O organizație de credit (instituție de credit) este, conform articolului 1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” , o entitate juridică care, pentru a obține profit ca scop principal al activităților sale, pe baza unui permis special ( licență ) a Băncii Centrale a Federației Ruse (Banca Rusiei) are dreptul de a efectua operațiuni bancare . O organizație de credit se formează pe baza oricărei forme de proprietate ca entitate comercială .
Tipuri de instituții de credit conform Legii federale „Cu privire la bănci și activități bancare” :
O instituție de credit desfășoară operațiuni bancare , care sunt prevăzute de legislația în vigoare. O instituție de credit poate deschide sucursale și reprezentanțe pe teritoriul unui stat străin. Există mai multe diferențe în înființarea de reprezentanțe și sucursale. Birourile de reprezentanță sunt create după notificarea Băncii Rusiei , iar pentru a deschide o sucursală este necesară permisiunea Băncii Rusiei. Dacă o instituție de credit obține permisiunea de la Banca Rusiei, poate avea filiale într-o țară străină [1] . Există o serie de diferențe între instituțiile de credit și instituțiile de credit nebancare . O organizație de credit înființată ca bancă trebuie să conțină cuvântul „bancă” în numele său. Acest cuvânt nu trebuie folosit în numele unei instituții de credit nebancare. O instituție de credit, care este recunoscută ca bancă, poate desfășura o gamă largă de operațiuni bancare, inclusiv atragerea de depozite de la persoane fizice și juridice [2] .