Gestionarea numerarului

Gestionarea numerarului  - controlul și reglementarea tranzacțiilor cu numerar într-o întreprindere, bancă , firmă de brokeraj sau altă instituție, care are ca scop strângerea și utilizarea fondurilor în cel mai eficient mod, inclusiv optimizarea calendarului plăților, accelerarea primirii plăților, optimizarea sumei a soldului de numerar liber și etc.

Asigurarea eficienței

Pentru gestionarea eficientă a numerarului și a fluxului acestora , trebuie îndeplinite următoarele condiții [1] :

• prognozarea eventualelor încasări și plăți, asigurând respectarea în timp util de către companie a obligațiilor sale;
• management financiar pentru atragerea de fonduri de la investitori și bănci și control efectiv asupra împrumuturilor;
• managementul eficient al operațiunilor care vizează reducerea cantității de numerar necesare pentru asigurarea funcționării companiei;
• crearea și controlul unui portofoliu de astfel de bunuri și servicii care generează în mod constant numerar. mai degrabă decât să le consume;
• planul de gestionare a excesului de numerar.

Gestionarea numerarului vs gestionarea lichidității

Managementul lichidității este determinarea cantității optime de active lichide (numerar și echivalente de numerar), aria de gestionare a activelor curente . Iar gestionarea numerarului este un mecanism de optimizare a încasării și cheltuirii numai a numerarului [2] .

Vezi și

• pluti

Note

1. ↑ John Tennent, 2014 , p. paisprezece.
2. ↑ Ross, 2021 , p. 664-665.

Literatură

• John Tennent. Gestionarea numerarului: Cum să nu te distrugi = Ghid pentru gestionarea numerarului Cum să eviți o criză de creditare în afaceri. — M .: Editura Alpina , 2014. — 208 p. - ISBN 978-5-9614-4646-3 .
• Ross S.A. , Westerfield R.W., Jaffee J.F., Jordan B.D. Finanțe corporative, ed. a 11-a. - Sankt Petersburg. : Dialectică, 2021. - Vol. 1. - 736 p. - ISBN 978-5-907203-25-9 .