Wealth Management este un set de servicii de consultanță care acoperă toate aspectele vieții financiare a unui client privat cu o avere mare - investiții financiare, planificare, contabilitate și fiscalitate , aspecte juridice.
De regulă, astfel de servicii includ consiliere cu privire la utilizarea trusturilor și a altor mecanisme de gestionare a trusturilor de proprietate, consiliere privind transferul de afaceri, inclusiv prin opțiuni, cu privire la utilizarea mecanismelor de acoperire prin instrumente financiare derivate pentru blocuri mari de acțiuni. În mod tradițional, clienții bogați ai firmelor de investiții aveau nevoie de un nivel mai ridicat de servicii, oferte exclusive și servicii personale decât era disponibil pentru clienții obișnuiți.
Cursul de formare al Institutului CFA privind gestionarea averii” notează că există doi factori principali care disting investitorii privați de instituțiile de investiții.
Termenul „gestionare a averii” a fost folosit pentru prima dată de diviziile de retail ale Goldman Sachs și Morgan Stanley pentru a diferenția serviciile pentru clienții cu valoare netă mare de piața de masă, dar termenul s-a răspândit de atunci și pe piața serviciilor financiare.
La sfârșitul anilor 1980, băncile private și firmele de brokeraj au început să ofere seminarii și să găzduiască evenimente menite să prezinte expertiza, capacitățile și instrumentele firmelor sponsorizate.[ specificați ] . În câțiva ani, s-a format un nou model de afaceri - Family Office Exchange [1] în 1990, Institutul pentru Investitori Privați în 1991 și CCC Alliance [2] în 1995. Activitatea acestor noi formațiuni a avut ca scop educarea și educarea clienților înstăriți și crearea unei rețele de relații între acești clienți și familiile acestora.
Programele de formare în managementul averii pentru investitori privați bogați sunt oferite de mai multe universități de top. Primul astfel de program a fost oferit la Wharton School of Business de la Universitatea din Pennsylvania. Din 1995, 573 de investitori din 32 de țări au fost instruiți în cadrul acestui program. [3] Programul de cinci zile este oferit de două ori pe an în parteneriat cu Institutul pentru Investitori Privați. Programele de cinci zile sunt, de asemenea, oferite la Universitatea din Chicago și la Universitatea Stanford . În 2009, Universitatea Columbia a oferit un curs de investiții de trei zile conceput pentru investitorii privați cu valoare netă ridicată.
Începând cu 2017, potrivit unui studiu al firmei de consultanță Scorpio, cu sediul la Londra, cele mai mari bănci în ceea ce privește capitalul administrat au fost UBS elvețieni (2,1 trilioane USD), precum și US Bank of America (1,97 trilioane USD) și Morgan Stanley (1,95 trilioane USD ). . dolari). Cel mai mare salt înainte a fost făcut de banca chineză China Merchants Bank, care a urcat cu 5 poziții în listă și a ocupat locul 15 în aceasta.