Fondul de consolidare a sectorului bancar

Fondul de consolidare a sectorului bancar  este un fond special de investiții creat de Banca Rusiei în 2017 în conformitate cu legea „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” pentru reabilitarea financiară a băncilor insolvente . Fondul nu este o entitate juridică și proprietatea sa este separată de restul proprietății Băncii Rusiei. Fondul este administrat de o societate specială de administrare .

Cadrul legislativ

Legislația federală care permite înființarea Fondului a fost adoptată în 2017. Fondul și societatea de administrare funcționează în baza legilor „Cu privire la fondurile de investiții”, „Cu privire la piața valorilor mobiliare” și „Cu privire la insolvență (faliment)”.

Activitățile Fundației și conducerea acesteia

Fondul este administrat de un singur participant reprezentat de Societatea de Administrare a Fondului de Consolidare a Sectorului Bancar LLC, deținută de Banca Rusiei. Astfel, societatea de administrare este o divizie autonomă a Băncii Rusiei, care este controlată în totalitate de aceasta [1] .

Societatea de administrare a Fondului de Consolidare a fost înființată de Banca Rusiei în iulie 2017, iar Alexey Kuznetsov, care a lucrat anterior la EFG Asset Management Management Company a grupului Safmar , a fost numit primul CEO [2] .

Capitalul autorizat al companiei s-a ridicat la 1,5 miliarde de ruble. [3] Capitalul social al societății de administrare este investit integral în titluri de stat ale Federației Ruse [4] .

În numele Băncii Rusiei, ea participă la prevenirea falimentului bancar. Societatea de administrare, pe baza unei licențe, are dreptul de a se angaja în gestionarea încrederii fondurilor mutuale de investiții, activități de dealer și activități de gestionare a valorilor mobiliare. Fondul poate consta dintr-un grup de fonduri care sunt create prin decizie a Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei pentru reabilitarea financiară a băncilor individuale. Banca Rusiei cumpără acțiuni din fonduri, care formează fondurile Fondului de Consolidare.

Prin intermediul Fondului, Banca Rusiei poate investi în mod independent în capitalul unei bănci în curs de reabilitare [5] . Se crede că după recuperarea băncilor, Fondul le va vinde (nu neapărat cu profit) [6] .

Responsabilitate

Eficacitatea utilizării resurselor Fondului este evaluată anual de auditorul șef al Băncii Rusiei. Informațiile despre activitățile sale ar trebui incluse în raportul anual al Băncii Rusiei. Informațiile auditorului șef al Băncii Rusiei cu privire la eficiența utilizării fondurilor care constituie Fondul de consolidare a sectorului bancar sunt prezentate pentru prima dată în raportul anual pentru anul 2017.

Proiecte de redresare financiară

bancă Data deciziei
de reorganizare 		Data transferului băncii
sub conducerea FKBS din Regatul Unit 		Valoarea capitalizării suplimentare Plan de recuperare / Rezultat
PJSC Bank Financial Corporation Otkritie 29.08.2017 [7] 29 noiembrie 2017 [8] 456,2 miliarde RUB [9] Datoriile cu probleme au fost transferate către Otkritie Special Bank JSC, care a existat o zi [10] și a fost fuzionată cu TRUST Bank [11] .
PJSC " BINBANK " 21.09.2017 [12] 15.12.2017 [13] 56,9 miliarde RUB [paisprezece] Binbank a fost recapitalizat și fuzionat cu FC Otkritie la 1 ianuarie 2019 [15] .
PJSC Promsvyazbank _ 15.12.2017 [16] 113,4 miliarde RUB [9] Transferat la stat în persoana Agenției Federale de Administrare a Proprietății și selectat ca bancă de referință pentru operațiunile cu întreprinderile din industria rusă de apărare și contracte mari guvernamentale [17] .
JSC Bank „Sovietic” 22.02.2018 [K 1] [21] Licența a fost retrasă [22] , activele au fost achiziționate de AVB (AvtoVAZbank) [23] .
PJSC Banca Națională „ÎNCREDERE” 15.03.2018 [K 2] [26] Transformată într-o bancă de active non-core ( „bad bank” ) [27] , preluând în bilanțul „active toxice” ale băncilor „FC Otkritie”, „Growth”, Avtovazbank și parțial Promsvyazbank [28] .
SA ROST BANK 21.09.2017 [K 3] [12] 15.03.2018 [32] La 2 iulie 2018 a fost fuzionată cu TRUST Bank [33] .
SA Banca AVB 04.05.2018 [K 4] [35] La 7 martie 2019 a fost fuzionată cu TRUST Bank [36] .
PJSC „ Banca Asia-Pacific ” 26.04.2018 [37] 9 miliarde RUB [38] Conform situațiilor financiare auditate sub RAS pentru 2019, pentru primul an de administrare permanentă, Banca Asia-Pacific a înregistrat un profit de 4,3 miliarde de ruble. [39]
PJSC „ Banca Industrială Moscova ” 22.01.2019 [40] 128,7 miliarde RUB [41]
SA „Banca Comercială Volgo-Oksky” 17.04.2019 [K 5] [45] 2,73 miliarde RUB [41] La 29 noiembrie 2019 a fost fuzionată cu MinBank [46] .

Eficacitatea redresării financiare

Conform standardelor internaționale ale Instituțiilor Supreme de Audit (ISSAI) ale Organizației Internaționale a Instituțiilor Supreme de Audit ( INTOSAI ), abordările Asociației Contabililor Autorizați ( ACCA ), standardele organismelor de control și audit ale statului rus, auditul performanței este înțeles ca o evaluare a atingerii obiectivelor și a rezultatelor dorite cu rentabilitatea maximă a resurselor disponibile, minimizând în același timp costurile cu resursele. [47]

Din cauza imposibilității aplicării unei abordări comparative pentru evaluarea eficacității în determinarea eficienței utilizării resurselor Fondului, evaluarea se realizează în patru etape:

Pe baza rezultatelor anului 2017, a fost efectuată evaluarea eficienței comparative pentru băncile PJSC Bank FC Otkritie, PJSC BINBANK, PJSC Promsvyazbank. Sa bazat pe determinarea volumului pierderilor agentilor economici prin modelarea scenariului de faliment bancar. Pierderile au inclus atât pierderi ale creditorilor direcți (efect direct), cât și ale creditorilor creditorilor (efect indirect), dacă pierderile creditorului conduc la insolvența acestuia. Modelarea scenariului falimentului a trei bănci a arătat că utilizarea fondurilor Fondului în valoare de 1.456,2 miliarde de ruble în 2017 a făcut posibilă prevenirea pierderilor agenților economici în valoare de cel puțin 2.594,6 miliarde de ruble.

La 1 ianuarie 2018, finanțarea totală a Otkritie FC Bank se ridica la 836,2 miliarde RUB, din care 456,2 miliarde RUB au fost furnizate pentru capitalizare suplimentară și 380 miliarde RUB pentru menținerea lichidității pe termen scurt. Pierderea potențială a agenților economici a fost estimată la aproximativ 1,1 trilioane de ruble. Astfel, eficacitatea operațiunii de redresare financiară a fost recunoscută ca fiind satisfăcătoare. [47]

Vezi și

Comentarii

  1. ↑ Banca a fost supusă unei proceduri de reabilitare financiară cu sprijinul Agenției de Asigurare a Depozitelor din 28 octombrie 2015 [18] Din 9 martie 2015 până în 20 februarie 2017, Tatfondbank a fost sanatoriu [19] [20] .
  2. ↑ Banca se află în procedură de redresare financiară cu sprijinul Agenției de Asigurare a Depozitelor din 22 decembrie 2014 [24] Din 26 decembrie 2014 până în 14 martie 2018, Otkritie FC Bank a fost sanatoriu [25] .
  3. ↑ Banca a fost supusă unei proceduri de reabilitare financiară cu sprijinul Agenției de Asigurare a Depozitelor din 28 noiembrie 2014 [29] Din 10 decembrie 2014 până în 28 decembrie 2015, Binbank a fost sanatoriu [30] , din 28 decembrie 2015 până în septembrie 21, 2017 - Mikail Shishkhanov [ 31] .
  4. ↑ Banca a fost supusă unei proceduri de reabilitare financiară cu sprijinul Agenției de Asigurare a Depozitelor din 24 iulie 2015 [34] Din 24 iulie 2015 până în 5 aprilie 2018, Promsvyazbank a fost un sanatoriu.
  5. ↑ Banca a fost supusă unei proceduri de reabilitare financiară cu sprijinul Agenției de Asigurare a Depozitelor din 21 septembrie 2015 [42] Din 15 octombrie 2015 până în 17 aprilie 2019, Troika-D Bank a fost sanatoriu [43] [44] .

Note

  1. ↑ Polyakova Yu. Sanation a conturat un nou mecanism  // Kommersant. - 2017. - 24 aprilie ( Nr. 71 ). Arhivat din original pe 13 iunie 2017.
  2. ↑ Terchenko E. Aleksey Kuznetsov, originar din structurile grupului Bin, va conduce fondul de reorganizare bancară  // Vedomosti. - 2017. - 18 iulie. Arhivat din original pe 22 august 2017.
  3. ↑ Informații despre înregistrarea de stat a persoanelor juridice, întreprinzătorilor individuali, întreprinderilor țărănești (ferme) . Serviciul Fiscal Federal al Rusiei (2017). Preluat la 31 august 2017. Arhivat din original la 17 august 2020.
  4. ↑ Calculul fondurilor proprii ale FKBS din Regatul Unit . UK FKBS (2017). Consultat la 15 decembrie 2017. Arhivat din original la 15 decembrie 2017.
  5. ↑ Vladimir Putin a semnat o lege privind crearea unui fond de consolidare a sectorului bancar  // Kommersant. - 2017. - 2 mai. Arhivat din original pe 31 mai 2017.
  6. ↑ Borisyak D., Voronova T. Banca Centrală a găsit cui să încredințeze reorganizarea băncilor  // Vedomosti. - 2017. - 19 mai. Arhivat din original pe 20 august 2017.
  7. ↑ Despre măsurile de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC Bank Otkritie Financial Corporation . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (29 august 2017). Preluat la 22 septembrie 2017. Arhivat din original la 29 august 2017.
  8. ↑ Despre implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC Bank FC Otkritie . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (29 noiembrie 2017). Preluat la 15 martie 2018. Arhivat din original la 5 martie 2018.
  9. ↑ 1 2 Istoricul rezoluției bancare prin Fondul de Consolidare a Sectorului Bancar . TASS (22 ianuarie 2019). Preluat la 4 martie 2020. Arhivat din original pe 11 decembrie 2020.
  10. ↑ Informații despre instituțiile de credit: Bank Otkritie Special Joint Stock Company . cbr.ru. _ Preluat la 4 martie 2020. Arhivat din original la 20 ianuarie 2020.
  11. ↑ Ksenia Dementieva, Andrey Raysky. Banca Centrală multiplică „Descoperirile” . Kommersant (19 iunie 2018). Preluat la 4 martie 2020. Arhivat din original la 9 septembrie 2019.
  12. ↑ 1 2 Despre măsurile de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC BINBANK și JSC ROST BANK . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (21 septembrie 2017). Preluat la 22 septembrie 2017. Arhivat din original la 23 septembrie 2017.
  13. ↑ Cu privire la implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC BINBANK . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (15 decembrie 2017). Preluat la 15 martie 2018. Arhivat din original la 12 martie 2018.
  14. ↑ Daria Borisyak . Banca Centrală va turna 57 de miliarde de ruble în capitalul Binbank , Vedomosti (6 martie 2018). Arhivat din original pe 15 martie 2018. Preluat la 15 martie 2018.
  15. ↑ Pavel Eskov . Fuziunea Binbank și Otkritie va avea loc în ianuarie 2019 , Financial Newspaper (7 septembrie 2018). Arhivat din original pe 7 octombrie 2018. Preluat la 7 octombrie 2018.
  16. ↑ Cu privire la implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a Promsvyazbank PJSC . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (15 decembrie 2017). Consultat la 15 decembrie 2017. Arhivat din original la 15 decembrie 2017.
  17. ↑ Iulia Polyakova . Promsvyazbank va fi pusă pe industria de apărare , Kommersant (18 ianuarie 2018). Arhivat din original pe 15 martie 2018. Preluat la 15 martie 2018.
  18. ↑ Despre măsuri de redresare financiară . Agenția de Asigurare a Depozitelor (28 octombrie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  19. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare pentru redresarea financiară . Agenția de Asigurare a Depozitelor (9 martie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  20. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare de redresare financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (20 februarie 2017). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  21. ↑ Despre măsurile de prevenire a falimentului JSC Bank Sovetsky . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (21 februarie 2018). Data accesului: 1 martie 2018. Arhivat din original la 1 martie 2018.
  22. ↑ Cu privire la stingerea obligațiilor JSC Bank Sovetsky . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (3 iulie 2018). Preluat la 7 octombrie 2018. Arhivat din original pe 7 octombrie 2018.
  23. ↑ Avtovazbank a cumpărat active problematice de la Sovetsky cu fonduri de la Banca Centrală . Interfax (3 iulie 2018). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 decembrie 2019.
  24. ↑ Despre măsuri de redresare financiară . Agenția de Asigurare a Depozitelor (21 decembrie 2014). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  25. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare pentru redresarea financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (26 decembrie 2014). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  26. ↑ Despre măsurile de prevenire a falimentului falimentului TRUST Bank (PJSC) . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (14 martie 2018). Preluat la 15 martie 2018. Arhivat din original la 15 martie 2018.
  27. ↑ Evgheni Kalyukov, Elena Pashutinskaya, Anna Mikheeva . Banca Centrală a decis să igienizeze Trust and Growth Bank folosind un nou mecanism , RBC (14 martie 2018). Arhivat din original pe 27 mai 2018. Preluat la 15 martie 2018.
  28. ↑ Natalya Karnova . Banca creanțelor neperformante sub patronajul Băncii Centrale prinde contur , Prime (2 aprilie 2018). Arhivat din original pe 2 aprilie 2018. Preluat la 4 martie 2020.
  29. ↑ Despre măsuri de redresare financiară . Agenția de Asigurare a Depozitelor (28 noiembrie 2014). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  30. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare pentru redresarea financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (10 decembrie 2014). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  31. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare pentru redresarea financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (28 decembrie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  32. ↑ Despre măsurile de prevenire a falimentului ROST BANK SA . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (14 martie 2018). Preluat la 15 martie 2018. Arhivat din original la 15 martie 2018.
  33. ↑ Banca „Trust” a finalizat procedura de aderare la Rost Bank . Interfax (3 iulie 2018). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  34. ↑ Despre măsuri de redresare financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (24 iulie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  35. ↑ Despre măsurile de prevenire a falimentului JSC Bank AVB . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (4 aprilie 2018). Preluat la 7 octombrie 2018. Arhivat din original pe 7 octombrie 2018.
  36. ↑ Banca de active non-core s-a alăturat Avtovazbank și a finalizat consolidarea . Prime (11 martie 2019). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  37. ↑ Despre implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a Băncii Asia-Pacific (PJSC) . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (26 aprilie 2018). Consultat la 26 aprilie 2018. Arhivat din original pe 26 aprilie 2018.
  38. ↑ Banca Centrală a redus valoarea capitalizării suplimentare a ATB cu 1 miliard de ruble. , RBC (20 septembrie 2018). Arhivat 23 aprilie 2020. Preluat la 4 martie 2020.
  39. ↑ Banca Asia-Pacific și-a dovedit eficiența, a spus Banca Centrală . RIA Novosti (20200514T1704). Consultat la 23 iunie 2020. Arhivat din original pe 8 iunie 2020.
  40. ↑ Cu privire la implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC MinBank . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (22 ianuarie 2019). Preluat la 23 ianuarie 2019. Arhivat din original la 22 ianuarie 2019.
  41. ↑ 1 2 Anna Tretyak, Anna Mikheeva. Banca Centrală va uni MinB și Vokbank pe care le reorganizează . Vedomosti (30 august 2019). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  42. ↑ Despre măsuri de redresare financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (21 septembrie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  43. ↑ Cu privire la măsurile suplimentare pentru redresarea financiară . Agentia de Asigurare a Depozitelor (15 octombrie 2015). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 3 martie 2020.
  44. ↑ Cu privire la revocarea unei licențe bancare de la TROIKA-D BANK SA și numirea unei administrații temporare . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (17 aprilie 2019). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 1 octombrie 2020.
  45. ↑ Despre măsurile de prevenire a falimentului VOKBANK JSC . Serviciul de presă al Băncii Rusiei (17 aprilie 2019). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 23 ianuarie 2020.
  46. ↑ MinBank a finalizat procedura de aderare la Vokbank . Banki.ru (29 noiembrie 2019). Preluat la 3 martie 2020. Arhivat din original la 28 februarie 2021.
  47. ↑ 1 2 Raport anual al Băncii Rusiei pentru 2017 . Banca Rusiei (2018). Preluat la 7 mai 2018. Arhivat din original la 8 mai 2018.

Literatură

Legea federală nr. 86-FZ din 10 iulie 2002 „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)”

Link -uri