Beneficiar
Versiunea actuală a paginii nu a fost încă examinată de colaboratori experimentați și poate diferi semnificativ de
versiunea revizuită la 31 octombrie 2022; verificările necesită
4 modificări .
Beneficiar, de asemenea beneficiar , beneficiar (din franceză bénéfice „ profit , beneficiu”) - o persoană fizică sau juridică căreia îi este destinată o plată în numerar ; destinatarul banilor.
Conform legislației ruse (Legea federală nr. 176-FZ din 23 iulie 2010), un beneficiar este o persoană în beneficiul căreia un agent acționează, inclusiv pe baza unui contract de agenție, a contractelor de agenție, a contractelor de comisioane și de administrare a trustului, atunci când efectuează operațiuni cu numerar și alte proprietăți. Spre deosebire de beneficiarul efectiv (Legea federală nr. 115-FZ din 07.08.2001 „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) a veniturilor obținute în mod penal și a finanțării terorismului”), în spatele conceptului de beneficiar nu există o ascundere a identității - aceasta este o persoană cu poziție complet deschisă care primește beneficii.
De exemplu:
- Persoană care primește venituri din proprietatea sa transferată în administrarea trustului unei alte persoane, juridică sau fizică (la închiriere , închiriere ), sau din utilizarea proprietății sale de către terți. [De exemplu, atunci când un acționar transferă acțiuni ale unei organizații de gestionare (în legătură cu proprietatea, în acest caz, acțiuni care acționează ca deținător nominal ) pentru a obține venitul maxim pentru adevăratul proprietar. Într-o situație similară, atunci când acțiunile adevăratului proprietar sunt utilizate sub formă de împrumuturi de către un broker (o organizație, în legătură cu proprietăți, valori mobiliare, care acționează ca deținător nominal ) pe baza acordurilor cu un broker, brokerul este beneficiarul proprietății adevăratului proprietar, adică. primește venituri din proprietatea altcuiva (în sensul cuvântului beneficiu). Adevăratul proprietar însuși își administrează proprietatea prin intermediul unui broker, dar îi oferă brokerului posibilitatea de a-și crește veniturile folosind proprietatea adevăratului proprietar. Opțiunea unui broker de a împrumuta acțiunile adevăratului proprietar în perioada de valabilitate a contractului de intermediere este un fel de remunerație pentru broker].
- În cazul proprietății trustului (deosebiți de managementul trustului), o persoană care primește venituri dintr-un trust (în Federația Rusă nu există încredere în legislație, doar managementul trustului).
- În asigurări , o persoană stabilită prin lege sau desemnată de asigurat să primească prestații de asigurare în baza unui contract de asigurare . Fixat în polița de asigurare [1] [2] . În asigurările de proprietate , orice proprietar de proprietate poate fi beneficiar dacă această proprietate este asigurată de o altă persoană în favoarea sa. De exemplu, locatarul ( locatarul ) încheie un contract de asigurare, fiind asiguratul, iar locatorul ( locatorul ) acționează ca beneficiar în temeiul contractului. În asigurările personale , practicarea asigurării de viață în favoarea soțului sau a copiilor este foarte comună.
- Beneficiarul poate fi și o persoană în temeiul legii succesorale , dacă persoana indicată în polița (contractul) de asigurare ca atare nu supraviețuiește până la expirarea contractului de asigurare.
- Beneficiarul este și persoana în favoarea căreia banca emitentă deschide un acreditiv documentar [ 3] .
Note
- ↑ Art. 929 din Codul civil al Federației Ruse, partea 2. Contract de asigurare a bunurilor . Preluat la 14 martie 2019. Arhivat din original la 18 septembrie 2018. (nedefinit)
- ↑ Beneficiar // Glosar al termenilor de asigurare utilizați în tranzacțiile de asigurare aferente creditării ipotecare pentru locuințe (finanțare pentru locuințe). - M.:, - 72 p. : 87 . - Moscova: MFK, 2007. - Stb. 4. - 72 p.
]
- ↑ „REGULI ȘI VAMA UNIFICATE PENTRU SCRISOAREA DE CREDIT DOCUMENTARĂ” (publicația Camerei Internaționale de Comerț N 400) (ed. 1983, intrat în vigoare la 10/01/1984) (Anexa N 11 la Instrucțiunea Băncii Vneshtorg a URSS din 25.12.1985 N 1) . Consultat la 24 iulie 2009. Arhivat din original la 5 iunie 2010. (nedefinit)
Link -uri