Lista băncilor private de licență în 2012 (Rusia)

Lista include toate instituțiile de credit rusești ale căror licențe bancare au fost revocate [C 1] sau anulate [C 2] în 2012.

În 2012, Banca Centrală a Rusiei a revocat 22 de licențe de la instituții de credit, dintre care 19 licențe au fost revocate de la bănci și 3 de la instituții de credit nebancare , iar licențele de la 8 instituții de credit au fost anulate. Cele mai multe retrageri și anulări au avut loc în aprilie și mai - 4 au fost revocate și o licență a fost anulată. Cel mai puțin în martie - nu au fost efectuate nici rechemari, nici anulări de licențe [1] [2] [3] .

Principalul motiv pentru revocarea licențelor de la bănci în 2012 a fost încălcarea legislației bancare. Aproape toate instituțiile au fost prinse în asta. În plus, printre cele mai frecvente probleme s-au numărat neîndeplinirea cerințelor creditorilor , nesiguranța semnificativă a raportării, adecvarea capitalului sub 2%, valoarea fondurilor proprii sub valoarea minimă a capitalului autorizat [1] [4] .

Legendă

Lista este împărțită în două secțiuni pentru semestrele anului 2012. În cadrul secțiilor, organizațiile sunt sortate pe lună, în termen de o lună după termene de închidere, în cadrul aceleiași date după numărul documentului de retragere sau de anulare a licenței.

Masa:

  • Data  — data revocării/anulării licenței.
  • Comanda  - numărul comenzii sau al altui document privind revocarea/anularea licenței.
  • Regiune  — localitatea sau regiunea în care banca este înregistrată.
  • DIA  - dacă instituţia de credit este membră a sistemului de asigurare a depozitelor .
  • Motiv  - Principalele motive pentru care licența unei organizații a fost revocată sau revocată.

Evidențierea liniilor:

  • — evidențierea cu verde deschis înseamnă că licența organizației a fost revocată.
  • — evidențiat cu galben deschis înseamnă că licența organizației a fost retrasă.

Abrevieri:

Semestrul I

Această secțiune enumeră toate instituțiile de credit a căror licență a fost retrasă sau anulată în prima jumătate a anului 2012.

Nume Fundamentele. Persoane data Ordin Regiune DIA Cauză Notă.
ianuarie
SA „Banca Națională de Comerț” 1994 3087 23.01.2012 2127711000800 Toliatti Nu Prin decizie a acţionarilor băncii, licenţa a fost anulată. Banca a fost fuzionată cu ZAO Commercial Bank Globex. [5] [6]
SRL „Banca pentru Dezvoltarea Industriei Turismului și Turismului” („Banca de călătorii”) 1990 531 23.01.2012 OD-44 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Pierderea lichidității și a solvabilității. [7] [8]
februarie
OOO CB "Okhotny Ryad" 2001 3375 10.02.2012 OD-93 Moscova da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Pierderea lichidității. [9] [10]
CJSC „Velkombank” 1990 589 28.02.2012 OD-129 Pyatigorsk da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Adecvarea scăzută a capitalului băncii. Echitate insuficientă. Acreditări false. Lipsa rezervelor. [11] [12]
Aprilie
„Banca Internațională de Investiții” (OJSC) („MIKBANK”) 1994 2742 04/05/2012 OD-204 Moscova da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Pierderea lichidității din cauza politicii de creditare cu risc ridicat. [13] [14]
CJSC JSCB „Banca Energetică Siberiană” 1993 2604 04/05/2012 OD-206 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Extrase de cont false. [15] [16]
ZAO PV-Bank 1990 634 13.04.2012 OD-277 Ulianovsk da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. [17] [18]
SRL „Universal Trust Bank „Universaltrast”” 2002 3402 13.04.2012 OD-279 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Inexactitatea datelor de raportare ale băncii. [19] [20]
JSC CB Potential 1990 1019 26.04.2012 2127711006718 Samara Nu Prin decizie a acţionarilor băncii, licenţa a fost anulată. Banca a fost fuzionată cu JSCB Rossiyskiy Kapital. [21] [22]
Mai
ZAO Barentsbank 1992 2188 05/02/2012 2127711006542 Murmansk Nu Acesta a fost anulat prin decizia acționarilor băncii. Banca a fost comasată cu AMI-Bank CJSC. [23] [24]
SRL CB „Holding-Credit” 1994 3030 16.05.2012 OD-352 Moscova da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nefiabilitatea datelor de raportare. [25] [26]
SRL CB "Sembank" 1993 2606 16.05.2012 OD-353 Moscova da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. [27] [28]
OAO „Banca socială Orlovsky” („Orelsotsbank”) 1994 2921 23.05.2012 OD-376 Vultur da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nefiabilitatea datelor de raportare. [29] [30]
SA „ Ural Trust Bank ” 1993 2523 31.05.2012 OD-391 Izhevsk da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Pierderea lichidității din cauza lipsei unor provizioane adecvate pentru eventualele pierderi din împrumuturi. [31] [32]
iunie
SRL CB „Banca Unită de Dezvoltare” 2000 3345 15.06.2012 OD-416 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nefiabilitatea datelor de raportare. Pierderea lichidității din cauza lipsei unor provizioane adecvate pentru eventualele pierderi din împrumuturi. [33] [34]
Vitas Bank SRL 1992 1955 29.06.2012 OD-487 Moscova da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nefiabilitatea datelor de raportare. Lipsa capitalului. Pierderea lichidității din cauza lipsei unor provizioane adecvate pentru eventualele pierderi din împrumuturi. [35] [36]

Semestrul 2

Această secțiune enumeră toate instituțiile de credit a căror licență a fost revocată sau anulată în a doua jumătate a anului 2012.

Nume Fundamentele. Persoane data Ordin Regiune DIA Cauză Notă.
iulie
CJSC „Banca Khlebny pe acțiuni” („Hlebobank”) 1992 1812 27.07.2012 OD-526 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nefiabilitatea datelor de raportare. Lipsa capitalului. [37] [38]
August
Banca Ipoteca pe actiuni Ipoteka-Invest CJSC 1994 3070 08.06.2012 2127711012449 Kazan Nu Acesta a fost anulat prin decizia acționarilor băncii. Banca a fost fuzionată cu CJSC „SA „Gorod”. [39] [40]
OOO CB "Kamchatka" 1994 2966 09.08.2012 OD-545 Petropavlovsk-Kamchatsky da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Lipsa capitalului. Lipsa fondurilor proprii. Lipsa de numerar la îndemână. [41] [42]
SA „Mobilbank” 1990 532 09.08.2012 OD-547 Izhevsk da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Banca nu a putut să-și îndeplinească obligațiile față de creditori. Lipsa capitalului. Pierderea lichidității din cauza lipsei unor provizioane adecvate pentru posibile pierderi din politica de creditare cu risc ridicat. Incapacitatea de a plăti clienții banii lor. Lipsa capitalului. [43] [44]
Septembrie
CJSC CB Svenska Handelsbanken 2005 3455 09.03.2012 2137711015407 Moscova Nu Licența Băncii Rusiei a fost anulată de Banca Rusiei în baza articolului 23 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” în legătură cu decizia organismului autorizat al instituției de credit de a-și înceta activitățile în ordinea: lichidare în conformitate cu articolul 61 din Codul civil al Federației Ruse și o cerere corespunzătoare a fost trimisă Băncii Rusiei. [45] [46]
OJSC Far Eastern Commercial Bank Dalkombank 1991 84 09.11.2012 2127711014957 Habarovsk Nu Acesta a fost anulat prin decizia acționarilor băncii. Banca a fost fuzionată cu OJSC MTS-Bank. [47] [48]
CJSC „Banca Republicană” 1995 3277 17.09.2012 2127711015243 Moscova Nu Acesta a fost anulat prin decizia acționarilor băncii. Banca a fost fuzionată cu JSCB Moscow Regional Bank. [49] [50]
octombrie
SRL NPO "Camera Unită de Reglementare" 2004 3451-K 25.10.2012 2126100041626 Moscova Nu Decizia a fost luată în legătură cu reorganizarea companiei prin fuziunea acesteia cu Yuzhny Regional Bank LLC. [51] [52]
noiembrie
CJSC NCO „Centrul de decontare interbancară” („MRC”) 1993 3325-R 02.11.2012 OD-725 Vladivostok Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Lipsa capitalului. [53] [54]
OOO Transenergobank 1994 3106 02.11.2012 OD-727 Makhachkala da Licența a fost retrasă din cauza adecvării capitalului Transenergobank sub 2 la sută, a scăderii sumei fondurilor proprii sub valoarea minimă admisă. [55] [56]
OJSC NPO „Centrul de reglementare a orașului” 2000 3346-K 12.11.2012 OD-752 Movilă Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Reducerea sumei fondurilor proprii sub valoarea minimă. [57] [58]
OJSC Banca de terenuri comerciale pe acțiuni „Derbent-Credit” 1992 2090 26.11.2012 OD-784 Derbent da Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Reducerea sumei fondurilor proprii sub valoarea minimă. [59] [60] [61]
decembrie
SRL CB „Trust Bank” 1994 2780 07.12.2012 OD-808 Makhachkala Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Nu a fost membru al sistemului de asigurare a depozitelor. Raportarea incorectă a tranzacțiilor cu numerar. Încălcări ale legii în ceea ce privește identificarea clienților la efectuarea tranzacțiilor cu facturi proprii. [62] [63]
NBCO CJSC „Centrul de compensare interregional” („MezhregionClearingCenter”) 2002 3424-K 27.12.2012 OD-867 Moscova Nu Nerespectarea legilor federale care reglementează activitatea bancară. Nerespectarea reglementărilor Băncii Rusiei . Reguli contabile încălcate. [64] [65]

Statistici

Închidere după lună

Închidere cu lună
Lună Cantitate
ianuarie    2
februarie    2
Martie    0
Aprilie    5
Mai    5
iunie    2
iulie    unu
August    3
Septembrie    3
octombrie    unu
noiembrie    patru
decembrie    2

Motivele închiderii

Motivele închiderii
Cauză Cantitate
Încălcarea legislației bancare (clauza 6, partea 1, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    21
Neîndeplinirea creanțelor creditorilor (clauza 4, partea 2, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    zece
Nesiguranță semnificativă a raportării (clauza 3, partea 1, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    7
Adecvarea capitalului sub 2% (clauza 1, partea 2, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    7
Valoarea fondurilor proprii este sub valoarea minimă a capitalului autorizat (clauza 2, partea 2, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    6
Încălcarea cerințelor art. 6 și 7 din Legea federală nr. 115-FZ (clauza 6, partea 1, articolul 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”)    unu

Note

Comentarii

  1. ↑ La inițiativa Băncii Rusiei, în conformitate cu cerințele articolului 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară”.
  2. ↑ La inițiativa proprietarilor societății sau în ordinea reorganizării acesteia.

Link-uri către surse

  1. ↑ 1 2 Despre lichidarea instituțiilor de credit (de la 01.01.2014) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  2. ↑ Lichidarea instituţiilor de credit . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  3. ↑ Lista completă a băncilor lipsite de licență în 2012 . „BANKHOLIK”. Preluat: 9 iunie 2015.
  4. ↑ De ce sunt revocate licențele băncilor. Experiență 2014 . „Kybanks”. Preluat: 15 iunie 2015.
  5. ↑ OJSC „Banca Națională de Comerț” . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  6. ↑ Deschideți Societatea pe Acțiuni NATIONAL TRADING BANK . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 9 iunie 2015.
  7. ↑ SRL „Banca pentru Dezvoltarea Industriei Turismului și Turismului” . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  8. ↑ Societate cu răspundere limitată Banca de dezvoltare a industriei turismului și călătoriilor . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 9 iunie 2015.
  9. ↑ SRL Commercial Bank Okhotny Ryad . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  10. ↑ Banca Comercială Okhotny Ryad (Societatea cu răspundere limitată) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 9 iunie 2015.
  11. ↑ CJSC Velcombank . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  12. ↑ Societate pe acțiuni închisă „Velkombank” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 9 iunie 2015.
  13. ↑ „International Investment Bank” (societate pe acțiuni deschise) . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  14. ↑ „International Investment Bank” (societate pe acțiuni deschise) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  15. ↑ CJSC „Joint-Stock Commercial Bank” Siberian Energy Bank „ . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  16. ↑ Joint Stock Commercial Bank "Siberian Energy Bank" (Societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  17. ↑ ZAO PV-Bank . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  18. ↑ PV-Bank (societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  19. ↑ LLC „Universal Trust Bank „Universaltrast” . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  20. ↑ Universal Trust Bank UNIVERSALTRAST (societate cu răspundere limitată) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  21. ↑ OJSC Commercial Bank Potential . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  22. ↑ Deschidere a Societății pe acțiuni Commercial Bank Potential . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  23. ↑ ZAO Barentsbank . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  24. ↑ Societate pe acțiuni închisă BARENTSBANK . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  25. ↑ LLC Commercial Bank Holding-Credit . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  26. ↑ Banca Comercială „Holding-Credit” (societate cu răspundere limitată) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  27. ↑ SRL „Banca Comercială” Sembank „ . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  28. ↑ Banca comercială „Sembank” (societate cu răspundere limitată) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  29. ↑ OAO „Banca socială Orlovsky” . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  30. ↑ Compania deschisă pe acțiuni „Orlovsky Social Bank” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  31. ↑ Ural Trust Bank OJSC . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  32. ↑ Deschidere societate pe acțiuni URAL TRUST BANK . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  33. ↑ LLC CB United Development Bank . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  34. ↑ Companie cu răspundere limitată Commercial Bank United Development Bank . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  35. ↑ Vitas Bank LLC . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  36. ↑ Societatea cu răspundere limitată Vitas Bank . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  37. ↑ CJSC „Banca de pâine pe acțiuni” . banki.ru. Preluat: 10 iunie 2015.
  38. ↑ Banca de pâine pe acțiuni (societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 10 iunie 2015.
  39. ↑ Banca Ipoteca pe Acțiuni Ipoteka-Invest CJSC . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  40. ↑ Joint Stock Mortgage Bank Ipoteka-Invest (Societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  41. ↑ LLC Commercial Bank Kamchatka . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  42. ↑ Societate cu răspundere limitată Banca comercială KAMCHATKA . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  43. ↑ Mobilbank OJSC . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  44. ↑ Deschideți Societatea pe Acțiuni Mobilbank . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  45. ↑ ZAO Commercial Bank Svenska Handelsbanken . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  46. ↑ Banca Comercială „Svenska Handelsbanken” (societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  47. ↑ OJSC Far East Commercial Bank Dalkombank . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  48. ↑ Companie deschisă pe acțiuni „Far Eastern Commercial Bank” Dalkombank „ . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  49. ↑ Republican Bank CJSC . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  50. ↑ „Banca Republicană” (Societate pe acțiuni închisă) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  51. ↑ SRL „Organizație de credit nebancar” United Clearing House „ . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  52. ↑ Organizație de credit nebancar United Clearing House (Limited Liability Company) . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  53. ↑ CJSC „Organizația de credit nebancar” Centrul de decontare interbancară „ . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  54. ↑ Societate pe acțiuni închisă organizație de credit nebancar „Centrul de decontare interbancară” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  55. ↑ Transenergobank SRL . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  56. ↑ Societatea cu răspundere limitată TRANSENERGOBANK . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  57. ↑ OJSC „Organizația de credit nebancar” Centrul de decontare a orașului „ . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  58. ↑ Deschidere societate pe acțiuni organizație de credit nebancar „City Settlement Center” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  59. ↑ Joint Stock Commercial Land Bank Derbent-Credit OJSC . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  60. ↑ Deschideți Societatea pe acțiuni Banca comercială de terenuri pe acțiuni „DERBENT-CREDIT” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  61. ↑ „Derbent-credit” AKZB (OJSC) . Agentia de Asigurare a Depozitelor. Preluat: 11 iunie 2015.
  62. ↑ SRL „Commercial Bank” Trust Bank „ . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  63. ↑ Societate cu răspundere limitată Banca comercială „TRUST BANK” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.
  64. ↑ Instituție de credit nebancară Centrul Interregional de Compensare CJSC . banki.ru. Preluat: 11 iunie 2015.
  65. ↑ Instituție de credit nebancară Societate pe acțiuni închisă „Centrul de compensare interregional” . Banca Centrală a Federației Ruse. Preluat: 11 iunie 2015.

Link -uri

 Revocarea și anularea licențelor de către Banca Rusiei