| MMM-2011 / MMM-2012 | |
|---|---|
| Tip de | Piramida financiară |
| Baza | 25 ianuarie 2011 |
| Abolit | 2012 |
| Fondatori | Serghei Panteleevici Mavrodi |
| Locație | Internet |
| Cifre cheie | Serghei Mavrodi |
| Site-ul web | sergey-mavrodi.com |
| Fișiere media la Wikimedia Commons | |
MMM-2011 / MMM-2012 / MMM-Global este o piramidă financiară creată de Sergey Mavrodi , fondatorul piramidei financiare JSC MMM în 1992 . Piramida a fost creată pe 10 ianuarie 2011 și reorganizată în MMM-2012 pe 16 iunie 2012. Din 2014, sistemul a fost transformat într-un proiect internațional MMM-Global. Regizorul Sergey Burmistrov a realizat un documentar despre MMM-2011 „Mavrodi. Cerșetor miliardar”, difuzat în 2012 pe Channel One [1] .
Participarea la MMM-2011 s-a bazat pe cumpărarea și răscumpărarea valorilor mobiliare virtuale special create - MAVRO (numit inițial „MMM- dolari ”) a mai multor emisiuni la prețuri stabilite de Sergey Mavrodi. Un participant la sistem ar putea primi un „profit” datorită ratei MAVRO în continuă creștere (de la 10% la 100% pe lună în diferite perioade de timp).
În MMM-2012 și în MMM-Global, participanții la sistem au folosit termenii „Oferirea de asistență” și „Primirea asistenței” în loc de „cumpărare” și „vânzare” MAVRO. Inițial, participantul efectuează operațiunea „Oferirea de asistență” - transferă bani către un alt participant, ale căror detalii sunt indicate în contul personal. După confirmarea din partea destinatarului, o anumită sumă de MAVRO este fixată în contul personal la momentul „Oferirii asistenței”. Participantul care „a oferit asistență” are posibilitatea de a face o cerere de „primire asistență” în limita sumei sale MAVRO, dar la cursul de schimb curent.
Toate tranzacțiile cu MAVRO sunt înregistrate numai în contul personal (în MMM-2011, contabilitatea era efectuată direct de maiștrii sistemului).
Abrevierea „MMM” reprezintă motto-ul „Putem face multe” . Opțiunile alternative de decodare sunt expresiile „Noi schimbăm lumea” sau „Mi Maemo Metu” (din ucraineană - „Avem un scop”) [2] . A fost dezvoltat și „Codul de onoare” al lui MMMshchik (participant la piramidă).
Pe 16 iunie 2012, Sergey Mavrodi a anunțat încetarea MMM-2011 și crearea MMM-2012 [3] .
La 16 septembrie 2012, a fost format comitetul de organizare al unui partid politic cu același nume „Partidul MMM”, prezidat de fondatorul piramidei, Serghei Mavrodi . În ceea ce privește faptele activităților participanților la MMM-2011, în Rusia, Moldova și Belarus au fost inițiate dosare penale , dar din august 2015, doar în Belarus a fost pronunțată o sentință împotriva a 14 „zece” și „sute” din sistem pe acuzații de afaceri ilegale.
Piramida funcționează conform schemei Ponzi , inventată în anii 1920 de Charles Ponzi , în care profiturile sunt generate de la participanții nou-veniți.
Principiul de funcționare al sistemului este „achiziționarea” sau achiziționarea „MAVRO” virtuală de către participanți (inițial, unitățile de cont se numeau „MMM-dolari”). Cursul de schimb MAVRO se modifică în funcție de comenzile lui Mavrodi (dar de obicei crește la o rată constantă de 10% până la 100% pe lună). Începând cu luna iunie 2011, existau mai multe tipuri de MAVRO cu niveluri diferite de „profitabilitate” (de la 20 la 60% pe lună) și condiții diferite pentru „cumpărarea” lor (simplu, preferențial, depozit, asigurare, loterie) [4] . Din 23 aprilie 2012, doar MAVRO poate fi „cumpărat” cu un randament de 40% pe lună [5] .
MMM-2011 nu avea o organizație înregistrată oficial, nici un singur centru, nici un singur cont bancar. Atunci când un participant dorește să „vândă” toate sau o parte din MAVRO-urile sale, el primește bani direct de la alt participant sau prin ordinul acestuia (în MMM-2012 și MMM-Global, ordinele („Comenzi”) sunt emise de așa-numitele „Dispatcher” - un program automat care face parte din sistem). Forma de transfer de fonduri nu este reglementată ( numerar , transfer de bani , sistem electronic de plată etc. Cu toate acestea, recent în MMM-2012 și MMM-Global acestea sunt fie transferuri bancare, fie transferuri prin sistemul Bitcoin ). O parte din fonduri este folosită pentru a plăti publicitate, compensații, cadouri.
Pentru a participa la MMM-2011, a fost suficient să vă înregistrați la șeful de duzină. Pentru a participa la MMM-2012 și MMM-Global, trebuie să vă înregistrați numai prin intermediul site-ului oficial în așa-numitul. „Biroul personal”. După înregistrarea cu succes, un cadou MAVRO în echivalentul a 20 de dolari SUA (o cotă unică în MMM-2011) este creditat în contul unui nou participant , care poate fi vândut nu mai devreme de 2 săptămâni de la înregistrare. Puteți „cumpăra” MAVRO suplimentar, pentru care trebuie să rezervați o anumită sumă (declarați inviolabilitatea), pe care o puteți păstra pe cont propriu sau o puteți transfera în depozitul șefului „zecilor” (în MMM-2012, toate fondurile sunt stocate doar pe conturile personale ale participanților și nu sunt transferate pentru depozitare „zece oameni”). Se crede că, cu o astfel de rezervă, participantul „cumpără” o anumită cantitate de MAVRO de tipul convenit, de care depinde nivelul de profitabilitate. Venitul este generat prin schimbarea cotațiilor MAVRO , care sunt publicate pe site-ul oficial și sunt numite personal de Sergey Mavrodi de două ori pe săptămână. În contul personal al MMM-2012 sau MMM-Global, puteți vedea previziunile pentru creșterea MAVRO. Când „vând” MAVRO, participantul notifică șeful celulei despre decizia sa, numărul de MAVRO „vândut” este înmulțit cu prețul actual corespunzător și se presupune că suma va fi plătită din banii acestei celule, iar dacă este lipsă, din banii altor celule. În MMM-2012 și MMM-Global, participantul „Solicită ajutor” formează aplicații prin intermediul contului personal și al programului automat „Dispatcher”, care sunt distribuite celor care doresc să „Prente asistență”.
10 ianuarie 2011 Sergey Mavrodi a anunțat pe blogul său video crearea unui nou proiect - „MMM-2011: We Can Do Much!”. Pe blogul său, Mavrodi a numit inițial proiectul „piramidă financiară” și a avertizat în orice moment asupra unei posibile pierderi de fonduri. Acesta presupune un profit de până la 20% lunar, iar pentru pensionari și persoane cu handicap - până la 30%. El se oferă să deschidă conturi în dolari în sistemele de plată electronică și să cumpere bilete virtuale care vor crește în preț. Mavrodi speră să atragă până la o sută de mii de participanți la proiectul său anul acesta și până la un milion anul viitor [6] . Mavrodi crede că MMM-2011 va funcționa câteva decenii [7] .
La începutul anului 2011, Ministerul Afacerilor Interne nu avea funcții de control sau licențiere pentru a verifica noua piramidă financiară a lui Mavrodi [8] . Pavel Medvedev consideră că noua piramidă nu este diferită de vechea [9] și intenționează să trimită o cerere pentru MMM-2011 la parchet [10] . Duma de Stat intenționează, de asemenea, să împiedice crearea unei noi piramide financiare [11] .
La 3 februarie 2011, Serviciul Federal Antimonopol (FAS Rusia) a transmis Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei încheierea Consiliului său de experți pentru dezvoltarea concurenței pe piețele financiare (secțiunea privind piața valorilor mobiliare) privind recunoașterea MMM- 2011 ca o piramidă financiară. La concluzie au fost atașate rezultatele unui studiu matematic al modelului MMM-2011, realizat de Agenția Națională de Cercetare Financiară [12] . Într-un interviu, șeful Serviciului Federal Antimonopol al Rusiei, I.Yu. Artemyev, a declarat: „Membrii Consiliului de experți au ajuns la concluzia că schema MMM-2011 prezintă semne de fraudă, deoarece, în realitate, nu va aduce niciodată rentabilitatea declarată” [13] . Anterior, șeful adjunct al FAS Rusia, Andrei Kashevarov , a declarat că, în opinia sa, agențiile de aplicare a legii ar avea motive să considere acest recurs în temeiul articolului 30 din Codul penal ca pregătire pentru o infracțiune și tentativă de infracțiune și să o lege cu articolul 159 din Codul penal. Cod penal „ Fraude ” [14] .
Potrivit Rospotrebnadzor , publicat la începutul anului 2011, MMM-2011 are reguli specifice jocurilor de noroc . De asemenea, serviciul a recomandat cetățenilor să „refuze să participe la tranzacții financiare” dubioase și la jocuri de noroc, inclusiv pe internet, care, cu un grad ridicat de probabilitate, pot duce la pierderea fondurilor plasate”. [15] .
În ciuda construcției evidente a MMM-2011 ca piramidă financiară, potrivit unui sondaj publicat pe 9 februarie 2011 de Centrul de Cercetare a Opiniei Publice (VTsIOM), 3% dintre ruși sunt gata să-și investească banii într-un nou proiect. de Serghei Mavrodi, dar doar 1% dintre respondenți prevăd o muncă lungă și eficientă a MMM-2011 [16] . Dintre cei al căror venit lunar este de până la 1.500 de ruble de persoană, 13% sunt gata să participe la noua schemă piramidală.
Pe 13 februarie 2011, pe blogul lui Mavrodi a fost postată o listă cu 8840 de participanți. Listările au fost ulterior eliminate.
Pe 15 februarie 2011, fostul forum MMM-2011 a fost privat de statutul oficial: Mavrodi a publicat un mesaj despre închiderea forumului și a eliminat linkul către acesta de pe blogul său, iar pe 17 februarie 2011, site-ul forumului a devenit indisponibil. din motive necunoscute, dar apoi forumul MMM-2011 a fost restaurat ca neoficial pe forum.mmm-net.com. Pe 19 februarie 2011, listele cu participanții la MMM-2011 au fost eliminate de pe blogul lui Mavrodi [17] .
Pe 25 februarie 2011, Mavrodi a propus un anume șef al grupului de suport tehnic al sistemului MMM-2011, care locuiește în Ucraina, în funcția de manager MMM-2011 și a cerut alegerea acestuia. În cazul nealegerii sale, Mavrodi a promis că va refuza să participe la proiectul MMM-2011. [18] Mavrodi nu a dezvăluit numele candidatului, dar pe forumul neoficial MMM-2011 și blogurile participanților scriu că este un programator Pavel Ivanovich Danukov, născut în 1986, care locuiește în Lvov ( Ucraina ), asociat cu site-ul stepforyou.com [19] [20] . Pe 28 februarie 2011, alegerea managerului s-a încheiat cu rezultatele: „Pentru” - 93,00%, „Împotriva” - 5,53%, „Abținut” - 1,47% [21] .
Pe 4 martie 2011, Mavrodi a propus posibilitatea creșterii profitabilității investițiilor în MMM-2011 cu până la 60% pe lună din cauza „depozitelor” (obligațiile participanților de a nu „vânda” MMM-dolari într-o anumită perioadă) [22]. ] , și apoi a propus pe baza MMM-dolari „ produs de asigurare ”, „acțiuni” virtuale și „monedă” [23] .
Pe 19 aprilie 2011, blogul oficial al lui Sergey Mavrodi a fost șters din motive necunoscute [24] . Un nou blog a fost creat la http://sergey-mavrodi.com [25] . Cu ocazia ștergerii blogului, a fost făcut un mesaj video de către Sergey Mavrodi [26] .
Pe 21 aprilie 2011, Serghei Mavrodi, în mesajul său video [27] , a declarat că în Piața Independenței din Ucraina are loc o acțiune de protest împotriva închiderii blogului său . În același timp, mass-media susțin altfel că în acea perioadă se desfășurau alte două acțiuni: principala și numeroasele - acțiunea combatanților pentru respectarea drepturilor lor, iar cea mică - o acțiune de protest împotriva piramidelor financiare. [28] [29] [30] .
Pe 25 aprilie 2011, Serghei Mavrodi în mesajul său video [31] a declarat că avocații săi pregătesc deja un proces împotriva Google în legătură cu închiderea blogului.
Pe 4 iunie 2011 au expirat primele „depozite” de trei luni. Banii investiți au crescut pe parcursul a 3 luni: pentru participanții obișnuiți - de 2,2 ori, pentru beneficiari - de 2,74 ori.
Pe 9 iunie 2011, restricția privind suma de cumpărare a MMM-dolari a fost anulată, deși depozitele de peste 5000 MMM-dolari trebuie coordonate cu managerul MMM-2011. [32]
La 16 iunie 2011, pe Bulevardul Chistoprudny, lângă monumentul lui A.S. Griboyedov, a avut loc un miting cu scopul „Protejării drepturilor constituționale ale S.P. Mavrodi la libera difuzare a informațiilor”. Mitingul a adunat 200-250 de persoane. [33]
Pe 22 iunie 2011, Sergey Mavrodi s-a îndreptat către spotul publicitar MMM-2011, în principal în orașele mici. A fost anunțat bugetul propus pentru noua campanie de publicitate - 1.000.000 USD pe lună. [34] .
La 2 iulie 2011, au fost introduse bonusuri suplimentare pentru managerii lui zece, centurioni, managerii mii și „temniki” (zeci de mii) - un anumit procent din suma depozitelor participanților controlați de aceștia. Potrivit lui Mavrodi, aceste măsuri sunt menite să încurajeze maiștrii, centurionii etc. la o atitudine mai conștiincioasă față de îndatoririle lor [35] .
Pe 22 iulie 2011, a fost introdus un bonus de 20 USD pentru fiecare nou membru înregistrat [36] .
La 25 iulie 2011, într-un interviu pentru site-ul web www.prostobank.ua, Serghei Mavrodi, întrebat despre numărul actual de participanți la piramidă, a răspuns: „Mai mult de un milion”. [37]
La 1 septembrie 2011 a venit termenul limită pentru dezghețarea primelor depozite semestriale.
Pe 18 septembrie 2011, S. Mavrodi a anunțat că vânzarea tuturor dolarilor MMM de depozit și a bonusurilor de referință de al doilea nivel au fost anulate. Câteva ore mai târziu, Mavrodi a anunțat că, din cauza numeroaselor solicitări din partea participanților, depozitele mai pot fi achiziționate până pe 24 septembrie. [38]
La 1 octombrie 2011 a fost anunțată lansarea schimbului. [39]
Pe 22 octombrie, în știri, Serghei Mavrodi a anunțat restituirea depozitelor care au fost anulate în urmă cu o lună.
Pe 29 octombrie, MMM-dolari au fost anulați. Au fost înlocuite cu MAVRO (similar cu euro). Totodată, a fost anulată legătura cu dolar și au fost realizate MAVRO-uri de diferite tipuri: Mavrodollar, Mavroeuro, Mavroruble etc. [40]
12 decembrie 2011. În conformitate cu promoția „Bonus de Anul Nou”, orice MAVRO achiziționat între (00:48 ora Moscovei pe 12 decembrie 2011) și până la 15 ianuarie 2012 inclusiv, va crește imediat cu 25%. [41] . Ulterior, acțiunea a fost prelungită pe perioadă nedeterminată. [42]
10 martie 2012, în centrul orașului Ekaterinburg [1] , pe piața din apropierea monumentului „ Lalea Neagră ” a avut loc un miting al susținătorilor lui Serghei Mavrodi,
La 16 martie 2012, activitățile celulelor MMM-2011 din Belarus au fost suprimate de KGB -ul local . [43] În același timp, cetățenii din Belarus se pot alătura celulelor străine.
Pe 23 aprilie 2012, regulile au fost schimbate - doar MAVRO este disponibil pentru vânzare cu un randament de 40% pe lună. „Vânzarea” MAVRO cu un randament diferit este oprită, toate depozitele achiziționate anterior au fost recalculate la 40% de la data achiziției. În plus, din 23 aprilie până pe 15 mai a fost introdus un bonus suplimentar de 50% la toate depozitele noi (adică depozitul este majorat automat de o dată și jumătate, cu condiția ca banii să nu fie atinși timp de o lună).
În perioada 14-15 mai 2012, o serie de instituții de presă au publicat mesaje despre scrisoarea managerului lui Artem Prokofiev, al cărei text a fost postat pe blogul său de către managerul de top al Băncii Tinkoff, Oleg Anisimov. Scrisoarea vorbește despre problemele din structurile superioare ale MMM-2011 și despre lipsa perspectivelor de soluționare a acestora. [44] Comentariul concluzionează că „întreaga piramidă se poate prăbuși în viitorul apropiat”. [45]
La 23 mai 2012, randamentul standard a fost redus de la 40% la 30% pentru banii în circulație și la 10% pentru banii în contul participantului fără mișcare. Bonusurile sunt anulate retroactiv (vor fi anulate și nu vor fi plătite). Orice structură recunoscută ca neprofitabilă este desființată odată cu restituirea către participanții acestei structuri a sumelor de bani investite inițial și a unei compensații de +10% în plus. Dacă un astfel de participant (exclus) a reușit deja să se retragă din sistem mult mai mult decât a investit (mai precis, mai mult de 110% din contribuția inițială), atunci acest participant este exclus fără nici un transfer de fonduri către el. Această operațiune a fost numită de S.P. Mavrodi „PHOENIX” [46] și unul dintre vechii lideri ai structurii, Konstantin Konstantinov, a fost numit șef al operațiunii.
Pe 29 mai 2012, Mavrodi înregistrează un mesaj video extraordinar [47] , în care recunoaște existența unor probleme serioase în MMM-2011 și recomandă un moratoriu privind emiterea de bani către vechii investitori și asupra recenziilor negative despre MMM.
La 31 mai 2012, MMM-2011 introduce un „mod calm” (cu plăți limitate). O nouă piramidă MMM-2012 este creată , de fapt, pentru a acoperi plățile MMM-2011 [48] .
Conform datelor compilate de Komsomolskaya Pravda, toate birourile MMM-2011 din Nijni Novgorod au fost închise până la sfârșitul lunii mai. [49]
Pe 16 iunie 2012, Mavrodi anulează „modul calm” și face o declarație conform căreia „nicio reluare a MMM-2011... în aceste noi realități actuale nu este pur și simplu imposibilă”. De asemenea, anunță începutul unei plăți treptate a fondurilor către participanți. În același timp, se va plăti „nominal plus 10% minus deja primit”. Deoarece nu există suficiente fonduri pentru plăți în MMM-2011, se presupune că va folosi fonduri din noua piramidă - MMM-2012. Perioada estimată de plată este de 2-3 luni, în timp ce la început ar trebui să returneze depozite de până la 10 mii de ruble, apoi până la 20 de mii și așa mai departe. [50] [51]
Site-ul are un avertisment special că acest proiect este o schemă piramidală , că nu există garanții de venit și rentabilitate a investiției, participantul este extrem de expus unui risc și își poate pierde toți banii în orice moment. Banii nu pot fi plătiți fără niciun motiv sau explicație. [52] În avertismentul său, Serghei Mavrodi spune că nu există reguli în MMM-2011, dar în practică insistă să respecte „regulile” pe care le-a stabilit [53] . Mavrodi efectuează în mod regulat modificări la diferite condiții pentru achiziționarea MAVRO, la regulile de calcul a bonusurilor etc. Condițiile relevante astăzi se pot schimba semnificativ în câteva zile.
Mecanismul de acțiune al MMM-2011:
„Zezi”, „sute” și „mii” sunt numele primului (cel mai jos), al doilea și al treilea nivel al organizării structurale a sistemului MMM-2011. Numărul real al celulei nu corespunde neapărat cu numele digital.
Existau mai multe tipuri de MAVRO (unități contabile virtuale): ordinare, referral-bonus, „depozit”, „asigurare” și loterie. Acestea diferă prin nivelul de rentabilitate (20%, 30%, 40%, 45%, 50%, 55%, 60%, 65%, 75% pe lună) și condițiile pentru „cumpărarea” lor (simplu, pentru pensionari). , „depozit” cu limitarea perioadei minime de investiție, „depozit” superprofitabil cu o perioadă minimă de investiție limitată, „asigurare”, „loterie”). Din 23 aprilie 2012, doar MAVRO poate fi „achizitionat” cu un randament de 40% pe luna. Venitul participantului se formează prin modificarea prețului MAVRO. În fiecare marți și joi, prețurile de cumpărare și vânzare ( cotații ) sunt publicate pe site-ul oficial, nu doar actuale, ci și viitoare (pentru anul următor). Prețurile momentan nu depind de cerere, ofertă sau de alți factori decât data curentă. Conform „regulilor” MMM-2011, citatele sunt desemnate personal de Serghei Mavrodi, „doar decizia mea puternică, de două ori pe săptămână, marți și joi, și probabil că vor crește”. O „autocotație” similară a fost, de asemenea, caracteristică primului proiect MMM .
Fondurile celulei pot fi folosite nu numai pentru a transfera în alte celule, ci și pentru a plăti publicitate, pentru a cumpăra pliante etc. Cu o astfel de cheltuire a fondurilor, suma MAVRO a fiecăruia dintre participanții în celula corespunzătoare nu Schimbare. Managerilor lui Ten li se recomandă să cheltuiască în primul rând acele fonduri care sunt stocate direct la membrii celor zece sau pe depozitele lor personale, și nu pe contul general al celor zece.
Din ianuarie 2012, sistemul MMM-2011 nu prevede utilizarea fondurilor acumulate pentru a genera venituri sau orice altă sursă de creștere a fondurilor totale, cu excepția atragerii de noi participanți, ale căror fonduri sunt folosite pentru a plăti pe cei care își vând MAVRO-urile.
31 mai 2012 Serghei Mavrodi a anunțat crearea unei noi piramide „MMM-2012”. Unul dintre obiectivele declarate este folosirea a 10% din fondurile din noua piramidă pentru plăți de către participanții la piramida MMM-2011 [54] . Principiul de bază de funcționare nu s-a schimbat. Structurile de conducere au inclus oameni care au fost lideri importanți în MMM-2011.
Sistemul MMM-2012 repetă sistemul MMM-2011 cu mai multe modificări: zeci de conturi au fost desființate, în schimb banii sunt păstrați în conturile personale ale participanților; sistemul este mai automatizat, ceea ce se presupune că elimină factorul uman.
Fiecare participant în „contul personal” de pe site-ul web al sistemului face o „cumpărare” de „Mavro” virtual, al cărui curs este desemnat de Mavrodi și publicat pe site-ul web al sistemului. După „cumpărare”, banii rămân la participant (în contul său), dar sunt considerați rezervați și transferați în sistem. La înregistrarea unei aplicații pentru „vânzarea” Mavro în contul personal, „Dispatcher” (un program care rulează pe site care se presupune că distribuie automat plățile între participanți) trimite instrucțiuni unui alt participant pentru plată în favoarea „vânzătorului” Mavro. . Participantul poate primi în orice moment o instrucțiune prin intermediul contului său personal pentru a transfera fondurile rezervate sau o parte din acestea către alt participant în sistem.
Astfel, participanții transferă fonduri direct unul către altul, fără a transfera bani pentru acumularea centralizată. Se ține un cont centralizat al participanților, Mavro-ul pe care l-au cumpărat și sumele „rezervate” deținute de participanți.
Pe 2 octombrie 2012, pe site-ul oficial, Sergey Mavrodi a anunțat eliminarea „depozitelor” anuale cu un randament de 75% pe lună. Participanților li s-a oferit posibilitatea de a-și „vânde” depozitele în sistem la rata curentă sau de a retrage fonduri din sistem. De asemenea, este anulată înregistrarea de noi „depozite” semianuale cu un randament de 65% pe lună. Cele emise anterior au continuat să fie în sistem în aceleași condiții.
Pe 19 decembrie 2012, Mavrodi a declarat că situația este „absolut monstruoasă” și „inacceptabilă” și că, dacă aceasta nu se oprește, „ne așteaptă un sfârșit trist”. [55] Conform noilor reguli, toate cererile de plată sunt anulate și este interzis să primiți mai mult decât „investiția” inițială. Restricțiile au fost introduse înainte de 1 februarie și nu s-au aplicat fondurilor transferate în sistem după 19 decembrie. Pentru fondurile noi a fost introdus un sistem de bonusare (50% până la 31 decembrie 2012 cu prelungire până la 15 ianuarie 2013, 40% până la 1 februarie).
Pe 21 ianuarie 2013, Mavrodi a anunțat o „schimbare de concept” în mesajul său video [56] . De fapt, MMM a fost desființat în sute de structuri autonome cu propriul buget autonom și reguli autonome. Mavrodi însuși va încasa o „taxă” de la conducerea acestor structuri pentru utilizarea site-ului său ca platformă de publicitate. Mavrodi nu va purta responsabilitatea pentru activitățile acestor structuri. S-a anunțat că proiectele anterioare au fost reduse - „Auto la jumătate de preț”, „Retur Casier MMM-2011”.
În martie 2014, la Moscova a fost reținut un grup de escroci , care au informat victimele activităților MMM-2011 despre posibilitatea returnării investiției, sub rezerva participării la o contribuție specială la fondul de returnare MMM-2011. Escrocii au raportat apoi că plata a fost blocată și au cerut plăți suplimentare, aparent pentru plata taxelor și impozitelor, pentru a primi banii promisi [57] .
Pe 6 decembrie 2015, Mavrodi a publicat o declarație despre încetarea MMM în Rusia, Belarus și Kazahstan și a declarat ca site-urile MMM care operează în aceste țări sunt frauduloase [58] .
MMM-2011 nu este o entitate juridică sau o organizație publică . De fapt, aceasta nu este o rețea socială înregistrată oficial nicăieri . Mavrodi a caracterizat MMM-2011 drept „Rețeaua financiară structurată socială sau Fondul de ajutor reciproc global (Total :-)). [53]
De la bun început, organizatorul Serghei Mavrodi a declarat că MMM-2011 a fost o schemă piramidală . Acest lucru a fost confirmat la 3 februarie 2011 de către Serviciul Federal Antimonopol (FAS Rusia) în concluzia sa [12] , iar membrii Consiliului de experți au ajuns la concluzia că schema MMM-2011 prezintă semne de fraudă , deoarece în realitate va nu aduce niciodată profitabilitatea declarată. [13]
Cu toate acestea, avertismentul direct și repetat [52] al lui Mavrodi însuși (că aceasta este o schemă piramidală, că banii nu pot fi returnați, că are un dosar penal remarcabil ) face să fie problematică demonstrarea că MMM-2011 este o fraudă. Întrucât participanții nu sunt obligați să transfere nimănui fondurile „investite”, banii pot rămâne chiar în conturile lor bancare personale, nu există niciun fapt de furt .
Potrivit lui Rospotrebnadzor , piramida financiară a lui Mavrodi are reguli specifice jocurilor de noroc. [15] Nu există nicio posibilitate de verificare independentă a numărului de participanți la piramidă.
În Belarus, în aprilie 2012, a fost inițiat un dosar împotriva organizatorilor de celule regionale în temeiul părții 3 a art. 233 (activitate de întreprinzător ilegală); [59] . În 2015, 14 sotnikov și maiștri ai MMM-2011 au fost condamnați în Belarus [60] . În cele din urmă (după apel la Curtea Supremă a Republicii Belarus), au fost aplicate următoarele tipuri de pedepse: 6 inculpați au primit închisoare de până la 4,5 ani cu confiscarea bunurilor, 6 condamnați au primit închisoare cu suspendare, unul a fost eliberat. din pedeapsă sub amnistie, altul a primit amendă de 500 de unităţi de bază [60] . De asemenea, 13 condamnați din 14 au fost lipsiți de dreptul de a se angaja în activitate de întreprinzător timp de 5 ani [60] .
La 21 mai 2012, băncile moldovenești au blocat sute de conturi ale participanților la piramida financiară MMM-2011. În aprilie, Parchetul Republicii Moldova a deschis un dosar penal împotriva lui Serghei Mavrodi, acuzându-l de activități comerciale ilegale. [61] În Republica Moldova a fost deschis și un dosar penal pentru efectuarea de tranzacții financiare fără licență de la banca centrală. [62] Publicitatea pentru MMM-2011 a fost interzisă în mod repetat. [63] Banca Națională a Moldovei a reamintit că activitățile MMM-2011/MMM-2012 pe teritoriul Republicii Moldova sunt desfășurate cu încălcarea legii. [64]
În aprilie 2011, în districtul Kolyvansky din regiunea Novosibirsk , a fost inițiat un dosar penal împotriva unui rezident local Alexei Astafyev pentru afaceri ilegale (partea 1 a articolului 171 din Codul penal al Federației Ruse). Astafiev a condus divizia locală a MMM-2011. Serghei Mavrodi a contribuit la activități cu sfaturile, instrucțiunile sale și, de asemenea, i-a oferit lui Astafyev suport publicitar și resurse de informații.
Mai mult de un an mai târziu, în mai 2012, la cererea procurorului districtului Kolyvansky din regiunea Novosibirsk, agențiile de aplicare a legii au inițiat un dosar penal împotriva lui Mavrodi pe motivul unei infracțiuni conform părții 5 a art. 33, partea 1, art. 171 din Codul penal al Federației Ruse (asistență în afaceri ilegale). [65] .
Cu toate acestea, avertismentul direct și repetat al lui Mavrodi însuși că aceasta este o schemă piramidală, că banii nu pot fi returnați, că are un dosar penal remarcabil, face problema de a demonstra că MMM-2011 este o fraudă (furt prin înșelăciune sau încălcarea încrederii) sau afaceri ilegale [66 ] . În ciuda faptului că Mavrodi este organizatorul piramidei, el susține că nu primește venituri din aceasta [67] . Participanții efectuează orice plăți în sistem în mod voluntar. Nu există obligații formale. Pentru refuzul de a transfera fonduri la direcția maistrului sau centurionului, participantul este amenințat doar cu excluderea sa din sistem. Nu există nicio bază legală pentru a forța un participant la piramidă să efectueze o plată.
La 7 iunie 2012, Departamentul Principal de Investigații al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei pentru Moscova a deschis un dosar penal împotriva persoanelor neidentificate care au creat piramida financiară „MMM-2011” în conformitate cu partea 3 a art. 30 și partea 4 a art. 159 din Codul penal al Federației Ruse (tentativă de fraudă comisă de un grup organizat la scară deosebit de mare) [68] . Nu au fost raportate rezultate ale investigației sau acuzații împotriva lui Mavrodi.
În Federația Rusă, cetățenii trebuie să plătească impozit pe venit pentru veniturile primite . Neplata impozitului pe venit este o infracțiune fiscală care este urmărită printr-o ordonanță administrativă sau penală ( evaziune fiscală ). În același timp, în conformitate cu articolul 217, clauza 18.1 din Codul fiscal al Federației Ruse , fondurile primite de la persoane fizice ca cadou nu sunt supuse impozitului pe venit.
În funcție de legislația țărilor și de interpretările acesteia, sunt posibile opțiuni de impozitare:
La 16 septembrie 2012 a avut loc la Kursk congresul de înființare al comitetului de organizare al partidului politic MMM , la care Serghei Mavrodi a fost ales lider al partidului [69] [70] . Pe 21 septembrie a fost înființat și comitetul de organizare al petrecerii „ We Can Do Much ”, al cărui nume este o prescurtare a companiilor MMM-2011 și MMM-2012. Ambele comitete de organizare au fost înființate de personalul MMM pentru a preveni utilizarea unei clone cu un nume similar [71] . Ulterior, Ministerul Justiției din Rusia a refuzat să înregistreze comitetul de organizare. Comitetul de organizare a încetat să mai existe.