Banca Moscovei

Banca Moscovei este o bancă rusă care a existat în perioada 1995-2016. Biroul principal era situat la Moscova . La 10 mai 2016, majoritatea activelor și pasivelor au fost transferate către VTB [1] , restul fostei bănci, care și-a păstrat licența anterioară, a fost redenumită BM-Bank.

Istorie

La 5 ianuarie 1995, primarul Moscovei, Yuri Luzhkov , a semnat un decret „Cu privire la măsurile prioritare pentru crearea Băncii Municipale din Moscova”, care prevedea „un transfer treptat al tuturor conturilor bugetare și extrabugetare ale Moscovei pentru deservirea de către banca specificată. ." Grupul de lucru pentru crearea băncii a fost condus de Andrei Borodin , care a fost consilier al primarului și al guvernului Moscovei pe probleme financiare și economice. El a fost cel care a inițiat crearea unei bănci deținute de primărie pentru a-i servi nevoile financiare [2] [3] .

Pe 2 martie, a fost aprobată reorganizarea Mosraschetbank, creată în urmă cu mai puțin de un an, în Moscow Municipal Bank - Bank of Moscow, avându-l ca președinte pe Andrei Borodin [2] .

În 1998, Mosbusinessbank a fost achiziționată (absorbită) [4] . În 1999, a fost încheiat un acord de cooperare cu Credit Bank of Estonia, care a fost achiziționat în 2012.

În 2004, banca a fost redenumită în Societatea pe acțiuni deschise „JSC „Bank of Moscow””.

În 2005, a fost înființată o bancă subsidiară „BM Ukraine”, al cărei capital autorizat se ridica la 10 milioane de euro. De asemenea, „Banca Moscovei” deținea „Businessbank” letonă și „Banca străină Moscova-Minsk” din Belarus [5] .

Din 2006, ponderea directă a guvernului orașului a devenit mai mică decât controlul [2] . Până în 2009, primăria avea 44%, Borodin și vicepreședintele Consiliului de Administrație al Băncii Moscovei Alaluev prin opt firme - 45,62%, ceea ce a făcut posibilă blocarea modificării statutului și a emisiunii suplimentare de acțiuni bancare. dacă valoarea acestuia depășește un sfert din capitalul autorizat [2] .

În timpul crizei financiare din 2008-2009, orașul a alocat 28 de miliarde de ruble pentru achiziționarea unei emisiuni suplimentare de acțiuni bancare [6] , în aprilie 2010, Yuri Luzhkov a semnat un ordin de alocare a 7,5 miliarde de ruble pentru această procedură în 2010 [7] ] .

Din cauza demisiei lui Yuri Luzhkov în toamna anului 2010, Fitch Ratings a plasat ratingurile Băncii Moscovei pe lista „Negative” de rating Watch, comunicatul a vorbit despre „legătura strânsă a băncii cu administrația anterioară a orașului, volume semnificative a afacerilor băncii cu companii strâns asociate cu autoritățile orașului și, aparent, caracterul destul de conflictual al schimbării puterii efectuate la Moscova [2] .

Până în noiembrie 2010, banca avea următoarea structură de acționariat: Primăria Moscovei - 46,48% direct și 17,32% printr-un grup de filiale OJSC Capital Insurance Group, Andrey Borodin și consilierul său Lev Alaluev - 20,32%, participațiile minoritare aparțineau Goldman Sachs (3,88%) și Credit Suisse (2,77% [8] ).

Până în 2011, banca a deservit peste 60 de mii de clienți printre întreprinderile din Moscova și a avut peste 9 milioane de clienți [9] . Până în al doilea trimestru al anului 2010, banca a închis primele cinci în ceea ce privește activele (821,7 miliarde de ruble) și capital (87,95 miliarde de ruble) și a fost în primele trei în ceea ce privește fondurile de la persoane fizice (172,77 miliarde de ruble [10] ) . .

Achiziție de către VTB Group

În februarie 2011, VTB a achiziționat de la primărie 46,48% din Banca Moscovei și un pachet de acțiuni de blocare în Capital Insurance Group pentru 103 miliarde de ruble (partea din bancă era de 92,8 miliarde). Tranzacția s-a desfășurat fără due diligence și concurență, deși Alfa-Bank și Unicredit erau interesate și de activ [9] . După aceea, a început un conflict între vechii și noii acționari, care au implicat în proces Camera de Conturi și organele de drept [11] .

Până în mai, reprezentanții VTB au anunțat că au existat contracte de împrumut și decizii falsificate în departamentul de active de investiții al băncii, inclusiv în favoarea firmelor care nu desfășoară activități comerciale (aproximativ 150 de miliarde de ruble [10] ). De asemenea, au fost descoperite împrumuturi de 360 ​​de miliarde de ruble, care au fost primite de companii asociate cu foști acționari. Mărimea împrumuturilor problematice a fost estimată la 211 (Borodin), 266 (Kostin), 365 (Președintele Băncii Moscovei Mihail Kuzovlev [12] ) miliarde de ruble. Fostul șef al băncii, Andrey Borodin, a subliniat că au devenit problematice doar din cauza conflictului dintre vechii și noii acționari, împrumuturile în sine aveau o garanție financiară de 266 de miliarde de ruble [13] .

În iulie 2011, DIA a oferit Băncii Moscovei un împrumut garantat în valoare de 295 de miliarde de ruble la o rată de 0,51% pe an timp de 10 ani, pe care l-a împrumutat de la Banca Centrală timp de 5 ani la o rată de 0,5% pe an. După cum a menționat ministrul de finanțe Alexei Kudrin, reorganizarea Băncii Moscovei fără VTB ar fi costat aproape 450 de miliarde de ruble. (deponenți - 160 de miliarde de ruble, buget - 200 de miliarde de ruble, debitori externi - 3 miliarde de dolari). Pentru a beneficia de ajutor de stat, VTB a trebuit să-și majoreze pachetul de cote de participare la 75% prin creșterea capitalizării și prin răscumpărarea acțiunilor de la acționari, banca de stat a decis să investească prin filialele sale Administrator de pensii VTB și Centrul de Îndatorare VTB, crescând totodată capitalul autorizat al activului său de la 18 miliarde de ruble. până la 100 de miliarde de ruble [13] . Capitalizarea Băncii Moscovei pe MICEX (conform rezultatelor din 30 iunie) sa ridicat la 143,82 miliarde de ruble, scăzând cu 20% pe parcursul anului [13] . Analiștii financiari au remarcat că condițiile de salvare fără precedent subminează toate fundamentele concurenței pe piață .

În toamnă, VTB a cumpărat pentru 50,2 miliarde de ruble. (reducere de 26% față de tranzacția din februarie) 34,09% din acțiuni de la acționarii minoritari: companii offshore Losamp Trade (deținută de investitorul Vitaly Yusufov, care a cumpărat pachetul de acțiuni al lui Borodin în martie cu un împrumut de la Banca Moscovei pentru 30 de miliarde de ruble [14] ] ) și Durland Investment Limited, omul de afaceri Suleiman Kerimov și Capital Insurance Group. După aceea, acționarii băncii au fost: VTB (80,57%), Capital Insurance Group (13,92%), înregistrate în British Virgin Islands Plenium Invest (4,51%), 1% aparținând altor acționari [15] .

În februarie 2012, Banca Moscovei a primit un pachet de 52,16% din RNCB pentru datorii , care a fost vândut în octombrie 2010 altor acționari. Valoarea tranzacției a fost estimată la 115 milioane de ruble [16] . În martie 2014, guvernul Crimeei , prin Întreprinderea Unitară de Stat „Apa Crimeei”, a achiziționat RNCB pentru a dezvolta sistemul bancar din regiune după ce băncile ucrainene au părăsit peninsula datorită aderării acesteia la Federația Rusă [17] .

Aderarea la VTB Bank

În aprilie 2014, a fost elaborată o strategie de dezvoltare pentru Grupul VTB, conform căreia Banca Moscovei, ca parte a creării unei singure bănci universale, va fi fuzionată cu VTB Bank (care la acea vreme nu avea o direcție de retail). [18] .).

În iulie 2014, banca a căzut sub sancțiunile SUA împreună cu VTB și Rosselkhozbank [19 ] .

La 11 ianuarie 2016, Consiliul de Supraveghere al VTB a decis să majoreze capitalul autorizat al Băncii Moscovei cu aproape 43 de miliarde de ruble. (după care cota sa va fi de 100%) prin plasarea a 73 milioane 253 mii 833 de acțiuni ordinare suplimentare cu o valoare nominală de 100 de ruble prin subscriere privată. cu un preț de plasare de 587 de ruble. pe acțiune. Procedura a fost finalizată până în mai 2016 [20] [21] .

La 10 mai 2016, Banca Moscovei a fuzionat cu VTB. Ca parte a reorganizării, banca a fost împărțită în două părți: cea mai mare parte a activității sale a fost divizată în Special Bank și transferată în bilanțul VTB (70% din active, 900 miliarde RUB); Depozitul DIA și obligațiunile de împrumut federal achiziționate pe cheltuiala sa, împreună cu activele problematice (30%, 400 de miliarde de ruble), au fost transferate în bilanțul BM Bank, care va fi în procedura de reorganizare. Până la acest moment, VTB plătise 26 de miliarde de ruble. Din 295 de miliarde de ruble emise de DIA, conform planului de redresare financiară, Banca Moscovei în 2016-2018 trebuia să creeze rezerve pentru eventuale pierderi ale activelor problematice în valoare de 68,9 miliarde de ruble. Datorită preluării băncii, VTB se aștepta să economisească până la 10 miliarde de ruble. pe an [22] .

Pe 15 martie 2017, Ucraina a impus sancțiuni timp de un an filialelor băncilor rusești din țară, printre care se numără BM Bank, care aparține Băncii Moscovei. Acestea prevăd restricții privind retragerea de capital în afara țării în favoarea persoanelor afiliate cu privire la orice operațiuni în favoarea băncilor-mamă (acordarea de împrumuturi interbancare, depozite, datorii subordonate, plasarea conturilor în conturi corespondente, plata dividendelor și dobânzilor etc. [23] ) .

2018 este anul fuziunii finale a Băncii Moscovei cu VTB Bank odată cu lichidarea mărcii Bank of Moscow.

Ghid

Andrey Borodin a fost președintele băncii din 1995 până în 2011 [2] .

Din primăvara anului 2011 până în mai 2015, banca a fost condusă de Mihail Kuzovlev [24] .

Indicatori de performanță

La 31 decembrie 2014, activele Băncii Moscovei se ridicau la 2129,1 miliarde de ruble, pasive - 1941,5 miliarde de ruble, fonduri proprii - 187,6 miliarde de ruble.

Evaluări