| MMM | |
|---|---|
| Tip de | Piramida financiară (formal: OJSC ) |
| Baza | 20 octombrie 1992 |
| Abolit |
1994 ( de facto ) 1997 ( de drept ) |
| Fondatori | Serghei Mavrodi , Vyacheslav Mavrodi , Olga Melnikova |
| Locație | Rusia ,Moscova |
| Cifre cheie | Serghei Mavrodi |
SA „MMM” este cea mai mare piramidă financiară din istoria Rusiei , organizată de Serghei Mavrodi .
Inițial, structura MMM a fost creată în 1989 și până la 1 februarie 1994 a desfășurat doar activități financiare și comerciale. Din 1994, a început să funcționeze ca o piramidă financiară. Potrivit diverselor estimări, la activitățile sale au participat 2-15 milioane de contribuabili [1] [2] [3] .
Fondatorii companiei: Serghei Mavrodi, fratele său Vyacheslav Mavrodi și Olga Melnikova (prima soție a lui Vyacheslav Mavrodi) [4] [5] . Capul este Serghei Mavrodi. Serghei Mavrodi a afirmat în repetate rânduri că ceilalți doi fondatori erau figuri nominale și avea nevoie de ea exclusiv pentru înregistrarea unei companii [6] .
Numele companiei era o abreviere a literelor inițiale ale numelor fondatorilor săi.
Potrivit lui Serghei Mavrodi, compania MMM a fost distrusă intenționat de către autoritățile relevante ale statului, în timp ce acesta nu a explicat exact cum plănuia Mavrodi să evite epuizarea naturală a fondurilor în schema piramidei financiare [6] [7] .
În 1989, structura MMM sa înregistrat la Comitetul executiv al districtului Leninsky al orașului Moscova ca o cooperativă și și-a început activitățile cu comerțul cu echipamente de birou importate (import de calculatoare și componente în URSS ). Biroul a fost situat pe strada Gazgoldernaya , de la începutul anilor 1990 - Varshavskoye Shosse , 26. În viitor, direcția activităților companiei s-a schimbat de mai multe ori: comerț cu echipamente de birou, echipamente, publicitate, activități de schimb, concursuri de frumusețe, privatizare de voucher .
La 20 octombrie 1992, filiala Khamovniki a Camerei de înregistrare din Moscova la adresa legală 109435, Moscova , st. Bolshaya Pirogovskaya, 21 de ani a fost înregistrată de AOOT „MMM”.
La 3 decembrie 1992, a fost înregistrată de Camera de înregistrare din Moscova a AOOT CHIF „MMM-invest ” [8] (redenumită ulterior compania „Russ-Invest”).
În 1993, MMM OJSC a înregistrat primul său prospect de emisiune de acțiuni. A permis să emită nu mai mult de 991 de mii de acțiuni. Acțiunile cu o valoare nominală de 1 mie de ruble , emise pe hârtie , au început să fie vândute la 1 februarie 1994 . Din 7 februarie, firma a introdus „cotații pe două fețe” cu o anumită marjă pentru cumpărarea și vânzarea propriilor acțiuni, care sunt în continuă creștere. Acest lucru a dus la faptul că au început să se disperseze rapid, deoarece tranzacționau de la bun început pe principiul „azi este întotdeauna mai scump decât ieri”, iar conducerea companiei a încercat în curând să înregistreze un al doilea prospect de emisii, deja pentru un miliard. acțiuni. Ministerul de Finanțe al Rusiei , însă, nu a eliberat permisiunea pentru această problemă. Schema anunțată de companie nu presupunea oprirea creșterii constante a prețurilor. Mavrodi a emis al doilea 991.000 de acțiuni ale fondurilor MMM și le-a vândut [9] . (link indisponibil)
Încercând să găsească o cale de ieșire din această situație și să ocolească restricția privind emisiunea de acțiuni, Mavrodi, la două luni de la începerea lucrărilor, pune în circulație așa-numitele bilete MMM , care nu sunt în mod oficial titluri de valoare. Prețul unui bilet a fost egal cu o sutime din prețul acțiunii. În exterior, biletele semănau cu un chervonets sovietic, doar că în loc de portretul lui Lenin, în centru a fost plasat un portret al lui Serghei Mavrodi [10] [11] .
Ulterior, Mavrodi a refuzat să cumpere și să vândă tranzacții în tranzacții cu bilete (dar nu cu acțiuni), trecând la sistemul așa-numitelor „donații voluntare”. Formal, deponentul nu a mai cumpărat bilete MMM, ci a donat voluntar bani personal lui Mavrodi. Biletele au fost date donatorului ca suvenir. La vânzare, respectiv, acum însuși Mavrodi a donat voluntar bani deponentului.
Costul biletelor și acțiunilor MMM a fost stabilit personal de către Mavrodi pe baza așa-numitelor „autocotații”: prețurile de cumpărare și vânzare se modificau de două ori pe săptămână, marți și joi.
S-a afirmat că investitorul are dreptul de a cere înregistrarea formală a tranzacției și înregistrarea acțiunilor în numele său. Dar compania nu va răscumpăra acțiunile nominative. Pe lângă biletele MMM, în primele zile ale lunii august 1994 au fost emise obligațiuni care practic nu au intrat în circulație.
La 1 februarie 1994, acțiunile au intrat în vânzare. Au fost vândute mai întâi la o valoare nominală de o mie de ruble.
La mijlocul anului 1994, serviciul de cercetare a opiniei publice Vox Populi , împreună cu Agenția de Știri Economice, l-au numit pe Mavrodi printre cei mai influenți 50 de oameni de afaceri ruși - el ocupa locul 12 în clasament [12] .
Potrivit memoriilor fostului viceprim-ministru Alexander Shokhin , la ședințele guvernamentale, Cernomyrdin „înjură forțele de securitate, cerând măcar ceva de făcut până când totul va izbucni” [13] .
Mai târziu, Mavrodi admite că până atunci a perceput Rusia ca pe o etapă trecută, a studiat activ legislația americană (care, în opinia sa, nu a împiedicat crearea unor structuri similare cu MMM), a negociat cu băncile și casele de brokeraj americane și chiar a cumpărat primul supercomputer Cray din Rusia Research Super Server 6400să analizeze piețele bursiere globale și să gestioneze viitorul lor imperiu[10][14][15].
Mavrodi a amenințat că va convoca un referendum la nivel național privind încrederea în autorități, promițând că va strânge „într-o săptămână” milionul de semnături necesare inițierii referendumului.
A doua zi, două articole de Mavrodi au apărut în presă ca reclame: „Pe gheața subțire” și „Explanation of Dislike”. Autoritățile au declarat că întregul incident este o „neînțelegere”. Mavrodi a stins rapid panica care începuse în rândul investitorilor, crescând de ceva timp ritmul de creștere a prețurilor acțiunilor și biletelor sale [9] (link inaccesibil) .
A servit drept campanie de avertizare a investitorilor asupra pericolului, chiar în MMM, acțiunea autorităților a fost considerată drept începutul unui atac asupra companiei de către stat.
Potrivit observatorilor independenți, Mavrodi a profitat de pretențiile statului pentru a transfera asupra lui vina pentru prăbușirea piramidei [16] .
Plățile de bani au continuat până pe 27 iulie, după care Serghei Mavrodi, prin decretul său din 29 iulie, a anunțat o scădere a valorii acțiunilor de 127 de ori, la o mie de ruble. În același timp, s-a afirmat că prețurile vor crește acum de două ori mai repede, crescând de patru ori în fiecare lună. Numărul investitorilor companiei, potrivit diverselor surse, ajungea la acea vreme de la 2 la 15 milioane de oameni. Potrivit diverselor estimări, doar la Moscova, Mavrodi câștiga atunci circa 50 de milioane de dolari pe zi [9] [17] .
Potrivit lui Mavrodi, la Casa Albă a avut loc o ședință de guvern, dedicată în mod special „chestiunii MMM” [18] .
La 4 august 1994, angajații Departamentului Inspectoratului Fiscal din Moscova , cu ajutorul OMON , au luat cu asalt biroul central al MMM din Varshavskoye Shosse , au efectuat o percheziție acolo și au anunțat că în timpul auditului lor „au dezvăluit încălcări grave ale legislației fiscale. „, ordonând recuperarea a 49,9 miliarde de ruble [9] [19] . S-au făcut filmări video, au fost arestați toți banii, care erau în două casete de bani și mai multe pungi. Suma totală a fondurilor confiscate a fost estimată la 4 miliarde de ruble sau 690,6 mii de dolari la cursul de schimb din august 1994 [20] .
Asalarea apartamentului lui Mavrodi a fost transmisă în direct la televizor [21] , Serghei Mavrodi a fost arestat „pentru neplata taxelor”. Mavrodi a suspendat activitățile MMM, și-a anunțat intenția de a candida la Duma de Stat și și-a început campania electorală la Mytishchi [10] .
Investitorii s-au adunat în apropierea biroului central al MMM și au cerut oficialilor fiscali să înceteze „arbitrarul” sau să-și returneze economiile. Când investitorii falimentați au fost refuzați, au început tulburări în masă. Oamenii au încercat să ocupe clădirea sediului MMM [22] .
Pe 19 august 1994, investitori înșelați au venit la Casa Albă și au cerut eliberarea lui Serghei Mavrodi [23] . La 2 septembrie 1994, guvernul rus a emis un decret conform căruia reclamele de televiziune pentru „MMM” pe canalele de stat ( Channel 1 Ostankino și RTR ) erau interzise de la difuzare [24] ; cu toate acestea, a continuat să fie difuzat pe canalele private de televiziune NTV și TV-6 .
În octombrie același an, Serghei Mavrodi s-a înscris ca candidat la deputat, ceea ce i-a permis să fie eliberat. În campania electorală, Mavrodi a declarat că candidează pentru dezvoltarea antreprenoriatului [25] . 30 octombrie 1994 a fost ales în Duma de Stat. Birourile MMM au devenit birourile unui deputat al Dumei de Stat și au primit statutul de inviolabilitate.
Președintele Dumei de Stat I.P. Rybkin a eliberat un certificat lui Mavrodi fără a vota [26] .
Un an mai târziu, la 6 octombrie 1995, Mavrodi, la propunerea Procuraturii Generale, a fost lipsit aproape în unanimitate de mandatul său de adjunct.
La 10 ianuarie 1996, Comisia Electorală Centrală a înregistrat reprezentanți autorizați ai grupului de inițiativă care l-a nominalizat pe Mavrodi drept candidat la președintele Rusiei, dar ulterior a respins o parte semnificativă din foile de semnătură în sprijinul candidatului și a refuzat să-l înregistreze.
Mavrodi a fost deschis un dosar penal pentru falsificarea foilor de semnătură, care ulterior a fost închis „din lipsă de corpus delict”.
SA „MMM” a fost declarată falimentară la 22 septembrie 1997 . La 22 iulie 1998, Konstantin Glodev a fost numit administratorul său de faliment (în 2007, Glodev a fost condamnat la 15 ani pentru „fraudă la scară deosebit de mare” [27] ).
După deprecierea bruscă a documentelor MMM, 50 de persoane s-au sinucis. Biletele MMM erau la purtător, nu s-au păstrat evidențe ale actualilor proprietari. Ancheta a recunoscut ca victime peste 10 mii de persoane, cu toate acestea, conform estimărilor indirecte ale experților, aproximativ 10 milioane de persoane au avut de suferit [28] . Potrivit altor estimări, cifrele de peste zece milioane de oameni nu au avut nicio confirmare, cu excepția declarațiilor lui Mavrodi însuși, iar observatorii au numit numărul nu mai mult de 2 milioane de deponenți [29] . Potrivit parchetului, prejudiciul cauzat de MMM milioane de deponenți este estimat la 110 milioane dolari. ; conform altor estimări, este de aproximativ 70-80 de miliarde de dolari [30] .
Potrivit însuși Serghei Mavrodi, exprimat într-un interviu cu Dmitry Gordon , numărul victimelor este de aproximativ 15 milioane de oameni [31] .
La 26 august 1994, Fundația de Opinie Publică a efectuat un sondaj integral rusesc asupra populației urbane și rurale, punând cetățenilor două întrebări cu privire la activitățile companiei MMM. Răspunzând la întrebarea: „ În povestea cu acțiunile MMM, conducerea MMM JSC este partea vătămată sau escrocii? ”, mai mult de jumătate dintre cei chestionați au considerat conducerea companiei ca fiind fraudători (56%). Mai mult, antreprenorii mai des decât respondenții din alte grupuri au numit MMM JSC parte vătămată (20%).
Din cauza scandalului cu SA „MMM”, unul din cinci a început să aibă o atitudine mai proastă față de reformele pieței din Rusia [32] .
Succesul MMM a provocat apariția a aproximativ 1700 de alte piramide financiare, în special, precum Khoper-Invest , Selenga Russian House , Vlastilina , Telemarket, Hermes Finance, Tibet , Russian Real Estate, „Rosich”, Fondul Regional de Pensii „Sever” [33]
Sergey Mavrodi deschide o nouă piramidă financiară pe Internet - Stock Generation (SG), al cărei proprietar era sora soției sale, Oksana Pavlyuchenko, în vârstă de 18 ani [14] .
În 2007, a fost publicată cartea The Whole Truth About MMM. Istoria primei piramide. Jurnalele de închisoare.
În 2011, a fost lansat lungmetrajul „ PiraMMMida ”, bazat pe motivele poveștii „MMM”.
Eroii reclamelor pentru MMM JSC sunt o simplă rusoaică Lenya Golubkov , interpretată de actorul Mosfilm Vladimir Sergeevich Permyakov , soția sa Rita Golubkova (Elena Bushueva), care visează la „cizme noi, o mașină și o casă în Paris”, fratele lui Lenya Ivan. Golubkov, noii căsătoriți Igor și Iulia, o femeie singură Marina Sergeevna și iubitul ei Volodya, pensionarii Nikolai Fomich și Elizaveta Andreevna [34] , precum și o actriță mexicană invitată special Victoria Ruffo în rolul Mariei, personajul principal al serialului TV Just Maria .
După arestarea lui Mavrodi, toate reclamele MMM în mass-media și, mai ales, la televiziune, au fost complet interzise printr-un decret guvernamental special. Cu toate acestea, în lunile următoare, reclame cu aceleași personaje au apărut în mod repetat la televizor, dar fără mențiune directă a MMM JSC.
În 1991 și 1992, MMM a investit bani în producția de programe de televiziune „Contact, Contacte”, „Ultimul scârțâit” și „Sub semnul zodiacului” cu Oleg Marusev (emisiune TV cu personalități culturale celebre) [35] .
În 1992, „MMM-studio” a lansat clipul grupului „ Zero ” „ Ma duc, fumez ” și filmul „ Gongofer ”.
Compania a organizat concursuri de frumusețe.
De asemenea, compania MMM a desfășurat diverse campanii de marketing pentru a atrage clienți:
10 ianuarie 2011 Sergey Mavrodi a anunțat pe blogul său video crearea unui nou proiect - „MMM-2011: We Can Do Much!”. Pe blogul său, Mavrodi a numit inițial proiectul o schemă piramidală și a avertizat în orice moment despre o posibilă pierdere de fonduri.
Pe 6 decembrie 2015, Mavrodi a publicat o declarație despre încetarea MMM în Rusia , Belarus și Kazahstan și a declarat frauduloase site-urile MMM care operează în aceste țări [40] .
La începutul anului 2014, „rețeaua financiară socială” MMM Global Republic of Bitcoin a fost lansată cu o rentabilitate lunară de 100%. Furnizarea de „ajutor” și primirea acestuia a fost efectuată exclusiv prin sistemul „ Bitcoin ”. Pe 8 aprilie 2016, Mavrodi a anunțat închiderea acestui proiect, dar au existat proiecte naționale cu un randament de 30% pe lună.
În China, există o luptă constantă împotriva piramidelor financiare și a organizatorilor acestora, legislația prevede răspunderea strictă în astfel de cazuri. Pe baza aparentei inacțiuni a agențiilor de aplicare a legii din China, mass-media notează stabilitatea fără precedent a schemei de „asistență financiară reciprocă” în domeniul juridic. Autoritățile chineze au avertizat în mod repetat cetățenii cu privire la „riscurile” participării la MMM, dar declarațiile autorității de reglementare bancară, ale unor ministere, departamente influente și ale Băncii Chinei s-au rezumat în cele din urmă la „recomandări” către cetățeni fără consecințe semnificative [41]. ] .
În decembrie 2016, site-ul web MMM s-a clasat pe locul 5 cel mai popular în Nigeria [42] .
În octombrie 2017, MMM Peru și MMM Ghana, din cauza modificărilor aduse legislației în domeniul criptomonedelor, au fost nevoite să abandoneze criptomonede, iar MMM Thailanda, și considerate internaționale (adică nefiind necesară schimbarea adresei IP) MMM Myanmar [43] ] [44] au fost închise. Inițial, administratorii au promis rambursarea pe 20.11.2017, dar ulterior au declarat că nu cunosc data plății.
În decembrie 2017, Sergey Mavrodi a anunțat lansarea propriei sale criptomonede Mavro [45] [46] .