| Probusinessbank | |
|---|---|
| Biroul Mosyaginsky din Yaroslavl [1] | |
| Tip de | Corporatie publica |
| Licență | Nr 2412 din 28 aprilie 2003, retras la 12 august 2015 [2] |
| Participarea la CER | Nr 353 din 23.12.2004 |
| Anul înființării | 1993 |
| Locație | Rusia :Moscova, st. Petrovka, 18/2 |
| Cifre cheie |
Serghei Leontiev (Președinte) , Alexander Zheleznyak (Președintele Consiliului) |
| Capitalul autorizat | ▲ 3.438 milioane RUB |
| Profit net | ▲ 106 milioane RUB (iulie 2011, IFRS ) |
| Numar de angajati | ▲ 3985 de persoane (iulie 2011, IFRS) |
| societatea principală | Alivikt Holdings Ltd. |
| Filialele |
JSCB VUZ-Bank, JSCB Express-Volga , JSC Banca Națională de Economii, JSC Gazenergobank, JSC Bank24.ru , JSC CB Poydem! , OOO Financial Group Life , Probusiness Development, |
| Auditor | ZAO Deloitte & Touche CIS |
| Site-ul web | www.prbb.ru |
„Probusinessbank” este o bancă comercială rusă care și-a încetat activitatea la 12 august 2015 din cauza revocării licenței de către Banca Centrală a Federației Ruse (pentru „politica de risc ridicat asociată cu plasarea de fonduri în active de calitate scăzută” ) [3] .
A fost cea mai mare bancă a Life Financial Group . Data înființării - 7 iulie 1993 . A oferit servicii financiare complete clienților corporativi și privați. În structura grupului, banca a îndeplinit funcțiile de trezorerie, redistribuind fluxurile financiare în cadrul grupului, oferind suport tehnologic cuprinzător afacerilor întregului grup și determinând direcțiile de dezvoltare ale diviziilor regionale. Probusinessbank a cooperat activ cu instituțiile financiare internaționale. Conform ratingului RBC , de la 1 aprilie 2011, activele sale nete se ridicau la 72,03 miliarde de ruble. (a fost una dintre cele mai mari sute de bănci rusești în ceea ce privește acest indicator), portofoliul de credite - 23,9 miliarde de ruble, portofoliul de depozite - 32,03 miliarde de ruble [4] .
1994
Probusinessbank a fost reorganizată într-o bancă comercială (societate cu răspundere limitată). În același an, cea mai mare companie de audit Coopers & Lybrand (acum PricewaterhouseCoopers) a devenit Auditorul Băncii.
1995
Banca a primit Licența Generală Nr. 2412 și a început operațiunile active pe piața corporativă. Primul audit internațional al băncii de către Copegs & Lybrand. Din 1995, Probusinessbank pregătește anual rapoarte în conformitate cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară (IFRS).
1996
Banca a intrat în primele zece bănci cele mai în curs de dezvoltare din Rusia, iar în ceea ce privește indicatorii cheie - printre cele mai mari 40 de instituții financiare din țară. Banca este participantă la programe finanțate de Banca Mondială și Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare. Acreditare în Programul de Dezvoltare a Instituțiilor Financiare (FIDP) și Programul de Sprijin pentru Întreprinderi (ESP). Demararea operațiunilor active de creditare pe termen lung care vizează finanțarea cheltuielilor de capital. Participarea la programele de investiții de stat ale Ministerului Finanțelor al Federației Ruse și Guvernului Moscovei, Ministerului Muncii și Dezvoltării Sociale, Comitetul de Stat pentru Dezvoltarea Nordului. În cadrul programelor federale, banca oferă cu succes împrumuturi sub garanțiile Ministerului de Finanțe al Federației Ruse unor clienți precum Ministerul Construcțiilor din Federația Rusă, Ministerul Energiei Combustibile al Federației Ruse și Roskommash. Banca a început să lucreze activ pe piețele financiare ruse și internaționale. S-a alăturat Societății Internaționale de Telecomunicații Financiare (SWIFT) și a devenit prima bancă rusă care a lucrat cu noul pachet software îmbunătățit SWIFT Alliance Entry. Aderarea la Reuters. Banca transferă procesul de flux de documente intra-bancare într-un formular fără hârtie utilizând pachetul software IBM Lotus Notes.
1997
Agenția europeană de rating Fitch-IBCA a atribuit pentru prima dată Probusinessbank un rating de credit internațional complet. Raportul privind poziția financiară a băncii, furnizat de Fitch în august 1997, afirmă: „Probusinessbank poate fi considerată una dintre cele mai profitabile bănci rusești pe baza performanței sale excelente…”. Dezvoltarea activă a programului de împrumut auto și finanțare comercială. Cooperare cu Fondul de Investiții SUA-Rusia privind programele de creditare pentru întreprinderile mici și mijlocii.
1998
Pentru a-și consolida și extinde propria bază de capital, Probusinessbank și-a schimbat statutul juridic. Banca a fost reînregistrată de la SRL la OJSC. Anul acesta, Probusinessbank a stabilit relații de corespondent cu bănci din Belarus, Kazahstan, Ucraina, Uzbekistan, precum și Austria, Belgia, Germania, India, Cipru, Luxemburg, SUA, Elveția. Ca urmare a unei politici echilibrate a conducerii băncii în domeniul lichidității în perioada crizei din 1998, banca a transferat aproape toate activele plasate pe piața interbancară și a investit în obligații de creanță ale emitenților terți în active de numerar și solduri la corespondent. conturi la Banca Centrală a Federației Ruse și în stabilitatea financiară a băncilor rezidente. Liniile de credit internaționale American Express și TUSRIF nu au fost închise în timpul crizei. Astfel, banca a depășit cu succes criza și și-a mărit semnificativ baza de clienți: au fost deschise aproximativ 900 de conturi noi. Realizarea acestui indicator a devenit posibilă datorită îmbunătățirii calității serviciilor de decontare și numerar pentru clienți, eliminării cazurilor de întârziere a plăților și extinderii gamei de servicii bancare. Probusinessbank este una dintre cele trei bănci rusești care au depășit criza, păstrând în același timp capital pozitiv bazat pe standardele internaționale de contabilitate (conform unui sondaj de diagnostic realizat de Banca Mondială în toamna anului 1998). În 1998, Probusinessbank a devenit lider de piață în creditele auto.
1999
Datorită deciziilor de succes ale conducerii băncii au fost dezvoltate și introduse noi instrumente financiare - operațiuni de leasing și factoring, garanții bancare. În iulie 1999, Probusinessbank a acționat ca creditor în finanțarea sindicalizată pre-export a celui mai mare eveniment metalurgic al JSC Severstal, Standard Bank London Limited a acționat ca banca aranjatoare a sindicatului. Anul acesta s-a lansat lucrul pe piața serviciilor pentru instituțiile financiare, precum și un proces de schimbare a proceselor de afaceri (program de reinginerie).
anul 2000
Banca este recunoscută ca bancă pilot pentru tranziția sistemului bancar rus la standardele internaționale de raportare. Serghei Leontiev, președintele Probusinessbank, a prezidat comitetul Asociației Băncilor Ruse pentru restructurarea sectorului bancar. Probusinessbank a lansat un program de creditare ipotecară.
anul 2001
Corporația Financiară Internațională (IFC) a investit 5 milioane USD în capitalul Probusinessbank sub forma unui împrumut subordonat convertibil în acțiunile băncii. Această tranzacție este prima investiție a unei mari instituții financiare internaționale într-o bancă comercială rusă după criza din 1998.
2002
Probusinessbank este singura bancă din Moscova care participă la programul Băncii Mondiale de creditare pe termen lung întreprinderilor (Programul de sprijin pentru întreprinderi). A fost semnat un acord general de cooperare cu Banca de Dezvoltare și Comerț al Mării Negre (linie de credit în valoare de 5 milioane USD), banca acționând ca intermediar financiar al Programului de finanțare a comerțului implementat în Rusia de această bancă. Președintele Probusinessbank Serghei Leontiev a făcut un raport cu privire la activitatea Dialogului bancar ruso-american la întâlnirea președinților Putin și Bush. O sucursală WTC este deschisă la World Trade Center de pe Krasnopresnenskaya Embankment.
2003
În cadrul strategiei declarate, în 2003, Probusinessbank a început să formeze o structură de holding integrală și flexibilă de tip orizontal, cu participarea marilor bănci regionale. În ianuarie 2003, Probusinessbank a achiziționat un pachet de control (94,5%) în VUZ Bank (Ekaterinburg). Scopul acestui proiect a fost formarea unei instituții financiare universale în Ekaterinburg, oferind o gamă unică de produse și un nivel internațional de servicii pe toate segmentele pieței bancare. Implementarea proiectului a făcut posibilă oferirea unui număr de noi produse de creditare pentru sectorul corporativ, creșterea semnificativă a ponderii VUZ-bank pe piața de retail banking prin oferirea celui mai accesibil pachet de produse și servicii pentru populație. Rezultatul acestei tranzacții pentru Probusinessbank a fost extinderea geografiei afacerilor într-una dintre cele mai dinamice regiuni din Rusia. Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare a acordat Probusinessbank un împrumut subordonat convertibil. În plus, la sfârșitul lunii august 2003, BERD a deschis băncii o linie de credit de 10 milioane USD pentru finanțarea operațiunilor de export-import ale clienților în cadrul Programului de Facilitare a Comerțului.
2004
Banca a reușit să ridice randamentul activelor Grupului la 3-5%, în ciuda crizei de încredere din vara lui 2004. Anul acesta a devenit un an în care băncile Grupului își construiesc o nouă strategie de dezvoltare și un model de afaceri bazat pe servicii. Anul acesta s-au pus bazele unei noi poziții strategice, s-au construit procese operaționale, s-a completat gama de produse și a început pregătirea personalului în ceea ce privește comportamentul „serviciului”. În 2004, JSCB Express-Volga sa alăturat grupului.
anul 2005
În vara anului 2005, Probusinessbank a lansat cu succes un program de plasare a titlurilor de creanță pe piața internațională. Programul este conceput pentru 100 milioane USD. Organizatorul programului este BCP Securities, SUA. De menționat că Probusinessbank efectuează toate operațiunile de decontare, atât în numele băncilor partenere, cât și în numele clienților acestora, folosind rețeaua de corespondenți existentă. În prezent, rețeaua de corespondenți a băncii include peste 200 de instituții de credit străine și aproximativ 100 de bănci rusești. 2005 a fost un an revoluționar pentru afacerile cu amănuntul, numărul împrumuturilor acordate populației a crescut de 20 de ori. În a doua jumătate a anului, băncile Grupului Financiar au emis până la 6.000 de credite pe lună, în timp ce la începutul anului erau 300. Întreprinderile mici și mijlocii și-au asigurat principiul managementului afacerilor de portofoliu, când un fiecărui segment este alocat un manager separat. Banca a continuat procesele de îmbunătățire a nivelului de servicii.
2006
Anul care a trecut pentru Grupul Financiar sub marca Life. Un proces important de branding pentru toate băncile Grupului a început. Valorile vieții au fost dezvoltate și adoptate. Grupul se află în clasamentul Top-40 al băncilor rusești. La începutul lunii noiembrie 2006, banca a efectuat un plasament privat, vânzând o emisiune suplimentară de 34,5% pentru 122 milioane USD. În decembrie 2006, Probusinessbank a încheiat o afacere pentru a obține un împrumut în valoare de 10 milioane USD pe o perioadă de cinci ani. Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare a acționat ca creditor în tranzacție. Fondurile primite în urma tranzacției au fost folosite pentru a împrumuta clienților băncii – întreprinderi mici și mijlocii. În decembrie 2006, a fost încheiată o afacere pentru a mări participația Probusinessbank în Banca Regională Ivanovo la 100%. Ivanovo Regional Bank LLC a devenit parte a Life Financial Group. În decembrie 2006, agenția internațională de rating Fitch Ratings a confirmat ratingul național pe termen lung al Probusinessbank la „ВB+(rus)”. Perspectiva asupra ratingului pe termen lung a fost confirmată drept „Stable”. În 2006, banca a devenit una dintre formele comune de decontare ale FORTS - participanții la compensare.
2007
Pe 22 martie 2007, Probusinessbank și-a făcut debutul la Bursa de Valori din Londra cu un program de emitere de note pentru participarea la un împrumut în valoare totală de 750 milioane USD. Din 21 mai 2007, clienții privați ai Probusinessbank au putut tranzacționa pe piața valutară globală fără intermediari prin intermediul sistemului de tranzacționare pe internet ForexMarketGates. Sistemul bancar electronic al Probusinessbank este recunoscut drept unul dintre cele mai bune din Rusia, conform ratingului revistei Finance. Probusinessbank a devenit câștigătorul premiului național integral rusesc în domeniul finanțelor și asigurărilor „Rusia financiară”, devenind laureat la nominalizarea „Cea mai bună bancă a Districtului Federal Central al Rusiei? 2007 pentru deservirea clienților corporativi”. Pentru al doilea an consecutiv, Probusinessbank a fost recunoscută drept una dintre cele mai bune bănci client conform rezultatelor People's Rating.
2008
În ciuda noii situații economice, 2008 a fost un an de succes pentru Probusinessbank. Potrivit ratingului revistei „Finanțe”, Probusinessbank a ocupat locul doi în ceea ce privește oferta de carduri de credit în Rusia. Acționarii Life Financial Group și Probusinessbank OJSC au decis să se divizeze factoring într-o afacere separată – Life Factoring Company LLC. Life Financial Group a intrat în Balanced Scorecard Hall of Fame for Strategy Implementation (BSC) al Palladium. Financial Group Life a devenit Prima companie rusă care a primit această onoare.Există din 1998, Balanced Scorecard Hall of Fame include astăzi 106 companii, inclusiv BMW Financial Services, Canon, Chrysler, Hilton, HSBC, Dupont, LG-Philips, Motorola, Nordea, Siemens și multe altele.
În condiții economice dificile, Probusinessbank și-a majorat capitalul prin plasarea de acțiuni ordinare ca parte a emisiunii de acțiuni ordinare înregistrate anterior de Banca Centrală a Federației Ruse în favoarea East Capital Financial Institutions Fund AB. Suma de plasare a fost de 375 de milioane de ruble. În același timp, East Capital a oferit Probusinessbank un împrumut subordonat în valoare de 625 de milioane de ruble pe o perioadă de 5 ani. Probusinessbank a fost inclusă pe lista celor 122 de bănci admise la licitații de împrumuturi negarantate, în urma cărora Banca Centrală a deschis o limită pentru primirea de împrumuturi negarantate pentru 3,5 miliarde de ruble pentru bancă. În noiembrie, Gazenergobank OJSC a intrat în Life Financial Group, iar în decembrie, Bank24.ru OJSC.
anul 2009
În 2009 JSCB Probusinessbank, în ciuda situației economice instabile, a continuat să-și dezvolte afacerile în toate domeniile. Banca a explorat în mod activ noi regiuni, extinzând în același timp gama de produse și servicii pentru persoane fizice și juridice și introducând tehnologii avansate de servicii la distanță. În urma rezultatelor din 2009 JSCB "Probusinessbank" a deschis 16 birouri de credit și numerar și operațiuni, a achiziționat un complex hardware al unei versiuni actualizate a sistemului de internet banking Interbank RS.
Pe parcursul anului 2009 a avut loc un proces activ de integrare a OJSC Bank24.ru și OJSC Gazenergobank achiziționate de Bancă. Procedurile de recuperare au permis băncilor în curs de reabilitare să intre în zona profitabilă până în toamna lui 2009.
În ianuarie 2009, Banca și-a majorat cota-parte în capitalul autorizat al OJSC Bank24.ru de la 20% la 99,5%, iar în capitalul autorizat al OJSC Gazenergobank de la 19,79% la 99,99%. Astfel, la începutul anului 2009, achizițiile ambelor bănci în curs de reabilitare în baza acordului dintre Bancă și Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) au fost finalizate.
În mai, JSCB Probusinessbank a finalizat o emisiune suplimentară de acțiuni ordinare ale băncii în valoare de 291.328 de bucăți cu o valoare nominală de 1.000 de ruble. Prețul de plasare a fost de 2.145 de ruble pe acțiune, emisiunea suplimentară a fost efectuată prin subscripție privată și a fost plasată în favoarea fondului suedez East Capital Financials Fund AB. În cadrul emisiunii suplimentare, ponderea fondului suedez sus-menționat în capitalul autorizat al Băncii a crescut de la 12,52% la 19,93%. Tot în mai 2009 JSCB Probusinessbank a primit acreditare de la DIA, ceea ce a permis Băncii să participe la concursuri de selecție a băncilor agenți prin care DIA plătește compensații de asigurare creditorilor prioritari în cazul unui eveniment asigurat.
2010
Conform rezultatelor anului 2010, activele Probusinessbank s-au ridicat la 81,73 miliarde de ruble, profitul net a depășit 1 miliard de ruble, motivul pentru care aceasta este redresarea treptată a economiei ruse după criza financiară din 2008. Banca și-a îmbunătățit pozițiile cu 30 de puncte în ceea ce privește capitalul propriu de-a lungul anului, s-a ridicat la 7,23 miliarde de ruble, în plus, Probusinessbank a fost inclusă în TOP-50 cele mai mari bănci rusești în ceea ce privește activele în ratingul revistei Forbes.
2015
Banca Centrală a Rusiei a revocat licența de la Probusinessbank cu sediul la Moscova [5] .
La 27 octombrie 2015, Curtea de Arbitraj de la Moscova a declarat Probusinessbank insolvabilă (falimentară) la cererea Băncii Centrale a Federației Ruse [6] .
Banca deținea o licență generală a Băncii Centrale a Federației Ruse nr. 2412 din 28 aprilie 2003 și furniza o gamă completă de servicii bancare pentru clienții corporativi de diferite forme de proprietate și domenii de activitate și persoane fizice. Probusinessbank este membru al sistemului de asigurare a depozitelor din 23 decembrie 2004 sub numărul 353. La 12 august 2015, licența a fost revocată de Banca Centrală a Federației Ruse.
Alături de licența generală pentru operațiuni bancare, OJSC JSCB „Probusinessbank” deține următoarele licențe:
În anul 2014, în cadrul reorganizării , sub controlul Agenției de Asigurare a Depozitelor , Samara Commercial Bank Solidarity OJSC a fost transferată la bancă . [7] [8] [9] Alexander Zheleznyak , președintele Consiliului de administrație al JSCB Probusinessbank, a fost ales președinte al Consiliului de administrație al Solidarity Bank .
Începând cu 8 august 2011, principalele filiale ale Probusinessbank erau:
În clasamentul „Băncilor cu cea mai mare creștere a capitalului în primul trimestru al anului 2010” conform revistei Finance Digest din august 2010, Probusinessbank s-a clasat pe locul 9.
În clasamentul „TOP-20 cele mai multe bănci de contact și companii de asigurări din Rusia”, conform portalului de informații Bankir.ru în decembrie 2010, Probusinessbank s-a clasat pe locul 10.
În mai 2011, Probusinessbank s-a clasat pe locul 25 în ratingul media al băncilor rusești, conform portalului de informații Banki.ru.
În ratingurile realizate de agenția RBC.Rating, Probusinessbank se clasează printre băncile rusești:
| Agenţie | Evaluare | Sens |
|---|---|---|
| Serviciul pentru investitori Moody's | Evaluarea depozitelor în valută pe termen lung | Perspectiva B2 este stabilă |
| Evaluarea puterii financiare | Perspectivă E+ stabilă | |
| Evaluarea pe termen lung a depozitelor în moneda națională | B - perspectivă stabilă | |
| Fitch Ratings | Evaluare pe termen lung a emitentului în valută străină | B - perspectivă stabilă |
| Evaluare individuală | D/E | |
| Evaluare suport | 5 |