Banca cu licenta de baza

Banca cu licență de bază - o bancă din Federația Rusă, care are dreptul de a atrage fonduri de la persoane fizice și juridice în depozite (la cerere și pentru o anumită perioadă); deschide și menține conturi bancare ale persoanelor fizice și juridice; efectuează transferuri de bani în numele persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor corespondente, către conturile lor bancare; efectuează colectarea de fonduri, cambii, documente de plată și decontare și servicii de numerar pentru persoane fizice și juridice; să efectueze cumpărarea și vânzarea de valută străină sub formă de numerar și fără numerar; efectuați transferuri de bani fără a deschide conturi bancare, inclusiv bani electronici (cu excepția mandatelor poștale); aloca fondurile împrumutate în titluri de valoare.

Definiție

Conform articolului 1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, o bancă cu o licență de bază este o bancă care are dreptul de a efectua următoarele operațiuni bancare :

• atragerea de fonduri de la persoane fizice și juridice în depozite (la cerere și pentru o anumită perioadă);
• deschiderea și menținerea conturilor bancare ale persoanelor fizice și juridice;
• implementarea transferurilor de bani în numele persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor corespondente, prin conturile lor bancare;
• colectare de fonduri, cambii, documente de plată și decontare și servicii de numerar pentru persoane fizice și juridice;
• cumpărarea și vânzarea de valută străină sub formă de numerar și fără numerar;
• implementarea transferurilor de bani fără deschiderea de conturi bancare, inclusiv bani electronici (cu excepția mandatelor poștale).

Potrivit articolului 5.1. Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” o bancă cu o licență de bază :

• nu are dreptul de a plasa fonduri atrase în nume propriu și pe cheltuiala proprie; atragerea metalelor prețioase ale persoanelor fizice și juridice în depozite (la cerere și pentru o anumită perioadă), plasarea metalelor prețioase atrase în nume propriu și pe cheltuiala proprie, deschiderea și menținerea conturilor bancare ale persoanelor fizice și juridice în metale prețioase, efectuarea de transferuri în numele persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor corespondente, pe conturile lor bancare în metale prețioase;
• nu au dreptul de a efectua tranzacții (dobândirea dreptului de creanță, emiterea de garanții bancare, operațiuni de leasing, emiterea de garanții) cu persoane juridice străine, cu organizații străine care nu sunt persoane juridice de drept străin, precum și cu persoane fizice a căror drept personal este legea unui stat străin;
• nu permite deschiderea de conturi bancare (corespondent) în bănci străine, cu excepția deschiderii unui cont la o bancă străină în scopul participării la un sistem de plăți străin.
• are dreptul de a plasa fondurile atrase în titluri de valoare.

Conform articolului 5 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, o bancă cu o licență de bază ca instituție de credit are dreptul de a efectua următoarele tranzacții:

• emiterea de garanții pentru terți, prevăzând îndeplinirea obligațiilor în numerar;
• dobândirea dreptului de a pretinde de la terți îndeplinirea obligațiilor în numerar;
• administrarea fiduciară a fondurilor și a altor proprietăți în baza unui acord cu persoane fizice și juridice;
• efectuarea de tranzacții cu metale prețioase, monede din metale prețioase în conformitate cu legislația Federației Ruse;
• inchirierea persoanelor fizice si juridice spatii speciale sau seifuri amplasate in acestea pentru depozitarea documentelor si valorilor;
• operațiuni de leasing;
• Furnizare de servicii de consultanta si informare;
• emiterea de garantii bancare;
• alte tranzacții în conformitate cu legislația Federației Ruse.

Vezi și

• Banca cu licenta universala
• Bănci cu importanță sistemică

Note