| Master Bank | |
|---|---|
| Biroul Master-Bank din Moscova (colțul străzii Pyatnitskaya și alea Klimentovsky ) | |
| Tip de | Corporatie publica |
| Licență | General nr. 2176 (din data de 13.11.01); retras din 20.11.13 |
| Participarea la CER | da |
| Activitate | Toate tipurile de activități bancare |
| Anul înființării | 1992 |
| An de închidere | 2014 |
| Locație | Rusia ,Moscova |
| Cifre cheie |
Boris Ilici Bulochnik (Președintele Consiliului), Nadezhda Mikhailovna Bulochnik (Președinte al Consiliului de Administrație) |
| Capitalul autorizat | 3,3 milioane de ruble (2010) |
| echitate | ▲ 7,9 miliarde RUB (2010) |
| Profit net | ▲ 0,4 miliarde RUB (2010) |
| Active | ▲ 70 de miliarde de ruble (2013) |
| Site-ul web | masterbank.ru |
| Fișiere media la Wikimedia Commons | |
Master-Bank ( JSC „Master-Bank” ) este o bancă universală rusă , ale cărei activități au fost încetate la 20 noiembrie 2013 din cauza revocării licenței de către Banca Centrală a Federației Ruse [1] . Pe 16 ianuarie 2014, Curtea de Arbitraj din Moscova a declarat falimentul Master Bank [2] .
Banca a fost fondată în 1992 . În 2010, i s-a atribuit un rating de credit A „Nivel înalt de bonitate” ( Agenția de rating Expert RA ) [3] și a ocupat locul 2 în ratingul „Cea mai de încredere dintre cele 100 de mari bănci rusești” al revistei „Profil”. „ [4] . În noiembrie 2013, licența bancară a Master Bank a fost revocată de Banca Centrală a Rusiei [5] [6] [7] .
Era o bancă universală care furnizează toate tipurile de servicii bancare. Avea 12 filiale cu peste 100 de birouri în 10 regiuni ale Rusiei . Biroul central al Master-Bank era situat la Moscova ( Runovsky pereulok , 12) [8] .
Emblema băncii repetă simbolul trinității („trinitate”), un atribut al învățăturii lui Roerich despre etica vie [9] . Cuvântul „Maestru” din numele băncii se referă și la învățătura [9] în care Mahatma Morya este așa numit .
Domenii principale de afaceri corporative:
Domenii principale de afaceri cu amănuntul:
Servicii în domeniul decontărilor internaționale și al controlului valutar:
Master-Bank a fost membru al sistemelor internaționale de plată VISA International , MasterCard International și a distribuit toate tipurile majore de carduri bancare ale acestor sisteme de plată. Banca a acționat, de asemenea, ca agent autorizat pentru a atrage companii pentru a deservi cardurile American Express , un agent autorizat pentru acceptarea cardurilor JCB și CUP.
Master Bank a oferit servicii de procesare la 260 de bănci. Ca urmare a revocării licenței, clienții acestor bănci au pierdut posibilitatea de a efectua tranzacții cu cardurile [10] .
În 2010, rețeaua de bancomate Master-Bank a depășit 3.000 de dispozitive (locul 4 în numărul de bancomate din Rusia) [11] , dintre care peste 800 sunt bancomate de nouă generație cu funcții complete, cu funcție de încasare în șase valute ruble , Dolari SUA , euro , lire sterline , franci elveţieni , yeni japonezi .
Master Bank a cooperat cu Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare ( BERD ). În 2008, au fost semnate acorduri pentru acordarea de împrumuturi pentru sprijinirea programelor de creditare întreprinderilor mijlocii și mici și dezvoltarea unui program de facilitare a comerțului. Partenerii Băncii pe piețele internaționale au fost cele mai mari bănci străine, printre care: Deutsche Bank AG, Frankfurt pe Main; Standard Chartered Bank, New York, Commerzbank AG, Frankfurt pe Main, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, băncile grupului UniCredit , băncile grupului VTB, Credit Suisse .
Master Bank a interacționat cu agenții de credit la export de stat și bănci de export-import : EULER HERMES (Germania), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Eximbank SUA (SUA), MEHIB (Ungaria), KUKE SA (Polonia), Atradius (Olanda), Finnvera ( Finlanda).
Majoritatea acțiunilor băncii erau deținute de familia lui Boris Bulochnik [10] .
De ceva vreme, managerul de top al băncii a fost Alexei Patrushev, nepotul lui Nikolai Patrushev [12] . Conducerea băncii din 2010 (cu pauză [13] ) l-a inclus pe vărul lui Vladimir Putin, Igor Putin [10] [12] . Potrivit mai multor experți, prezența lui Patrushev și Putin în conducerea Master Bank a fost un fapt semnificativ și un fel de „garanție” pentru deponenți [14] .
Sucursalele și birourile Master-Bank erau situate în districtele federale Central , Nord-Vest , Ural , Siberia și Sud :
La 19 aprilie 2012, Direcția Principală pentru Securitate Economică și Anticorupție a Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei a trimis o solicitare Băncii Centrale a Federației Ruse pentru a efectua un audit neprogramat al CB Master Bank. Potrivit declarației reprezentantului Direcției principale, în scrisoarea anexată petiției sunt enumerate faptele care mărturisesc activitățile băncii cu încălcarea legii. [17] În același timp, GUEBiPK al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei și FSB al Rusiei de la Soci sub suspiciunea de activități bancare ilegale, fostul vicepreședinte [18] al CB Master Bank, care se ascundea de la anchetă, a fost reţinut. [19] [20]
La solicitarea Ministerului Afacerilor Interne în octombrie 2012, acțiunile de supraveghere ale Băncii Rusiei au relevat încălcări ale legii în Master Bank și JSCB „Zolostbank” [21] . Banca Centrală a Federației Ruse a declarat că controlează permanent activitățile Master Bank și Zolostbank. [22]
Anterior, angajații GUEBiPK ai Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei, Departamentul principal al Afacerilor Interne al Moscovei au percheziționat birourile băncii pe 14 martie 2012 [19] [23] , 20 decembrie 2010 [24] [25] , 19 septembrie 2007 . [26]
Ordinul Băncii Rusiei nr. OD-919, din 20 noiembrie 2013, a revocat licența bancară a instituției de credit Commercial Bank Master-Bank (Open Joint Stock Company) Master-Bank (OJSC) (Moscova) din 20 noiembrie 2013 anul [5] .
La sfârșitul anului 2012, agențiile de drept au raportat posibilitatea ca banca să-și piardă licența. Conducerea Master-Bank a declarat în răspunsurile lor că „nu există pretenții serioase asupra activităților băncii din partea Băncii Rusiei”, iar banca funcționează într-un mod normal [15] .
Din 20 noiembrie 2013, după retragerea licenței, MAI a efectuat percheziții în birourile Master-Bank cu sechestru de documente. Măsurile operaționale au fost efectuate în cadrul unui dosar penal inițiat sub suspiciunea de încasare ilegală a 2 miliarde de ruble de către un grup organizat [15] .
Revista New Times a publicat o investigație a Nataliei Morari despre activitățile de cash-out ale Master Bank în 2007; acesta a fost motivul pentru care în decembrie aceluiași an Morar nu a fost lăsat să intre în Rusia. Potrivit revistei, Master Bank a fost liderul afacerii ilegale de încasări de bani de câțiva ani: „Toți participanții de pe piață și autoritățile de reglementare știau despre acest lucru și singurul lucru care a împiedicat oprirea mai devreme a operațiunii de cash-out a fost patronaj” [12] . O opinie similară este împărtășită și de alte figuri din sectorul bancar Andrey Borodin și Oleg Vyugin [14]
După ce licența Master Bank a fost revocată, purtătorul de cuvânt al președintelui Dmitri Peskov a declarat că Igor Putin, care era membru al consiliului de administrație al băncii, nu are legături de afaceri cu președintele Vladimir Putin [10] .
Șeful Băncii Centrale a Rusiei, Elvira Nabiullina , a spus că Master Bank și-a denaturat semnificativ raportarea, iar măsurile de oprire a activităților au fost luate din cauza faptului că banca „a fost implicată în deservirea rețelei economiei subterane, trafic ilegal, încălcări repetate. a legislației împotriva spălării banilor” [ 15] .
În legătură cu retragerea licenței, a fost numită o administrație temporară [27] . La 3 decembrie 2013, Banca Centrală a Rusiei a intentat un proces la Curtea de Arbitraj din Moscova pentru a declara Master Bank în faliment [28] . Potrivit materialelor Băncii Centrale, o treime din portofoliul de credite al Master Bank a constat în împrumuturi pentru tranzacții dubioase, iar recuperarea acestuia este imposibilă din cauza incriminarii activităților [29] .
Pe 16 ianuarie 2014, Curtea de Arbitraj din Moscova a declarat falimentul Master Bank [30] .
Potrivit informațiilor Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse publicate în mai 2015, ancheta a constatat că insuficiența activelor băncii pentru a acoperi creanțele creditorilor săi s-a format ca urmare a emiterii de credite evident neperformante în perioada din august 2012 până în august 2013 în valoare de peste 17 miliarde de ruble. Departamentul de Investigații Teritoriale al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei a inițiat un dosar penal privind falimentul deliberat [31] [32]
În legătură cu revocarea licenței Master-Bank, pe site-ul web al organizației publice International Center of the Roerichs (ICR) au apărut informații că activitățile acestei organizații au fost „finanțate integral de Boris Ilyich Bulochnik ”, președintele Consiliului. al Master-Bank ( 1994 - 2013 ). Potrivit prim-vicepreședintelui ICR, director general al muzeului numit după N. K. Roerich L. V. Shaposhnikova , banca comercială „a finanțat Centrul Roerich în toate direcțiile”, consecințele revocării licenței au fost „catastrofale - muzeul a pierdut toate mijloacele de existență” [33] [34] . În acest sens, Centrul Internațional al Roerichilor a publicat un apel „În apărarea patronului ICR” [35] .
