Sfaturi false - documente de plată false .
În Rusia, la începutul anilor 1990, frauda cu utilizarea lor a fost larg răspândită, prejudiciul cauzat economiei este estimat la trilioane de ruble. .
Posibilitatea de a efectua escrocherii care implică sfaturi false a apărut în timpul restructurării sistemului bancar, în special, când au început să fie create centre de decontare în numerar (RCC) ale Băncii Centrale a Federației Ruse . Banii furați în acest fel au fost trecuți prin lanțuri de companii-fantasmă . Ancheta acestor cazuri a fost efectuată în anii 1990, dar apoi practic nu a dat rezultate. .
Fabricarea de aviz false a fost un comerț special în Cecenia [1] . Peste 4 trilioane de ruble [1] au fost primite din aceste note de consiliere .
Comisia parlamentară a criticat activitățile Băncii Centrale, afirmând că structura centrelor de decontare în numerar organizate de aceasta a rupt legătura dintre adevăratul emițător de bani și destinatarul acestora, creând un fel de gaură neagră [2] .
Escrocii au convenit cu un angajat al unei bănci să imprime o notă de aviz pentru o anumită sumă și să o trimită Băncii Centrale sau uneia dintre „băncile speciale”, care includeau Promstroybank , Sotsbank și Agroprombank , după care a rămas doar să primească banii . Deoarece băncile au compensat lunar, trimestrial sau anual, escrocii au avut de obicei mult timp pentru a cheltui sau a ascunde banii furați. Sistemul bancar în stil sovietic nu era pregătit pentru o astfel de fraudă elementară.
Fostul deputat și om de afaceri Artyom Tarasov a reamintit schema de încasare a banilor prin „note de consiliere cecenă”, realizată, potrivit antreprenorului, de Aslan Didigov , reprezentant al filialei Grozny a Istok [3] :
Odată, Didigov a venit să mă viziteze la Londra. Și-a cumpărat deja un pașaport grecesc și a călătorit în lume, făcând un capital foarte mare din escrocheria cu bonuri cecene, care erau instrucțiuni de la Banca Centrală să emită numerar, doar fals.
A fost prima dată când am auzit despre sfaturile cecene, iar Didigov mi-a explicat:
- Artyom, e atât de simplu! Scriem o bucată de hârtie, merge la bancă. Luăm două camioane cu numerar și le ducem direct acasă la Grozny.
— Artyom Tarasov. "Milionar"Revista Kommersant a descris înșelătoria în felul următor:
O nota de credit este un document de plata, in baza caruia suma specificata in aceasta este creditata in contul corespondent al bancii.
Potrivit Băncii Centrale, selecția notelor de credit false a fost efectuată la Banca Centrală a Băncii Centrale la mijlocul lunii mai de către reprezentanți ai Ministerului Afacerilor Interne al Republicii Cecene. S-a dovedit că în aprilie-mai, GRCC din Moscova, folosind documente falsificate, a creditat aproximativ 30 de miliarde de ruble în conturile corespondente ale băncilor ruse ale clienților lor. Potrivit experților, formele de sfaturi folosite pentru a transfera sume fictive aparțineau inițial fie fostelor bănci speciale din Cecenia, fie sucursalelor locale ale CCR. Aparent, apariția lor în Rusia a avut loc cu participarea directă a angajaților acestor structuri.
Conform informațiilor disponibile, schema de utilizare a sfaturilor false a fost destul de simplă: un „mesager” a venit la o întreprindere din Moscova cu un formular de consiliere necompletat și s-a oferit să transfere sume mult mai mari, fără numerar, în contul bancar al întreprinderii pentru un anumit procent din numerar. . Desigur, în același timp, de regulă, clienții acelor bănci care au avut posibilitatea de a opera cu numerar semnificativ au intrat în câmpul vizual al „finanțarilor” ceceni.
— „Un nou fel de mâncare al Băncii Centrale: un sfat în cecenă ” Revista Kommersant, nr. 123 (123) din 06/08/1992În decembrie 1992, angajații Departamentului pentru Combaterea Crimelor Economice au reținut un cetățean care a transferat 500 de milioane de ruble în contul companiei sale folosind o notă de credit falsă. Sfatul a venit de la banca Makhachkala „Mesed”, înființată de asociația cooperativelor din Daghestan [4] . În 1992, era în curs de desfășurare o anchetă pentru furtul a peste 1 miliard de ruble. folosind sfaturi false de la Banca Industrială din Moscova [5] .
În total, potrivit ziarului Kommersant , în 1992 au fost furate de la Banca Centrală peste 600 de miliarde de ruble [6] . Comunicatul de presă al Departamentului principal al Băncii Centrale a Rusiei pentru Moscova din 13 septembrie 1995 a afirmat că „din decembrie 1992 până în septembrie 1995, în casele de marcat din Moscova au fost detectate aproximativ 2.900 de bilete de aviz false în valoare totală de peste 800 de miliarde de ruble” [7]. ] .
Potrivit Ministerului Afacerilor Interne din 1995, în 1992 au fost deschise 328 de dosare penale, prejudiciul pentru care s-a ridicat la peste 94 de miliarde de ruble; în 1993 - 469 de cazuri cu daune de 148 de miliarde de ruble; în 1994 - 120 de cazuri cu un prejudiciu de 175 de miliarde de ruble. Doar Comitetul de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse în perioada 1992-1994 a investigat 11 dosare penale, în care au fost emise 2.393 de scrisori de aviz fals în valoare de peste 113 miliarde de ruble. 892 de bănci și 1547 de întreprinderi din 68 de regiuni ale Rusiei au participat la încasarea sumelor furate [8] .
Sfaturile false au fost utilizate pe scară largă de grupurile criminale organizate cecene și de reprezentanții regimului criminal-separatist al lui Dzhokhar Dudayev . Potrivit Ministerului de Interne, în 1992-1994 nouă bănci cecene au primit 485 de vouchere contrafăcute în valoare de 1 trilion de ruble. Au fost inițiate 250 de dosare penale pentru utilizarea a 2,5 mii de scrisori de sfaturi false în valoare de peste 270 de miliarde de ruble. După cum a spus însuși Dudayev, el „a trimis diverse bucăți de hârtie și, în schimb, i-au adus avioane cu saci de bani”. În 1995, Ministerul Afacerilor Interne a investigat activitățile companiei Trans-CIS, asociată cu frații Cherny, care a primit primii bani prin bănci din Cecenia. Cu toate acestea, mai târziu s-a descoperit că arhivele Băncii Centrale din Grozny au fost distruse în mod deliberat în timpul luptelor din timpul conflictului cecen din 1994-1996 [9] . După cum a menționat revista Ogonyok , în 1991-1992, 400 de miliarde de ruble în numerar au fost duse în Cecenia: „Din punct de vedere fizic, această masă de bani avea un volum și o greutate atât de mare încât au fost scoase din băncile Moscovei în saci pe camioane - mii de saci. .. Acești bani au fost cu adevărat duși în Cecenia cu avioane de pasageri Aeroflot și trenuri rapide Moscova-Grozny. În raportul analitic al Ministerului Afacerilor Interne din 1995 cu privire la notele de aviz false, s-au dat date că „417 persoane au fost aduse la răspundere penală, dintre care 99 ruși, 151 ceceni, 26 inguși” [8] .
În 2009, după o încercare de a fura bani de la „ Fondul de pensii al Federației Ruse ”, Rossiyskaya Gazeta a reamintit „notele de sfat cecene” :
Dacă vă amintiți, chiar la începutul anilor 90, astfel de ordine bancare false au devenit larg răspândite. Au fost folosiți de luptătorii ceceni și astfel au primit milioane și miliarde. În total, din 1992 până în 1994, băncile cecene au primit 485 de scrisori de sfaturi false în valoare de peste un trilion de ruble. Aproape 900 de bănci și 2.000 de companii din toată țara au încasat acești bani [10] .
O încercare de a fura 1,25 miliarde de ruble în noiembrie 2009 sub pretextul Fondului de pensii al Federației Ruse prin utilizarea notelor de sfaturi false a fost dezvăluită după aproape un an [11] .
În 2018, miliardarul, fost coproprietar și președinte al Rosevrobank, Sergey Grishin, a trimis o serie de mesaje video autorităților americane, în care susține că a inventat și implementat o schemă cu note de sfaturi false și o serie de alte fraude majore. în Rusia, care, în cuvintele sale, a permis, în cuvintele sale, „practic să aducă sistemul bancar al Rusiei înainte de prăbușirea anilor 1990” și cere cetățenia SUA [12] [13] .
Yuri Shchekochikhin în cartea sa Forgotten Cechnya: Pages from War Notebooks scrie [14] :
Da, luați același sfat fals care a adus Rusiei două trilioane de ruble daune la prețurile din 1992. Se numesc „ceceni”, dar sunt sigur că ar fi imposibil de realizat această operațiune fără structurile bancare rusești, moscovite. Iar oamenii care sunt acum implicați oficial în acest caz penal nu trăiesc - sau trăiesc - sub nicio formă în Grozny și au nume de familie destul de cecene: Gorshkov, Kostyuchkov ...
Din iunie 1992, Banca Centrală a Federației Ruse a luptat împotriva furtului, stabilind reguli mai stricte pentru verificarea scrisorilor de aviz primite și solicitarea documentelor justificative, precum și interzicerea decontărilor cu instituțiile Băncii Ceceniei. Totodată, Ministerul Afacerilor Interne a demarat o anchetă în dosarul nr.81015/81664. [15] [16]
În paralel, au fost elaborate măsuri tehnice antifraudă. [16] Deci, conform memoriilor lui Anatoly Klepov, NPMGP Ankort condus de el a dezvoltat și implementat din august 1992 până în februarie 1993. sistem criptografic pentru protecția avizelor telegrafice în al 1800-lea RCC al Băncii Centrale a Federației Ruse. [17] Mihail Maslennikov, în cartea sa autobiografică „Cryptography and Freedom” [18] , descrie modul în care codificatoarele „ Electronics MK-85 C” au fost furnizate în aceste scopuri , iar software-ul „Cryptocenter-avizo” pentru PC a fost dezvoltat, imitând funcţionarea codificatoarelor.
Tot în septembrie 1993 s-a raportat despre introducerea sistemului Blitz EDS [19] în RCC din Moscova, care asigură responsabilitatea personală a angajatului care a semnat nota de consiliere pentru acuratețea acesteia, precum și despre dezvoltarea concurenței a FAPSI [20] .
După cum a remarcat președintele Camerei de Conturi a Rusiei , Serghei Stepashin , „prejudiciul cauzat de fraudă cu notițe de aviz false este echivalent cu valoarea neplăților către mineri, întreprinderi din complex militar-industrial, militari și profesori la acel moment”. , „bani din bancnotele de sfaturi false, pe lângă finanțarea unor activități „respectabile” de a crea bănci incriminate, s-au dus la sprijinirea echipelor „ucigași”, a mituirii oficialilor, a tranzacțiilor fără scrupule pentru achiziționarea de instalații de producție. În opinia sa, frauda cu sfaturi false a fost motivul incriminarii sistemului bancar [21] [22] .
Potrivit fostului ministru de interne Rashid Nurgaliev , pagubele din operațiunile cu scrisori de sfaturi false s-au ridicat la trilioane de ruble. Nikolai Leonov , membru al Comitetului de Securitate al Dumei de Stat, a spus că folosirea notelor de sfaturi false a contribuit la confiscarea industriilor ruse. Ca exemplu, Leonov a numit stabilirea controlului până la mijlocul anilor 1990 asupra metalurgiei feroase și neferoase de către frații Mihail și Lev Cherny. În materialele Comisiei de anchetă a Ministerului Afacerilor Interne, s-a remarcat că frații Cherny au plătit metalul cu bani încasați din sfaturi false, în cauzele penale o sumă de peste 10 miliarde de ruble (aproximativ 500 de milioane de dolari) era numit [23] [24] .