Banca de Stat a Indiei

State Bank of India ( ing.  State Bank of India ) este un serviciu bancar și financiar de stat multinațional indian cu sediul în Mumbai ( Maharashtra ). Banca de Stat a Indiei se află pe locul 236 în topul Fortune Global 500 din 2019 a celor mai mari corporații din lume . [3] Banca naționalizată este cea mai mare din India, cu o cotă de piață de 23% în active și o cotă de 25% din piața totală a creditelor și depozitelor [4] .

State Bank of India este al cincilea cel mai mare angajator din India, cu aproape 250.000 de angajați [5] [6] [7] .

Istoria băncii începe cu Bank of Calcutta , fondată în 1806 de către Imperial Bank of India, ceea ce o face cea mai veche bancă comercială din subcontinentul indian. Bank of Madras a fuzionat cu alte două bănci prezidențiale din India britanică , Bank of Calcutta și Bank of Bombay, pentru a forma Imperial Bank of India, care la rândul său a devenit State Bank of India în 1955. [ 8] India a preluat controlul asupra Băncii Imperiale a Indiei în 1955 , iar Reserve Bank of India (banca centrală a Indiei) a primit 60% din acțiuni, redenumindu-o State Bank of India.

Istorie

Rădăcinile Băncii de Stat a Indiei datează din primul deceniu al secolului al XIX-lea, când Banca din Calcutta, redenumită ulterior Bank of Bengal , a fost fondată la 2 iunie 1806 . Bank of Bengal a fost una dintre cele trei bănci prezidențiale, celelalte două fiind Bank of Bombay (înființată la 15 aprilie 1840) și Bank of Madras (înființată la 1 iulie 1843). Toate cele trei bănci prezidențiale au fost înființate ca societăți pe acțiuni ca urmare a statutelor regale . Aceste trei bănci li s-a acordat dreptul exclusiv de a emite monedă de hârtie până în 1861, când, odată cu adoptarea Legii Paper Money, dreptul a trecut Guvernului Indiei. Băncile Președintelui au fuzionat la 27 ianuarie 1921, iar instituția bancară reorganizată și-a luat numele Imperial Bank of India. Imperial Bank of India a rămas o societate pe acțiuni, dar fără implicarea guvernului.

În conformitate cu prevederile Actului State Bank of India din 1955, Reserve Bank of India, care este banca centrală a Indiei, a dobândit o participație de control în Imperial Bank of India. La 1 iulie 1955, Banca Imperială a Indiei a devenit Banca de Stat a Indiei. În 2008, Guvernul Indiei a achiziționat participația deținută de Reserve Bank of India în SBI pentru a elimina orice conflict de interese, deoarece Reserve Bank of India (RBI) este autoritatea de reglementare bancară a țării.

În 1959, guvernul a adoptat Legea Băncii de Stat a Indiei (Bănci Subsidiare). Ca urmare, opt bănci aparținând principatelor au devenit subsidiare ale SBI. Acest lucru a fost în timpul Primului Plan cincinal, când dezvoltarea Indiei rurale a fost o prioritate. Guvernul a integrat aceste bănci în sistemul State Bank of India pentru a-și extinde activitățile în zonele rurale. În 1963, SBI a fuzionat Banca de Stat din Jaipur (fondată în 1943) și Banca de Stat din Bikaner (fondată în 1944).

Pentru a salva SBI a achiziționat bănci locale. Prima a fost Banca Biharului (fondată în 1911), pe care SBI a achiziționat-o în 1969 împreună cu cele 28 de sucursale ale sale. În anul următor, SBI a achiziționat Banca Națională din Lahore (înființată în 1942), care avea 24 de sucursale. Cinci ani mai târziu, în 1975, SBI a achiziționat Krishnaram Baldeo Bank, care a fost fondată în 1916 în statul Gwalior sub patronajul Maharaja Madho Rao Scindia. Primul manager al noii bănci a fost Jall N. Brocha (de naționalitate Parsi ). În 1985, SBI a achiziționat Bank of Cochin din Kerala , care avea 120 de sucursale. SBI a fost cumpărătorul, deoarece filiala sa, Banca de Stat a Travancore , avea deja o rețea extinsă în Kerala.

Înainte să se întâmple acest lucru, a existat o propunere de a fuziona toate băncile asociate în Banca de Stat a Indiei (SBI) pentru a crea o bancă foarte mare și a simplifica operațiunile.

Primul pas către fuziune a fost făcut la 13 august 2008, când Banca de Stat din Saurashtra a fuzionat cu SBI, reducând numărul băncilor asociate de stat de la șapte la șase. Pe 19 iunie 2009, consiliul de administrație al SBI a aprobat preluarea State Bank of Indore, în care SBI deținea 98,3% (restul de 1,7% au rămas la foștii acționari).

Achiziția Băncii de Stat din Indore a adăugat 470 de sucursale rețelei existente a SBI. În plus, după achiziție, activele totale ale SBI s-au apropiat de 10 trilioane Rs. Activele combinate ale SBI și ale Băncii de Stat Indore erau de 9,98 trilioane Rs în martie 2009. Procesul de preluare a Băncii de Stat Indore a fost finalizat în aprilie 2010, iar sucursalele SBIndore au început să funcționeze ca sucursale ale SBI pe 26 august 2010 [9] .

La 7 octombrie 2013, Arundhati Bhattacharya a devenit prima femeie numită președinte de bancă [10] . Ea a rămas în funcție încă doi ani pentru a finaliza fuziunea cu SBI a celor cinci bănci asociate rămase.

La sugestia Reserve Bank of India, în martie 2020, State Bank of India a achiziționat un pachet de 48,2% din acțiunile Yes Bank pentru a o salva de la faliment.

Activități

SBI furnizează o gamă de produse bancare prin intermediul rețelei sale de sucursale din India și din străinătate, inclusiv produse dedicate indienilor nerezidenți (NRI). SBI are 16 centre regionale și 57 de birouri zonale situate în orașe importante din India.

Diviziuni: [2]

• Servicii de trezorerie - gestionarea portofoliului de investiții, schimb valutar, tranzacții cu instrumente derivate.
• Commercial banking - servicii bancare pentru clienți corporativi și instituționali.
• Retail banking - servicii bancare și de asigurări pentru persoane fizice, întreprinderi mici și mijlocii.
• Alte activități — activități ale filialelor bancare și nebancare și ale asociațiilor mixte.

Activități domestice

SBI are peste 22.000 de sucursale și 62.617 bancomate care deservesc 459,2 milioane de clienți. Din noiembrie 2017, SBI oferă și o platformă bancară digitală integrată numită YONO. În anul financiar 2012-2013, veniturile companiei au fost de 2.005 trilioane de rupii (28 miliarde de dolari SUA), din care operațiunile interne au generat 95,35% din venituri. În mod similar, operațiunile interne au generat 88,37% din profiturile totale pentru același an fiscal [11] . În anul fiscal 2020-21, veniturile au ajuns la 3,85 trilioane de rupii (54 de miliarde de dolari)

Prin programul de incluziune financiară „Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana” inițiat de guvern în august 2014, SBI a deschis până în septembrie peste 3 milioane de conturi, inclusiv 2,1 milioane de conturi în zonele rurale și 1,57 milioane de conturi în zonele urbane [12] .

Activități în alte țări

Începând cu 2021, banca avea 229 de birouri în străinătate în 31 de țări, cea mai bună performanță pe piețele de peste mări dintre băncile indiene.

În 1989, SBI a înființat banca offshore State Bank of India International (Mauritius) Ltd. Apoi a fuzionat cu The Indian Ocean International Bank (care lucra cu amănuntul în servicii bancare în Mauritius din 1979) pentru a forma SBI (Mauritius) Ltd. SBI (Mauritius) Ltd are 14 sucursale - 13 sucursale de vânzare cu amănuntul și 1 sucursală globală de afaceri în Eben în Mauritius [13] . SBI Sri Lanka are acum trei sucursale situate în Colombo , Kandy și Jaffna . Sucursala Jaffna a fost deschisă pe 9 septembrie 2013. SBI Sri Lanka este cea mai veche bancă din Sri Lanka ; a fost fondat în 1864 .

În 1982, banca a înființat o filială, State Bank of India ( California ), care are acum zece sucursale - nouă în California și una în Washington , DC. Sucursala 10 a fost deschisă în Fremont , California, pe 28 martie 2011. Capitolele din California sunt situate în Los Angeles , Artesia, San Jose , Canoga Park , Fresno , San Diego , Tustin și Bakersfield.

În Nigeria, SBI operează ca INMB (Indo-Nigerian Merchant Bank). Această bancă și-a început activitatea în 1981 sub numele de Indo-Nigerian Merchant Bank și a fost autorizată să furnizeze servicii bancare cu amănuntul în 2002. Acum are cinci sucursale în Nigeria. În Nepal , SBI deține 55% din Nepal SBI Bank Limited. (Fondul de asigurare a personalului de stat din Nepal deține 15%, iar restul de 30% este deținut de cetățeni.) Nepal SBI Bank Limited are sucursale în toată țara.

La Moscova , SBI deține 60% din Banca Comercială a Indiei, restul - Canara Bank . În Indonezia, el deține un pachet de 76% din PT Bank Indo Monex. Banca de Stat a Indiei are deja o sucursală în Shanghai și intenționează să deschidă o alta la Tianjin [14] . În Kenya, State Bank of India deține o participație de 76% la Giro Commercial Bank, pe care a achiziționat-o în octombrie 2005 pentru 8 milioane USD [15] . În ianuarie 2016, SBI a deschis prima sa sucursală în Seul , Coreea de Sud .

Foste bănci asociate

În 1960, SBI a dobândit controlul a șapte bănci. Acestea erau cele șapte bănci regionale ale fostelor principate indiene. Au fost redenumite, adăugând cuvintele „State Bank” la nume. Aceste șapte bănci sunt: ​​State Bank of Bikaner și Jaipur (SBBJ), State Bank of Hyderabad (SBH), State Bank of Indore (SBN), State Bank of Mysore (SBM), State Bank of Patiala (SBP), State Bank of Saurashtra (SBS) și State Bank Travancore (SBT). Toate aceste bănci au primit același logo ca și banca-mamă SBI. Banca de Stat a Indiei și toate băncile sale afiliate au folosit același logo albastru „gaura cheii” (Keyhole), despre care se spune că este asociat cu Lacul Kankariya , simbolul Ahmedabad.

Planurile de a transforma SBI într-o singură bancă foarte mare prin fuziunea băncilor asociate au început în 2008, iar în septembrie a acelui an, SBS a fuzionat cu SBI. Chiar în anul următor a fost fuziunea Băncii de Stat din Indore (SBN).

În urma acesteia, fuziunea celor 5 bănci asociate rămase (și anume State Bank of Bikaner și Jaipur, State Bank of Hyderabad, State Bank of Mysore, State Bank of Patiala, State Bank of Travancore); și Bharatiya Mahila Bank) cu SBI a primit aprobarea de principiu din partea Cabinetului Uniunii pe 15 iunie 2016. Acest lucru s-a întâmplat la o lună după ce Consiliul SBI a aprobat, la 17 mai 2016, o propunere de fuziune cu State Bank of India a celor cinci bănci asociate ale sale. și Bharatiya Mahila Bank [16 ] .

Pe 15 februarie 2017, Cabinetul Uniunii al țării a aprobat fuziunea a cinci bănci asociate cu SBI [17] . Analistul a prevăzut un impact negativ inițial ca urmare a diferitelor prevederi privind obligațiile pentru pensii și politici contabile pentru creditele neperformante [18] . Fuziunea a intrat în vigoare la 1 aprilie 2017 [19] .

Filiale nebancare

Pe lângă cele cinci bănci asociate (fuzionate cu SBI la 1 aprilie 2017), există filiale nebancare ale SBI:

• SBI Capital Markets Ltd
• SBI Cards & Payments Services Pvt. LLC (SBICPSL)
• SBI Life Insurance Company Limited

În martie 2001, SBI (cu 74% din capitalul total) a fuzionat cu BNP Paribas (cu 26% din capitalul rămas) pentru a forma o societate mixtă de asigurări de viață numită SBI Life Insurance Company Ltd.

Listări și participații

La 31 martie 2017, guvernul Indiei deținea un pachet de 61,23% din acțiunile SBI. Indian Life Insurance Corporation, ea însăși deținută de stat, este cel mai mare acționar nefondator al companiei, cu o cotă de proprietate de 8,82%. [douăzeci]

Acțiunile SBI sunt listate la Bursa de Valori din Bombay și la Bursa Națională de Valori din India . Certificatele sale globale de depozit (GDR) sunt listate la Bursa de Valori din Londra .

Angajati

SBI este unul dintre cei mai mari angajatori din țară cu 209.567 de angajați la 31 martie 2017, dintre care 23% erau femei și 3.179 (1,5%) erau lucrători cu dizabilități. În aceeași zi, SBI avea 37.875 de caste programate (18%), 17.069 de triburi programate (8,1%) și 39.709 de angajați din alte clase fără oportunități anterioare de dezvoltare (18,9%). Ponderea funcționarilor, angajaților și subordonaților a fost de 38,6%, 44,3% și, respectiv, 16,9%. În exercițiile financiare 2016-2017, Banca a angajat circa 13.000 de angajați. Pe parcursul exercițiului financiar 2016-2017, fiecare angajat a adus un profit net de 511 mii de rupii (7200 de dolari SUA).

Note

1. ↑ 1 2 3 4 5 Raport anual 2020/21  . Banca de stat a Indiei (21 mai 2021). Preluat la 9 iulie 2021. Arhivat din original la 10 iulie 2021.
2. ↑ 1 2 SBI.NS - Profilul State Bank of  India . Reuters . Preluat la 9 iulie 2021. Arhivat din original la 8 iulie 2021.
3. ↑ Lista Fortune Global 500 . Arhivat din original pe 7 august 2019. Preluat la 18 octombrie 2019.
4. ↑ Departe de privirea publicului, State Bank of India se pregătește să declanșeze o revoluție . Arhivat din original pe 22 mai 2018. Preluat la 22 mai 2018.
5. ↑ Ankita Banerjee. „Aceștia sunt cei mai mari angajatori din India” . officechai.com (15 decembrie 2016). Preluat la 6 septembrie 2021. Arhivat din original la 27 octombrie 2021. (nedefinit)
6. ↑ „Cei mai mari opt angajatori din India” . indiatimes.com (29 iunie 2015). Preluat la 6 septembrie 2021. Arhivat din original la 24 octombrie 2021. (nedefinit)
7. ↑ „Top Companies in India: Top Companies in India by Employee Cost, Top Companies BV by Employee Cost, Top BV Companies” . moneycontrol.com . Preluat la 6 septembrie 2021. Arhivat din original la 29 octombrie 2021. (nedefinit)
8. ↑ Rajesh. Teoria bancară Dreptul N Practica . - McGraw-Hill Education , 2009. - P. 8. - ISBN 9780070091238 .
9. ↑ Economic Times . Sucursalele State Bank of Indore vor deveni unități SBI din 26 august : SBI , The Times of India  (26 august 2010). Arhivat din original pe 8 octombrie 2016. Preluat la 28 august 2020.
10. ↑ Arundhati Bhattacharya, prima femeie care a condus SBI  (7 octombrie 2013). Arhivat din original pe 3 decembrie 2013. Preluat la 28 august 2020.
11. ↑ Fortune 'Global 500' 2016: State Bank of India , CNN . Arhivat din original pe 25 septembrie 2016. Preluat la 10 octombrie 2016.
12. ↑ SBI preia conducerea în deschiderea de conturi bancare sub Jan Dhan Yojana  (11 septembrie 2014). Arhivat din original pe 21 septembrie 2014. Preluat la 30 septembrie 2014.
13. ↑ Bank to Grow with arhivat 2 mai 2017. . SBI Mauritius. Preluat pe 26 decembrie 2018.
14. ↑ State Bank of India se pregătește să deschidă a doua sucursală în China . Preluat la 1 iunie 2017.
15. ↑ State Bank of India a achiziționat 76% din acțiuni la Giro Commercial Bank în 2005 , Accessmylibrary.com (8 octombrie 2005). Arhivat din original pe 23 octombrie 2012. Preluat la 21 decembrie 2010.
16. ↑ Cinci bănci asociate vor fuziona cu SBI  (18 mai 2016). Arhivat din original pe 21 iunie 2016. Preluat la 1 iulie 2016.
17. ↑ Înainte de fuziunea cu SBI, asociați SBT pentru a strânge până la 600 de milioane de lei  (18 februarie 2017). Arhivat din original pe 2 noiembrie 2020. Preluat la 30 august 2020.
18. ↑ Fuziunea SBI ar putea face ca gigantul bancar să ajungă în top 50 global  (11 mai 2017). Arhivat din original pe 30 august 2019. Preluat la 28 august 2020.
19. ↑ Cinci bănci asociate, BMB fuzionează cu SBI  (aprilie 2017). Arhivat din original la 1 aprilie 2017. Preluat la 28 august 2020.
20. ↑ Stake in PSBs: LIC holding drops as stress mounts  , The Indian Express  (15 februarie 2016). Arhivat 22 noiembrie 2020. Preluat la 30 august 2020.

În rețelele sociale	Stare de nervozitate Facebook Instagram LinkedIn
Dicționare și enciclopedii	Britannica (online)
În cataloagele bibliografice GND : 270246-0 ISNI : 0000 0001 1520 2316 J9U : 987007599266205171 LCCN : n50080597 VIAF : 138999607 WorldCat VIAF : 138999607