| Banca Universală de Economii | |
|---|---|
| Tip de | Societate cu răspundere limitată |
| Licență | №3409 |
| Anul înființării | 2002 |
| Locație | Rusia ,Moscova |
| Cifre cheie | Dmitri Klyuev |
| Profit net | 6.655 mii RUB (pentru 2007) |
| Active | 3.003 milioane RUB (1 ianuarie 2008) |
| Surse de date bancare | Raportare pe site-ul Băncii Centrale a Federației Ruse |
Universal Savings Bank este o bancă comercială rusă care a existat din 2002 până în 2008.
Nume complet: Banca Comercială „Universal Savings Bank” LLC.
La 1 aprilie 2003, Banca Universală de Economii avea active nete de 32,5 milioane de ruble și un capital de 29,4 milioane de ruble [1] .
Adresa juridică a băncii de la 1 aprilie 2005: 115093, Moscova, Partidul per., 1, clădirea 11. [2]
În septembrie 2005, s-a remarcat că Banca de Economii Universală avea un capital autorizat de 29 de milioane de ruble, că nu avea licență de a lucra cu depozite private și nu era inclusă în sistemul de asigurare a depozitelor [3] .
Începând cu 1 aprilie 2008 (înainte de închidere), activele Băncii de Economii Universale se ridicau la 1,46 miliarde de ruble. [4] .
Potrivit Registrului unificat de stat al persoanelor juridice, unul dintre fondatorii băncii în 2002 cu o cotă de 20% a fost Traviata LLC, care era deținută pe jumătate de CEO-ul său Gennady Plaksin [4] . Totuși, în iulie 2008, s-a reținut că Traviata SRL deține doar 3,1% din Banca Universală de Economii [4] . Plaksin, conform Registrului Unificat de Stat al Entităților Juridice, deține și compania Instar, care în 2007 a dat în judecată 7,6 miliarde de ruble. la Riland LLC [4] .
Restul co-fondatorilor Băncii de Economii Universale sunt 10 SRL-uri cu cote aproximativ egale. Andrei Chuverin, Serghei Popovkin și Iuri Markov au participat la crearea băncii printr-un lanț de SRL-uri și acțiuni minoritare controlate acolo până în 2008 [4] .
În 2004 , Dmitri Klyuev [5] [6] a devenit principalul (sau chiar singurul) proprietar al băncii . În 2005, în timpul interogatoriilor în cazul Mikhailovsky GOK, el a mărturisit:
„Această bancă îmi aparținea de fapt și a fost cumpărată de mine în octombrie 2004 de la proprietarii anteriori prin reînregistrarea acțiunilor fondatorilor băncii la companiile controlate de mine, ai căror directori nominali și fondatori erau prieteni ai lui Serghei Orlov, pe care îl cunosc de câțiva ani. Consiliul de administrație al băncii era, de asemenea, un organism nominal și era format din aceiași prieteni ai lui Orlov.
— Novaya Gazeta [7]Klyuev a mai susținut că a vândut banca chiar înainte de a începe operațiunile de rambursare a taxelor [8] prietenului său Semyon Korobeinikov. În 2008, Semyon Korobeinikov a murit după ce a căzut pe fereastra unei case neterminate [6] [7] .
Cel puțin de la sfârșitul anului 2004, Igor Zhlobitsky, care a fost reținut la 4 martie 2005, a fost listat ca președinte al consiliului de administrație al băncii [9] .
În 2012, Novaya Gazeta a declarat că Shamil Mutaev a fost la un moment dat șeful băncii [10] .
În iulie 2008, s-a remarcat că anterior Gennady Plaksin a fost președintele consiliului de administrație al băncii, dar în prezent nu este [4] .
Din 2004, Olga Khasanova a lucrat ca șef al departamentului de control financiar al băncii, care ulterior s-a mutat la Benifit Bank [10] .
Banca avea o sucursală în Makhachkala ( Daghestan ), al cărei șef este Magomed Alikbekov [10] .
La sfârșitul anului 2004, Alisher Usmanov și Vasily Anisimov au ajuns la un acord de principiu pentru achiziționarea unui pachet de 97% din acțiunile Mikhailovsky GOK de la proprietarul său, Bidzina Ivanishvili [11] . Cu toate acestea, s-a dovedit că la 28 decembrie 2004, Curtea de Arbitraj din Regiunea Rostov a primit un proces de la compania Colchecter Group Trading Corp., înregistrată în Bahamas , care și-a revendicat drepturile asupra acțiunilor lui Mikhailovsky GOK [12] . Reprezentanții companiei au prezentat înscrisuri în instanță, din care a rezultat că Colchecter Group Trading Corp. a încheiat deja un acord pentru achiziționarea unui pachet de 97% din Mikhailovsky GK pentru 3,1 milioane RUB. (puțin mai mult de 100 mii USD) [13] . În această situație, reclamanții au cerut poprirea părților litigioase ale uzinei, iar instanța a fost de acord cu acestea [11] .
Ca răspuns, Usmanov și Anisimov au trimis o declarație Procuraturii din Moscova, cerându-le „să se ocupe de acțiunile frauduloase ale conducerii Colchecter Group Trading Corp”. Deja la 19 ianuarie 2005, a fost inițiat un dosar penal în temeiul articolului 30 și al articolului 159 din partea 4 a Codului penal al Federației Ruse („Pregătirea pentru fraudă”) [9] . Ancheta asupra cazului a fost condusă de Anton Golishev [5] și Pavel Karpov [6] , investigator principal al Departamentului Principal de Investigații (GSU) al Departamentului de Poliție din Moscova . La rândul său, Curtea de Arbitraj din Regiunea Rostov, la cererea acționarului Mikhailovsky GOK, CJSC ING Bank Eurasia , a ridicat arestarea din acțiuni [11] .
Investigarea cazului a ajuns la concluzia că această acțiune a fost organizată de proprietarul de atunci al Băncii Universale de Economii, Dmitri Klyuev, cu asistența președintelui consiliului de administrație al băncii, Igor Zhlobitsky, și a contabilului șef al Băncii. banca, Anna Steganova, cu ajutorul executorilor Pechkin și Voronkov [13] . În special, Zhlobitsky a emis o garanție către societatea din Rostov Terrasoft (fals beneficiar) că principalul, Bahamian Colchester Group Trading, va îndeplini „obligațiile de a plăti beneficiarului pierderile în legătură cu adoptarea de măsuri provizorii de către instanța de arbitraj în cuantum de până la 3,1 milioane de ruble.”
Inițial, anchetatorii au acuzat toți inculpații pentru tentativă de furt prin fraudă a 97% din acțiunile lui Mihailovski GOK, dar în 2006 acuzația a fost reclasificată la articolul 165 din Codul penal, care prevede închisoare de până la trei ani. . În iulie 2006, Tribunalul Presnensky din Moscova a condamnat cinci inculpați (decizia menționând că condamnații au acționat împreună cu „o persoană al cărei dosar penal a fost separat într-o procedură separată”, referindu-se la șeful de atunci al companiei de investiții Renaissance Capital. , Oleg Kiselev , care se află pe lista de urmărit internațional [14] ).
Dmitri Klyuev a primit trei ani de încercare cu o perioadă de probă de doi ani în acest caz. Contabil șef al băncii Alevtina Steganova - doi ani de probă cu o perioadă de probă de un an. Biologul Oleg Pechkin a fost condamnat la cea mai severă pedeapsă - un an și opt luni într-o colonie, deoarece, conform verdictului, a depus documente false instanței de arbitraj folosind pașaportul altcuiva. Avocatul Roseltrans, Oleg Voronkov, se va afla în așezarea coloniei cu o lună mai puțin (amândoi au fost găsiți vinovați nu numai de cauzarea unor daune materiale, ci și de fals în documente). Zhlobitsky a fost condamnat la un an și jumătate într-o colonie, din care un an și patru luni a ispășit deja într-un centru de detenție preventivă. [13]
În decembrie 2006, aproximativ trei miliarde de ruble au fost furate din bugetul rus. taxe plătite în exces de companiile deținute anterior de Rengaz LLC. Mecanismul de rambursare a taxelor a fost exact același ca un an mai târziu în „ cazul Ermitaj ”, banii au fost virati în conturile Băncii Universale de Economii [6] .
La 17 decembrie 2007, Riland LLC și Makhaon LLC au deschis conturi la Banca de Economii Universală [4] .
După cum rezultă din situațiile financiare ale băncii pentru 1 ianuarie 2008 (formularul 101 de pe site-ul Băncii Centrale), după deschiderea conturilor „Riland” și „Makhaon” în acesta, suma fondurilor organizațiilor nebancare din banca a crescut brusc - cu 2,4 miliarde de ruble. (până la 2,8 miliarde de ruble). Această sumă este similară cu impozitul pe venit plătit în 2006 de Riland și Makhaon (2,2 miliarde de ruble). Potrivit SPARK-Interfax, în 2006 Riland a plătit un impozit pe venit de 373 de milioane de ruble, Makhaon - 1,8 miliarde de ruble [4] .
Un reprezentant al Hermitage a susținut că „a reușit din greșeală să afle” conținutul celui de-al 157-lea formular de raportare al Băncii Universale de Economii de la 1 ianuarie 2008 (Banca Centrală nu dezvăluie această raportare). Din aceasta rezultă că cei mai mari deponenți ai băncii au fost Makhaon cu 373 de milioane de ruble. și „Riland” de la 1,8 miliarde de ruble [4] .
Două luni mai târziu, la 1 martie 2008, suma fondurilor din conturile companiilor Băncii de Economii Universale a scăzut la 1,1 miliarde de ruble [4] .
În 2007, aproximativ 400 de milioane de ruble au fost furate din bugetul rus. taxe presupuse supraplătite de companiile care aparțineau anterior Casei de Comerț Arcadia [7] .
În septembrie 2011, firma de avocatură Brown Rudnick, care acționează în interesul fondului de investiții Hermitage Capital , s-a adresat Comisiei de anchetă cu o cerere de deschidere a unui dosar penal în legătură cu furtul a aproximativ 1,22 miliarde de ruble din fonduri bugetare. Reclamantul susține că în perioada 2007-2008 a avut loc un furt prin restituirea ilegală a taxei pe valoarea adăugată către TekhProm [15] . Fondul consideră că angajații Serviciului Fiscal Federal nr. 28 din Moscova, în special fostul șef al inspecției Olga Stepanova și proprietarul Băncii Universale de Economii, Dmitri Klyuev, ar putea fi implicați în furt.
Licența băncii a fost anulată la 25 iunie 2008 în legătură cu decizia participanților băncii privind lichidarea voluntară a acesteia [16] [17] .