Un family office este o organizație privată, independentă , care oferă familiilor servicii în legătură cu gestionarea proprietății familiei și a altor bunuri.
Conceptul de birou de familie își are rădăcinile în secolul al VI-lea: de fapt, majordomul era adesea persoana care își asumă responsabilitatea pentru o mare parte a afacerilor și a stilului de viață al familiei nobile pe care o slujea. Cu toate acestea, este general acceptat că primele Family Offices au apărut în SUA în secolul al XIX-lea, în urma formării primilor milionari din America. „Family office” provine din statele de drept anglo-saxon, unde era reprezentat în mod tradițional de mari companii sau departamente ale băncilor care asigurau servicii de administrare a proprietății, financiare și de altă natură; în același timp, aceste servicii erau oferite familiilor înstărite care aveau nevoie de o administrare competentă a proprietății pentru a o crește [1] . Americanii bogați au început să necesite o varietate de asistență - de la consiliere juridică și finanțatori până la serviciile unui asistent personal. Unul dintre primii care s-a confruntat cu o astfel de nevoie a fost John Rockefeller . În 1882, a predat gestionarea bunurilor familiei sale unui grup de oameni de încredere. Chiar și mai devreme, familia Morgan și-a organizat biroul - în 1838 s-a născut „Casa lui Morgan” (Casa lui Morgan) [2] . „Marile capitale industriale americane” au fost cele care au provocat cererea de specialiști gata să creeze birouri speciale pentru a gestiona resursele familiei clienților [2] . Atât biroul Morgan, cât și biroul Rockefeller, de fapt, au fost exemple de organizații care deservesc o singură familie (biroul single family). Birourile moderne de familie oferă servicii mai multor familii și sunt denumite din ce în ce mai mult birouri multi-familie.
Birourile de familie moderne pot fi împărțite în 3 categorii [3] :
Elveția este centrul birourilor de familie din Europa . Acolo sunt 300-400 de birouri de familie, care deservesc în principal clienți străini și au în medie 20 de angajați. [4] Aceste birouri gestionează averea mai multor familii (de obicei până la o duzină) familii, care transferă proprietăți în valoare de aproximativ 10-15 miliarde de dolari SUA pentru administrare. În mod tradițional, family office-urile erau recompensate în funcție de „efortul” pe care l-au depus, deși astăzi plata se calculează exact invers și depinde de un procent din valoarea activelor sau a profiturilor. [patru]
În mod tradițional, un family office a oferit servicii unei familii. Cu toate acestea, astăzi, firmele de avocatură își oferă serviciile în acest domeniu unui cerc nelimitat de oameni [5] . Deși există acele birouri care deservesc un anumit cerc de familii [2] .
Pentru Rusia, multi-family office-urile sunt un fenomen relativ nou, prima organizație similară a fost creată în 2005 - UFG Wealth Management. Prima care s-a poziționat a fost Alfa Capital MFO (2010, lichidată în 2017). Al doilea a fost NICA Multi Family Office [6] (2014). În ciuda istoriei sale scurte în Rusia, ideea unui multi-family office devine din ce în ce mai populară în rândul familiilor bogate din Rusia, deoarece un multi-family office le permite clienților să primească nu numai sprijin profesional în domeniul administrării activelor, ci și libertate. din rutina zilnică.
Gama de servicii family office este destul de larga: consultanta juridica, fiscala, financiara in domeniul managementului capitalului familial, planificarea mostenirii, audit, selectia individuala a serviciilor bancare si de asigurare, managementul riscului, crearea de structuri corporative pentru conservarea si managementul active, asistență cuprinzătoare în implementarea afacerilor familiale, proiecte, coordonarea acțiunilor specialiștilor relevanți etc. Toate aceste servicii sunt furnizate pentru creșterea proprietății familiei și dispunerea competentă a acesteia. Family Office face aproape orice, de la gestionarea bunurilor personale până la rezolvarea problemelor de zi cu zi, cum ar fi întreținerea unui iaht, asigurarea cailor sau distracția prietenilor la o petrecere [7] . Versatilitatea unui family office poate fi descrisă astfel: biroul rezolvă totul, inclusiv problemele cu instalațiile sanitare într-o clădire rezidențială, protejând și menținând sănătatea membrilor familiei și educarea copiilor; Biroul joacă multe roluri, dar principalul este acela de a îndepărta de la client povara administrării proprietății. [8] În unele cazuri, lista serviciilor family office poate include și organizarea relocarii familiei în străinătate, planificarea stilului de viață, precum și relocarea în scopuri educaționale sau recreative [9] [10] .