Kiev (bancă)

Kiev  - Compania publică pe acțiuni Banca comercială pe acțiuni „Kiev” ( ucraineană: Banca comercială pe acțiuni „Kiev” ) - o fostă bancă comercială ucraineană .

Sediul principal era situat în Kiev, în regiunile Ucrainei exista o rețea de sucursale și birouri. În 2015, a fost declarată în insolvență și naționalizată . Este în proces de lichidare.

Istorie

Banca „Kyiv” a fost înființată în 1995, pe baza JSCB „Kyivshchyna”, înregistrată de Banca Națională a Ucrainei la 19 mai 1993 [4] . Conform clasificării BNU , a aparținut grupului băncilor mijlocii [5] , a fost o bancă regională cheie în regiunea Kiev [6] și avea o rețea extinsă de sucursale în toată Ucraina - 11 sucursale și 76 de sucursale în diferite regiuni (de la 1 ianuarie 2007) [4] .

Din cauza crizei financiare globale din 2007-2008, a intrat în insolvență și a fost naționalizat în ianuarie 2015 - ponderea Ministerului Finanțelor al Ucrainei în ea a fost de 99,9369% [1] [7] . Conform datelor Băncii Naționale a Ucrainei, la 1 ianuarie 2015, în ceea ce privește activele, aceasta ocupa locul 67 (1,485 miliarde UAH) dintre 158 de bănci operaționale, iar numărul deponenților individuali era de 22.717 mii [1] .

La 11 februarie 2015, Cabinetul de Miniștri al Ucrainei a decis să aplice o procedură specială pentru transferul activelor și pasivelor sale către o altă bancă de stat, Ukrgasbank , și retragerea treptată a acesteia de pe piață în raport cu banca de la Kiev [8] ] .

La 24 iunie 2015, Banca Națională a Ucrainei , la propunerea Fondului de garantare a depozitelor pentru persoane fizice , a decis revocarea licenței bancare și lichidarea băncii „Kiev” [1] , în timp ce procedura de lichidare a acesteia urma să fie finalizată. înainte de 24 iunie 2016 [9] . Ulterior, această perioadă a fost prelungită de mai multe ori - până la 24 iunie 2019 inclusiv [2] .

Incidente

• În perioada 13 ianuarie - 9 februarie 2009, banca „Kiev” nu a transferat fonduri în valoare totală de 3,6 milioane UAH primite de la public pentru facturile de utilități în contul KP „Centrul principal de informații și calcul”. dar le-a trimis la rambursarea propriilor obligații de credit. Procuratura din Kiev a efectuat o inspecție a băncii și a emis un ordin pentru „a asigura protecția intereselor locuitorilor din Kiev”. După intervenția parchetului, banca a început să-și vândă proprietatea și să plătească datorii. Cu toate acestea, autoritățile orașului au reziliat acordul de cooperare cu JSCB „Kiev” [10] [11] [12] . Tot în martie 2009, Fondul de pensii al Ucrainei [13] a încetat cooperarea cu banca .
• La 9 februarie 2009, Banca Națională a Ucrainei a introdus o administrare temporară la JSCB „Kiev”, deoarece banca nu a returnat depozitele deponenților și nu a plătit dobândă pentru acestea [12] . S-a constatat că o serie de companii și persoane fizice au o datorie semnificativă la împrumuturi și dobânzi pe acestea la banca „Kiev”, pentru o sumă totală de peste 730 milioane UAH. Aceste împrumuturi au fost emise în principal pe cheltuiala depozitelor persoanelor fizice-deponenți ai băncii [13] .
• La 17 martie 2011, procuratura orașului Kiev, cu privire la faptul de abuz de poziție oficială și cauzarea de pierderi materiale băncii "Kiev" în valoare de peste 5,6 milioane de grivne, prin fraudă cu acordarea de împrumuturi pentru cumpărarea de teren, a deschis un dosar penal împotriva fostului președinte al consiliului de administrație Mykola Marchenko. La 16 decembrie 2011 a fost reținut de SBU [14] [15] . De asemenea, 14 funcționari ai JSCB „Kiev”, inclusiv Marchenko și adjunctul său, au fost acuzați de falsificare de documente și de obținere ilegală de fonduri prin acordarea de împrumuturi persoanelor fizice, presupus pentru investiții în locuințe. Suma totală de rambursat a fost de peste 38 de milioane UAH [16] .

Indicatori de performanță

• 2000: active — 233 500 milioane UAH, pasive — 184 761 milioane UAH, capitaluri proprii — 47 387 milioane UAH [17]
• 2007: active - 3 miliarde 283 228 milioane UAH, pasive - 2 miliarde 773 771 milioane UAH, capital social - 509 457 milioane UAH [17]
• 2008: active - 4 miliarde UAH 887 415 milioane, pasive - 4 miliarde UAH 297 142 milioane, capitaluri proprii - 590 273 milioane UAH, profit net - 35 931 milioane UAH [18]
• 2009: active - 3 miliarde 196 268 milioane UAH, pasive - 2 miliarde 288 886 milioane UAH, capital social - 907 382 milioane UAH [19]
• 2011: active - 2 miliarde 703 748 milioane UAH, pasive - 1 miliard 921 267 milioane UAH, capital social - 780 325 milioane UAH [17]
• 2014: active - 1 miliard 484 553 milioane UAH, pasive - 1 miliard 319 970 milioane UAH, capital social - 164 584 milioane UAH [17]

Evaluări

Evaluări atribuite băncii "Kiev" de către agenția ucraineană " Credit-Rating " [20] :

• 24 mai 2007 - uaВВВ (evaluare), perspective - stabil
• 21 iunie 2007 — uaBBB+ ( ▲ creștere), perspective — stabil
• 30 decembrie 2008 — uaВВВ ( ▼ scădere odată cu modificarea prognozei), perspectivă — negativă
• 29 ianuarie 2009 — uaBBB- ( ▼ downgrade), perspective — negative
• 10 februarie 2009 — uaВВ- ( ▼ downgrade), perspective — negative
• 14 mai 2009 - Suspendat
• 30 aprilie 2010 — uaBB ( ▲ creștere cu modificarea prognozei), prognoză — în curs de dezvoltare
• 31 iulie 2012 - Suspendat
• 26 iunie 2015 - retras

Proprietari

Începând cu 1 ianuarie 2009, cei mai mari acționari ai Băncii Kiev erau [18] :

• SA „Kievproekt” (participare directă - 14,9225%, indirectă - 4,9444%)
• Victor Marchenko (participare directă - 17,4641%, indirectă - 29,2917%)
• Nikolay Marchenko (participare directă - 29,2917%, indirectă - 17,4641%)
• SRL AMC Inter Capital Group (participare directă - 4,9444%, indirectă - 14,9225%)

Din 17 iunie 2009, statul reprezentat de Ministerul de Finanțe al Ucrainei este proprietarul a 99,937% din acțiunile băncii. Alți acționari ai băncii includ persoane juridice rezidente (0,016% din acțiunile băncii) și persoane fizice rezidente (0,047% din acțiuni) [5] [19] .

Apartenența la organizații profesionale

JSCB „Kiev” a fost o bancă autorizată a Fondului de pensii al Ucrainei pentru plata pensiilor și a altor angajări, un agent autorizat al Ministerului de Finanțe al Ucrainei pentru procesarea rambursărilor de TVA cu obligațiuni guvernamentale interne [19] .

De asemenea, banca „Kiev” a fost membru al unui număr de organizații profesionale [19] :

• Asociația Băncilor Ucrainene (AUB)
• Fondul de garantare a depozitelor pentru persoane fizice
• Societatea pentru telecomunicații financiare interbancare internaționale SWIFT
• Sisteme internaționale de plată MasterCard Worldwide , VISA International (abonament principal)
• Sistemul național de plăți electronice în masă (NSMEP)
• Programul interbancar ucrainean al rețelelor de bancomate „ATMOSFERĂ”
• Sisteme rapide de transfer de bani ( Western Union , Unistream , Privat Money)

Scaune de consiliu

• Marchenko Nikolai Stepanovici, 1995 - 18 mai 2009 [21] [22]
• Maslov Yuri Konstantinovich, 14 august 2009 - 26 martie 2010 [23] [24]
• Grytsiv Andrey Stepanovici, 30 iunie 2010 - 25 mai 2011 [24]
• Skosirskaya Svetlana Vladimirovna, 26 mai - 1 iunie 2011 (în actorie), 2 iunie 2011 - 25 aprilie 2013 [24]
• Tyutyunnik Oleg Alfredovich, 26 aprilie 2013 - 22 septembrie 2014 [24]
• Kichuk Oleg Ivanovici (administrator temporar, persoană autorizată a DGF), din 25 februarie 2015 (pentru perioada 10.07.2014 - 24.02.2015, atribuțiile președintelui consiliului de administrație au fost transferate Consiliului de administrație al băncii) [24] [2]

Note

1. ↑ 1 2 3 4 BNU a decis să retragă licenţa bancară şi să lichideze banca insolvabilă Kiev . Interfax-Ucraina (25 iunie 2015). Preluat la 13 ianuarie 2019. Arhivat din original la 13 ianuarie 2019. (nedefinit)
2. ↑ 1 2 3 Continuarea procedurii de închidere pentru lichidarea PJSC „JSC „JSC KYIV”  (ukr.)  (link inaccesibil) . FGVFL (25 iunie 2018). Data accesării: 13 ianuarie 2019. Arhivat în ianuarie 11, 2019.
3. ↑ 1 2 3 Rezultate financiare. Banca Kiev. 01.06.2015 . finanţe.ua. Preluat: 19 ianuarie 2019. (nedefinit)
4. ↑ 1 2 Bank Kiev a primit un rating de credit . Liga.net (11 iunie 2007). Preluat la 15 ianuarie 2019. Arhivat din original la 15 ianuarie 2019. (nedefinit)
5. ↑ 1 2 Ministerul de Finanțe și BNU caută modalități de a rezolva problemele băncii „Kiev” - Yaresko . Adevărul economic (6 ianuarie 2015). Preluat la 14 ianuarie 2019. Arhivat din original la 15 ianuarie 2019. (nedefinit)
6. ↑ S.B. Egorycheva, E.V. Shinder. Factorii mediului competitiv pe piețele bancare regionale din Ucraina  // Banca Națională a Republicii Belarus [și altele]; comitet editorial: K.K. Shebeko [i dr.]. Sistemul bancar: sustenabilitate și perspective de dezvoltare: materiale ale celei de-a doua conferințe internaționale științifice și practice de economie bancară, Pinsk, 5-6 mai 2011 - Pinsk: PolesGU, 2011. - P. 228-230 . — ISSN 978-985-516-154-8 .
7. ↑ Volodimir Mișcenko. Valorificarea sistemului bancar al Ucrainei: perspective actuale  (ukr.)  // Buletinul BNU. - 2013. - VIP. 7(209) . - S. 21 .
8. ↑ Anunț despre gestionarea administrării cronometrajului și recunoașterea persoanei upgrade la Fondul PAT „JSC „Kiev”  (ukr.)  (link inaccesibil) . FGVFL (25 februarie 2015). Data accesării: 13 ianuarie 2019. Arhivat la 11 ianuarie 2019.
9. ↑ Anunț despre lichidarea și recunoașterea persoanei upgrade la Fondul de lichidare a PJSC „JSC „Kyiv”  (ukr.)  (link inaccesibil) . FGVFL (26 iunie 2015). Data accesării: 13 ianuarie 2019. Arhivat la 11 ianuarie 2019.
10. ↑ Parchetul a emis un ordin către administratorul băncii din Kiev . Kommersant (3 martie 2009). Preluat la 20 ianuarie 2019. Arhivat din original la 21 ianuarie 2019. (nedefinit)
11. ↑ Bank Kiev a început să transfere bani pentru locuințe și servicii comunale . Observator (22 martie 2009). Preluat la 20 ianuarie 2019. Arhivat din original la 21 ianuarie 2019. (nedefinit)
12. ↑ 1 2 Banca „Kiev” a plătit datoriile cu bani pentru facturile de utilități . TSN (4 martie 2009). Preluat: 20 ianuarie 2019. (nedefinit)
13. ↑ 1 2 Defunctul manager al băncii aproape că și-a dat seama unde se duc banii deponenților . Astăzi (24 martie 2009). Preluat la 20 ianuarie 2019. Arhivat din original la 21 ianuarie 2019. (nedefinit)
14. ↑ Legea penală a fost distrusă împotriva fostului guvernator al băncii „Kiev”  (ucraineană) . Tizhden.ua (17 martie 2011). Preluat la 20 ianuarie 2019. Arhivat din original la 21 ianuarie 2019.
15. ↑ SBU l-a prins pe fostul șef al conducerii băncii „Kiev” pentru furtul de 6 milioane de euro?  (ukr.) . Tizhden.ua (16 decembrie 2011). Preluat la 20 ianuarie 2019. Arhivat din original la 21 ianuarie 2019.
16. ↑ Oleksandr Bittner. Cui îi cântă finanțele romanțe  (ucraineană)  // Uryadoviy Kur'er. — 2012.
17. ↑ 1 2 3 4 Rezultate financiare. Banca Kiev . finanţe.ua. Preluat la 19 ianuarie 2019. Arhivat din original la 18 aprilie 2019. (nedefinit)
18. ↑ 1 2 Bank Kiev declasat . Liga.net (12 februarie 2009). Consultat la 15 ianuarie 2019. Arhivat din original la 16 ianuarie 2019. (nedefinit)
19. ↑ 1 2 3 4 Bank Kiev. Dosar . Liga.net (11 mai 2017). Consultat la 15 ianuarie 2019. Arhivat din original la 16 ianuarie 2019. (nedefinit)
20. ↑ PJSC AKB KIEV . Rating de credit. Consultat la 15 ianuarie 2019. Arhivat din original la 16 ianuarie 2019. (nedefinit)
21. ↑ Mă duc la instrumente. Bancherul Nikolai Marchenko sa alăturat producției de termometre și aparate de cafea . Business Capital (29 ianuarie 2007). Data accesului: 16 ianuarie 2019. Arhivat din original pe 19 ianuarie 2019. (nedefinit)
22. ↑ Bank Kiev - primul care a recapitalizat . Cazul Ucraina (20 mai 2009). Preluat: 16 ianuarie 2019. (nedefinit)
23. ↑ Consiliul de administrație al băncii „Kiev” era condus de Iuri Maslov . Kommersant (17 august 2009). Consultat la 15 ianuarie 2019. Arhivat din original la 16 ianuarie 2019. (nedefinit)
24. ↑ 1 2 3 4 5 Societate publică pe acțiuni „ Banca comercială pe acțiuni „KIIV  ” .

Link -uri

• Site-ul oficial al băncii „Kiev”  (ukr.)
• Informații despre procedura de lichidare a băncii „Kiev” Copie de arhivă din 11 ianuarie 2019 pe Wayback Machine de pe site-ul DGF 
• Dosarul băncii „Kiev” Copie de arhivă din 16 ianuarie 2019 pe Wayback Machine de pe portalul Liga.net
• Performanța financiară a Băncii Kiev