Banca Industrială din Moscova

Versiunea actuală a paginii nu a fost încă examinată de colaboratori experimentați și poate diferi semnificativ de versiunea revizuită pe 22 decembrie 2020; controalele necesită 75 de modificări .
Banca Industrială din Moscova
Tip de Societate pe acțiuni
Licență Nr. 912 din 28 iunie 2021 [CB 1]
Participarea la CER nr.412 din 11 ianuarie 2005 [1]
Anul înființării 1990
Locație Moscova (Rusia)
Capitalul autorizat ▲ 5 miliarde de ruble (2020) [2]
echitate ▲ 25,3 miliarde RUB (2019, IFRS) [3]
Profit net ▼ -115,7 miliarde de ruble (2019, IFRS) [3] [2]
Active ▲ 287,9 miliarde RUB (2019, IFRS) [3] [2]
Numar de angajati 7,5 mii [3]
Auditor BDO Unicon
Site-ul web minbank.ru

Moscow Industrial Bank (MINBank sau MINB) este o bancă sovietică și rusă. Biroul central este situat în Moscova . El a fost inclus în lista celor mai mari 30 de bănci din Rusia conform Băncii Rusiei (2020) [4] . Inclus în registrul instituțiilor de credit recunoscute de Banca Centrală a Rusiei ca fiind semnificative pe piața serviciilor de plată (2020) [5] (a nu se confunda cu Registrul instituțiilor de credit cu importanță sistemică [6] , în care banca nu este inclusă în [7] ).


Istorie

Banca a fost înregistrată la 22 noiembrie 1990 de către Banca de Stat a URSS pe baza aparatului administrației orașului Moscova a Promstroybank a URSS și a celor 20 de sucursale ale sale sub forma unui parteneriat cu răspundere limitată.

În 1992, era în curs de desfășurare o anchetă cu privire la furtul a peste 1 miliard de ruble cu ajutorul unor bonuri false de la Banca Industrială din Moscova [8] .

La 20 octombrie 1993, Banca Centrală a Federației Ruse a emis o licență generală nr. 912 Băncii Industriale din Moscova pentru dreptul de a efectua operațiuni bancare.

La 16 septembrie 1996, o adunare a acționarilor a decis să transforme banca comercială de acțiuni „Moscow Industrial Bank” într- o societate pe acțiuni deschisă .

La 22 ianuarie 2019, Banca Centrală a Federației Ruse , în cadrul implementării măsurilor de prevenire a falimentului PJSC MinBank, a trimis banca sub conducerea unei administrații temporare reprezentată de Fondul de Consolidare a Sectorului Bancar , în timp ce instituția de credit ea însăși a continuat să funcționeze ca de obicei [9] .

La sfârșitul anului 2020, Banca Rusiei a anunțat că sunt în curs de negocieri pentru achiziționarea MinBank de către Promsvyazbank [ 10 ] . Promsvyazbank intenționează să finalizeze fuziunea MinBank la 1 ianuarie 2023 [11] .

Activități

Conform declarațiilor IFRS neauditate pentru 9 luni ale anului 2020, activele băncii s-au ridicat la 272,1 miliarde de ruble, depozitele persoanelor fizice - 203 miliarde de ruble, 149 miliarde de ruble. - conturi urgente și 54 de miliarde de ruble. — curent și la cerere. Datorii și capitaluri proprii 254,2 miliarde RUB și 272,1 miliarde de ruble. respectiv. Pierderea netă timp de 9 luni a scăzut la 6,5 ​​miliarde de ruble. de la 120 de miliarde de ruble. în 2019. Provizionul pentru datorii îndoielnice și pierderi din credite a scăzut brusc de la 117 miliarde de ruble. în 2019 la mai puțin de 1 miliard de ruble. în perioada de raportare [12] . În 2019, Ministerul Finanțelor, împreună cu banca FC Otkritie, a plătit compensații de asigurare deponenților Nevsky Bank PJSC (Sankt. Petersburg), fiind banca agent DIA [13] .

Sediul central (principal) al băncii este situat la Moscova, banca este reprezentată în 27 de regiuni ale Rusiei în 5 districte federale. Banca are 157 de divizii, inclusiv 2 sucursale în Rostov-pe-Don și Stavropol , 52 de birouri suplimentare, 103 de birouri operaționale. În timpul lucrărilor administrației interimare și a noii conduceri din FCBS, rețeaua de sucursale și numărul de birouri suplimentare au scăzut semnificativ [14] [15] .

Din 11 ianuarie 2005, banca este membră a sistemului de asigurare a depozitelor [15] . Banca deservește aproximativ 70 de mii de întreprinderi și 1,5 milioane de persoane fizice, fiind în circulație peste 500 de mii de carduri de plastic emise de bancă. Banca se concentrează în principal pe acordarea de împrumuturi clienților corporativi și atragerea de fonduri de la persoane fizice în depozite [14] .

Scorul de rating al agenției de rating „ Expert RA ” este „B++”, perspectiva este „stabilă” (atribuită în ianuarie 2016). În ianuarie 2020, ratingul a fost retras [16] .

În 2019, ACRA a atribuit băncii un rating BB+(RU) cu o perspectivă stabilă [17] . Acest rating a fost confirmat în august 2020 [18] , dar în octombrie 2020 ratingul băncii a fost supus revizuirii cu statutul „Evaluare în curs de dezvoltare – în curs de dezvoltare”. În decembrie 2020 , ACRA a confirmat din nou acest statut datorită faptului că banca a încălcat ratele obligatorii de adecvare a capitalului din august 2020, precum N1.1, N1.2, N1.0 [19] [20] . Agenția se așteaptă la anumite acțiuni de la acționar - Banca Rusiei, cum ar fi o creștere a capitalului sau includerea MInBank într-o altă bancă de stat mai mare. Banca are în continuare un număr mare de active necorespunzătoare și problematice (gajuri recuperate): întreprinderi imobiliare, industriale și agricole [21] . La 24 iunie 2021, ACRA a actualizat ratingul de credit al MinBank la BBB(RU) cu o perspectivă stabilă [2] . Actualizarea ratingului de credit al MInBank reflectă o evaluare îmbunătățită a probabilității de a oferi un sprijin extraordinar din partea statului și o creștere a ratingului de credit de sine stătător (SCA) al Băncii de la „bb-” la „bb” pe fondul implementării treptate a plan pentru participarea Băncii Rusiei la implementarea măsurilor de prevenire a falimentului MInBank

Motive pentru prăbușirea băncii și continuarea igienizării

Din ianuarie 2019, MinBank trece printr-o procedură de reorganizare cu participarea Băncii Rusiei în calitate de investitor [9] [22] . La momentul reorganizării, banca ocupa locul 33 la capitolul active [23] . Ca urmare a reorganizării și garanțiilor de la Banca Rusiei (pentru care s-a creat însăși procedura de reorganizare prin FCBS), activitatea băncii nu a fost întreruptă, s-au luat măsuri de creștere a stabilității financiare [9] [24] .

Restructurarea și schimbarea completă a conducerii în MinBank a continuat seria intervențiilor statului reprezentate de Banca Centrală în primele 40 de bănci rusești, pentru care Banca Centrală crease anterior FKBS. Motivele acestei acțiuni se explică prin importanța băncilor în sistemul bancar, al cărei prăbușire poate afecta agenții economici, sectorul real al economiei. Minbank a abordat prăbușirea cu un set clasic: excesul datoriilor față de active și, ca urmare, o gaură în bilanț, garanții ilichide și împrumuturi negarantate, captivitatea parțială a băncii, acordarea de împrumuturi către proprietari [25] [ 26] [27] [28] .

La începutul anului 2019, Banca Centrală a Rusiei a anunțat că capitalizarea suplimentară a băncii va necesita de la 60 la 100 de miliarde de ruble, dar în iulie 2019 a crescut această sumă la 130 de miliarde de ruble. Principalele motive pentru reorganizarea băncii au fost un dezechilibru puternic al activelor și pasivelor, strategia greșită de dezvoltare a băncii în ansamblu și starea portofoliului de credite. Deci din 316 miliarde de ruble. sold 216 miliarde de ruble. s-au ridicat la împrumuturi emise, din care 185 de miliarde de ruble. a reprezentat persoane juridice și doar 14 miliarde de ruble. la indivizi. Și portofoliul de împrumuturi acordate persoanelor juridice reprezintă 123 de miliarde de ruble. datorie problematica. Banca a emis împrumuturi pentru a finanța proiecte de investiții ineficiente în imobiliare, industrie și construcții. Cu toate acestea, conform standardelor internaționale (IFRS), luând în considerare dobânda care nu a fost încă primită, banca ar putea reflecta un venit de 21 de miliarde de ruble, dar vicepreședintele Băncii Centrale Vasily Pozdyshev a numit această „contabilitate creativă”. De fapt, a fost necesar să se acumuleze rezerve suplimentare pentru aceeași sumă. Evaluarea generală a creditării afacerilor proprietarului băncii este de aproximativ 10-12% din sold. În cei patru ani anteriori reorganizării, banca a fost neprofitabilă, pierderea acumulată s-a ridicat la mai mult de jumătate din capital - 18 miliarde de ruble [29] [30] .

După începerea procedurii de reorganizare, angajații administrației interimare a Băncii Centrale și ai FKBS au identificat un „centru de control al zborului” în valoare de 80 de miliarde de ruble. Imediat după demararea reorganizării, aproximativ 50 de persoane au încetat să-și deservească creditele în bancă, raportarea pentru care a fost întocmită de societatea de administrare a investițiilor. Finanţa. Capital” (IFK), al cărui director general a lucrat în Ministerul Finanțelor în calitate de contabil șef adjunct. În sediul băncii a fost găsit un server IFC, pe care a fost stocată toată documentația. Dezechilibrul din bancă s-a ridicat la aproximativ 94 de miliarde de ruble, și anume, acest grup de debitori a reprezentat aproximativ 80 de miliarde de ruble. O schemă similară a fost folosită în cazurile Yukos și Master Bank [31] .

În octombrie 2019, la MinBank a fost formată o nouă componență a organelor de conducere. În același timp, Banca Rusiei a decis să înceteze activitatea administrației temporare a PJSC MinBank, ale cărei funcții au fost atribuite Fondului de consolidare a sectorului bancar , înainte de termen [32] .

Procese

În decembrie 2019, Abubakar Arsamakov , care controla banca , și alți 19 foști șefi ai băncii au fost prezentați cu creanțe în valoare de aproximativ 195 de miliarde de ruble [33] [23] [28] . Chiar înainte de numirea administrației interimare, Arsamakov a retras fonduri din conturile personale de la bancă, încălcând astfel Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” [34] , Legea federală „Cu privire la banca centrală” [35] și Legea federală. Legea „Cu privire la faliment” [36] , care interzice rambursarea oricăror obligații de la data adoptării planului de reabilitare și introducerea unei administrări temporare. Ulterior, conducerea Băncii Centrale a trimis contestații către organele de drept cu privire la retragerea ilegală de fonduri și scheme financiare ilegale de către conducerea anterioară a băncii [37] .

În august 2020, Curtea de Arbitraj din Moscova, la cererea Băncii Centrale, a recuperat de la toți foștii șefi ai băncii o sumă de aproximativ 198 de miliarde de ruble. La acea vreme, aceasta era cea mai mare creanță și valoarea pierderilor recuperate pentru reorganizare și menținerea lichidității de la foștii proprietari și manageri ai unei instituții de credit din Rusia. Această hotărâre judecătorească a fost prima decizie cu privire la creanțe împotriva foștilor proprietari, beneficiari finali și conducerea instituțiilor de credit, depusă de Fondul de Consolidare a Sectorului Bancar (FCBS, o structură a Băncii Centrale) [33] [23] .

Anterior, pe 17 iunie 2020, Curtea a IX-a de Arbitraj s-a pronunțat cu privire la cererea FKBS și a noii administrații a MInBank desemnate de Banca Centrală cu privire la măsuri provizorii împotriva proprietății foștilor proprietari și directori de vârf ai băncii. În special, din hotărârea instanței postată pe site, rezultă că bunurile și fondurile lui Adam și Abubakar Arsamakov, precum și Malika Abubakirova, care erau anterior membri ai consiliului de administrație al băncii, au fost confiscate. În total, lista includea 19 persoane, iar valoarea totală a creanțelor s-a ridicat la 198,1 miliarde de ruble [23] [38] .

În iulie 2022, instanța a autorizat arestarea în lipsă a văduvei fostului șef al băncii, Maidat Arsamakova, care se afla și ea printre conducătorii și proprietarii instituției de credit și a fost trecută anterior pe lista de urmărire internațională [39] .

Proprietari și conducere

Ca urmare a reorganizării și a capitalului negativ identificat, la 1 martie 2019, capitalul social a fost redus la 1 rublă [40] [41] prin decizie a Băncii Rusiei în conformitate cu Legea federală „Cu privire la faliment” [ 36 ] . La sfârșitul anului 2020, 100% din capitalul autorizat al băncii aparține Fondului de Consolidare a Sectorului Bancar [42] .

Din octombrie 2019 până în august 2020, președintele consiliului de administrație al băncii a fost Dmitri Pozhidaev, un angajat al FKBS, care a deținut anterior funcții de conducere în Banca Centrală [43] .

Note

  1. ↑ [1] // Agenția de Asigurare a Depozitelor
  2. ↑ 1 2 3 Banca Rusiei: Societatea publică pe acțiuni „Moscow Industrial Bank” . Preluat la 22 decembrie 2020. Arhivat din original la 3 decembrie 2020.
  3. ↑ 1 2 3 4 PJSC MinBank Group: Situații consolidate pentru 2019 (IFRS)
  4. ↑ Bilanțul agregat al celor mai mari 30 de instituții de credit din Federația Rusă . Preluat la 11 decembrie 2020. Arhivat din original la 5 februarie 2021.
  5. ↑ Registrul instituțiilor de credit recunoscute de Banca Rusiei ca fiind semnificative pe piața serviciilor de plată | Banca Rusiei . www.cbr.ru _ Preluat la 11 decembrie 2020. Arhivat din original la 4 decembrie 2020.
  6. ↑ Lista instituțiilor de credit cu importanță sistemică la 29.10.2020 | Banca Rusiei . www.cbr.ru _ Preluat la 11 decembrie 2020. Arhivat din original la 26 noiembrie 2020.
  7. ↑ La aprobarea listei instituțiilor de credit cu importanță sistemică | Banca Rusiei . www.cbr.ru _ Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 27 iunie 2020.
  8. ↑ Novikov A. Sfaturi false pentru 1,08 miliarde de ruble. Copie de arhivă din 25 mai 2019 la Wayback Machine // Kommersant , nr. 47 (200) din 28.11.1992
  9. ↑ 1 2 3 Banca Centrală a Federației Ruse (serviciul de presă). Cu privire la implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC „MinBank” (22 ianuarie 2019). Preluat la 22 ianuarie 2019. Arhivat din original la 22 ianuarie 2019.
  10. ↑ Banca Centrală a anunțat negocieri privind vânzarea MinBank către Promsvyazbank: Achiziția MinBank de către Promsvyazbank este una dintre opțiunile pe care autoritatea de reglementare le ia în considerare acum. La începutul lunii decembrie, Promsvyazbank a achiziționat deja Roskosmosbank reabilitat  // RBC . - 2020. - 28 decembrie. — Data accesului: 14.12.2020.
  11. ↑ Ksenia Dementieva. Promsvyazbank a amânat preluarea: fuziunea MInBa este amânată pentru un an  // Kommersant . - 2021. - 17 noiembrie. — Data accesului: 23.11.2021.
  12. ↑ Situații financiare neauditate pentru 9 luni ale anului 2020 conform IFRS .
  13. ↑ Principal . www.asv.org.ru _ Preluat: 25 decembrie 2020.
  14. ↑ 1 2 Informații generale . www.minbank.ru _ Preluat la 25 decembrie 2020. Arhivat din original la 16 decembrie 2020.
  15. ↑ 1 2 Societatea publică pe acțiuni „Banca Industrială Moscova” | Banca Rusiei . www.cbr.ru _ Preluat la 25 decembrie 2020. Arhivat din original la 3 decembrie 2020.
  16. ↑ „Expert RA”: PJSC „Minbank” . Preluat la 24 iulie 2020. Arhivat din original la 24 septembrie 2020.
  17. ↑ ACRA a atribuit PJSC „MinBank” un rating de credit de BB + (RU), perspectiva este „stabilă” . ACRA a atribuit PJSC MinBank un rating de credit BB+(RU) cu o perspectivă stabilă . Preluat: 23 decembrie 2020.
  18. ↑ ACRA a confirmat ratingul de credit al PJSC MinBank la BB+(RU), perspectivă stabilă . ACRA a confirmat ratingul de credit al PJSC MinBank la BB+(RU), perspectivă stabilă . Data accesului: 2 ianuarie 2021.
  19. ↑ ACRA a atribuit statutul „Rating în curs de revizuire – în curs de dezvoltare” conform ratingului de credit al PJSC „MinBank” . ACRA a atribuit statutul „Evaluare în curs de dezvoltare – în curs de dezvoltare” pe ratingul de credit al PJSC „MinBank” . Data accesului: 2 ianuarie 2021.
  20. ↑ ACRA și-a păstrat statutul de „Rating în curs de revizuire – în curs de dezvoltare” pe ratingul de credit al PJSC „MinBank” . ACRA și-a păstrat statutul de „Rating în curs de revizuire – în curs de dezvoltare” pe ratingul de credit al PJSC „MinBank” . Preluat la 2 ianuarie 2021. Arhivat din original la 24 ianuarie 2021.
  21. ↑ Banca Centrală se poate alătura MinBank-ului reabilitat la Promsvyazbank . PRIME (28 decembrie 2020). Preluat la 2 ianuarie 2021. Arhivat din original la 30 decembrie 2020.
  22. ↑ http://www.cbr.ru/press/PR/?file=22012019_092249ik2019-01-22T09_22_06.htm Copie de arhivă din 22 ianuarie 2019 pe Wayback Machine Despre implementarea măsurilor de îmbunătățire a stabilității financiare a PJSC „MinBank "]
  23. ↑ 1 2 3 4 Fostul șef al Băncii Industriale din Moscova Abubakar Arsamakov a murit din cauza coronavirusului . www.kommersant.ru (16 noiembrie 2020). Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 2 decembrie 2020.
  24. ↑ Vicepreședintele Băncii Centrale: este important pentru noi ca redresarea financiară să fie cât mai transparentă | Banca Rusiei . www.cbr.ru _ Data accesului: 26 decembrie 2020.
  25. ↑ Reorganizare nesănătoasă: de ce băncile rusești continuă să acumuleze riscuri . RBC . Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 21 iunie 2020.
  26. ↑ Șapte rezultate ale anului: prăbușirea băncilor private și întărirea rolului statului . Forbes.ru . Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 23 aprilie 2022.
  27. ↑ Banca Centrală a trimis Banca Industrială din Moscova pentru reorganizare  // Kommersant. Arhivat din original la 30 decembrie 2020.
  28. ↑ 1 2 Banca Centrală a depus o cerere de 195 de miliarde de ruble pentru prăbușirea unei alte bănci . Vedomosti . Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 28 octombrie 2020.
  29. ↑ Semințele și mașinile chinezești: ce au cauzat problemele la Ministerul Industriei și Comerțului . RBC . Preluat la 7 decembrie 2020. Arhivat din original la 15 iunie 2021.
  30. ↑ Banca Centrală va turna aproape 130 de miliarde de ruble în MinBank igienizat. . RBC . Preluat la 7 decembrie 2020. Arhivat din original la 20 iunie 2021.
  31. ↑ Banca Centrală a găsit un „centru de control al zborului” într-o bancă trimisă spre reorganizare . RBC . Preluat la 7 decembrie 2020. Arhivat din original pe 4 septembrie 2020.
  32. ↑ http://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/31947?fileId=23365 Copie de arhivă din 12 august 2020 la Ordinul Wayback Machine din 25 octombrie 2019 Nr. OD-2468 Compania de consolidare a sectorului bancar Fondul" al funcțiilor administrației provizorii pentru administrarea băncii Societatea publică pe acțiuni "Banca Industrială Moscova" PJSC "MINBank" (Moscova)]
  33. ↑ 1 2 Instanța a dat curs cererii Băncii Centrale împotriva fostei conduceri a Ministerului Afacerilor Interne pentru 198,1 miliarde de ruble . Interfax.ru . Preluat la 20 decembrie 2020. Arhivat din original la 2 decembrie 2020.
  34. ↑ Legea federală privind activitatea bancară . Preluat la 26 decembrie 2020. Arhivat din original la 24 decembrie 2020.
  35. ↑ Art. 74 FZ Despre Banca Centrală . Preluat la 29 decembrie 2020. Arhivat din original la 31 octombrie 2021.
  36. ↑ 1 2 § 4.1. Falimentul instituțiilor de credit. Legea federală privind insolvența (falimentul) . Preluat la 26 decembrie 2020. Arhivat din original la 22 decembrie 2020.
  37. ↑ Fostul coproprietar al Ministerului Afacerilor Externe imediat înainte de reorganizare a retras bani de la bancă . Interfax.ru . Preluat la 26 decembrie 2020. Arhivat din original la 16 noiembrie 2020.
  38. ↑ Fișă dosar dosare de arbitraj: А40-14903/2020 . kad.arbitr.ru . Preluat la 17 decembrie 2020. Arhivat din original la 18 februarie 2022.
  39. ↑ Serghei Sergheev . Familia Arsamakov a părăsit banca pe lista de urmăriți , Kommersant  (20 iulie 2022).
  40. ↑ Buletinul Băncii Rusiei nr. 15 (2067) din 03.05.2019, p. 20, OD-435 ORDIN privind reducerea mărimii capitalului autorizat al băncii Societatea publică pe acțiuni Moscow Industrial Bank PJSC MinBank (Moscova) ) .
  41. ↑ Articolul 189.50. Modificarea mărimii capitalului autorizat al băncii și (sau) a componenței acționarilor (participanților) băncii prin decizie a Băncii Rusiei . Preluat la 26 decembrie 2020. Arhivat din original la 7 noiembrie 2021.
  42. ↑ Lista afiliaților din 30 iunie 2020 . Preluat la 26 iulie 2020. Arhivat din original la 26 iulie 2020.
  43. ↑ Banca Centrală a înlocuit înainte de termen consiliul de administrație al Ministerului Băncii și consiliul de președinte al acestuia . www.kommersant.ru (11 august 2020). Preluat la 26 decembrie 2020. Arhivat din original la 21 septembrie 2020.
Informații pe site-ul Băncii Centrale a Rusiei
  1. ↑ Licență . Consultat la 28 octombrie 2010. Arhivat din original pe 27 octombrie 2010.

Link -uri

  Accesați articolul Wikidata  În rețelele sociale