Afacerea Bernard Madoff este o înșelătorie financiară orchestrată de Bernard Madoff , care a afectat până la 3 milioane de oameni. Pierderile financiare s-au ridicat la circa 17,5 miliarde de dolari [1] . Considerat cel mai mare din istorie. Înainte de prăbușire, compania lui Madoff a funcționat mai bine de 40 de ani [2] .
Firma lui Bernard Madoff și-a început activitatea în 1960. Bernard Madoff avea o reputație foarte bună: a condus compania de investiții Fairfield Sentry, cu care au cooperat multe organizații și firme mari [3] . Se crede că a început să se angajeze în fraude în anii 1970, când a început să promită investitorilor până la 46% pe an din jocul pe bursă, dar în realitate a plătit clienții vechi cu fondurile care veneau de la clienți noi [4] ] .
Madoff Investment Securities a fost considerat unul dintre cele mai fiabile și profitabile fonduri de investiții din SUA : a adus investitorilor profituri constant ridicate - aproximativ 12-13 la sută pe an. Mulți investitori erau convinși că firma lui Madoff a avut succes datorită informațiilor privilegiate . Printre clienții săi s-au numărat numeroase fonduri speculative , bănci , organizații caritabile, precum și persoane private, în mare parte vedete [5] . În total, în 2008, Madoff Investment Securities avea la dispoziție 17 miliarde de dolari. Afluxul de noi clienți nu a fost împiedicat de temerile unor experți care au indicat volatilitatea zero a firmei lui Madoff, însă auditurile efectuate de Securities and Exchange Commission și de auditori nu au scos la iveală încălcări semnificative în activitățile companiei [6] . Firma a fost considerată unul dintre cei mai importanți producători de piață de pe bursă.
Se crede că înșelătoria lui Madoff a rămas nedetectată atât de mult timp, deoarece la sfârșitul fiecărui trimestru, el a vândut aproape toate acțiunile sale în valoare de 11 miliarde de dolari și nu a putut raporta SEC. A returnat totul a doua zi. Dar experții resping o astfel de teorie, pentru că altfel ar fi vizibile fluctuații la bursă. Auditorul lui Madoff era un singur angajat [4] .
Pe 10 decembrie 2008, Madoff le-ar fi spus fiilor săi, Andrew și Mark, că afacerea lui era „o mare minciună” într- o schemă Ponzi . Fiii au transmis aceste informații autorităților. A doua zi, Biroul Federal de Investigații l-a arestat pe Madoff, după încă 5 zile conturile i-au fost înghețate.
S-a dovedit că Madoff Securities nu a investit fondurile care i-au fost încredințate de cel puțin 13 ani [7] . Sub influența agravării crizei financiare globale din noiembrie-decembrie 2008, mai mulți investitori mari au apelat la Madoff cu o cerere de returnare a fondurilor investite sau a altor proprietăți pentru un total de 7 miliarde de dolari [8] [5] , dar Madoff nu avea cu ce să plătească - piramida s-a prăbușit.
Datoria companiei este de aproximativ 50 de miliarde de dolari . Unii investitori, jurnaliști și economiști se îndoiesc că Madoff a reușit să rezolve singur acest caz și insistă să caute complici. Autoritățile americane consideră că fondul Madoff nu a efectuat o singură tranzacție la bursă pe toată durata existenței sale, întrucât nu au putut găsi în baza de date informații despre niciuna dintre tranzacțiile indicate în rapoartele fondului [9] .
Pe 12 martie 2009, Madoff a mărturisit toate cele 11 acuzații, inclusiv spălare de bani , sperjur și fraudă [10] .
Pe 29 iunie 2009, judecătorul tribunalului districtual Manhattan Danny Chin l-a condamnat pe Bernard Madoff la 150 de ani de închisoare pentru organizarea celei mai mari scheme piramidale din istorie , deghizat în fond de investiții [11] .
Proprietatea soției lui Bernard Madoff a fost, de asemenea, confiscată. Unii membri seniori ai companiei lui Madoff au fost, de asemenea, urmăriți penal în temeiul dreptului penal al SUA, inclusiv președintele Maurice Cohn și auditorul David Freeling [3] .
Ca urmare a prăbușirii piramidei financiare, băncile mari și mijlocii , companiile financiare și de investiții , fondurile de asigurări și de caritate din SUA , Franța , Spania , Italia , Țările de Jos și Elveția au avut de suferit . Pierderile celor mai faimoși dintre ei sunt:
Irving Picard, care este administratorul de faliment al Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, a reușit să returneze 14,2 miliarde de dolari deponenților, ceea ce reprezintă aproximativ 80% din fondurile pierdute. Alte 3,2 miliarde de dolari au fost transferate în alte țări. Instituțiile financiare în ale căror conturi banii rămași se spune că Irving Picard nu are drepturi asupra lor. Cazul este programat să fie audiat de Curtea Supremă a SUA, dar data exactă nu este încă cunoscută [4] .
Picard și alți experți au analizat 16.519 de cereri ale victimelor care au fost depuse și au făcut progrese cu privire la 2.560 dintre ele. Au fost respinse cererile acelor investitori care au investit bani nu pe cont propriu, ci prin fonduri sau manageri. 2.700 de solicitanți au fost respinși pentru că au primit mai mult profit de la Madoff decât i s-a atribuit inițial. Curtea Supremă a SUA a respins petițiile care sugerau ca venitul potențial să fie considerat o pierdere în plus față de fondurile investite [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, co-fondatorul fondului speculativ Access International Advisors, a fost găsit mort în biroul companiei sale din New York pe 23 decembrie 2008. I s-a tăiat încheietura mâinii stângi, au fost găsite urme de somnifere în sânge, ceea ce mărturisește în favoarea versiunii de sinucidere [12] [13] [14] .
De la Villeuchet a fost un aristocrat francez. Deși la fața locului nu a fost găsit niciun bilet de sinucidere, la scurt timp după moartea fratelui defunctului, Bertrand, care locuia în Franța, a primit un bilet în care René-Thierry și-a exprimat regretul pentru ceea ce s-a întâmplat și simțul responsabilității pentru pierdere. din banii investitorilor săi [12] . FBI și SEC au negat că de la Villeuchet ar fi fost complice la fraudă [14] . Harry Markopolos a susținut că s-a întâlnit cu de la Villeuchet cu câțiva ani înainte de incident și l-a avertizat că Madoff ar putea acționa ilegal [15] . În 2002, Access a investit aproximativ 45% din activele lui Madoff de 1,2 miliarde de dolari. Până în 2008, Access a investit deja 3 miliarde de dolari și și-a mărit cota de fonduri investite în companie la aproximativ 75%. De la Villeuchet și-a investit și întreaga avere și 20% din averea fratelui său Bertrand în Madoff [16] . Bertrand a spus că René-Thierry nu-l cunoștea personal pe Madoff, dar a păstrat legătura cu el prin partenerul AIA al lui René-Thierry, bancherul francez Patrick Littayer [17] .
William FoxtonPe 10 februarie 2009, William Foxton, în vârstă de 65 de ani, un MBE pensionar al armatei britanice , s- a împușcat într-un parc din Southampton , Anglia , pierzând toate economiile familiei sale [18] . El a investit în Herald USA Fund și Herald Luxembourg Fund, fonduri donatoare pentru compania lui Madoff [19] [20] [21] .
Mark MadoffFiul cel mare al lui Madoff, Mark Madoff, a fost găsit mort pe 11 decembrie 2010, la doi ani după ce și-a predat tatăl poliției. A fost găsit spânzurat de o lesă de câine în apartamentul său din New York. S-a presupus a fi o sinucidere, deși autoritățile au spus că nu a lăsat un bilet de sinucidere [22] [23] .
După ce a izbucnit scandalul, Mark și-a căutat fără succes un loc de muncă pe Wall Street și a fost raportat că era deprimat din cauza unor posibile acuzații de infracțiune [24] .
A fost intentat un proces împotriva lui Mark și a altor membri ai familiei Madoff. Aceștia au fost acuzați că au câștigat ilegal zeci de milioane de dolari prin „tranzacții fictive și deplasate” și împrumuturi imobiliare fals documentate care nu au fost rambursate. Procuratura a susținut că Mark a putut admite frauda firmei tatălui său, deoarece Mark era co-directorul său de tranzacționare și a fost desemnat de firmă în absența tatălui său și deținea mai multe licențe de valori mobiliare. Cu toate acestea, el a lucrat într-o unitate care nu are legătură cu frauda Madoff și nu i-au fost depuse acuzații [25] .
Charles MurphyCharles Murphy, șeful fondului speculativ Fairfield Greenwich Group, care a investit peste 7 miliarde de dolari în Madoff, inclusiv aproximativ 50 de milioane de dolari din averea sa personală, a sărit de la etajul 24 al hotelului Sofitel New York pe 27 martie 2017 [26] .