| PNB Banka | |
|---|---|
| Tip de | Companie |
| Licență |
06.01.04.007/210, emis la 29 aprilie 1992 |
| Participarea la CER | până la 100 de mii de euro conform legii Republicii Letonia |
| Anul înființării | 1992 |
| Nume anterioare | Lateko banka, Norvik banka |
| Locație | Letonia :Riga |
| Cifre cheie |
Svirchenkov, Andrey Shapurov, Yuri Guselnikov, Grigory |
| Profit net | 2018 : 1,1 milioane EUR |
| Active | 2018 : 569,5 milioane EUR |
| Numar de angajati | 2018 : 552 |
| Filialele | Nākotnes īpašumu fonds, NORVIK BANKA UK LIMITED, NORVIK (Malta) Sicav, PNB ASSET MANAGEMENT, SPORT LEASING SIA și altele |
| Auditor | PricewaterhouseCoopers |
| Site-ul web | pnbbanka.eu/ru |
PNB Banka este o fostă bancă privată letonă care a oferit servicii populației și structurilor comerciale. Înființată la 29 aprilie 1992, a ocupat locul 6 în ceea ce privește activele în rândul băncilor letone. În noiembrie 2018, banca avea peste 40 de sucursale în toată Letonia [1] . Grupul PNB, prin filiale, operează în Rusia și Marea Britanie [2] .
În septembrie 2019, banca a fost declarată în insolvență [3] .
Denumiri anterioare: Latvijas starptautiskā biržu banka , Latvijas ekonomiskā komercbanka , Lateko banka, Norvik Banka [4] .
În decembrie 2013, 50% plus o acțiune din Norvik banka a fost achiziționată de Grigory Guselnikov , partener al fondului de investiții londonez G2 Capital Partners . După finalizarea tranzacției, Yuri Shapurov a lăsat 18,4% din acțiuni, restul acționarilor - un total de 31,6% din acțiunile băncii [5] . Până în iulie 2014, Guselnikov și-a majorat cota de capital la 83,63% [6] .
În octombrie 2014, o bancă letonă a devenit proprietarul unui pachet de 97,75% din banca regională Kirov OJSC Vyatka-Bank, ai cărei beneficiari finali de la sfârșitul anului 2010 au fost și Grigory Guselnikov și tatăl său Alexander Guselnikov. Vyatka-Bank a rămas o entitate juridică independentă, rezident fiscal rus și și-a păstrat marca existentă [6] . Divizia rusă a adus o pierdere Norvik Banka în 2014 din cauza devalorizării rublei și a creșterii deducerilor la rezerve [7] . La sfârșitul lunii aprilie 2015, a fost aprobată o decizie de majorare a capitalului autorizat al Băncii Vyatka cu 1,4 miliarde de ruble printr- o emisiune suplimentară de acțiuni prin subscriere privată în favoarea Norvik Banka , a familiei Guselnikov și a unui număr de manageri de top ai Băncii. bancă. La 1 iunie 2015, activele nete ale Băncii Vyatka se ridicau la 15,48 miliarde de ruble. (locul 206 în Rusia), capital (calculat în conformitate cu cerințele Băncii Centrale a Federației Ruse) - 2,62 miliarde, portofoliu de credite - 6,23 miliarde, pasive față de populație - 8,88 miliarde [8] .
Puțin mai devreme, acționarul principal a investit 69,64 milioane de euro în capitalul social al Norvik Banka ; după majorarea de capital, capitalul social vărsat al Norvik Banka s-a ridicat la 123,1 milioane de euro [6] .
În septembrie 2015, bancherul american de investiții Devon Archer a devenit acționar minoritar al băncii, cumpărând 6,1% pentru 8 milioane de euro. Se știe că înainte de tranzacție, 92,89% din bancă aparținea familiei Guselnikov [9] . Devon Archer a cumpărat , de asemenea , un pachet majoritar al companiei de energie eoliană SIA Winergy în noiembrie . Acesta a fost urmat de un acord pentru a pune capăt conflictului pe termen lung și a creditelor de restructurare care au fost emise anterior de bancă pentru dezvoltarea parcului eolian Winergy din regiunea Ventspils [10] [11] .
Din ianuarie 2018, fostul secretar general al NATO Anders Fogh Rasmussen este vicepreședintele Consiliului de Administrație al Băncii, iar fostul șef al Serviciului Federal de Informații German, August Hanning , a început și el să lucreze la consiliu . La începutul lui 2018, Grigory Guselnikov a scos Vyatka-Bank din proprietatea Norvik Banka , obținând astfel controlul direct asupra băncii ruse. [12] În noiembrie 2018, ca parte a implementării strategiei băncii, Norvik Banka și-a schimbat numele în PNB Banka . [13]
Ultimul șef al băncii a fost Oliver Bramwell [5] A demisionat pe 30 iulie 2019. [paisprezece]
În iunie 2019, Grigory Guselnikov a vândut un pachet de control al PNB Banka. Miliardarul Roger Edward Tamraz (SUA) a devenit unul dintre noii coproprietari, el deținând 9,99% din acțiuni [15] . Noul proprietar a promis că va investi 176 de milioane de euro în bancă [16] .
Potrivit Comisiei Financiare și Pieței de Capital , vânzarea către Tamraz Bank nu a fost executată corespunzător și „nu a fost finalizată”: conform cerințelor FCMC, noii proprietari trebuie să fie confirmați de autoritatea de reglementare. Cu toate acestea, KFRK a fost de acord că tranzacția a avut loc și a avut loc transferul de acțiuni de la Guselnikov către Tamraz și parteneri. [17]
La 19 iulie 2017, Norvik banka a fost amendată cu 1.324.667 EUR pentru deficiențe în „cercetarea clienților și supravegherea tranzacțiilor, în urma cărora banca a fost folosită pentru eludarea sancțiunilor împotriva RPDC”, precum și pentru neasigurarea funcționării sistem de control intern.Prin decizia Comisiei Financiare și Pieței de Capital, banca letonă Rietumu a fost amendată [18] .
În februarie 2018, Grigory Guselnikov a acordat un interviu pentru Associated Press, în care a declarat că șeful Băncii Letoniei, Ilmar Rimșevici , prin intermediul unui administrator, a cerut în mod constant mită de la Norvik banka din 2015 și a vrut să-l oblige să spala banii. În aceeași perioadă, Norvik banka a intentat un proces împotriva statului leton într-o instanță internațională de arbitraj, susținând că fostul administrator al insolvenței Maris Spruds și un angajat de rang înalt al sectorului financiar (adică Rimsevics) au stocat mită, astfel încât Financiar și Capital. Comisia de piață nu ar pune presiune asupra băncii [19] .
Banca a încheiat anul 2015 cu o pierdere neauditata de 10,395 milioane EUR, de 4,2 ori mai mică decât în 2014. Pierderile grupului bancar au scăzut cu 30,4% până la 12,374 milioane EUR. Profitul băncii înainte de amortizarea activelor, anulări de investiții necorespunzătoare și impozite în 2015 a fost de 18,591 milioane EUR (2014: 8,702 milioane EUR). Rata de adecvare a capitalului băncii la sfârșitul anului 2015 a ajuns la 16,48% (la sfârșitul anului 2014 - 14,48%). La 30 iunie 2015, activele băncii se ridicau la 1.001 miliarde euro, crescând cu 25% în prima jumătate a anului 2015 [20] [2] .
În ultimul exercițiu financiar încheiat al băncii (2018), profitul acesteia s-a ridicat la 1,1 milioane de euro la un venit net de 35,4 milioane de euro (în 2017 - 44,5 milioane de euro). Activele totale au scăzut cu 28% față de 31 decembrie 2017, în valoare de 569,5 milioane de euro, iar cu 16% - portofoliul de credite (la finele anului 2018 era de 179,2 milioane de euro. Rata de adecvare a capitalului Băncii pentru 2018 a scăzut și el anul la 12,48%, în scădere de la 14,24% în 2017 [21] .
Conducerea băncii a asociat scăderea profitului cu 20% [21] cu noile cerințe ale autorităților de supraveghere letone, pe care le-au semnalat într-un proces la Curtea Constituțională , contestând majorarea comisioanelor de la instituțiile de credit pentru menținerea financiară. și Capital Market Commission și subliniind că legarea acestor comisioane de volumul activelor industriei la 0,0106% din volumul lor trimestrial mediu se datorează exclusiv ieșirii de capital din Letonia în legătură cu epurarea băncii . Reclamanta a arătat că onorariile pentru întreținerea Comisiei se majorează numai de la bănci, ceea ce este contrar art. 91 din Constituție, care afirmă principiul egalității. Curtea Constituțională a respins cererea după ce licența băncii a fost anulată la 20 februarie 2020 [22] .
La 12 septembrie 2019, banca a fost declarată în insolvență [3] . Vigo Krastiņš [23] a fost numit administrator .
Banca Centrală Europeană a anulat licența PNB pe 17 februarie 2020 [23] .
Administratorul, cu ajutorul auditorilor de la Ernst & Young Baltic , a ajuns la concluzia că valoarea reală a activelor este semnificativ mai mică decât cea indicată în rapoartele băncii și se ridică la doar 282 milioane [23] .
Suma cererilor depuse până la 19 decembrie 2019 s-a ridicat la 452 de milioane de euro, apoi a crescut la 465 de milioane și continuă să crească, întrucât acest lucru nu este interzis. Până la 31 august 2020, administratorul a recunoscut datorii în valoare de 395,4 milioane euro. Creditorii primei etape au cerut 208,5 milioane de euro, al doilea - 74,8 milioane, al treilea - 1,3 milioane, creditorii etapei a 4-6-a nu au fost identificați, iar cei care au căzut la coadă de pe poziția a șaptea până pe a zecea au cerut pentru 110 milioane 890 mii 630 euro și 55 de cenți [ 23] .
Calculul bilanțului a scos la iveală un deficit de 200 de milioane de euro în bancă, pe care administratorul de insolvență al băncii, Vigo Krastiņš, a încercat să-l pună pe seama înalților funcționari, inclusiv a membrilor consiliului de administrație Rasmussen și Hanning [24] . Împotriva membrilor consiliului și consiliului de administrație a fost formulată o cerere de recuperare a unor daune în valoare de peste 32 de milioane de euro [23] . Krastynsh a încercat să sechestreze și bunurile rusești ale lui G. Guselnikov, dar Curtea de Arbitraj de la Moscova i-a respins cererea de securitate, considerând că argumentele avocatului leton sunt insuficiente și prezumtive [24] .
La 1 noiembrie 2021, Hanning a acordat un interviu pentru Bild , acuzând ministrul Justiției al Letoniei J. Bordas și președintele Comisiei juridice a Saeima J. Juras de luare de mită , care a primit 500.000 de euro pentru connivența lui G. Guselnikova , care, știind de problemele băncii, a retras din aceasta sume multimilionare [25 ] . El a mai sugerat că falimentul băncii a fost împins de transferul acesteia de la supravegherea Băncii Letoniei la supravegherea Băncii Centrale Europene , care a arătat „un interes ciudat de a aduce PNB banka la faliment”. Hanning i-a spus lui Bild că el și Rasmussen credeau că se află într-o țară normală a UE în care există legile UE și bancare și au fost facturați pentru un jaf de bancă sancționat de stat. Hanning a depus cereri reconvenționale împotriva tuturor părților implicate, inclusiv a Administrației Insolvenței . Se îndoiește de analiza obiectivă a cererii formulate împotriva sa, întrucât i se interzice accesul la documentele bancare, și, prin urmare, este lipsit de un drept egal la apărare [25] .
În martie 2014, banca a inițiat „Maratonul Wikipedia în Letonia” cu scopul de a crește semnificativ numărul de articole din secțiunea letonă a enciclopediei. Este planificat ca maratonul să contribuie la aducerea numărului de articole la 100 de mii până la centenarul republicii în 2018, în timp ce la momentul începerii erau 59 de mii [26] .
În sezonul 2014-2015, banca a fost sponsorul general al biatletului leton Andrei Rastorguev [27] .
În 2017, contribuind la promovarea globală a culturii letone, banca a susținut premiera piesei Brodsky/Baryshnikov la Londra. [28]
Din 2017, este banca oficială a Digital Freedom Festival , un festival de tehnologie, startup, politică și stil de viață . [29]