Un schimbător de monede digitale online (DCE) este un serviciu web care oferă clienților servicii de schimb de monede digitale ( de exemplu, Bitcoin ) pentru alte active, inclusiv monede naționale și alte monede digitale . Termenul în legătură cu acest tip de activitate nu este bine stabilit în limba rusă, împreună cu acesta, definițiile „schimb valutar digital”, „organizator de tranzacționare cu monedă digitală”, „serviciu de tranzacționare”, „platformă de schimb electronic”, etc sunt folosite.
Astfel de servicii oferă de obicei exclusiv servicii online , făcând toate tranzacțiile doar în formă electronică [2] . Dar pot fi oferite și metode tradiționale de schimb valutar. De regulă, se percep comisioane pentru tranzacții .
Majoritatea site-urilor de schimb valutar digital operează în afara jurisdicției țărilor occidentale , evitând supravegherea din partea agențiilor financiare și de aplicare a legii. În același timp, deseori desfășoară operațiuni cu monede naționale, inclusiv cu cele ale țărilor occidentale [3] [4] . Tranzacțiile cu cardul bancar , transferurile de bani , inclusiv poștale sau alte forme de plată în schimbul monedelor digitale pot fi acceptate . Atunci când răscumpărați monede digitale de la un client, fondurile pot fi transferate prin transferuri în conturi bancare, inclusiv conturi de card [3] [4] . În cazuri extrem de rare, fondurile pot fi primite direct în numerar.
Monedele digitale în sine sunt adesea foarte dependente de organizațiile care operează cu aceste monede [4] . Creatorii de monede digitale, în general, nu le vând direct clienților [2] [5] . În astfel de cazuri, puteți cumpăra monedă digitală fie prin organizații intermediare [5], fie direct de la proprietarii actuali. Unele servicii de schimb valutar digital sunt filiale ale firmelor de dezvoltare a monedelor digitale. Dar cel mai adesea intermediarii sunt întreprinderi independente [2] .
Au apărut platforme descentralizate de schimb de criptomonede ( Cex.io , Itdex.net , Bitshares.org , Openledger.io , Rudex.org ), care sunt ele însele aplicații blockchain , nu au un server dedicat, operează nu atât direct cu criptomonede cât cu contracte inteligente , preplătite într-una sau alta criptomonedă.
În 2004, trei organizații de schimb valutar digital online situate în Australia și-au încetat în mod voluntar activitățile după începerea unei investigații întreprinse de Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții ( ing. Australian Securities and Investments Commission ), deoarece astfel de activități necesită prezența unei licențe care aceste trei firme nu aveau [6] .
În 2006, organizația americană implicată în schimbul online de monede digitale Gold Age , care funcționa în statul New York din 2002, a fost închisă de către Serviciul Secret al SUA [7] . Dealerii acestei firme, Artur Budovsky și Vladimir Katz, au fost acuzați de „operațiuni ilegale de schimb valutar digital și transfer de bani” din apartamentele lor, transformând un total de 30 de milioane de dolari în conturi în monedă digitală [5] . Clienții serviciului nu erau obligați să furnizeze documente de identificare, se făceau transferuri în toată lumea, sumele transferurilor depășeau uneori 100.000 USD [5] . Budovsky și Katz au fost condamnați în 2007 la cinci ani de închisoare „pentru servicii ilegale de transfer de bani” și în cele din urmă la cinci ani de închisoare cu suspendare [8] .
În aprilie 2007, guvernul SUA a cerut ca E-gold să blocheze 58 de conturi deținute și utilizate de The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (monedă digitală de aur bazată pe E-gold ) și altele, iar G & SR (proprietarul sistemului de plată OmniPay) să lichideze bunurile sechestrate [9] . Câteva săptămâni mai târziu, Departamentul de Justiție al SUA a depus patru acuzații împotriva E-Gold, [10] urmate de o respingere de către Douglas Jackson, CEO al E-gold [11] .
În iulie 2008, WebMoney și-a schimbat regulile, ceea ce a afectat activitățile multor organizații implicate în schimbul de monedă digitală online. Din acel moment, conversia Webmoney în cele mai populare monede electronice, cum ar fi E-Gold, Liberty Reserve și altele, a fost interzisă [12] .
De asemenea, în iulie 2008, trei manageri de top ai E-Gold au încheiat o înțelegere cu ancheta și au pledat vinovați pentru un acuzat de „conspirație pentru a se implica în spălarea banilor” și o acuzație de „desfășurare a unei afaceri de transfer de bani fără licență” [13]. ] . E-Gold și-a încetat activitatea în 2009.
În mai 2013, Liberty Reserve, o organizație online de schimb valutar digital, a fost închisă după ce presupusul său fondator Artur Budovsky și alți patru co-fondatori au fost arestați în Costa Rica , Spania și New York „pentru conspirație de spălare a banilor și conspirație și conducerea unui afaceri de transfer de bani fără licență” [14] . Budovsky, un fost cetățean american din Costa Rica, a fost condamnat în legătură cu cazul Gold Age din 2006 [8] [15] . Rechizitoriul împotriva lui Budovsky susține că aceasta a fost aparent cea mai mare spălare de bani care a fost acuzată vreodată [15] - au fost arestate aproximativ 40 de milioane de dolari în conturi, precum și peste 30 de nume de domenii deținute de Liberty exchange Reserve [14] [16 ] ] . Potrivit agențiilor de aplicare a legii, compania a spălat aproximativ 6 miliarde de dolari în venituri penale [14] .
Mt.Gox este prima dintre platformele majore de cumpărare și vânzare de criptomonede. Cu sediul în Japonia. La sfârșitul lunii februarie 2014, tranzacționarea a fost oprită [17] din cauza furtului unei cantități mari de bitcoini de la Mt.Gox [18] . A devenit cunoscut faptul că în software-ul Mt.Gox, scris de proprietari pentru uz intern, exista o vulnerabilitate care permitea atacatorilor să fure în liniște aproximativ 650.000 de bitcoini [19] . Pe 15 aprilie 2014, compania a depus o cerere de lichidare proprie la tribunalul din Tokyo [20] .
BTC-E a fost un schimb major de bitcoin care s-a închis în 2017. S-a schimbat în dolari americani, ruble rusești și euro, între care schimbul s-a menținut și direct la cursul intern. Spre deosebire de Mt.Gox, nu a existat nicio cerință de identificare la înregistrare. În noiembrie 2013, ponderea tranzacționării pe acest site a ajuns la aproximativ 30%, egalând site-ul Mt.Gox.
Site-ul oficial, din ianuarie 2014, nu avea informații de înregistrare și nu indica jurisdicția legală a companiei. Alte surse conțin date că BTC-e a folosit servicii bancare terțe, una dintre bănci era în Cehia, compania era înregistrată în Bulgaria, societatea de administrare avea sediul în Cipru, iar fondatorii erau doi programatori ruși care, potrivit pentru ei, lucrase anterior la Skolkovo . [21]
De la sfârșitul anului 2013, schimbul de bitcoini pentru yuani a devenit egal cu schimbul de bitcoini pentru dolari [22] . Până în iunie 2014, schimbul pentru yuani a reprezentat 79% din cifra de afaceri totală de schimb de bitcoini, iar pentru dolari - doar 16% [22] . Cifra de afaceri principală este asigurată de trei platforme chineze OKCoin, BTC China și Huobi (cifra de afaceri zilnică a fiecăreia la începutul anului 2015 era de la 100.000 la 200.000 de bitcoini). Specialiștii notează un număr mare de tranzacții în care vânzătorul este și un cumpărător, adică nu există o schimbare reală a proprietății. Astfel de tranzacții sunt stimulate de absența comisioanelor, a restricțiilor stricte și a altor caracteristici. De exemplu, pe platforma OKCoin, se acordă bonusuri pentru cifra de afaceri mare, care poate fi folosită pentru a crește oportunitățile de tranzacționare în marjă . Ca urmare, este posibilă o denaturare semnificativă a statisticilor [22] .
În toamna lui 2017, după interzicerea serviciilor de schimb de criptomonede în China, BTC China și-a încetat complet operațiunile în țară [23] . Platformele Huobi și OKCoin au anunțat și închiderea tranzacționării cu yuanul din 31 octombrie 2017 [24] .
| Criptomonede | |
|---|---|
| PoW bazat pe SHA-2 | |
| PoW bazat pe Scrypt | |
| PoW bazat pe CryptoNote | |
| Alți algoritmi PoW | |
| algoritmi PoS | |
| Alte tehnologii | |
| subiecte asemănătoare |
|
| bitcoin | ||
|---|---|---|
| Organizații | ||
| oameni | ||
| Tehnologie | ||
| Servicii de schimb | ||