| Mosoblbank | |
|---|---|
| Tip de | companie publica |
| Licență | General nr. 1751 din 17 septembrie 2012 |
| Lista de schimb | MCX : MOBB |
| Anul înființării | 1992 |
| Nume anterioare | "Watan" |
| Locație | Moscova |
| Cifre cheie |
Artem Obolensky (Președintele Consiliului de Administrație al Mosoblbank) Arkady Rotenberg (proprietar real) |
| Capitalul autorizat | 3.739.141.000 RUB [unu] |
| echitate | 18.823.242.000 RUB |
| Numar de angajati | ~8 mii . |
| societatea principală | JSC „ SMP Bank ” |
| Site-ul web | www.mosoblbank.ru |
Mosoblbank este o bancă comercială rusă .
Din 21 mai 2014 se află în reorganizare sub controlul SMP Bank , cheltuielile statului pentru reabilitarea financiară a Mosoblbank sunt estimate la 172 de miliarde de ruble (cu active de 60 de miliarde) [2] .
Biroul central este situat în Moscova .
Creat în 1992 în Daghestan sub numele „Vatan”. [3] Mai târziu a fost cumpărat de structurile bancherilor Viktor și Roman Krestin , mutat la Fryazino , Regiunea Moscova și și-a schimbat numele în Banca Regională Moscova (Mosoblbank). În 2005, Krestiny a vândut banca mai multor persoane - conform unor rapoarte, pentru 4 milioane de dolari, iar în toamna anului 2006 banca a intrat sub controlul unor noi acționari, inclusiv foști manageri de la United Transport Bank .
La 1 septembrie 2005, banca a fost admisă în sistemul de asigurare a depozitelor .
Fondatorul Mosoblbank ca mare bancă de retail este Andrzej Malchevsky , care a achiziționat banca în 2006 pentru a crea o mare instituție financiară responsabilă social. Una dintre cele mai semnificative decizii ale lui Malchevsky a fost crearea de mini-birouri în zonele îndepărtate ale Rusiei și respingerea comisioanelor pentru facturile de utilități, ceea ce a făcut posibilă abandonarea practic a costurilor de publicitate.
Viktor Stanislavovich Yanin, bancher, candidat la științe economice, a devenit președintele consiliului de administrație al băncii (până în mai 2014).
Din 2007, și-a extins activ rețeaua de sucursale, cu accent pe atragerea de persoane. Au fost stabilite subdiviziuni structurale în Arhangelsk, Astrahan, Vladimir, Groznî, Ivanovo, Kaliningrad, Kurgan, Murmansk, Nijni Novgorod, Orenburg, Perm, Rostov-pe-Don, Sankt Petersburg, Samara, Soci, Toliatti, Tver, Tyumen, Yakutsk . Pe teritoriul Moscovei și în regiunea Moscovei au fost deschise 122 de divizii interne. În total, rețeaua de vânzări a băncii a constat din peste 600 de divizii structurale în toată Rusia.
La mijlocul lunii noiembrie 2011, a devenit cunoscut faptul că Banca Centrală a Rusiei a emis Mosoblbank un ordin prin care se limitează acceptarea depozitelor de la cetățeni, cu excepția acționarilor băncii, timp de șase luni. Cu toate acestea, Mosoblbank a ocolit această decizie și a dat propriile acțiuni pentru o sumă simbolică fiecărui deponent. [4] Potrivit avocaților și specialiștilor din sectorul bancar, Mosoblbank nu a încălcat legislația Federației Ruse și instrucțiunile Băncii Centrale în acest caz, folosind formularea neclară a instrucțiunii blocului de supraveghere al Băncii Centrale a Federația Rusă. Aceeași opinie a fost exprimată și de vicepreședintele Băncii Centrale Alexei Simonovsky
În august 2012, experții intervievați de Izvestia au estimat ratele medii ale dobânzilor la depozitele persoanelor fizice în ruble pe baza celor mai recente extrase bancare - formele 101 (foaia de afaceri) și 102 (decontul de profit și pierdere): „Printre jucători, au atras depozite în peste 1 miliard de ruble, cea mai mare rată medie din trimestrul II - 19,3% - a fost înregistrată la Mosoblbank. [5] Ca răspuns, Mosoblbank a spus: „08/09/12 pe site-ul Izvestia a fost publicată o notă în care se menționează că Banca noastră în trimestrul II a acceptat depozite la o rată medie de 19,3% pe an. Aceste date induc in eroare clientii Bancii. Nu existau astfel de rate în Mosoblbank în 2012” [6] , cu excepția depozitelor deschise în perioada de criză 2008-2009 la dobânzi mari.
Pe 7 mai 2014, în Vedomosti au apărut informații , citând surse nespecificate apropiate Băncii Centrale a Federației Ruse, că 60 de miliarde de ruble din depozite ale persoanelor fizice au fost retrase din soldul Mosoblbank. Banii au fost transferați în conturile filialelor băncii [7] Reprezentanții băncii au negat această informație și pe 13 mai, Mosoblbank a intentat un proces la Curtea de Arbitraj din Moscova împotriva Business News Media CJSC, care este fondatorul ziarului Vedomosți, pentru protecția reputației afacerilor. În iulie 2014, Mosoblbank a renunțat la procesul, în legătură cu care Curtea de Arbitraj de la Moscova a încheiat procedura pe aceasta. [opt]
Un timp mai târziu, s-a dovedit că vorbeam despre 76 de miliarde de ruble de obligații nesocotite față de cetățeni. Acestea nu s-au reflectat în bilanţul băncii datorită unui program informatic special care, în seara zilei, când fondurile cetăţeanului erau plasate în depozit, a reziliat automat contractul presupus la cererea deponentului şi a încheiat altul - pt. de exemplu, pentru achiziționarea de valori mobiliare ale unor companii legate prin diferite lungimi ale lanțului cu structurile borcanului proprietarilor. Acest lucru a permis băncii, în ciuda limitării volumului de fonduri strânse de la cetățeni de către Banca Centrală, să finanțeze afaceri în detrimentul banilor populației [9] .
La 19 mai 2014, ziarele Vedomosti și Kommersant au raportat că la mijlocul lunii mai Banca Centrală a Federației Ruse a decis să reorganizeze toate cele trei bănci ale familiei Malchevsky (tatăl Andrzej și fiul Alexander ): „Mosoblbank, Inresbank, care fac parte a Republican Financial Corporation și a băncii de afaceri Finance (parte a Grupului Finholcom). În total, Banca Centrală prin Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) poate aloca 117 miliarde de ruble pentru recuperarea lor ... Beneficiarul fondurilor este un sanatoriu în persoana SMP Bank controlat de Arkady și Boris Rotenberg . [10] [11]
În aprilie 2015, au apărut informații că Mosoblbank a devenit un centru de așezare pentru construcția podului din Crimeea , care a fost încredințat lui Stroygazmotazh de către Arkady Rotenberg [12] [13] .
La 21 mai 2014, Banca Centrală a Federației Ruse a anunțat o decizie privind reabilitarea financiară a Mosoblbank, Inresbank și Finance Business Bank „din cauza amenințării intereselor creditorilor și deponenților lor”, la sugestia Agenției de Asigurare a Depozitelor. , luând în considerare fezabilitatea economică. Măsurile de prevenire a falimentului vor fi realizate de către DIA în comun cu SMP Bank . [14] Peste 100 de miliarde de ruble au fost alocate sanatoriului.
În cei trei ani de reorganizare, activele băncii au crescut de aproape cinci ori - până la 329 de miliarde de ruble. datorită transferului de la organizația-mamă [15] .
Auditul Mosoblbank, desfășurat în august-septembrie 2014 împreună cu Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA), a arătat că peste 350.000 de depozite ale deponenților au fost retrase din bilanţ prin contabilitate neagră, iar activele fiind restituite, ceea ce face obiectul un litigiu, nu acoperă pierderile și 5 la sută.
În iulie 2014, Viktor Yanin, fost coproprietar și președinte al consiliului de administrație al Mosoblbank, a fost arestat în cadrul unui dosar penal sub articolul „Deturnare de fonduri și delapidare” [16] . El a fost acuzat că a deturnat 578 de milioane de ruble de la Mosoblbank prin transferul de fonduri către una dintre societățile comerciale, ca urmare a îndeplinirii obligațiilor sale față de aceasta. Acest lucru se raportează din verdictul instanței [17] .
La adunarea acționarilor desfășurată la începutul anului 2015, acționarii minoritari și-au anunțat intenția de a-și proteja interesele și banii lipsă prin eventuala urmărire penală a malchevskiilor. Acționarii minoritari i-au îndemnat pe colegii vătămați să ceară pedeapsă pentru foștii proprietari: „Trebuie să facem ca și în cazul bancherului Fetisov , care a restituit totul deponenților abia când a fost închis” [16] .
În ianuarie 2015, SMP Bank, care reorganizează Mosoblbank, a cerut Ministerului Afacerilor Interne să-l recunoască drept victimă în cazul delapidarii la Mosoblbank. Într-o declarație adresată șefului departamentului de investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse, colonelul general al justiției Alexander Savenkov, s-a remarcat că o „găură” în valoare de peste 100 de miliarde de ruble a fost descoperită în capitala Mosoblbank [18] .
În martie 2015, Departamentul de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei a deschis un dosar penal pentru furtul a peste 70 de miliarde de ruble de la Mosoblbank, care este reorganizat de SMP Bank.
În acest caz, pe 17 iunie 2015, fostul proprietar al băncii, Andrzej Malchevsky, a fost reținut, fiul său a fost dat în urmărire. Cauza penală în temeiul părții 4 a art. 159 din Codul Penal al Federației Ruse (fraudă pe scară largă comisă de un grup de persoane prin acord prealabil) a fost inițiată de Valentina Svetlova, anchetator pentru cazuri deosebit de importante al Departamentului de Investigare a Activităților de Criminalitate Organizată al Departamentului de Investigații din Ministerul Afacerilor Interne. Acest anchetator pentru cazuri deosebit de importante a fost cel care a investigat un caz similar împotriva fostului președinte al consiliului de administrație al Mosoblbank Viktor Yanin, care a fost audiat la Judecătoria Izmailovsky din februarie a acestui an. Dar dacă în cazul domnului Yanin există daune în valoare de 580 de milioane de ruble, atunci în noul caz se spune deja despre furtul a peste 70 de miliarde de ruble [19] .
Conform informațiilor de pe site-ul băncii din 16 aprilie 2018 [20] :
Înainte de reorganizare (în mai 2014), 97,94% din bancă era deținută de Republican Financial Corporation OJSC, 2,06% era deținută de acționari minoritari, inclusiv aproximativ 36,5 mii persoane fizice. Alexander Malchevsky deținea 70% din acțiunile RFC OJSC, 30% - Viktor Yanin. Până în 2011, a condus banca, iar proprietarul principal a fost Andrzej Malchevsky (tatăl lui Alexander Malchevsky).
Banca emite carduri bancare ale sistemelor MasterCard și Visa , din 2013 banca dispune de aproximativ 1 mie de bancomate, peste 700 de terminale de plată și aproape 4 mii de terminale POS. Efectuează transferuri de bani fără a deschide conturi folosind sistemele Western Union.În 2011, a fost lansat propriul sistem de transfer de bani necomercial, MOPS.
Ratingul agenției de rating " Expert RA " - "B +" (atribuit în februarie 2009). În martie 2010 ratingul a fost retras [21] .