Banca cu licenta universala
O bancă cu licență universală este o bancă din Federația Rusă care are dreptul de a efectua toate operațiunile bancare .
Definiție
Conform articolului 1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, o bancă cu licență universală este o bancă care are dreptul de a efectua următoarele operațiuni bancare:
- atragerea de fonduri de la persoane fizice și juridice în depozite (la cerere și pentru o anumită perioadă);
- plasarea fondurilor atrase în nume propriu și pe cheltuiala proprie;
- deschiderea și menținerea conturilor bancare ale persoanelor fizice și juridice;
- implementarea transferurilor de bani în numele persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor corespondente, prin conturile lor bancare;
- colectare de fonduri, cambii, documente de plată și decontare și servicii de numerar pentru persoane fizice și juridice;
- cumpărarea și vânzarea de valută străină sub formă de numerar și fără numerar;
- atragerea metalelor prețioase ale persoanelor fizice și juridice în depozite (la cerere și pentru o anumită perioadă), cu excepția monedelor din metale prețioase;
- plasarea metalelor prețioase împrumutate în nume propriu și pe cheltuiala proprie;
- deschiderea și menținerea conturilor bancare ale persoanelor fizice și juridice în metale prețioase, cu excepția monedelor din metale prețioase;
- efectuarea de transferuri în numele persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor corespondente, prin conturile lor bancare în metale prețioase;
- implementarea transferurilor de bani fără deschiderea de conturi bancare, inclusiv bani electronici (cu excepția mandatelor poștale).
Conform articolului 5 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, o bancă cu o licență universală ca organizație de credit are dreptul de a efectua următoarele tranzacții:
- emiterea de garanții pentru terți, prevăzând îndeplinirea obligațiilor în numerar;
- dobândirea dreptului de a pretinde de la terți îndeplinirea obligațiilor în numerar;
- administrarea fiduciară a fondurilor și a altor proprietăți în baza unui acord cu persoane fizice și juridice;
- efectuarea de tranzacții cu metale prețioase, monede din metale prețioase în conformitate cu legislația Federației Ruse;
- inchirierea persoanelor fizice si juridice spatii speciale sau seifuri amplasate in acestea pentru depozitarea documentelor si valorilor;
- operațiuni de leasing;
- Furnizare de servicii de consultanta si informare;
- emiterea de garantii bancare;
- alte tranzacții în conformitate cu legislația Federației Ruse.
Vezi și
Note