Un grup bancar este o asociație de persoane juridice în care o entitate juridică sau mai multe entități juridice se află sub controlul sau influența semnificativă a unei instituții de credit .
Conform Legii federale „Cu privire la bănci și activități bancare”, un grup bancar este o asociație de entități juridice care nu este o entitate juridică , în care o entitate juridică sau mai multe entități juridice se află sub controlul sau influența semnificativă a unei instituții de credit . [unu]
Un grup bancar ar trebui să fie diferențiat de un holding bancar. Potrivit Legii „Cu privire la bănci și activități bancare”, un holding bancar este o asociație de persoane juridice cu participarea uneia sau mai multor instituții de credit care nu este persoană juridică. Structura sa-mamă este o entitate juridică care nu este o instituție de credit. Are capacitatea de a exercita direct sau indirect o influență semnificativă asupra deciziilor luate de organele de conducere ale instituțiilor de credit incluse în holding.
Adică, un holding bancar, spre deosebire de un grup bancar, conform legislației ruse, este administrat de o organizație care nu este o organizație de credit care nu are licență de la Banca Centrală [2] . Controlul și influența semnificativă pentru determinarea membrilor grupului bancar și întocmirea raportării stabilite de prezenta lege federală sunt determinate în conformitate cu Standardele internaționale de raportare financiară recunoscute pe teritoriul Federației Ruse. [unu]
Un exemplu de grup bancar este VTB. Grupul său include VTB 24 Bank, VTB Leasing, VTB Development, VTB Capital Asset Management, VTB Specialized Depository, MultiKarta, VTB Capital, IC VTB Insurance, NPF VTB Pension Fund, VTB Debt Center, VTB Administrator Pensii, VTB Factoring, 12 bănci subsidiare în CSI, precum și mai multe bănci străine. În cadrul unui grup bancar, băncile care sunt membre ale acestuia se pot angaja în aceleași servicii, cum ar fi servicii bancare de investiții, sau au domenii de activitate diferite: unele bănci din grup, de exemplu, se pot specializa în creditare corporative, în timp ce altele în creditare de consum. . În acest caz, băncile se completează reciproc.