| Banca Internațională din Sankt Petersburg | |
|---|---|
| Tip de | societate pe acţiuni |
| Licență | 197 |
| Participarea la CER | din 2004 |
| Anul înființării | 1989 |
| An de închidere | 2019 |
| Nume anterioare | Lenmebelbank, St. Petersburg Timber Bank |
| Locație | St.Petersburg |
| Cifre cheie | Serghei Bazhanov |
| Site-ul web | ibsp.ru |
International Bank of St. Petersburg (IBSP) - bancă rusă (1989-2019).
Banca Internațională din Sankt Petersburg a fost fondată în 1989 la Leningrad . La început a fost numită "Lenmebelbank", apoi - "Petersburg Timber Bank". Banca făcea parte din holdingul omului de afaceri Vladimir Kogan [1] .
În 1999, banca a intrat sub controlul lui Serghei Bazhanov , care fusese anterior vicepreședinte al Inkombank și președinte al consiliului de administrație al BaltOneximbank . Banca a primit un nou nume „International Bank of St. Petersburg” [2] .
În 2004, Bazhanov a cumpărat IBSP [1] , în același an banca a intrat în sistemul de asigurare a depozitelor [2] .
Birourile băncii erau la Moscova , Sankt Petersburg , Nijni Novgorod , Ulyanovsk , Volgograd și Novosibirsk ” [2] [3] .
MBSP era considerată o bancă corporativă și s-a concentrat pe deservirea afacerilor mari: conform SPARK-Interfax, a colaborat cu Vladimirenergosbyt, Moscow Metrostroy , holdingul Setl Group, Aerospace Equipment Corporation, Bridge Construction Detachment Nr. 19, Group LSR "," Compania de construcții L1 Nr. 1 ". Banca a oferit și garanții pentru o serie de lucrări majore de construcție, reparații și restaurare în Sankt Petersburg [1] [2] .
Afacerea cu amănuntul din MBSP a fost slab dezvoltată. Portofoliul de credite al persoanelor fizice din bancă de la 1 septembrie 2018 se ridica la doar 80 de milioane de ruble față de 14 miliarde de ruble pentru persoanele juridice. Datorită acestei specializări banca a supraviețuit crizei din 2008, când multe bănci care se concentrau pe retail, întreprinderile mici și mijlocii au dat faliment [1] [2] .
În 2015, MBSP, singura dintre băncile din Sankt Petersburg, a profitat de programul de capitalizare suplimentară al băncilor regionale, primind obligațiuni federale de împrumut în valoare de 803 milioane de ruble de la Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) [2] .
La începutul lunii septembrie 2018, portofoliul de depozite al IBSP a ajuns la 19,26 miliarde de ruble (locul 5 între băncile din Sankt Petersburg și 76 în Rusia). În ceea ce privește activele, banca s-a clasat pe locul 116 în Rusia și pe locul 112 în ceea ce privește portofoliul de credite [2] .
În total, capitalul IBSP a inclus șapte împrumuturi subordonate pentru un total de 3,3 miliarde de ruble. Pe lângă împrumutul subordonat de la DIA, capitalul băncii include împrumuturi de 2,5 miliarde de ruble de la Hervet Investments Ltd ( Republica Cipru ) cu scadență până în 2025 și 20 de milioane de ruble de la Rubin Central Design Bureau of MT [2] .
În a doua jumătate a anului 2018, banca a întâmpinat probleme asociate cu o proporție ridicată a activelor problematice /> [3] . În iunie 2018, agenția internațională de rating S&P Global Ratings a confirmat ratingul de credit pe termen lung la B- la scară internațională, dar la începutul lunii octombrie, agenția de rating Expert RA a retrogradat ratingul băncii la ruССС cu perspectivă negativă [2] .
Începând cu 4 iulie 2018, principalul acționar al băncii era Serghei Bazhanov, acesta deținând 92,28% din acțiuni. 6,95% din acțiuni erau deținute de Triumph JSC și 0,77% din acțiuni erau deținute de acționari minoritari [2] .
Potrivit ziarului Kommersant , Bazhanov a încercat să vândă banca și chiar să o transfere unui potențial proprietar, fostul bancher Vladimir Antonov, pentru 1 rublă. Totuși, înțelegerea nu a avut loc [4] .
În 2018, Banca Rusiei a avut plângeri serioase cu privire la activitatea IBSP. Potrivit Delovoy Peterburg , în august a avut loc o inspecție neprogramată la IBSP, în urma căreia Banca Rusiei a luat măsuri dure [2] .
Potrivit Băncii Rusiei, problemele în activitățile băncii au apărut în legătură cu utilizarea unui model de afaceri riscant, ca urmare, o cantitate semnificativă de active problematice formate în bilanțul acesteia. Formarea de rezerve adecvate riscurilor acceptate a relevat o pierdere totală a fondurilor proprii ale băncii. Banca Centrală a aplicat măsuri de supraveghere împotriva IBSP de două ori în cursul anului, inclusiv impunerea de restricții privind strângerea de bani. Conducerea și proprietarii băncii nu au întreprins acțiuni menite să normalizeze activitățile organizației [3] . Potrivit Ekaterina Mikhlina, analist de top pentru ratinguri bancare la Expert RA, „Introducerea unei administrări temporare se datorează unei scăderi a capitalului propriu al băncii cu peste 30%, încălcând simultan unul dintre cotele obligatorii stabilite de Banca de Rusia” [2] .
Din 15 octombrie 2018, Banca Centrală a încredințat Agenției de Asigurare a Depozitelor (DIA) competențele unei administrații interimare de a gestiona IBSP. De asemenea, a fost introdus un moratoriu privind satisfacerea creanțelor creditorilor IBSP pentru trei luni. DIA a investigat poziția financiară a băncii, ca urmare, a fost relevată o diferență semnificativă între valoarea activelor și pasivelor băncii, care a depășit 15,5 miliarde de ruble [3] .
Prin ordin din 31 octombrie 2018, Banca Rusiei a revocat licența bancară de la MBSP [3] .
Datorită faptului că IBSP a fost membru al sistemului de asigurare a depozitelor, plățile către deponenți se fac începând cu 25 octombrie 2018 prin VTB Bank , acționând în numele DIA și pe cheltuiala acesteia în calitate de bancă agent. Potrivit DIA, valoarea plăților se va ridica la 16,6 miliarde de ruble [3] .
Președintele Asociației Băncilor din Nord-Vest Vladimir Dzhikovich a spus că motivul revocării licenței este că Banca Rusiei înăsprește excesiv cerințele pentru bănci [2] .
După ce MBSP a fost lipsit de licență, Serghei Bazhanov a început să-și vândă proprietatea și a plecat la Londra [4] . În decembrie 2018, Bazhanov a intentat un proces în încercarea de a contesta revocarea licenței de către Banca Centrală. Totuși, disputa cu autoritatea de reglementare s-a încheiat cu acuzațiile la adresa lui Bazhanov de retragere de active și falimentul băncii [1] .
Concomitent cu informații despre revocarea licenței, ziarul Delovoy Peterburg a publicat ipoteze că problemele în activitatea băncii au apărut din cauza tranzacțiilor cu persoane afiliate [2] . Ulterior, DIA și Banca Centrală au adus acuzații conducerii băncii de retragere de active.
Pe 20 februarie 2019, Banca Centrală a anunțat descoperirea semnelor de retragere a activelor din IBSP. Potrivit autorității de reglementare, banca a transferat drepturile de creanță către un număr de contrapărți către acționarul său și, de asemenea, a achiziționat active nelichide. Banca Centrală a transmis informația Parchetului General, Ministerului Afacerilor Interne și Comisiei de Investigație [4] .
Serghei Bazhanov consideră „revocarea licenței ca o greșeală uriașă, care a adus doar daune clienților, statului și angajaților IBSP”. Bazhanov a susținut că el însuși a fost unul dintre cei mai mari creditori ai băncii și a păstrat în ea toate economiile familiei sale timp de 20 de ani [5] .
Pe viitor, acuzația de retragere a activelor a fost repetată și plină de detalii.
Până în octombrie 2019, administrația interimară a IBSP a contestat în instanță tranzacțiile băncii în valoare de peste 974,5 milioane de ruble, pe care le-a emis sub formă de împrumuturi și le-a plătit sub formă de remunerație conform contractelor de agenție [6] .
Pe 29 septembrie 2019, ziarul Fontanka a publicat un articol în care susținea că, din ianuarie până în iulie 2018, banca, printr-o schemă cu achiziționarea de titluri negarantate, a retras 9 miliarde de ruble companiei cipriote Hervet Investments, deținută de fratele soției lui Bazhanov, Serghei. Zuev. Potrivit lui Zuev însuși, el este doar un fondator oficial, dar în realitate Bazhanov l-a îndepărtat de la conducerea companiei. Ziarul scrie că Bazhanov nu a răspuns la întrebarea dacă este beneficiarul Hervet Investments [7] .
La 24 octombrie 2019, DIA a precizat că „de la data revocării licenței, 60% din activele totale ale Băncii sunt în finanțarea schemelor care implică nerezidenți, probabil în scopul dezactivării activelor. În special, s-au încheiat tranzacții cu caracter de credit între Bancă și o serie de mari contrapartide internaționale. Ulterior, datoria contrapartidelor a fost atribuita companiilor controlate de Banca ca parte a tranzactiilor fiduciare , ceea ce a permis Bancii sa denatureze raportarea oficiala. În același timp, publicitatea și faima pe piață a majorității acestor contrapărți au permis Băncii să ascundă debitorii reali și riscurile inerente ale acestora” [8] .
Cu toate acestea, decizia Ministerului Afacerilor Interne de a deschide un dosar penal împotriva lui Serghei Bazhanov în temeiul articolelor despre fraudă și abuz de putere nu a fost aprobată de Procuratura din Sankt Petersburg de patru ori [7] .
În urma revocării licenței, pe 18 noiembrie 2018, Banca Rusiei a intentat un proces pentru declararea falimentului IBSP [4] [9] .
La 25 septembrie 2019, Curtea de Arbitraj din Sankt Petersburg și Regiunea Leningrad au satisfăcut cererea Băncii Centrale a Rusiei de a declara în faliment Banca Internațională din Sankt Petersburg SA. Administrația provizorie a băncii a cerut instanței să recupereze de la cei patru directori ai băncii (Serghey Bazhanov, soția sa Tatyana, precum și membrii consiliului de administrație ai IBSP Maxim Anishchenkov și Elena Skvortsova) o sumă de peste 85 de milioane de ruble, care primiseră anterior sub formă de bonus [10] . Totuși, nu a fost posibilă contestarea hotărârilor în instanță [11] .