centrale a Moldovei, Dorin Drăguțanu, a demisionat în septembrie 2015, acuzând politicienii că se amestecă într-o anchetă privind frauda. [19] Cabinetul guvernamental al lui Valery Strelts a fost demis de Parlament în octombrie 2015, la mai puțin de trei luni de la preluarea mandatului. [douăzeci]
Ca răspuns la escrocheria de un miliard de dolari, în țară au avut loc o serie de demonstrații de stradă, flash mob, sit-in-uri și pichete .
Acțiunilor de protest organizate de platforma Demnitate și Adevăr li s-au alăturat cetățenii simpatizanți cu politicienii pro-ruși, care și-au format propriile „tabere de cort”. Ambele tabere au cerut condamnarea oligarhilor corupți și organizarea de alegeri anticipate. [21]
Kristaps Zakulis, care timp de patru ani a condus autoritatea de reglementare financiară letonă a Comisiei pentru piața financiară și de capital (FCMC) a demisionat în ianuarie 2016, pe fondul criticilor că nu a fost suficient de dur pentru a combate spălarea banilor în țară prin sectorul bancar. [22]
Ilan Shor a fost plasat în arest la domiciliu pe 6 mai 2015 și acuzat de „abuz în serviciu în timp ce conducea o bancă”. [23] Acest lucru nu l-a împiedicat însă să candideze la funcția publică de primar al Orheiului în iunie 2015, iar ulterior chiar să câștige alegerile. După victoria Maiei Sandu, Igor Shor și-a pierdut imunitatea parlamentară și a fost trecut în urmărirea internațională, în timp ce însuși Shor se ascunde în afara Moldovei [24] .
Vlad Filat a fost privat de imunitate printr-un vot în Parlament și a fost reținut chiar în clădirea Parlamentului pe 15 octombrie 2015. [25] La 18 octombrie 2015, Filat a fost plasat în arest preventiv pentru 30 de zile, apoi perioada de detenție a fost prelungită (11 noiembrie) cu încă 30 de zile. La 22 octombrie 2015, Denis Ureki, managerul ProAcvaCom, a fost găsit vinovat de depunerea la Banca de Economii (Sberbank) a trei acte cadastrale false de evaluare a terenului în octombrie 2011, în baza cărora banca i-a acordat un credit de 1,7 milioane de euro. . [26]
Ion Rusu, administrator Caravita Co. Business Estate Investments, a fost condamnat la cinci ani de închisoare pentru folosirea companiilor pentru spălare de bani și fraudă. Rusu a recunoscut că a făcut tranzacții fictive pentru a ascunde originea a 3,12 milioane de dolari furați de la Sberbank. Rusu este o rudă ( soțul lui Nanash și al surorii) cu Vladimir Filat . El a declarat apoi că Filat este adevăratul proprietar al celor două companii. [27]
Pe 27 iunie, instanța l-a condamnat pe Vlad Filat la nouă ani de închisoare sub acuzația de corupție, cu privarea de premii de stat și i s-a interzis, de asemenea, să ocupe funcții publice timp de cinci ani. [28]
Veaceslav Platon , fost deputat în Parlamentul Republicii Moldova , a fost extrădat la Chișinău din Ucraina în august 2016, după ce a fost acuzat de procurorii moldoveni de participare la o schemă penală; a fost acuzat că a furat peste 40 de milioane de dolari de la Banca de Economii. [29]
În septembrie 2016, 15 foști și/sau actuali judecători și 3 executori judecătorești au fost reținuți de Centrul Național Anticorupție sub acuzația de implicare în schema de spălătorie rusă . [treizeci]
Petras Auštrevičius , europarlamentar, a comentat cazul: „Să furi un miliard de dolari! ... Ai nevoie de o mulțime de genți pentru a muta banii... Sper că numele persoanei implicate va fi făcut public. … Corupția în Moldova este o boală politică, o boală care a devenit sistemică și afectează toate nivelurile de guvernare … subminează țara din interior.” [31]
Pirkka Tapiola, ambasadorul UE în Moldova, a declarat, la o conferință de presă la Chișinău: „Nu am un răspuns pentru tine, cum poți să furi atât de mulți bani dintr-o țară mică”.
Congresmanul Sheila Jackson Lee a spus: „Facem apel la administrație și la Congres să stabilească că activele băncilor naționale ale țărilor fostei Uniuni Sovietice nu sunt jefuite și folosite, cu bună știință sau fără să știe, în beneficiul organizațiilor teroriste”.
România oferă Moldovei asistență economică de urgență și un împrumut de 65 de milioane de dolari noului guvernator al Băncii Centrale.
Ca răspuns la frauda bancară a UE , Fondul Monetar Internațional și Banca Mondială au înghețat ajutorul financiar pentru Moldova. [32]