| Banca VAB | |
|---|---|
| Tip de | Societatea publica pe actiuni |
| Anul înființării | 1992 |
| An de închidere | 2014 |
| Locație | Ucraina :Kiev |
| Cifre cheie | Președintele consiliului de administrație Denis Maltsev (până la 19 noiembrie 2014 [1] ) |
| echitate | 2,9 miliarde grivne (07.01.2014) [2] |
| Profit net | 1,856 milioane UAH (2013) [3] |
| Active | 11,426 miliarde grivne (2014) [2] |
| Numar de angajati | peste 2 mii [4] |
| Site-ul web | www.vab.ua |
Banca VAB ( bancă pe acțiuni Vseukrainsky , ucraineană. Banca pe acțiuni Vseukrainsky ) este o mare bancă comercială ucraineană , clasată ca bancă de sistem [5] . Pe 20 noiembrie 2014, Banca Națională a Ucrainei a declarat-o în insolvență, iar a doua zi, DGF a introdus în ea o administrare temporară [6] . La 19 martie 2015, Banca Națională a Ucrainei a decis retragerea licenței bancare și lichidarea băncii [2] [7] .
De la 1 ianuarie 2014, banca se afla pe locul 21 la capitolul active [2] . Banca avea o rețea de vânzări cu peste 140 de sucursale și birouri în toată Ucraina. În organizația de credit au lucrat peste 2 mii de angajați [4] .
Cel mai mare acționar al băncii prin compania cipriotă Quickcom Limited (acționarul principal) a fost omul de afaceri ucrainean Oleg Bakhmatyuk (86,778%).
Din 2011, Natalya Vasilyuk este președintele Consiliului de Supraveghere, iar Denis Maltsev este președintele Consiliului de Administrație.
Banca a fost fondată în iulie 1992 la Kiev. Începând din 1995, a fost controlată de omul de afaceri rus Serghei Maksimov . Banca a acordat în mod activ împrumuturi companiilor afiliate. În octombrie 2009, s-a confruntat cu nevoia de refinanțare și a primit asistență de la Banca Națională a Ucrainei. În timpul crizei, banca a susținut (prin filiala sa) fondul olandez-israelian Kardan, a cărei cotă în capitalul băncii a ajuns în 2010 la 83,9%. Acest bloc de acțiuni a fost vândut la începutul anului 2011 unui grup de investitori anonimi, reprezentați de banca de investiții rusă Troika Dialog . La sfârșitul anului 2010, banca a returnat fondurile Băncii Naționale a Ucrainei înainte de termen, iar la începutul anului 2011 a răscumpărat obligațiunile plasate în august 2008, achitând astfel integral împrumuturile interne [4] .
În 2012, banca a suferit o pierdere pentru al patrulea an consecutiv - 232,4 milioane UAH [3] . În 2011, pierderile băncii s-au ridicat la 497,4 milioane UAH, în 2010 - 621 milioane UAH, în 2009 - 382 milioane UAH [4] .
Frauda fostului proprietarÎn iarna anului 2012, Departamentul principal de investigare a cazurilor deosebit de importante al Parchetului General al Ucrainei a finalizat o anchetă în cazul unuia dintre foștii lideri și cei mai mari coproprietari ai Băncii VAB, Sergey Maksimov. El a fost acuzat de săvârșirea infracțiunilor prevăzute la partea 5 a art. 191, partea 3 a art. 209, partea a 2-a din art. 366, partea 3 a art. 27 și partea 2 a art. 366 din Codul penal al Ucrainei . Potrivit declaraţiei oamenilor legii, folosind poziţia sa oficială, Maksimov a insistat să acorde împrumuturi în 2008 structurilor comerciale controlate de el pentru zeci de milioane de grivne. Aproximativ 40 de milioane de grivne din aceste fonduri le-au fost alocate pentru legalizare ulterioară [8] .
Banca însăși susține că a reușit să își însuşească mult mai mult. În perioada 2005-2009, încălcând reglementările băncii centrale privind împrumuturile părților afiliate, Maksimov a acordat împrumuturi în valoare de peste 1 miliard de grivne structurilor controlate de el. Pe toată perioada de activitate, a retras circa 255 de milioane de dolari de la VAB Bank către structuri offshore, de altfel, în temeiul unor hotărâri judecătorești fictive. Printr-o hotărâre judecătorească, Serghei Maksimov a fost eliberat pe o cauțiune de 5 milioane de grivne [8] .
2014În august 2014, banca a început să introducă limite de retragere de numerar. În octombrie 2014, banca a întârziat plata a 2 milioane USD din dobânzi la euroobligațiuni [5] . A fost catalogat ca problematic în aceeași lună [2] .
La 1 noiembrie 2014, suma totală a depozitelor a 347,3 mii persoane în bancă se ridica la 9,7 miliarde UAH, din care 6,9 miliarde UAH reprezentau depozite în limita sumei garantate a compensației [5] .