| generarea de stocuri | |
|---|---|
| Tip de | Piramida financiară |
| Baza | 1998 |
| desfiintat | 1 iulie 2000 |
| Locație | Internet |
| Cifre cheie | Serghei Mavrodi |
Stock Generation (SG), un site de bursă virtuală care a funcționat în perioada 1998-2000, este considerată cea mai mare și mai faimoasă schemă piramidală din istoria Internetului. Pe Stock Generation, a fost posibilă tranzacționarea acțiunilor companiilor virtuale folosind bani reali. S-au promis profituri uriașe.
Stock Generation Ltd a fost înregistrată la începutul anului 1998 în Caraibe ca organizator de jocuri de noroc și a fost autorizată să facă acest lucru. Proprietarul era Oksana Pavlyuchenko [1] - un fost angajat al MMM , verișoara soției lui Serghei Mavrodi , care la acea vreme avea 18 ani [2] .
După înregistrarea pe site-ul stockgeneration.com, a fost necesară trimiterea unui cec către companie de minim 50 USD, care s-a reflectat ca soldul clientului. Pentru a primi bani, a fost necesar să se scrie o scrisoare prin care să se solicite trimiterea unui cec la adresa specificată [1] .
La sfârșitul anului 1999, clienții au început să aibă dificultăți în vânzarea acțiunilor virtuale. În cele din urmă, în 2000, piața s-a „prăbușit”. La 20 martie 2000, Stock Generation a suspendat unilateral executarea tuturor cererilor de retragere a fondurilor, iar soldurile din conturile participanților la toate companiile, cu excepția celor preferate, au scăzut brusc (asta s-a explicat prin aplicarea „Regulei Nr. 13" pentru conturile tuturor participanților). Două săptămâni mai târziu, Stock Generation a anunțat peremptoriu o împărțire inversă a acțiunilor „pentru a crește profitabilitatea companiei” prin aplicarea „Regula #18”. Acest lucru a făcut ca prețurile acțiunilor să scadă sub 1/100.000 din valorile lor anterioare, în timp ce restul acțiunilor (inclusiv cele care au fost „garantate” împotriva unei scăderi de valoare) au fost depreciate de la 50% la 95%. Aproximativ în același timp, Stock Generation a încetat să răspundă la solicitările clienților de rambursare, dar a continuat să înregistreze noi clienți prin intermediul site-ului [3] .
Clienții au început să se plângă autorităților. U.S. Securities and Exchange Commission a intentat un proces la Tribunalul Districtual al Statelor Unite din Massachusetts, susținând că „schimbul virtual” a fost de fapt o schemă piramidală [4] , dar nu a reușit să judece fondatorii și adevărații proprietari ai Stock Generation pentru încălcarea legilor privind valorile mobiliare. hârtii. Instanța a decis în favoarea Stock Generation, declarând că site-ul a descris în mod adecvat piața ca un „joc” și nu un vehicul pentru investiții, Stock Generation avea o licență de jocuri de noroc. Curtea de Apel din SUA pentru Primul Circuit a anulat ulterior decizia inițială, afirmând că „oportunitatea de a investi în acțiuni preferate descrisă pe site-ul SG constituie o invitație de a încheia un contract de investiții care este supus jurisdicției legilor federale privind valorile mobiliare. "
Site-ul a fost închis la 1 iunie 2000. Potrivit cifrelor oficiale, aproximativ 275 de mii de persoane au fost afectate (în principal cetățeni ai Statelor Unite și ai Europei de Vest). Potrivit datelor neoficiale, există câteva milioane de victime [2] . Într-un interviu din 2007, Serghei Mavrodi a susținut că le-a interzis rușilor să joace pe Stock Generation pentru a nu fi urmărit penal în Rusia [2] . Deși înregistrarea nu a necesitat date de pașaport, ar fi dificil de spus unde locuiește cu adevărat clientul.
Serghei Mavrodi în opera de artă „Pyramid-2” descrie evenimentele asociate cu crearea Generației Stock [5]
Pe site-ul Stock Generation, acțiunile a 11 „societăți virtuale” ar putea fi tranzacționate. Fiecare dintre aceste companii avea propriul nume și logo, dar cel mai adesea a fost folosit doar un număr de serie.
Companiile de la 1 la 8 au fost considerate în scopuri de „jocuri de noroc” (speculative), prețurile lor acțiunilor crescând și scăzând aleatoriu. Prezența acestor 8 companii a mai servit pentru a argumenta în instanță că site-ul Stock Generation era doar jocuri de noroc online, și nu o bursă de valori reală sau orice altă afacere de investiții care face obiectul cerințelor legilor privind valorile mobiliare.
Compania a 9-a a fost „privilegiată”, „garantată” o creștere constantă a prețului acțiunilor sale. Inițial, randamentul a fost promis la 10% pe lună (215% pe an), dar ulterior randamentul a fost redus la 7% pe lună sau 125% pe an. La începutul lui aprilie 2000, Stock Generation, în ciuda tuturor garanțiilor anterioare, a devalorizat acțiunile preferențiale la 5% din valoarea lor anterioară.
Companiile 10 și 11 au promis randamente lunare de 50% și 100% (mai târziu 40% și respectiv 70%). Dar s-a avertizat că prețurile acestor acțiuni ar putea scădea brusc cu 50% pentru compania nr. 10, și chiar cu 100% (până la 0) pentru compania nr. 11. Un astfel de avertisment (cunoscut sub numele de „Regula nr. 18”) a fost o altă justificare în instanța ulterioară a faptului că site-ul Stock Generation oferea un joc de noroc, și nu un proiect de investiții.
Pentru cea mai mare parte a jocului, „Regula #18” nu a fost folosită. În schimb, a fost aplicată o altă regulă (cunoscută sub denumirea de „Regula #13”) care permitea Stock Generation să reducă soldurile conturilor individuale ale clientului recalculându-le ca și cum toate fondurile clientului ar fi investite doar în compania „preferată” nr. 9. Astfel, un utilizator care a decis să investească 50 USD (taxă minimă de înscriere sau bonus de recomandare a noilor clienți) în acțiunile companiei #11, a așteptat un an și apoi a încercat să retragă totul dintr-o dată, a putut vedea mai întâi un sold de 204.800 USD (100% pe lună), care a fost ajustat la 157 USD (10% pe lună), iar istoricul său de tranzacționare a declarat că și-a investit toate fondurile în acțiunile companiei nr. 9, și nu companiei nr. 11.
„Regula #13” a permis Generației de acțiuni să evite retragerile masive de 5 sau 6 cifre, ceea ce a permis sistemului să funcționeze mai mult de 2 ani, în ciuda faptului că prețurile acțiunilor au crescut de 10.000 de ori în acest timp (pentru predecesorul său, MMM , a fost nevoie de aproximativ 6 luni pentru a crește „doar” cu un factor de 127.) Pe baza reclamațiilor din partea clienților Stock Generation, „Regula #13” a devenit aplicată pe scară largă la începutul anului 2000, deoarece numărul și sumele cererilor de retragere au început să crească.
La 20 martie 2000, „Regula #13” a fost aplicată tuturor conturilor de clienți. „Regula #18” a fost aplicată pentru prima dată aproximativ două săptămâni mai târziu. Prețul acțiunilor Firmei nr. 10 a fost redus la jumătate. Acțiunile Companiei #11 au suferit o divizare inversă (fuziune) la o rată de 1 la 10.000, cu o scădere reală a prețului de mai puțin de 1/100.000 din valoarea sa inițială (de la peste 1 USD per acțiune la 0,10 USD per acțiune „nouă”, egală cu 10.000 vechi). În aceeași zi, Stock Generation a redus prețul acțiunilor companiilor numărul 9 de la 16,90 USD la 0,84 USD, încălcând în mod clar propriile reguli care „protejau” acele acțiuni de depreciere.
Site-ul Stock Generation a continuat să funcționeze câteva săptămâni după aceea, oferind profituri de până la 150% pe lună, dar alte probleme juridice au oprit site-ul la 1 iunie 2000.
Secțiunea se bazează pe informații publice de la Curtea de Apel a SUA [6] .
Site-ul Stock Generation a oferit posibilitatea de a cumpăra online acțiuni ale unsprezece „companii virtuale” diferite listate pe site-ul „bursă virtuală”. Stock Generation a stabilit în mod arbitrar cotații pentru fiecare dintre aceste companii fictive la fiecare două săptămâni și s-a asigurat că investitorii pot cumpăra sau vinde orice număr de acțiuni la prețuri convenite, fără limită superioară a sumei fondurilor.
Plângerea la Securities and Exchange Commission s-a concentrat, în special, pe tranzacțiile cu acțiuni ale unei „societăți preferate”. Stock Generation i-a sfătuit pe potențialii cumpărători să acorde „o atenție deosebită” acțiunilor, convingându-i că este un „joc fără riscuri” ca acțiunile companiei preferate să crească invariabil în preț. S-a afirmat că prețul acțiunilor unei companii preferate este susținut de proprietarii Stock Generation, așa că va crește doar constant, în medie cu 10% pe lună (aceasta este de aproximativ 215% pe an). Pentru a crește încrederea și a alunga anxietatea, Stock Generation a publicat prețurile viitoare ale acțiunilor pentru compania preferată cu o lună înainte.
Deși Stock Generation a recunoscut că o scădere a prețurilor acțiunilor este teoretic posibilă, ei au asigurat potențialii clienți că „în conformitate cu regulile, prețul acțiunilor unei companii preferate nu poate, în principiu, să scadă cu mai mult de 5%. Pentru a susține această afirmație, s-a spus că acțiunile din compania preferată erau susținute de mai multe surse diferite de venit. Potrivit Stock Generation, afluxul de capital de la noii clienți a oferit lichiditate clienților existenți care ar putea dori să-și vândă acțiunile virtuale. De asemenea, Stock Generation a promis să aloce o parte din profiturile primite din activitățile site-ului unui fond special de rezervă menit să mențină prețul acțiunilor companiei preferente. Stock Generation a susținut că veniturile provin din patru surse: (1) un comision de 1,5% pentru fiecare tranzacție efectuată pe bursa virtuală; (2) Spread -urile la tranzacționarea acțiunilor virtuale; (3) „manipularea rezonabilă” a prețurilor acțiunilor altor opt companii virtuale tranzacționate pe o bursă virtuală; (4) Dreptul Stock Generation de a tranzacționa acțiuni ale altor trei companii virtuale (inclusiv Compania Preferată). Ca o asigurare suplimentară împotriva adversității, Stock Generation a citat existența unor fonduri suplimentare de stabilizare care ar putea fi utilizate pentru a asigura funcționarea continuă a bursei virtuale.
Site-ul web Stock Generation conținea liste cu presupuși „mari câștigători”, mesaje și mărturii de la membri presupus mulțumiți, descrieri ale programelor de stimulare și premii care vizează atragerea de noi membri (de exemplu, o declarație că ar plăti „20, 25 sau 30% din suma primelor trei plăți ale participanților atrași”) și crearea de site-uri partenere.