Piramida Allen Stanford este o schemă piramidală creată de bancherul și finanțatorul din Texas Allen Stanford. Activitatea piramidei financiare a fost organizată după așa-numita „schemă Ponzi”. Aceasta a însemnat că dobânda la investiții este plătită prin afluxul de noi clienți. În urma acestei situații, aproximativ 30 de mii de investitori din întreaga lume au suferit pierderi [1] , iar suma totală a înșelătoriei s-a ridicat la 9,2 miliarde de dolari [2] . Persoanele cheie în organizarea piramidei financiare au fost proprietarul și șeful Stanford Financial Group, Allen Stanford, directorul de investiții Stanford Financial Group, Laura Pendergest-Holt [3] și fostul CFO al Stanford International Bank, James Davis [4] [5]
În 1993, Allen Stanford a preluat Stanford Financial Group [1] . Până în 2008, compania avea active de 50 de miliarde de dolari, iar Allen Stanford avea o valoare estimată la 2,2 miliarde de dolari. El ocupa locul 205 în clasamentul celor mai bogați oameni din Statele Unite. Situația companiei a devenit precară în 2008 când 2 analiști financiari au părăsit compania. Aceștia au intentat procese împotriva companiei, acuzând Stanford Financial Group de fraudă [1] . După prăbușirea piramidei Bernard Madoff în 2008, grupul a creat un raport special în care îi asigurau clienților că activitățile sale nu au nicio legătură cu piramida financiară [6] .
În ianuarie 2009, analistul financiar Alex Dalmadi a publicat un articol în revista venezueleană Veneconomy intitulat „DuckTales”. În articolul său, el a comparat activitățile companiilor Madoff și Stanford. El a menționat că ambele companii se bucură de o bună reputație, ceea ce le permite să evite auditurile private și aduc un venit stabil clienților lor. Dar, în același timp, ambele companii sunt conduse de un cerc restrâns de oameni. Dalmadi a sugerat că compania Stanford era o structură frauduloasă [5] .
În februarie 2009, Stanford Financial Group a fost auditat de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA. În urma acestui audit, compania a fost acuzată că a creat o schemă de investiții frauduloasă. S-a dovedit că Stanford și colegii săi vindeau certificate de depozit și unele instrumente de investiții, promițând un randament de 10% pe an. În același timp, procedura de asigurare nu a fost efectuată de Biroul Federal de Asigurare a Depozitelor din SUA. Apoi s-a dovedit că chiar și în urmă cu 9 ani, pierderile companiei Stanford se ridicau la 2-10% pe an. Societatea nu a fost auditată de mari firme de audit [5] .
Când informațiile despre situația cu Stanford International Bank au devenit cunoscute pe scară largă, clienții au început să retragă bani din depozite, dar în SUA conturile companiei erau deja înghețate. Sucursalele locale ale Băncii Stanford au fost naționalizate în Venezuela , Peru , Panama , Columbia [5] .
Avocații lui Allen Stanford au încercat să demonstreze că firma pe care a creat-o clientul lor nu a fost o piramidă financiară , pentru că ea însăși a făcut investiții, iar în situația care a apărut, nu acțiunile lui Stanford, ci criza economică din 2008 și 2009 au provocat această stare de fapt. Pe parcursul anchetei nu s-a putut găsi aproximativ 92% din fondurile care ar fi trebuit să fie la dispoziția băncii Stanford International [7] .
James Davis, al doilea cel mai puternic om din imperiul financiar al Stanford Financial Group, a decis să facă o înțelegere cu ancheta. El a declarat că pledează vinovat pentru crearea unei piramide financiare, în urma căreia 30.000 de deponenți au avut de suferit. Instanța a refuzat să-l elibereze pe Davis pe cauțiune. Davis a pledat vinovat pentru trei capete de acuzare și a spus că înregistrările contabile au început să fie falsificate încă din 1990. El a mărturisit că au înșelat investitorii spunându-le despre randamentele mari ale CD-urilor pe care le cumpărau. Întreaga schemă a fost implementată prin Stanford International Bank. Ei au explicat profitabilitatea certificatelor prin faptul că au reușit să creeze o strategie de investiții unică, care ar fi fost dezvoltată de un grup care includea 20 dintre cei mai buni analiști financiari din SUA. Clienților li sa spus că banii lor sunt investiți în „instrumente financiare lichide” speciale. De fapt, Stanford și alții din imperiul său financiar cumpărau proprietăți imobiliare și investeau în companii private. Alături de Allen Stanford și James Davis, acuzațiile au fost aduse directorului de investiții al grupului, Laura Pendergest-Holt [6] .
Laura Pendergest-Holt, era gata să-și recunoască vinovăția în crearea unei piramide financiare, în schimbul faptului că pedeapsa i-ar fi redusă [6] .
Până în 2009, a ocupat funcția de Chief Investment Officer la Stanford Financial Group. Ancheta a relevat că Holt i-a convins pe investitori și consilieri financiari că era responsabilă de un număr mare de manageri de bani internaționali care erau responsabili pentru portofoliul de investiții de mai multe miliarde de dolari al băncii. Ulterior s-a dovedit că oamenii care lucrează în companie nu sunt foarte profesioniști, ei sunt angajați în funcție de gradul de cunoaștere cu Holt. Mulți angajați erau rudele ei și nu aveau nicio calificare relevantă. Investigația a mai arătat că Holt a investit aproximativ 2 milioane de dolari din fondurile Stanford Financial Group într-un fond speculativ . Acest fond era condus de soțul ei [3] .
În 2009, Laura Pendergest-Holt a primit acuzații de conspirație cu Allen Stanford că plănuia să inducă în eroare investitorii și să obstrucționeze justiția [3] .
Avocații lui Stanford au încercat să transfere vina pentru ceea ce s-a întâmplat fostului director financiar al Stanford International Bank, James Davis, cu care Stanford a avut o prietenie de lungă durată. Dar Davis a vorbit despre modul în care a fost organizată afacerea în bancă, despre plata de mită autorităților de reglementare din Antigua și despre evitarea controalelor în Statele Unite. Davies a povestit cazul când Stanford l-a trimis la Londra, astfel încât de acolo, de la biroul unei companii de asigurări care nu există cu adevărat, a trimis un fax unuia dintre clienții băncii, asigurându-i astfel pe acesta din urmă de fiabilitatea contribuției sale. [4] .
Au fost depuse acuzații și împotriva unui reprezentant al autorităților de reglementare financiare din Antigua [4] . În 2012, Stanford a fost condamnat la 110 ani de închisoare [5] .