Finanțarea terorismului este furnizarea de fonduri sau acordarea de sprijin financiar teroriştilor [1] .
Majoritatea țărilor au introdus adesea măsuri împotriva finanțării terorismului ca parte a legilor lor privind spălarea banilor . Unele țări și organizații multinaționale au creat o listă de organizații pe care le consideră teroriste , deși nu există un consens în acest sens. Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor (GAFI) a pregătit recomandări pentru membri cu privire la combaterea finanțării terorismului. Ea a creat liste negre și gri ale țărilor care nu au luat măsuri adecvate în cadrul combaterii finanțării terorismului. Din 24 octombrie 2019, doar două țări, Coreea de Nord și Iran , sunt listate pe lista neagră a FATF (țări care solicită acțiune) ; în timp ce FATF Greylist (Alte jurisdicții controlate) are 12 țări: Pakistan , Bahamas , Botswana , Cambodgia , Ghana , Islanda , Mongolia , Panama , Siria , Trinidad și Tobago , Yemen și Zimbabwe [2] [3] [4] .
Eforturile inițiale de combatere a finanțării terorismului s-au concentrat asupra organizațiilor non-profit, companiilor de servicii monetare neînregistrate (inclusiv așa-numitele activități bancare clandestine sau „ hawala ”) și pe criminalizarea faptei în sine.
În SUA, Patriot Act , adoptată după atacurile din 11 septembrie din 2001, dă guvernului SUA competențe împotriva spălării banilor pentru a controla instituțiile financiare. Patriot Act a generat multe controverse în SUA încă de la începuturile sale. SUA au colaborat, de asemenea, cu ONU și alte țări pentru a stabili un program de urmărire a finanțelor teroriste [5] [6] .
Multe inițiative de combatere a finanțării terorismului s-au bazat pe Patriot Act, în special pe Financial Crimes Enforcement Network, care se concentrează în mod special pe spălarea banilor și criminalitatea financiară [7] .
Rezoluția 1373 a Consiliului de Securitate al ONU a devenit o măsură de combatere a terorismului menită să refuze finanțarea organizațiilor și persoanelor teroriste.
De asemenea, în 2001 a fost adoptată Legea Unirii și Consolidării Americii prin furnizarea instrumentelor adecvate necesare pentru a intercepta și opri terorismul. În 2009, legea a ajutat la blocarea a aproximativ 20 de milioane de dolari, precum și a altor 280 de milioane de dolari primite de la „ Sponsorii de stat ai terorismului ” [8] .
Un număr de țări și organizații multinaționale formează liste de organizații pe care le clasifică drept teroriste , deși nu există un consens cu privire la organizațiile care trebuie clasificate acolo. În Statele Unite, Biroul de Control al Activelor Străine al Departamentului Trezoreriei menține o listă de state despre care organizația consideră că sunt asociate cu teroriști. Tranzacțiile financiare efectuate în interesul acestor organizații teroriste sunt de obicei interzise.
Organizațiile desemnate ca teroriste întreprind diverse strategii pentru a evita limitarea finanțării lor. De exemplu, aceștia pot efectua mai multe transferuri de bani în loc de unul singur, împărțind plata în sume mici pentru a ocoli controalele sau pot folosi persoane fără antecedente penale pentru a face tranzacții financiare pentru a face transferurile mai dificil de urmărit. Aceste tranzacții pot fi, de asemenea, deghizate ca donații către organizații de caritate [9] sau ca cadouri pentru membrii familiei. Nu toate țările sunt în măsură să lupte împotriva terorismului, deoarece entitățile corporative trebuie să verifice în mod independent tranzacțiile financiare. Dacă entitățile corporative nu sunt subordonate statului, acestora li se pot aplica amenzi sau sancțiuni normative [8] .
Teroriştii şi organizaţiile teroriste folosesc adesea orice sursă de bani la care pot accesa pentru a le finanţa. Sursele pot varia de la distribuția de droguri și petrol pe piața neagră până la deschiderea de organizații precum dealeri de mașini, companii de taxiuri etc. Se știe că ISIS folosește distribuția petrolului pe piața neagră ca mijloc de finanțare a acesteia. activități teroriste [10] .
Internetul este o formă modernă în creștere de finanțare a terorismului, deoarece este capabil să păstreze anonimatul finanțatorului și al finanțatorului. Organizațiile teroriste folosesc propaganda pentru a obține sprijin financiar de la susținătorii lor. De asemenea, aceștia pot strânge fonduri prin activități criminale pe internet, cum ar fi furtul de informații bancare online de la persoane care nu sunt afiliate acestor organizații teroriste [9] . Organizațiile teroriste folosesc și fonduri filantropice pentru a se finanța. Se știe că Al-Qaeda (interzisă pe teritoriul Federației Ruse) a folosit internetul pentru a-și finanța organizația, deoarece datorită acestei platforme pot ajunge la un public mai larg [11] .
Finanțarea terorismului și spălarea banilor , adesea legate prin lege și reglementări, sunt opuse conceptuale. Spălarea banilor este procesul prin care banii obținuți din activități infracționale sunt legalizați pentru reintegrarea în sistemul financiar, în timp ce pentru finanțarea terorismului sursa fondurilor nu este la fel de importantă precum pentru ce vor fi utilizate fondurile.
Literatura criminalistică a publicat un studiu detaliat al relației simbiotice dintre crima organizată și organizațiile teroriste găsite în Statele Unite și alte țări, care sunt numite legături între criminalitate și teroare [12] [13] [14] [15] [16] [17] . Articolul lui Perry, Lichtenwald și McKenzie evidențiază importanța grupurilor de lucru interagenții și a instrumentelor care pot fi folosite pentru a identifica, infiltra și elimina organizațiile care operează la intersecția dintre criminalitate și terorism.
Contrabanda în masă și plasarea de bani prin intermediul afacerilor care consumă mult numerar este o tipologie. Acum mută și bani prin noi sisteme de plată online. Ei folosesc, de asemenea, scheme legate de comerț pentru a spăla bani. Cu toate acestea, vechile sisteme sunt încă relevante. Teroriştii continuă să mute bani prin MSB/ Hawala şi prin tranzacţii internaţionale prin ATM-uri [18] . Organizațiile caritabile continuă să fie folosite și în țările în care controalele nu sunt atât de stricte.
Said și șeriful Kouachi au folosit spălarea banilor pentru a-și finanța activitățile înainte de a organiza atacul terorist de la Charlie Hebdo în 2015 [19] [20] [21] . Exemple au fost revânzarea de mărfuri și medicamente contrafăcute .
„Acest lanț de finanțare demonstrează o corelație clară între spălarea tranzacțiilor și terorism, folosind piețele legitime pentru a desfășura activități ilegale (în acest caz, vânzarea de pantofi contrafăcuți) și apoi folosind veniturile pentru a spăla bani pentru teroriști.”
În lumea financiară, există o organizație internațională non-guvernamentală AML CFT (ing. AML CFT CWMDF - anti-money laundering și contra-terorism finanțing and counter-weapons of mass destruction financing - combaterea spălării banilor, combaterea finanțării terorismului și finanțarea creării de arme de distrugere în masă) și se aplică principiul KYC - (ing. Know Your Customer sau Know Your Client - " Know your client "). Tranzacțiile financiare impun organizațiilor care le efectuează să identifice o persoană sau o companie și să respecte legalitatea tranzacțiilor. Cu toate acestea, această metodologie este descurajată de bănci, avocați sau alți profesioniști offshore , din cauza faptului că relațiile de afaceri și cu clienții pot avea de suferit în procesul de identificare a unei persoane. Acest lucru poate deteriora relațiile dintre clienții pe termen lung care trebuie să își verifice identitatea și membrii respectați ai publicului care nu doresc să li se ceară de fiecare dată identificarea personală [8] [22] . În țările în care există restricții legale privind desfășurarea activităților financiare și controlul statului asupra entităților comerciale, implementarea principiului KYC este de obicei prevăzută în contracte [23] .
Operațiunea Green Quest, un grup operativ multi-agenție din SUA, creat în octombrie 2001 cu scopul oficial de a combate finanțarea terorismului, consideră următoarele activități ca indicatori ai colectării și mișcării fondurilor care pot fi legate de finanțarea terorismului:
Doar dintr-o astfel de activitate, ar fi dificil să se determine dacă un anumit act este legat de terorism sau de crima organizată . Din acest motiv, aceste activități trebuie luate în considerare împreună cu alți factori pentru a determina legătura cu finanțarea terorismului. Tranzacțiile simple pot fi considerate suspecte, iar spălarea banilor din cauza terorismului implică de obicei cazuri în care tranzacțiile simple (tranzacții valutare cu amănuntul , transferuri internaționale de fonduri) dezvăluie legături cu alte țări, inclusiv cu țările de pe lista neagră a FATF. Unii dintre clienți pot avea dosare de poliție, în special pentru traficul de droguri și arme și pot fi asociați cu grupuri teroriste străine. Fondurile pot fi transferate prin „ Sponsori de stat ai terorismului” sau într-o țară în care există o problemă cu terorismul. Asocierea cu o persoană expusă politic poate fi în cele din urmă legată de o tranzacție de finanțare a terorismului. Caritatea poate fi unul dintre verigile tranzacției. Conturile (în special conturile pentru studenți) care primesc doar depuneri periodice, retrageri de la bancomate timp de două luni și sunt inactive în alte perioade pot indica faptul că există pregătiri active pentru un atac terorist.
Începând cu 24 octombrie 2019, Pakistanul se afla pe Lista gri a FATF pentru finanțarea terorismului și a finalizat doar 5 din cele 27 de puncte de acțiune. I s-au acordat patru luni pentru a finaliza acțiunile rămase pentru prevenirea finanțării terorismului [3] [4] .
Bahrainul este acuzat în mod regulat că întreprinde foarte puține măsuri pentru a preveni fluxul de fonduri pentru finanțarea terorismului în alte țări. Bahrain recunoaște Minbarul afiliat Frăției Musulmane ca un jucător politic legitim [24] .
Qatar cooperează cu militanții prin finanțarea organizației teroriste desemnate de SUA Hamas și permițând mai multor unități talibane să-și mențină birourile din Qatar [24] .
Arabia Saudită este acuzată în mod regulat că a făcut foarte puțin pentru a preveni fluxul de fonduri pentru finanțarea terorismului în alte țări. Arabia Saudită cooperează cu partidul yemenit al-Islah , afiliat Frăției Musulmane [24] .
Arabia Saudită încearcă să se alăture FATF pentru a avea acces ușor la piețele financiare globale. Cu toate acestea, un raport recent al FATF a evidențiat deficiențe grave în eforturile Arabiei Saudite de a combate terorismul. Finanțarea terorismului care a apărut în Arabia Saudită a devenit o sursă importantă de finanțare pentru Al Qaeda și alte organizații teroriste [25] [26] .
Într-o notă secretă, Hillary Clinton a spus că în 2009 regatul a fost o sursă critică de fonduri pentru grupările teroriste sunite, inclusiv al-Qaeda, talibanii și Lashkare Taiba [27 ] .
În 2019, Comisia Europeană a adăugat Arabia Saudită, împreună cu o serie de alte țări, pe lista sa neagră a țărilor care nu au reușit să controleze spălarea banilor și finanțarea terorismului. Arabia Saudită a fost acuzată că nu a făcut nicio încercare de a controla sumele uriașe de bani date extremiștilor islamiști și grupărilor teroriste [28] .
Emiratele Arabe Unite au fost acuzate că sunt un centru financiar pentru organizațiile teroriste [24] . S-a constatat că sistemul bancar din Emiratele Arabe Unite a fost implicat în atacurile din 11 septembrie 2001 împotriva Statelor Unite ale Al-Qaeda . Teroriştii din 11 septembrie aveau conturi bancare în Emiratele Arabe Unite. Atacul a costat gruparea teroristă aproximativ 400.000-500.000 de dolari, din care 300.000 de dolari au fost transferați printr-unul dintre conturile bancare ale agresorilor din Statele Unite. Mișcarea fondurilor a fost realizată cu ajutorul ambelor sisteme bancare de stat, iar al-Qaeda a creat rețele hawala [29] [30] .
Potrivit Raportului Comisiei din 11 septembrie, ca răspuns la îngrijorările că sistemul bancar al Emiratelor Arabe Unite a fost folosit de către atacatorii din 11 septembrie pentru a spăla fonduri, Emiratele Arabe Unite au adoptat o lege care acordă Băncii Centrale în 2002 puterea de a îngheța conturi suspecte timp de 7 zile. fără autorizare legală prealabilă. Raportul afirmă că „ băncile au fost sfătuite să monitorizeze îndeaproape tranzacțiile care trec prin Emiratele Arabe Unite din Arabia Saudită și Pakistan și sunt acum supuse unor cerințe mai stricte de raportare a tranzacțiilor și a clienților ” [31] . De atunci, guvernul Emiratelor Arabe Unite și-a reafirmat poziția și politica de toleranță zero față de finanțarea terorismului [32] .
Legile australiane privind finanțarea împotriva terorismului includ:
Aceste infracțiuni sunt pedepsite de persoane și entități conform dreptului australian și internațional [34] . Responsabilitatea pentru urmărirea penală a acestor crime în Australia revine Poliției Federale Australiane , Poliției de Stat și Directorului Biroului Procuraturii Commonwealth.
În Rusia, principiul KYC este implementat ca parte a punerii în aplicare, în primul rând, a Legii federale nr. 115-FZ din 07.08.2001 „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor obținute în mod penal și a finanțării terorismului” și a „Reglementări privind identificarea de către instituțiile de credit a clienților, reprezentanților clienților, beneficiarilor” și beneficiarilor efectivi pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului” (aprobat de Banca Rusiei la 15 octombrie 2015 N 499-P) [35] .
În iulie 2010, Germania a interzis Organizația Umanitară Internațională (IHH), declarând că folosește donații pentru a sprijini proiecte în Gaza legate de Hamas , pe care Uniunea Europeană o consideră o organizație teroristă [36] .
Potrivit unui studiu realizat de Institutul Abba Eban, ca parte a unei inițiative numite Inițiativa Janus, Hezbollah este finanțat prin organizații non-profit, cum ar fi Proiectul Orfanilor Libanezi, o organizație caritabilă germană pentru orfanii libanezi. S-a dovedit că ea a donat o parte din donațiile sale unei fundații care finanțează familiile membrilor Hezbollah care au comis atacuri sinucigașe [37] . European Endowment for Democracy a publicat informații conform cărora Proiectul Orfanilor Libanezi direcționează donații financiare din Germania către Asociația Al-Shahid a Libanezilor, care face parte din rețeaua Hezbollah și promovează atentate sinucigașe în Liban, în special în rândul copiilor. În Germania, donațiile financiare către „Proiectul Orfanilor din Liban” sunt deductibile din punct de vedere fiscal și sunt astfel subvenționate de politica fiscală a statului german [38] .
În 2018, o investigație a Administrației americane pentru controlul drogurilor numită „Operațiunea Cedar” a dus la arestarea agenților Hezbollah implicați în spălarea de milioane de euro de droguri sud-americane destinate Europei și Libanului. Unul dintre militanții arestați a fost Hassan Tarabolsi, un cetățean german care conduce o afacere de spălare a banilor în întreaga lume. Tarabolsi reprezintă o legătură strânsă între operațiunea criminală și liderii Hezbollah [39] [40] .
În India, o campanie este în desfășurare pentru a lega reglementarea macroprudențială și politica de creditare a FMI de dispozițiile cheie ale FATF împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului, pentru a crește în mod semnificativ respectarea de către țările membre ale FMI cu aceste aspecte care amenință economie. De asemenea, India încearcă să lege această politică a FMI de jurisdicțiile secrete , riscurile cibernetice și paradisurile fiscale [41] .
În februarie 2019, Trezoreria Spaniolă, prin Comisia pentru Prevenirea Spălării Banilor și a Infracțiunilor Monetare (SEPBLAC [42] ), și-a publicat strategia de prevenire a finanțării terorismului [43] [44] .
Legea britanică de prevenire a terorismului a fost adoptată în 1989. Acest lucru a fost făcut mai mult pentru a ajuta la închiderea finanțării paramilitarilor republicani din Irlanda de Nord . Sursele de venit ale paramilitarilor din republică au fost aparatele de slot, companiile de taxi, donațiile caritabile și alte finanțări.
Uniunea Europeană a luat o serie de măsuri pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Acestea includ întocmirea de rapoarte și implementarea recomandărilor: un raport privind evaluarea riscurilor supranaționale, un raport privind cazurile cunoscute public de combatere a spălării banilor care implică bănci din UE, un raport al unității de informații financiare, interconectarea registrelor de conturi ale Banca Centrală [45] .
Națiunile UniteArticolul 2.1 din Convenția privind finanțarea terorismului din 1999 definește infracțiunea de finanțare a terorismului ca fiind o infracțiune săvârșită de „ orice persoană ” care „ prin orice mijloace, direct sau indirect, ilegal și în cunoștință de cauză, furnizează sau colectează fonduri cu intenția că acestea au fost utilizate. , sau știind că vor fi folosiți, în întregime sau parțial, pentru a se angaja „să provoace moartea oricărui civil sau a oricărei alte persoane care nu participă activ la ostilități într-o situație de conflict armat sau pentru a provoca grav vătămare, atunci când scopul unui astfel de act, prin natura sau contextul său, este de a intimida o populație sau de a obliga un guvern sau o organizație internațională să facă sau să se abțină de la a face orice act ” [46] .
Consiliul de Securitate al ONU a adoptat Rezoluția 1373 după atacurile din 11 septembrie. Aceasta însemna că statelor nu li se permitea să ofere finanțare organizațiilor teroriste, să le ofere refugii sigure și că informațiile despre grupurile teroriste trebuie împărtășite cu alte guverne.
La ONU s-a format un comitet responsabil de alcătuirea unei liste de organizații și persoane care erau asociate sau suspectate de terorism, ale căror conturi financiare urmau să fie înghețate și că nicio instituție financiară nu ar putea face comerț cu acestea [8] .