| OneCoin | |
|---|---|
| Tipul organizației | piramida financiara , marketing de retea |
| Baza | |
| Data fondarii | 2014 [1] și 16 septembrie 2014 |
| Industrie | criptomoneda |
| Site-ul web |
onelife.eu onecoin.eu/en/ |
| Fișiere media la Wikimedia Commons | |
OneCoin (Vancoin, de la One - unit, Coin - coin) este o piramidă financiară sub pretextul implementării „pachetelor de formare” prin network marketing [2] , lansată de Ruja Ignatova în 2014.
OneCoin a fost poziționat de companie ca „o monedă digitală care se bazează pe criptografie”, ca un analog al sistemului Bitcoin . În același timp, au existat inițial diferențe semnificative față de ceea ce este de obicei considerat a fi o criptomonedă [2] :
În ediția electronică a CoinTelegraph, a cărei specializare este criptomonedele, în 2015 au fost publicate două articole în care OneCoin dădea semne de piramidă financiară [3] [4] . O evaluare similară a fost făcută de alte publicații [5] [6] [7] atât din cauza particularităților generației de vancoin, cât și din cauza multor oameni care joacă un rol semnificativ în OneCoin și care au participat anterior la alte scheme piramidale. [8] [9 ] .
În 2017, Ruzha Ignatova nu a apărut la evenimentul planificat și a părăsit în secret Bulgaria. De atunci, nu există informații despre ea. A devenit cunoscut faptul că OneCoin nu are elementele inerente criptomonedelor, inclusiv lipsa tehnologiei blockchain [2] . Cu toate acestea, din noiembrie 2019, compania a continuat să atragă noi clienți. Potrivit diverselor estimări, în piramida din întreaga lume s-au investit între 4 și 15 miliarde de euro [2] .
Pentru a vinde vancoins, One Coin Ltd folosește marketing de rețea . Potrivit companiei, afacerea sa principală este vânzarea de materiale educaționale privind tranzacționarea la bursă sub formă de tutoriale video care învață oamenii cum să folosească criptomoneda, prin urmare, din punct de vedere legal, compania nu are obligații financiare față de participanți. Conducerea și conducerea companiei au subliniat în mod special acest lucru în comunicate de presă, care au indicat că vancoins din „contul personal de utilizator” sunt doar o modalitate de a-i învăța pe oameni cum să lucreze cu criptomoneda, nu au securitate reală în spate și nu sunt obligații financiare. a oricărui juridic sau a unei persoane fizice în fața cuiva. Pachetul de încercare gratuită oferă informații generale despre OneCoin și cartea electronică Think and Grow Rich. Pachetele de studii au 7 niveluri cu prețuri cuprinse între 110 și 118.000 de euro . Pachetele oferă un număr de „ jetoane ” care pot fi folosite pentru a „exploa” monede one. Valoarea operațiunilor permise, inclusiv nivelul de compensare pentru atragerea de recomandări , depinde de nivelul pachetului de formare achiziționat de participant [7] [10] . Nu a existat o vânzare directă de vancoins pentru bani fiduciari de către One Coin Ltd, dar acestea puteau fi cumpărate de la alți participanți pe platforma de schimb intern.
Compania sa concentrat nu numai pe europeni. În prima jumătate a anului 2016, peste 2/3 din încasări au venit din China (circa 425 de milioane de euro). Germania și Marea Britanie au oferit circa 30 de milioane de euro fiecare, SUA - aproximativ 25 de milioane de euro, Hong Kong a dat câteva milioane [2] . În viitor, s-a înregistrat o creștere treptată a proporției țărilor africane și asiatice cu o populație săracă [2] .
Ediția electronică „cointelegraph.com” consideră OneCoin o înșelătorie și o schemă piramidală [3] . O investigație specială a publicației nu a putut găsi dovezi independente pentru acele regalii ale lui Ruja Ignatova, care sunt listate pe site-ul oficial al companiei. CoinTelegraph a atras atenția asupra faptului că informațiile despre educația și activitățile Ruja Ignatova înainte de crearea OneCoin sunt confirmate doar de referințe la surse legate de ea [3] .
Fotografia de copertă de pe site-ul OneCoin a numărului din mai 2015 al ediției bulgare a revistei Forbes , care conține un interviu cu Ruja Ignatova, nu se potrivește cu fotografia de copertă a aceleiași reviste de pe site-ul oficial Forbes. Revista conține material despre Ruja Ignatova, care este o reclamă plătită [3] [2] și nu un interviu editorial.
Într-o întâlnire față în față între potențialii investitori și oficialii OneCoin, răspunsurile la întrebările tehnice nu au fost detaliate și nu au avut sens dacă sunt interpretate pe baza a ceea ce se crede în general a fi adevărat pentru criptomonede [3] .
Managerii vorbesc despre prețul OneCoin, dar acesta nu poate fi verificat din surse independente. De exemplu, la sfârșitul lunii mai 2017, nicio platformă de schimb independentă nu tranzacționa cu vancoins. Potrivit publicației „cointelegraph.com”, prețul indicat pe site-ul OneCoin este o „autocotație” [3] , care nu este formată dintr-o piață obiectivă.
Ziarul britanic Daily Mirror a scris că OneCoin/OneLife este o înșelătorie pentru îmbogățire rapidă, numind-o „practic inutilă” [11] O opinie similară este exprimată într-un raport de investigație al BBC , care notează centralizarea procesării informațiilor doar la emitere. companie, care putea schimba în mod arbitrar orice date, deoarece nu exista blockchain, a fost imitată doar de o bază de date SQL obișnuită [2] .
Banca Națională a Ungariei a emis un avertisment că OneCoin este o schemă piramidală [12] .
Pe 28 aprilie 2017, Banca Thailandei a emis un avertisment împotriva OneCoin, afirmând că este o monedă digitală ilegală care nu ar trebui utilizată în tranzacționare [13] .
La 12 iulie 2017, Autoritatea Austriacă pentru Piețele Financiare a emis o declarație în care afirmă că OneCoin nu are voie să efectueze operațiuni bancare în Austria care necesită o licență [14] .
La 30 septembrie 2015, Comisia de Supraveghere Financiară din Bulgaria a publicat un raport special dedicat OneCoin [15] . Potențialii investitori sunt informați că achiziția, tranzacționarea și plata cu OneCoin și alte criptomonede nu sunt supuse legislației UE și naționale bulgare privind piețele de capital. OneCoin, ca și alte monede virtuale , nu este recunoscut sau considerat un instrument financiar. Potențialii investitori sunt sfătuiți că investiția în criptomonede prezintă un risc ridicat. În cazul falimentului organizatorului , astfel de investiții nu fac obiectul unei compensații din partea Fondului de Compensare a Investitorilor. În urma avertismentului, OneCoin a încetat toate activitățile din Bulgaria și a început să folosească bănci non-bulgare pentru a procesa plățile de la participanții bulgari [16] .
În septembrie 2016, Autoritatea de Conduită Financiară din Regatul Unit (FSA) a declarat că OneCoin Ltd nu se angajează în nicio activitate care necesită licențiere, totuși există îngrijorări cu privire la riscurile potențiale pe care firma le prezintă pentru consumatorii din Marea Britanie. Declarația a îndemnat consumatorii care cred că au fost înșelați să contacteze Unitatea de Fraudă a Poliției din Londra, care investighează [17] .
Autoritatea italiană de concurență ( italiană: Autorità garante della concorrenza e del mercato ) a emis o interdicție temporară pentru One Network Services Ltd în decembrie 2016. pentru promovarea și distribuirea criptomonedei OneCoin, descriindu-și activitățile ca un „sistem de vânzare piramidal ilegal” („sistema di vendita piramidale vietato dalla legge”) [18] . Pe 27 februarie 2017, după finalizarea anchetei, autoritatea de reglementare a interzis toate activitățile cu OneCoin până la noi ordine [19] .
În februarie 2017, Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară din Germania a înghețat 29 de milioane de euro în conturi bancare care au fost folosite pentru a spăla bani în rețeaua OneCoin. În plus, IMS International Marketing Services GmbH a primit un ordin de a opri toate tranzacțiile neautorizate legate de OneCoin și de a returna cele mai recente tranzacții monetare investitorilor săi [20] . În aprilie 2017, autoritatea de reglementare a ordonat OneCoin Ltd să înceteze orice activitate în Germania [21] și a interzis tranzacționarea cu vancoins [22] .
În aprilie 2017, Comitetul pentru Venituri de Stat al Ministerului de Finanțe al Kazahstanului a comentat „funcționarea piramidei pseudo-criptomonedei OneCoin din Astana ” [23] . În opinia lor, „Produsul OneCoin nu este de fapt o criptomonedă, ci este un analog al unităților de plată electronice utilizate pe scară largă în jocurile online , respectiv, toate informațiile sugerate deponenților companiei despre posibilitatea obținerii de profituri în exces sunt o ficțiune criminală care vizează deturnarea de fonduri a contribuabililor”.
Pe 29 mai 2017, Comisia pentru Servicii Financiare Internaționale din Belize (IFSC) a emis un avertisment că OneLife Network Ltd tranzacționează fără licență sau autorizație din partea IFSC sau a oricărei alte autorități. S-a trimis companiei o propunere de oprire a comerțului ilegal [24] .
16 iunie 2017 de la conducerea OneCoin Ltd. a fost transmisă o declarație conform căreia OneCoin este licențiat de guvernul vietnamez și este utilizat legal ca monedă digitală în Vietnam. Pe 20 iunie 2017, Ministerul Planificării și Investițiilor din Vietnam a lansat o declarație conform căreia documentul folosit de OneCoin ca dovadă a legalizării este fals. Ministerul a avertizat oamenii și întreprinderile să fie vigilente dacă dau peste acest document [25] .