Banca VTB

VTB Bank ( PAO )  este o bancă comercială universală rusă cu participare de stat. Este structura mamă a VTB Group . Conglomerat financiar . 60,9% din actiunile ordinare ale bancii sunt detinute de stat, restul de 39,1% sunt in free float; inclusiv acțiunile preferate , 92% din capitalul social al grupului se află sub control guvernamental. A doua cea mai mare bancă din Rusia în ceea ce privește activele și prima în ceea ce privește capitalul autorizat [4] . Sediul principal al băncii este situat la Moscova , banca este înregistrată la Sankt Petersburg . La 1 ianuarie 2018 a preluat banca subsidiara VTB24 . Are bănci subsidiare sau asociate în Belarus , Armenia , Kazahstan , Azerbaidjan , Georgia , Germania , Italia , Marea Britanie , Cipru .

Capitalizarea bursieră a băncii din august 2021 este de 648 de miliarde de ruble (8,8 miliarde de dolari SUA) [5] . Începând cu anul 2020, clienții băncii sunt 13,9 milioane de persoane și peste 500 de mii de persoane juridice [6] [7] . Începând cu 2020, banca a emis peste 1 trilion de ruble de împrumuturi întreprinderilor importante din punct de vedere sistemic [8] .

În 2014, VTB s-a clasat pe locul 66 în topul celor mai mari 100 de bănci din lume în ceea ce privește capitalul, potrivit revistei britanice The Banker [9] .

Banca are cel mai mare rating de la agenția de rating „ Expert RA ” – „ruAAA”, perspectiva este „stabilă” (atribuită în mai 2020) [10] . Inclus de Banca Rusiei în lista instituțiilor de credit cu importanță sistemică [11] .

PJSC VTB este a doua bancă din Rusia în ceea ce privește volumele de afaceri cu amănuntul (singura bancă rusă cu volume de vânzare cu amănuntul mai mari decât VTB este PJSC Sberbank of Russia , pe care o are de câteva ori mai mult decât VTB) [12] .

Din 2014, banca se află sub sancțiunile UE și SUA impuse din cauza evenimentelor din Ucraina . În 2022, Marea Britanie a impus noi sancțiuni împotriva VTB Bank [13] . Pe 24 februarie 2022 a fost inclus în lista de sancțiuni a SUA, SDN , care prevede restricții maxime posibile și înghețarea completă a activelor [14] . Din 2 martie 2022 a fost deconectat de la sistemul de plăți interbancare SWIFT  - transferurile în străinătate au devenit indisponibile clienților [15] , iar pe 6 martie a decis să iasă de pe piața europeană [16] .

Istorie

1990

• cu participarea Băncii de Stat a URSS și a Ministerului de Finanțe al RSFSR, a fost înființată Banca pentru Comerț Exterior (Vneshtorgbank). Banca a fost înființată sub forma unei societăți pe acțiuni închise pentru a servi operațiunile economice externe ale RSFSR și pentru a promova integrarea republicii în economia mondială. La 17 octombrie 1990, a fost înregistrată oficial de către Banca de Stat a URSS [17] .

1996

• a achiziționat un pachet de control în JSCB „ Tula Regional Bank ”. În 2001, banca Tula a fost transferată la Moscova și a primit un nou nume - Banca Comercială " Gazinvestbank " (societate pe acțiuni deschise) OJSC CB " Gazinvestbank ". Ulterior, banca a intrat sub controlul Eurogazinvest CJSC.

1997

• transformată într- o societate pe acțiuni deschisă , cel mai mare acționar al căruia este statul reprezentat de Banca Centrală a Federației Ruse cu o cotă în capitalul băncii în valoare de 96,8% [18] .

2002

• acțiunile băncii au fost transferate către Ministerul Proprietății al Rusiei [19] .

2004

• banca dobândește un pachet de control (85,81%) din CJSC CB Guta-bank. Pe baza acesteia a fost creată o bancă de retail specializată Vneshtorgbank 24 .
• devine proprietarul „Armsberbank” din Armenia, care ulterior a fost redenumit „VTB Bank (Armenia)” [20] .

2005

• devine proprietarul a 75% +3 acțiuni [21] JSC Industrial Construction Bank (PSB). Pe baza PSB a fost creată VTB Nord-Vest Bank, apoi a fost reorganizată în Centrul Regional Nord-Vest al VTB Bank.
• achiziționează Eurobank în Franța, redenumită ulterior VTB Bank (Franța) SA.
• achiziționează Moscow Narodny Bank Limited în Marea Britanie, redenumită ulterior VTB Europe Plc, apoi VTB Capital Plc.
• achiziționează „Ost-West Handelsbank AG” din Germania, redenumită ulterior VTB Bank (Deutschland) AG.
• achiziționează United Georgian Bank din Georgia (2005), redenumită ulterior VTB Bank (Georgia).

2006

• Vneshtorgbank și Vneshtorgbank 24 [22] au fost redenumite VTB și VTB-24.
• creează o bancă subsidiară Bank VTB Africa SA în Angola [23] .
• devine proprietarul Mriya Bank din Ucraina, care ulterior a fost fuzionat cu PJSC VTB Bank (nume neoficial VTB Ukraine).
• a plasat un împrumut cu euroobligațiuni în valoare totală de 2 miliarde de dolari.
• devine proprietarul Slavneftebank din Belarus, care ulterior a fost redenumită VTB Bank (Belarus).

2007

VTB a fost prima dintre băncile rusești care a efectuat o ofertă publică inițială ( IPO ) a acțiunilor sale, cunoscută sub numele de „IPO a oamenilor”. A fost cea mai mare IPO bancară internațională de până acum. Suma fondurilor strânse în capitalul Băncii s-a ridicat la 8 miliarde de dolari. Conform rezultatelor sale, peste 120.000 de cetățeni ruși au devenit acționari VTB, care au cumpărat titluri de valoare în valoare de 1,5 miliarde de dolari [24] . Acțiunile VTB au început să scadă după primele două luni de tranzacționare și de atunci nu au mai revenit la prețul de plasament de 13,6 copeici pe acțiune. În același timp, acțiunile acționarilor care sufereau pierderi enorme au fost diluate în mod repetat de probleme suplimentare. Sub influența crizei financiare globale din octombrie 2008, prețul acțiunilor a scăzut sub 3 copeici [25] . La 22 ianuarie 2009, valoarea unei acțiuni la MICEX era de 2,33 copeici [26] . Până la 12 iulie 2010, prețul acțiunilor VTB a crescut la 7,84 copeici pe acțiune [25] [27] . Acţionarii minoritari ai VTB Bank au început să se unească în grupuri de iniţiativă pentru a-şi proteja drepturile şi interesele legitime. Datorită eforturilor comune ale diferitelor grupuri de acționari, a fost creată Uniunea Acționarilor Minoritari [28] . Acţionarii au recomandat conducerii băncii să răscumpere acţiunile la preţul de ofertă, însă sarcina a fost îndeplinită abia în februarie 2012 [29] , când premierul rus Vladimir Putin a anunţat intenţia guvernului de a participa la finanţarea răscumpărării acţiunilor de la VTB. acționarii minoritari, iar răscumpărarea a fost implementată [30] . Drept urmare, investitorii pe termen lung ar putea pierde aproximativ jumătate din toate investițiile în acest timp, chiar și ținând cont de dividendele primite. În perioada 2007-2017, conform calculelor BCS, un depozit obișnuit într-o bancă timp de 10 ani ar aduce mai mult de 100%, sub rezerva valorificării anuale a profiturilor [31] .

În septembrie 2007, el și-a vândut filiala Novosibirskvneshtorgbank (99,56% din acțiuni) către Corporația Financiară din Europa de Est . Analiştii au estimat tranzacţia la 70-130 de milioane de dolari [32] [33] . Potrivit ziarului Vedomosti , banca a fost vanduta cu 170 milioane dolari [34] .

2008

• creează o bancă subsidiară „Bank VTB (Kazahstan)” [35] .

2009

• devine proprietarul „AF-Bank” din Azerbaidjan, care mai târziu a fost redenumit „VTB Bank (Azerbaijan)” [36] .

2010

• a achiziționat un pachet de acțiuni la OJSC TransCreditBank (TKB) de la OJSC Căile Ferate Ruse în valoare de 43,18% [37] .

2011

• În plus, guvernul rus a plasat 10% minus 2 acțiuni bancare printre investitorii privați. Printre investitorii care au plătit în total 95,7 miliarde de ruble pentru acțiuni s-au numărat structurile antreprenorului Suleiman Kerimov , fondurile Generali , TPG Capital și fondul suveran chinez China Investment Corp [38] [39] .
• a achiziționat o participație de 46,48% în Banca Moscovei , deținută de guvernul Moscovei . Până la sfârșitul lunii decembrie 2011, VTB și-a adus participația la 94,84% din acțiuni [40] . După achiziționarea băncii, a fost descoperită o „gaură” în bilanțul acesteia din cauza faptului că o parte semnificativă din împrumuturile emise (VTB însăși a anunțat suma de 366 de miliarde de ruble) a fost acordată companiilor afiliate fostei mari companii. -proprietar și șef al băncii Andrei Borodin [41] [42] . Unele dintre aceste împrumuturi au fost evaluate ca fiind îndoielnice la rambursare, sau ca negarantate prin garanții lichide, ulterior această informație a fost confirmată de un audit al Camerei de Conturi a Federației Ruse [43] . La sfârșitul lunii septembrie 2011, Agenția de Asigurare a Depozitelor , pentru a acoperi „gaura” rezultată în bilanțul băncii achiziționate, a oferit VTB un împrumut pe 10 ani în valoare de 295 de miliarde de ruble. la 0,51% pe an.
• În luna martie, Centrul Regional Nord-Vest (NWRC) a fost înființat pe baza OJSC Bank VTB Nord-Vest, o subdiviziune a sediului central al VTB Bank. Istoria diviziei a început cu Biroul Regional Nord-Vest al Băncii Industriale, înființat la 26 noiembrie 1922. În perioada post-sovietică, banca era cunoscută sub numele de Banca Comercială Industrială și Construcții Leningrad (Lenpromstroybank) și Banca Industrială și de Construcții OAO (OAO PSB). La sfârșitul anului 2005, VTB Bank și-a majorat cota-parte din capitalul autorizat al Băncii de Construcții Industriale la 75% + 3 acțiuni, după care în 2007 banca a fost redenumită în VTB North-West Bank.

2012

• VTB a achiziționat OJSC TransCreditBank (TKB) de la Căile Ferate Ruse , ponderea VTB Bank a fost de 99,6% [44] .
• răscumpărare de acțiuni de la acționarii minoritari (la prețul de plasare - 13,6 copeici pe acțiune, suma maximă pentru răscumpărare per acționar este de 500 de mii de ruble [45] ). Suma totală pentru care a fost efectuată răscumpărarea s-a ridicat la 11,4 miliarde de ruble [46] .

2013

• VTB a efectuat o emisiune suplimentară de acțiuni. Statul nu a participat la SPO și cota sa în bancă a scăzut la 60,9% după închiderea abonamentului. Banca a strâns capital de 102,5 miliarde de ruble. Cei mai mari investitori ai băncii, care au cumpărat mai mult de jumătate din acțiunile sale, au fost trei fonduri suverane - Norwegian Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC și State Oil Fund din Azerbaidjan , precum și banca comercială China Construction Bank [ 47] .

2015

• a fost semnat un acord între președintele băncii, directorul Întreprinderii Unitare de Stat Federale Poșta Rusă Dmitri Strașnov și ministrul telecomunicațiilor și comunicațiilor de masă Nikolai Nikiforov privind achiziționarea a 50% minus 1 acțiune a Leto Bank de la VTB , pe baza din care se preconizează crearea Băncii Naționale Poștale [48] , valoarea tranzacției este de 5 miliarde de ruble [49] .

2016

• între VTB 24 și Întreprinderea Unitară de Stat Federală Poșta Rusă a semnat un pachet de documente privind crearea Băncii Poștale . 50% minus 1 acțiune din banca emergentă Post Bank a fost achiziționată de FSUE Post of Russia, reprezentată de filiala sa 100%.
• Din 10 mai, după ce s-a alăturat Băncii Moscovei, s-a angajat și în afaceri cu amănuntul.

2017

La sfârșitul anului 2017, VTB a finalizat restructurarea diviziilor sale europene într-o nouă entitate juridică - grupul VTB Bank (Europe) SE, care, printre altele, includea și o platformă de retail online în Germania - VTB Direktbank [50] .

2018

• aderarea băncii VTB24 .
• cumpărarea unui pachet de 29,1% din lanțul de magazine Magnit , anul următor banca a achiziționat și 100% din acțiunile fondului de pensii Magnit [51] [52] .

• cumpărarea unui pachet de 40% din agregatorul de sistem Technoserv [53] .
• cumpărarea a 85% din acțiunile Vozrozhdeniye Bank (cu aderarea la VTB Bank până în 2020) [54] .
• cumpărarea a 81% din acțiunile Nizhny Novgorod Sarovbusinessbank (cu aderarea la VTB Bank până în 2020) [55] .
• crearea, împreună cu Sberbank , a unei companii aeriene regionale în cadrul executării decretelor din mai ale președintelui Vladimir Putin [56] .
• în aprilie, VTB Bank a achiziționat o participație de 49,5% în aeroportul Gelendzhik [57] .
• În septembrie, Grupul VTB și Poșta Rusă au semnat un acord privind înființarea întreprinderii Naționale de Tehnologii Logistice (NLT) în timpul Forumului Economic de Est . Conform acordului, s-a planificat construirea unei rețele de centre logistice în toată Rusia. În compania NLT, Russian Post și VTB Bank au primit fiecare câte 50% minus o acțiune, două acțiuni au fost primite de Selta LLC [58] .
• VTB Bank și Inpas, cu sprijinul companiei de procesare Multikarta, au anunțat extinderea posibilității de primire a sistemului Alipay în Rusia [59] .

2019

• A fost creată cea mai mare exploatație integrată de cereale din Rusia.
• s-a retras de la acționarii Eurofinance Mosnarbank , care a căzut sub sancțiunile SUA în martie 2019 din cauza evenimentelor din Venezuela [60] .
• în martie, banca a achiziționat un pachet de 20% din Channel One [61] , după ce a cumpărat o acțiune de la structurile lui Roman Abramovici , a primit 2 locuri în consiliul de administrație al canalului; până în septembrie 2020, banca nu mai era acționar [62] . În martie 2021, a fost publicat un decret al guvernului Federației Ruse, conform căruia banca revine acționarilor nestatali ai Channel One [63] . De asemenea , consorțiul VTB și National Media Group (NMG) deține 75% din CTC Media [64] [65] .
• în luna mai, a fost prezentată strategia de dezvoltare până în 2023, care presupune transformarea digitală, un accent pe satisfacția utilizatorilor, o platformă de stil de viață, produse 100% online, 50% vânzări la distanță și îndepărtarea fluxului de lucru pe hârtie. În termeni financiari, VTB plănuiește să câștige aproximativ 200 de miliarde de ruble în 2019. profitul net, până în 2022 - să ajungă la 300 de miliarde datorită:
  • Excepții pentru pierderile din activitățile non-core (aproape 50 de miliarde de ruble), inclusiv imobiliare de la Banca Moscovei și proiecte de construcții (cum ar fi Arena VTB).
  • Mai rapid decât piața pentru a crește creditarea persoanelor fizice. Până în 2022, portofoliul de credite cu amănuntul ar trebui să crească cu 16%, numărul clienților de credite ar trebui să crească de 1,5 ori și să atingă cifra de 18 milioane de ruble.
  • Reduceți costurile cu 70 de miliarde de ruble în total în 3,5 ani [66] .
• în august, a achiziționat un pachet de 19% din Qatari CQUR Bank, fondată la începutul anului [67] .

2020

• Împreună cu porturile comerciale Sovcomflot , Makhachkala și Novorossiysk , a fost inclusă în planul de privatizare pentru 2020-2022. Era planificat să primească 3,6 miliarde de ruble anual pentru vânzarea acțiunilor acestor companii. Statul plănuia să-și reducă prezența în capitalul VTB de la 60,9% la 50% plus o acțiune [68] .
• Printre principalele evenimente ale activităților băncii în 2020 se numără trecerea la o platformă digitală, participarea la parteneriatul public-privat la modernizarea aeroportului Pulkovo din Sankt Petersburg și construcția autostrăzii cu taxă Moscova-Kazan [69] . S-a ajuns la o soluționare cu problema datoriilor neperformante ale complexului militar-industrial rus pentru o sumă totală de peste 800 de miliarde de ruble. Potrivit unui decret închis emis de președintele rus Putin , 400-450 de miliarde de ruble din datorii ale întreprinderilor din industria de apărare urmează să fie anulate, iar restul de 300-350 de miliarde de ruble urmează să fie restructurate pentru 15 ani cu o întârziere de cinci ani, în cursul care rata dobânzii la împrumuturile industriei de apărare va fi de 2%. În ciuda acestor anulări și restructurari, VTB Bank, în conformitate cu strategia sa pe termen lung, continuă să aloce 50% din profituri pentru plata dividendelor pe acțiunile ordinare; rentabilitatea capitalului VTB pentru anul precedent a fost de aproximativ 13% [69] [70] [71] . Privatizarea VTB sau reducerea cotei statului la 51% în 2020, conform analizei conducerii băncii, este nepotrivită, întrucât emiterea de noi acțiuni intră automat sub sancțiunile SUA, iar reducerea cotei statului menținând în același timp o participație de control în mâinile guvernului rus nu va avea un impact semnificativ asupra managementului sau soluțiilor corporative [72] .
• În martie 2020, la recomandarea Băncii Centrale în legătură cu pandemia de coronavirus din Rusia , VTB a introdus un set de măsuri de sprijinire a clienților bolnavi, inclusiv restructurarea creditelor și concediul de credit. În total, această măsură a afectat împrumuturi către populație în valoare de peste 85 de miliarde de ruble și 100 de mii de cetățeni, inclusiv emiterea de credite ipotecare la rata minimă în Federația Rusă de 6,5% pe an [73] [74] .
• În 2020, banca a ocupat primul loc (între băncile rusești) în ratingul Forbes în ceea ce privește numărul de clienți milionari în dolari, VTB avea peste 20 de mii de astfel de clienți dintr-un total de 76 de mii în toate băncile rusești [75] [ 76] .
• Rețeaua de bancomate VTB este de 15,5 mii de dispozitive [77] .

2021

• În primul trimestru, un centru poștal logistic (LPC) de pe aeroportul Tolmachevo (Novosibirsk) a fost pus în funcțiune la un cost de 8 miliarde de ruble, o suprafață de 45.000 m², care va procesa până la 2 milioane de articole pe zi. Este oferită posibilitatea operațiunilor de cross-docking. Proiectul a fost implementat de o asociere comună a Poștei Ruse și a Grupului VTB - National Logistic Technologies JSC (NLT) [78] .
• În primele șase luni ale anului 2021, profitul net IFRS al VTB s- a ridicat la un record de 170,6 miliarde de ruble [79] .
• În iulie, Khabarovsk a văzut lansarea unui laminor cu sortare automată și un loc pentru schimbul poștal internațional, ca parte a unui proiect comun între Poșta Rusă și VTB. Bugetul total al proiectului s-a ridicat la aproximativ 2,3 miliarde de ruble [80] [81] .
• În septembrie, LPC a fost deschis la Samara. Investițiile în proiect s-au ridicat la 1,5 miliarde de ruble [82] .
• În noiembrie, banca a anunțat vânzarea pachetului de 17,3% din Magnit : 12,9% din acțiuni vor fi achiziționate de Marathon Group, 4,4% din acțiuni vor fi oferite spre vânzare investitorilor instituționali și de retail, ca parte a formării accelerate a carnetul de comenzi [ 83] .

2022

Pe 28 februarie 2022, BNY Mellon a reziliat acordul de depozitare cu VTB, iar din această cauză, de la 1 martie, autoritatea britanică de reglementare a pieței financiare a încetat să mai coteze chitanțe pentru acțiunile VTB [84] . Pe 3 martie 2022, banca a început pregătirile pentru ieșirea de pe piața europeană [85] . În iunie, adunarea anuală a acționarilor, la recomandarea Guvernului Federației Ruse, a decis să nu plătească dividende pentru 2021 pentru acțiunile ordinare și preferente [86] .

În primăvara anului 2022, VTB și-a vândut pachetul de acțiuni din holdingul STS Media către National Media Group , și-a redus pachetul de acțiuni la Post Bank (a devenit sub 50%), a transferat un pachet de control al clubului de fotbal Dynamo și și-a redus participația la Demetra-Holding grain [87] .

În vara anului 2022, banca a primit un pachet de 48,5% la operatorul de loterie Sports Lotteries (marca National Lottery) [88] .

Proprietari și conducere

Principalul acționar al VTB Bank este Guvernul Federației Ruse, care, reprezentat de Agenția Federală pentru Administrarea Proprietății de Stat, deține 60,93% [47] din capitalul social al Grupului [89] . Acțiunile rămase sunt distribuite între deținătorii GDR și acționarii minoritari  - persoane fizice și juridice. Începând cu 2021, Fondul Petrol de Stat al Azerbaidjanului (2,95%), Qatar Holding LLC (2,35%), NPF Otkritie (3,2%) erau, de asemenea, proprietari de blocuri de acțiuni. Din 2022, informații actualizate despre acționarii VTB au fost ascunse la recomandarea Guvernului Federației Ruse în legătură cu sancțiunile occidentale [86] .

Printre directorii de top ai băncii

• Ponomarev, Yuri Valentinovich  - Președinte - Președinte al Consiliului de Administrație al Băncii (1999-2002) [90] ;
• Kostin, Andrey Leonidovich  - Președinte - Președinte al Consiliului de Administrație al Băncii (din 10 iunie 2002), competențe extinse prin ordin al primului ministru al Rusiei până în aprilie 2027 [91] [92] [93] .

Activități

Principalele divizii pentru 2020 [94] :

• Afaceri de investiții corporative - servicii bancare pentru companii mari și instituții financiare; venituri de la clienți externi 682 miliarde, active 9,3 trilioane ruble.
• Întreprinderi mijlocii și mici — servicii bancare pentru întreprinderile mici și mijlocii; venituri 148 miliarde, active 2 trilioane ruble.
• Afaceri cu amănuntul - servicii bancare și de asigurări pentru persoane fizice; venituri 551 miliarde, active 6,05 trilioane ruble.
• Trezorerie - operațiuni cu valori mobiliare, lucru pe piețele financiare; venituri 53,5 miliarde, active 3,41 trilioane ruble.
• Alte afaceri - afaceri nebancare, în special construcții; venituri 64,1 miliarde, active 324 miliarde ruble.

Venitul net din dobânzi în 2020 s-a ridicat la 531,7 miliarde (venit 1,055 trilioane, cheltuieli 496 miliarde), venit net din comisioane - 136,8 miliarde ruble, cheltuieli cu impozitul pe profit - 14,4 miliarde. Din cele 18,1 trilioane de active la sfârșitul anului 2020, 12,3 trilioane au fost împrumuturi emise (din care 8,4 trilioane către persoane juridice); fondurile clienților s-au ridicat la 12,8 trilioane din pasivele băncii. Rusia deține 79% din active [94] .

Ciorchine de cereale

Din 2019, VTB a creat un jucător major pe piața de cereale din Rusia - holdingul integrat de cereale Demetra-Holding [ 95] [96] [97] . Banca a intrat în activitatea de cereale non-core pentru a combina activele legate de exportul și depozitarea cerealelor , inclusiv terminalele de la Marea Neagră , devenind astfel cel mai mare comerciant de grâu rusesc . Până în 2020, banca deține 50% minus 1 acțiune a United Grain Company (OZK) , 100% din acțiunile Terminalului de cereale Novorossiysk , prin OZK și direct - Uzina de cereale Novorossiysk (cota de 35,36% în terminalul maritim) , o participație de control în holdingul feroviar Rustranskom ”(include Rusagrotrans , care deține jumătate din transportatorii de cereale din Federația Rusă), o participație de 50% la terminalul de cereale Taman (care nu a fost încă conectat la căile ferate ), o acțiune de control în marele exportator de cereale Mirogroup Resources . În martie 2020, banca a achiziționat afacerea de transport de cereale de la grupul de transport Fesco [98] .

În aprilie 2020, afacerea cu cereale a Grupului VTB, concentrată în Demetra Holding, includea partenerii strategici Agronova JSC (25%) și grupul de investiții Marathon Group (24,99%). VTB este proprietarul Demetra-Holding cu un pachet de control, dar partenerii au început să exercite în comun controlul operațional în holding [96] [99] . În februarie 2022, banca și-a redus participația ca urmare a unei emisiuni suplimentare la 45% și a încetat să mai fie acționarul de control al exploatației de cereale. Scopul declarat al problemei suplimentare este de a construi un ecosistem integrat vertical de logistică, comerț și export de cereale [100] .

Politica socială

VTB Bank oferă sponsorizări și sprijin caritabil în domeniul sportului, culturii, precum și în sfera socială.

Sport

VTB este sponsorul general al echipei de raliu KAMAZ-master din 2005 [101] .

Din 2017, VTB Bank este partenerul titular al etapei rusești de Formula 1 de la Soci - Formula 1 VTB Russian Grand Prix [102] .

În 2016, VTB a devenit sponsorul principal al turneului de tenis VTB Kremlin Cup (numele anterior era Bank of Moscow Kremlin Cup) [103] .

Banca este sponsorul titular al VTB United League din 2008, un turneu de baschet cu statut de campionat rus [104] [105] .

Din 2013, Banca Moscovei , care făcea parte din Grupul VTB, sprijină închirierea de biciclete de oraș Velobike , un proiect al Departamentului de Transport și Dezvoltare a Infrastructurii Rutiere din Moscova . În 2016, după fuziunea băncilor, proiectul a fost transferat integral către VTB. Investiția totală a băncii în proiect s-a ridicat la 700 de milioane de ruble până în 2017 [106] . În 2018, numărul călătoriilor a depășit 3 milioane.

În 2017, banca a cumpărat o participație în proiectul de dezvoltare a Parcului VTB Arena de la clubul de fotbal Dynamo pentru 6,5 miliarde de ruble [107] . În 2018, pentru 2,4 miliarde de ruble, VTB a achiziționat drepturile sponsorului titular al proiectului VTB Arena Park, care include un nou stadion de fotbal și o arenă universală construită la Moscova pe locul vechiului stadion Dinamo [108] .

La 30 aprilie 2019, banca a încheiat tranzacția de cumpărare a unui pachet de control al clubului de fotbal neprofitabil Dynamo pentru 1 rublă. Anterior, banca a sponsorizat această echipă. Consiliul de administrație al clubului a fost condus de prim-vicepreședintele VTB Yuri Solovyov, Yuri Belkin [109] [110] [111] a devenit director general . În februarie 2022, banca a transferat un pachet de control al clubului Societății Sportive din Rusia „Dynamo” [112] .

În aprilie 2021, VTB a devenit proprietarul unui pachet de 45% dintr-o nouă pistă de curse -  complexul de curse Igora Drive din regiunea Leningrad [113] .

Cultura

Banca este membru al Consiliului de administrație al Teatrului Bolșoi și al organizației non-profit Fundația Teatrului Bolșoi, înființată în 2002. VTB a susținut multe premiere ale Bolshoiului, inclusiv Doamna cameliilor , Ivan cel Groaznic, Onegin, Frumoasa adormită, Fecioara zăpezii, Romeo și Julieta, Legenda dragostei, Manon Lesko și altele [114] .

Din 2006, VTB este partenerul general al Teatrului Mariinsky din Sankt Petersburg, unde, în special, în 2012, cu sprijinul băncii, a avut loc premiera operei Boris Godunov [115] .

Din 2002, VTB este partenerul general al Teatrului din Moscova „ Atelierul lui Pyotr Fomenko ” [116] .

Din 2002, banca este membru al Consiliului de administrație al Galeriei de Stat Tretiakov . Cu sprijinul VTB, muzeul a prezentat multe expoziții unice, inclusiv expoziții ale lui Valentin Serov , Ivan Aivazovsky , Zinaida Serebryakova și Vasily Vereshchagin [117] .

Cooperarea dintre VTB și Muzeul de Stat de Arte Frumoase Pușkin a început în 2005. În 2016, Banca a devenit partenerul general al muzeului, în 2017 a susținut expoziția „Veneția Renașterii. Titian. Tintoretto. Veronese” și „ Chaim Soutine ” . Retrospectivă”, în 2018 - a devenit sponsorul general al muzeului [118] .

Cooperarea dintre Banca VTB și Schitul de Stat a început în septembrie 2013. Banca asistă activitățile expoziționale ale muzeului și implementarea proiectelor sale inovatoare. Astfel, în 2017, cu sprijinul VTB Bank, muzeul a găzduit expoziția „Palatul de iarnă și Schitul. 1917. Aici s-a creat istoria” [119] .

În 2002, banca a devenit membru al Societății Internaționale „Prietenii Muzeului Rus”, iar în 2004 - membru al Consiliului de Administrație al Muzeului Rus [120] . Pe parcursul cooperării, VTB a susținut expoziții muzeale precum Diaghilev . Începutul”, „ Nicholas Roerich . 1874-1947”, „Vasili Vasilievici Vereșchagin. La 175 de ani de la nașterea sa”, „ Kuzma Sergeevich Petrov-Vodkin . La 140 de ani de la naștere.

Din 2014, banca oferă asistență caritabilă Muzeului Evreiesc și Centrului de Toleranță . În toamna anului 2017, VTB a participat la organizarea expoziției „Freedom for Everyone? Istoria unui popor în anii revoluției. În 2018, cu sprijinul băncii, are loc expoziția „ Isaac Levitan și cinematografia de autor” [121] .

Din 2010, VTB Bank cooperează cu popularul program Ce? Unde? Când? „(Până în 2016, Banca Moscovei a colaborat cu emisiunea TV , care ulterior a devenit parte a VTB) [122] .

Asistență medicală

Ca parte a propriului program caritabil „O lume fără lacrimi”, lansat în 2003, până în 2020 banca a oferit asistență spitalelor de copii din 73 de regiuni ale Rusiei, de la Kaliningrad până la Kamchatka, inclusiv Moscova. În 2018, campaniile Lumea fără lacrimi au avut loc în 21 de orașe din Rusia, în 2019 și 2020 bugetul programului pentru 25 și 26 de spitale de copii s-a ridicat la 75 de milioane de ruble fiecare [123] [124] [125] [126] .

În plus, de câțiva ani (din 2014 până în 2018), VTB implementează un program de sprijinire a instituțiilor medicale pentru copii din Karelia [127] [128] .

Grupul VTB și filiale

VTB Bank este structura-mamă a Grupului VTB. Geografia activităților grupului, alături de țările CSI , acoperă statele din Europa de Vest și de Est, Asia și Africa. În țările CSI, Grupul este reprezentat în Armenia, Belarus, Kazahstan, Azerbaidjan. Băncile VTB din Austria, Germania și Franța operează în cadrul sub-holding-ului european condus de VTB Bank (Austria). În plus, Grupul are filiale în Marea Britanie, Cipru, Serbia, Georgia, Angola, China, India, Singapore și Dubai [92] .

Logo

S-au schimbat 3 sigle.

Al treilea logo din 24 octombrie 2006 până la 31 decembrie 2017.

Al patrulea logo este cel actual de la 1 ianuarie 2018.

Premii și premii

VTB Bank a fost numită „Banca anului 2018 în Rusia” de revista The Banker . Pentru prima dată, VTB Bank a devenit câștigătoarea competiției revistei The Banker, al cărei juriu a recunoscut cele mai bune practici ale VTB în furnizarea de servicii bancare în Rusia [129] .

Critici și sancțiuni

Rig Deal

Persoana publică rusă și acționar minoritar al băncii, Alexei Navalny , a acuzat una dintre structurile afiliate băncii, OJSC VTB-Leasing , că a efectuat tranzacții în 2007 cu achiziția a 30 de instalații de foraj, pentru care, potrivit Navalny, banca a plătit în exces mai mult de 160 de milioane de dolari [130 ] [131] . Navalny a apelat la Departamentul de Securitate Economică al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei cu o cerere de verificare a acestor tranzacții [131] . Potrivit unui membru al Consiliului consultativ al acționarilor VTB, Oleg Anisimov, care a făcut referire la cuvintele șefului VTB Andrei Kostin , parțial ca urmare a acestor tranzacții, șeful VTB-Leasing, Anton Borisevich, a fost demis [131]. ] [132] [133] . Navalny a mai susținut că, de fapt, instalațiile nu au fost de fapt închiriate , dar, după cum a arătat călătoria sa din 2009, se aflau în aer liber la stația Purpe .

În iunie 2011, a fost ținută o instanță de arbitraj pe baza cererii lui Navalny de a invalida tranzacția [134] . Până atunci, fosta echipă VTB-Leasing fusese concediată de Kostin, în timp ce noua echipă a anunțat existența unor contracte pentru 25 din 30 de instalații [134] . Navalny a susținut din nou că instalațiile se aflau încă în stația Purpe [135] . Printr-o decizie judecătorească, cererea lui Navalny a fost respinsă.

Vorbind la adunarea anuală a acționarilor din 2011, Kostin a informat [136] că a aplicat la organele de drept, au fost verificări repetate - acolo nu a fost găsit niciun corpus delicti. În confirmarea acestor cuvinte, VTB a postat pe internet o copie a declarației sale din 2009 către Ministerul Afacerilor Interne [137] și fotografii și videoclipuri cu instalații de foraj în exploatare. Răspunzând la întrebările vizitatorilor site-ului oficial al VTB în decembrie 2011 despre instalațiile de foraj, Kostin a spus că la acel moment 28 din 30 de platforme au fost deja implementate: 12 erau în exploatare, 16 erau contractate și sunt puse în funcțiune, în decembrie. este planificată semnarea contractelor pentru încă 2 platforme. Pentru toate aceste platforme, VTB vede o returnare a fondurilor pe o perioadă de șapte ani, cu un randament de 10% [138] .

La adunarea anuală a acționarilor din 2012, Kostin, răspunzând la o întrebare despre instalațiile de foraj, a spus că 20 de instalații funcționează deja, iar 10 au fost închiriate. El a invitat, de asemenea, acţionarii minoritari interesaţi să-şi verifice cuvintele şi să viziteze regiunile în care sunt amplasate instalaţiile de foraj [139] .

La începutul lunii septembrie 2012, VTB a organizat o excursie pentru acționarii minoritari, jurnaliști și bloggeri la instalațiile de foraj ale VTB-Leasing din regiunea Orenburg și districtul autonom Yamalo-Nenets [140] . Principalul critic al înțelegerii, Navalny, care se afla în acel moment în arest la domiciliu, a fost și el invitat la aceasta, dar ancheta i-a respins cererea de a participa la călătorie [141] [142] . După evenimentul offsite din 26 septembrie, a avut loc o ședință a consiliului consultativ al acționarilor VTB Bank, la care a fost prezent Navalny. După aceea, banca a spus că „membrii consiliului consultativ nu au rămas întrebări cu privire la problema în discuție”. Totodată, Navalny a obiectat că „fiecare a rămas cu al lui”: în opinia sa, banca face presiuni asupra faptului că instalațiile de foraj funcționează. Totodată, acționarul minoritar Vladimir Sinyakov, care a fost prezent la ședință, a subliniat că „Sunt două părți: există eficiență, dar există furt, iar faptul furtului nu a fost dovedit”, precum și „legătura VTB-Leasing cu offshore -ul Cipru ” [143 ] .

Blocarea accesului la resursele de internet prin hotărâre judecătorească

În aprilie 2019, ziarul Vedomosti a atras atenția asupra blocării masive de către Roskomnadzor pe internet a materialelor care menționau relația dintre Andrei Kostin și Naila Asker-zade . În total, în interesul VTB, printr-o hotărâre judecătorească, Roskomnadzor a blocat aproximativ 1.000 de publicații fără atribuire, publicate de resurse de internet care nu au înregistrare de stat ca mass-media . În hotărârile judecătorești s-a precizat că era imposibil să se identifice autorul și distribuitorul inițial al informațiilor, dar conținea informații neconfirmate care au discreditat reputația de afaceri a băncii. Rezultatul acestor procese i-a permis lui Roskomnadzor să înceapă blocarea în masă a site-urilor pe baza unui proces privat [144] [145] [146] [147] [148] [149] [150] [151] .

Bell a raportat că, după publicarea materialului Vedomosti în aprilie 2019, banca lui Kostin a redus activitatea de publicitate în publicație [144] . Acest lucru a fost confirmat și de editorul și directorul general al Vedomosti, Gleb Prozorov [144] [145] . Banca însăși a negat acest lucru, spunând că până la începutul anului 2019 nu avea deloc contracte cu Vedomosți [152]

Sancțiuni și consecințe

Din 2014, VTB Bank se află sub sancțiunile UE și SUA impuse din cauza evenimentelor din Ucraina . În 2020, Curtea Supremă a UE a respins recursul băncii de ridicare a acestor sancțiuni [153] . După impunerea sancțiunilor, șeful băncii a recunoscut într-un interviu pentru The Wall Street Journal că sancțiunile au avut un impact negativ asupra economiei ruse [154] . Refuzul de a privatiza VTB în 2020 sau de a reduce cota statului la 51% a fost motivat de faptul că emisiunea de noi acțiuni intră automat sub sancțiunile SUA; din 2020, investitorii americani și europeni nu pot cumpăra acțiuni VTB [72] [155] .

Pe 24 februarie 2022, în legătură cu invazia rusă a Ucrainei , Statele Unite au decis să adauge VTB pe lista de sancțiuni SDN. Intrarea în această listă înseamnă izolarea reală de sistemul dolarului [13] . Noi sancțiuni împotriva băncii în acea zi au fost și ele anunțate de Regatul Unit.

Țările UE, precum și Canada, Australia și alte țări au impus sancțiuni împotriva băncii. Acțiunile băncii au scăzut semnificativ în preț la Bursa de Valori din Londra. Singapore a impus în curând sancțiuni [156]

Vezi și

• Cecurile Vneshposyltorg și Vneshtorgbank

Note

1. ↑ 2004 T3 Trimestrial Valori Mobiliare . Consultat la 7 februarie 2018. Arhivat din original pe 8 februarie 2018. (nedefinit)
2. ↑ Anton Siluanov numit Președinte al Consiliului de Supraveghere al VTB Arhivat la 6 aprilie 2017.
3. ↑ 1 2 3 4 5 Raport anual 2020  (engleză) . Grupul VTB. Preluat la 11 august 2021. Arhivat din original la 12 august 2021.
4. ↑ Conform cărții de referință privind instituțiile de credit Copia de arhivă din 5 august 2008 pe Wayback Machine de pe site-ul web al Băncii Centrale a Rusiei, capitalul autorizat al VTB Archival copie din 19 august 2008 pe Wayback Machine este mai mare decât capitalul autorizat al Sberbank of Russia Copie de arhivă din 4 noiembrie 2008 pe Wayback Machine
5. ↑ VTBR.MM - Bank VTB PAO  Profil . Reuters . Preluat la 11 august 2021. Arhivat din original la 12 august 2021.
6. ↑ VTB și-a ținut promisiunea - profitul a depășit 200 de miliarde de ruble. la sfarsitul anului . bcs-express (26 februarie 2020). Preluat la 28 martie 2020. Arhivat din original la 28 martie 2020. (nedefinit)
7. ↑ VTB Group anunță rezultatele financiare IFRS pentru 12 luni și trimestrul IV 2019 . BTB (26 februarie 2020). Preluat la 28 martie 2020. Arhivat din original la 28 martie 2020. (nedefinit)
8. ↑ Şeful VTB Andrey Kostin - RBC: „Toată lumea a ajuns la marea izolare” . Rosbusinessconsulting (20 aprilie 2020). Preluat la 22 aprilie 2020. Arhivat din original la 28 aprilie 2020. (nedefinit)
9. ↑ Bancherul a numit băncile principale [tabele ] . finparty.ru. Preluat la 2 martie 2016. Arhivat din original la 6 martie 2016. (nedefinit)
10. ↑ „Expert RA”: VTB Bank (PJSC) . Preluat la 11 iulie 2020. Arhivat din original la 8 august 2020. (nedefinit)
11. ↑ A fost aprobată lista instituţiilor de credit cu importanţă sistemică . Banca Rusiei . Consultat la 26 februarie 2022. Arhivat din original pe 26 februarie 2022. (nedefinit)
12. ↑ Preferințele clienților de retail din sectorul bancar din Rusia  : Cercetare: [ arh. 11 octombrie 2020 ] / Deloitte CIS. - Deloitte, 2020. - Septembrie. — 28 s.
13. ↑ 1 2 SUA vor adăuga VTB la lista de sancțiuni . RBC . Preluat la 24 februarie 2022. Arhivat din original la 24 februarie 2022. (Rusă)
14. ↑ Sancțiuni împotriva băncilor rusești: ce este important să știe clienții . Vedomosti . Preluat la 26 februarie 2022. Arhivat din original la 25 februarie 2022. (Rusă)
15. ↑ UE a anunțat deconectarea a șapte bănci rusești de la SWIFT și interzicerea furnizării de euro Rusiei . Preluat la 3 martie 2022. Arhivat din original la 3 martie 2022. (nedefinit)
16. ↑ TASS . Preluat la 6 martie 2022. Arhivat din original pe 6 martie 2022. (nedefinit)
17. ↑ Directorul instituțiilor de credit | Banca Rusiei . www.cbr.ru Preluat la 21 septembrie 2015. Arhivat din original la 23 septembrie 2015. (nedefinit)
18. ↑ Istoria Grupului VTB. 1995-1998 . www.vtb.ru Preluat la 26 martie 2019. Arhivat din original la 31 mai 2020. (Rusă)
19. ↑ Banca Centrală a schimbat Vneshtorgbank cu titluri de valoare . Kommersant (1 octombrie 2002). Preluat la 26 mai 2021. Arhivat din original la 26 mai 2021. (nedefinit)
20. ↑ VTB a devenit unicul proprietar al 100% din acțiunile VTB Bank Armenia  (link inaccesibil)
21. ↑ Doi noi vicepreşedinţi ai consiliului de administraţie numiţi la Banca de Construcţii Industriale. . RBC. Preluat: 17 ianuarie 2019. (nedefinit)  (link nu este disponibil)
22. ↑ Vneshtorgbank are 24 de ani . bankir.ru. Consultat la 2 martie 2016. Arhivat din original pe 7 martie 2016. (nedefinit)
23. ↑ VTB Africa va fi al treilea angolez . Consultat la 23 februarie 2012. Arhivat din original pe 6 martie 2016. (nedefinit)
24. ↑ Editorial: Cumpără-mă înapoi . // vedomosti.ru. Consultat la 19 aprilie 2012. Arhivat din original pe 18 aprilie 2012. (nedefinit)
25. ↑ 1 2 Copie de arhivă JSC VTB Bank din 4 martie 2016 pe Wayback Machine // MICEX
26. ↑ Yulia Chaikina. VTB nici măcar nu valorează 5 miliarde de dolari // Kommersant No. 11 (4066), 23/01/09 . Consultat la 23 ianuarie 2009. Arhivat din original la 26 ianuarie 2009. (nedefinit)
27. ↑ Bursa: indicele RTS la închiderea tranzacționării a crescut cu 1,98% la 1386,42 puncte, indicele MICEX - cu 1,54% la 1344,57 puncte Copie de arhivă din 5 martie 2016 la Wayback Machine // AKM, 12 iulie 2010
28. ↑ IPO anti-populare . Preluat la 25 iunie 2021. Arhivat din original la 25 iunie 2021. (nedefinit)
29. ↑ Acţionarii minoritari ai VTB Bank au realizat o răscumpărare de acţiuni . Preluat la 25 iunie 2021. Arhivat din original la 25 iunie 2021. (nedefinit)
30. ↑ Putin va instrui conducerea VTB să rezolve problema răscumpărării acțiunilor de la acționarii minoritari . Consultat la 2 februarie 2012. Arhivat din original pe 2 februarie 2012. (nedefinit)
31. ↑ 10 ani mai târziu. IPO VTB „Poporului” s-a dovedit a fi un coșmar , BCS  (26 mai 2017). Arhivat din original pe 28 februarie 2022. Preluat la 28 februarie 2022.
32. ↑ Alexander Gitelson a plecat în Siberia // RBC daily, 24 septembrie 2007
33. ↑ VTB a vândut Novosibirskvneshtorgbank Arhivat la 27 septembrie 2008.  (link inaccesibil din 24.05.2013 [3443 zile] - istoric ,  copie ) // NGS.NEW, 24 septembrie 2007
34. ↑ Bogdanova E., Pintusov P. Siberienii nu vindeau ieftin  (link inaccesibil) // Vedomosti - Novosibirsk, nr. 180 (1954), 25 septembrie 2007
35. ↑ În luna mai, banca subsidiară VTB-Kazahstan va începe să lucreze . Data accesului: 20 februarie 2012. Arhivat din original pe 4 martie 2016. (nedefinit)
36. ↑ VTB va cumpăra AF-Bank . Consultat la 27 februarie 2012. Arhivat din original pe 4 martie 2016. (nedefinit)
37. ↑ a semnat un acord cu Căile Ferate Ruse privind achiziția Transcreditbank  (link inaccesibil)
38. ↑ Nailya Asker-zade . Cine a primit copie de arhivă VTB din 16 februarie 2011 pe Wayback Machine // Vedomosti, 16 februarie 2011, nr. 27 (2793)   (Data accesării: 16 februarie 2011)
39. ↑ Nailya Asker-zade, Maria Rozhkova . Iubitor de bănci de stat Copie de arhivă din 18 februarie 2011 pe Wayback Machine // Vedomosti, 17.02.2011, nr.28 (2794)   (Data accesării: 17.02.2011)
40. ↑ VTB a cumpărat acțiuni ale Băncii Moscovei de la guvernul capitalului (link inaccesibil) . Consultat la 23 februarie 2012. Arhivat din original pe 3 martie 2011. (nedefinit) 
41. ↑ Svetlana Petrova, Nailya Askerzade. Panorama Borodino . // Vedomosti, 15.06.2011, Nr. 107 (2873). Consultat la 15 iunie 2011. Arhivat din original pe 8 februarie 2012. (nedefinit)
42. ↑ Gleb Klimentiev. Banca de Stat din Moscova . // gazeta.ru. Consultat la 30 septembrie 2011. Arhivat din original la 1 ianuarie 2012. (nedefinit)
43. ↑ Gleb Klimentiev. Bani de credință . // gazeta.ru. Preluat la 7 iulie 2011. Arhivat din original la 3 ianuarie 2012. (nedefinit)
44. ↑ VTB și-a majorat cota la TKB la 99,6%  (link inaccesibil) // PRIME 05/03/2012
45. ↑ VTB va răscumpăra acțiuni la 13,6 copeici bucata . Preluat la 29 aprilie 2020. Arhivat din original la 21 iulie 2020. (nedefinit)
46. ↑ VTB va cheltui 11,4 miliarde de ruble pentru răscumpărarea acțiunilor de la participanții la IPO-ul „poporului”, planificat 16 miliarde . // gazeta.ru. Consultat la 28 aprilie 2012. Arhivat din original pe 20 iunie 2012. (nedefinit)
47. ↑ 1 2 Nouă cumpărători ai copiei VTB Archival din 22 iunie 2013 pe Wayback Machine // Vedomosti
48. ↑ Banca poștală va începe de la Moscova . Consultat la 12 decembrie 2015. Arhivat din original la 16 noiembrie 2018. (nedefinit)
49. ↑ VTB va primi aproximativ 5 miliarde de ruble pentru Leto Bank. . Consultat la 12 decembrie 2015. Arhivat din original la 16 noiembrie 2018. (nedefinit)
50. ↑ VTB sancționat intenționează să reducă afacerile în Europa - FT , The Bell  (6 martie 2022). Arhivat din original pe 7 martie 2022. Preluat la 7 martie 2022.
51. ↑ Natalya Ișcenko , Vitali Petleva , Georgy Yashunsky . VTB va deveni cel mai mare acționar al Magnit Arhivat 16 februarie 2018 pe Vedomosti Wayback Machine
52. ↑ RBC, 22 noiembrie 2019. Grupul VTB a răscumpărat integral fondul de pensii Magnit . Consultat la 2 aprilie 2020. Arhivat din original pe 6 aprilie 2020. (nedefinit)
53. ↑ După ce a așteptat aprobarea tranzacției de către FAS, Grupul VTB a încheiat tranzacția de achiziție a unui pachet de 40% din Technoserv. Arhivat 23 octombrie 2018 la Wayback Machine CNews , 06/05/2018
54. ↑ Georgy Tatdaev , Ekaterina Litova . VTB a încheiat afacerea privind achiziționarea copiei de arhivă a băncii Vozrozhdenie din 23 octombrie 2018 pe Wayback Machine
55. ↑ Ekaterina Litova , Anna Trunina , Georgy Peremitin . De ce VTB este o altă bancă regională Arhivat 23 octombrie 2018 la Wayback Machine
56. ↑ Sberbank și VTB vor cheltui 1 miliard de dolari pe o companie aeriană creată pentru a respecta decretul lui Putin Arhivat 23 octombrie 2018 la Wayback Machine The Bell , 23.10.2018
57. ↑ VTB a finalizat achiziția unui pachet de acțiuni la Aeroportul Gelendzhik , TASS (24 aprilie 2018). Arhivat din original pe 2 iunie 2020. Preluat la 2 aprilie 2020.
58. ↑ Poșta Rusă va fi ajutată cu logistică . Kommersant (13 septembrie 2018). Preluat la 4 mai 2022. Arhivat din original la 4 mai 2022. (Rusă)
59. ↑ VTB Bank și Inpas dezvoltă soluția de plată Alipay în Rusia . Consultat la 13 decembrie 2018. Arhivat din original la 13 decembrie 2018. (nedefinit)
60. ↑ VTB a scăpat de acțiunile sancționatului Eurofinance  // Kommersant. Arhivat din original la 1 aprilie 2019.
61. ↑ VTB a doborât recordul de profit net în prima jumătate a anului . Kommersant (30 iulie 2021). Preluat la 30 iulie 2021. Arhivat din original la 30 iulie 2021. (Rusă)
62. ↑ RBC, 30 septembrie 2020. VTB a părăsit acționarii Channel One . Preluat la 22 decembrie 2020. Arhivat din original la 22 decembrie 2020. (nedefinit)
63. ↑ RBC, 20 martie 2021. VTB va reveni la numărul de acționari Channel One . Preluat la 23 martie 2021. Arhivat din original la 22 martie 2021. (nedefinit)
64. ↑ VTB a cumpărat participația lui Abramovici la Channel One , Rosbusinessconsulting  (7 martie 2019). Arhivat din original pe 14 mai 2022. Preluat la 21 martie 2020.
65. ↑ VTB și Channel One , Rosbusinessconsulting  (17 martie 2020). Arhivat din original la 1 aprilie 2022. Preluat la 21 martie 2020.
66. ↑ Smirnov, Serghei . VTB așteaptă digitalizarea pe modelul Sberbank , The Bell  (28 mai 2019). Arhivat 29 mai 2019. Preluat la 29 mai 2019.
67. ↑ Banca rusă VTB cumpără 19% din participația din Qatar banca CQUR -Ifax , Reuters  (15 august 2019). Arhivat din original pe 3 septembrie 2019. Preluat la 3 septembrie 2019.
68. ↑ VTB a decis privatizarea. Va deveni economia rusă mai puțin deținută de stat? , BBC Russian Service  (10 ianuarie 2020). Arhivat din original pe 10 ianuarie 2020. Preluat la 11 ianuarie 2020.
69. ↑ 1 2 Oleg Bogdanov. Șeful VTB Andrey Kostin - despre principalele sarcini economice și agenda WEF din Davos . Kommersant FM (21 ianuarie 2020). Preluat la 27 ianuarie 2020. Arhivat din original la 26 ianuarie 2020. (nedefinit)
70. ↑ Kostin a vorbit despre ordinul închis al lui Putin privind datoriile întreprinderilor de apărare . RBC (23 ianuarie 2020). Preluat la 23 ianuarie 2020. Arhivat din original la 23 ianuarie 2020. (nedefinit)
71. ↑ Nikolai Korjnevski. Kostin: Putin este pentru totdeauna, un potențial morcov de la Banca Centrală și o scară pentru industria de apărare din gaura datoriilor . Vesti-Economics (23 ianuarie 2020). Preluat la 23 ianuarie 2020. Arhivat din original la 4 februarie 2020. (nedefinit)
72. ↑ 1 2 Ilya Kopelevici. Kostin consideră că privatizarea VTB anul acesta este nepotrivită și puțin probabilă . Business FM (23 ianuarie 2020). Consultat la 5 februarie 2020. Arhivat din original pe 5 februarie 2020. (nedefinit)
73. ↑ Banca a restructurat împrumuturi acordate populaţiei în valoare de peste 85 de miliarde de ruble . „BUSINESS Online” (24 aprilie 2020). Preluat la 21 martie 2020. Arhivat din original la 2 iunie 2020. (nedefinit)
74. ↑ Șeful VTB s-a adresat clienților băncii din cauza coronavirusului . Rosbusinessconsulting (20 martie 2020). Preluat la 21 martie 2020. Arhivat din original la 21 martie 2020. (nedefinit)
75. ↑ 15 cele mai bune bănci pentru milionarii ruși. Evaluare Forbes . Forbes (28 august 2020). Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 23 septembrie 2020. (nedefinit)
76. ↑ VTB a devenit cea mai bună bancă rusă pentru milionari conform Forbes . Prim. Agenția de Informații Economice (28 august 2020). Preluat la 21 martie 2020. Arhivat din original la 28 august 2020. (nedefinit)
77. ↑ Prima bancă a lansat transferuri telefonice prin sistemul Băncii Centrale la bancomate . Rosbusinessconsulting (22 aprilie 2021). Preluat la 26 mai 2021. Arhivat din original la 26 mai 2021. (nedefinit)
78. ↑ Mail amânat timp de șase luni , Kommersant  (28 decembrie 2020). Arhivat din original pe 4 mai 2022. Preluat la 4 mai 2022.
79. ↑ VTB a doborât recordul de profit net în prima jumătate a anului , Kommersant  (30 iulie 2021). Arhivat din original la 30 iulie 2021. Preluat la 30 iulie 2021.
80. ↑ Coletele vor merge la hub , Kommersant  (4 septembrie 2019). Arhivat din original pe 4 mai 2022. Preluat la 4 mai 2022.
81. ↑ Unul dintre cele mai mari centre poștale logistice ale Poștei Ruse a fost lansat în modul de testare în Khabarovsk , khabkrai.ru  (23 iulie 2021). Arhivat din original pe 24 iulie 2021. Preluat la 4 mai 2022.
82. ↑ Centrul de logistică Russian Post a fost deschis în regiunea Samara , TASS  (9 septembrie 2021). Arhivat din original pe 4 mai 2022. Preluat la 4 mai 2022.
83. ↑ VTB își vinde integral participația la Magnit , The Bell  (18 noiembrie 2021). Arhivat din original pe 3 decembrie 2021. Preluat la 3 decembrie 2021.
84. ↑ Încasările pentru acțiunile rusești la Londra au revenit să scadă după-amiaza . Preluat la 6 martie 2022. Arhivat din original la 1 martie 2022. (nedefinit)
85. ↑ EXCLUSIV Autoritățile de reglementare se pregătesc pentru posibila închidere a VTB în Europa - surse . Preluat la 6 martie 2022. Arhivat din original pe 6 martie 2022. (nedefinit)
86. ↑ 1 2 acționari VTB au decis să refuze plata dividendelor pentru 2021 . Interfax (3 iunie 2022). Consultat la 5 iunie 2022. Arhivat din original pe 5 iunie 2022. (nedefinit)
87. ↑ VTB a vândut o participație la STS Media Cota-parte a băncii de stat a fost transferată către National Media Group . RBC (7 iunie 2022). Preluat: 5 iulie 2022. (nedefinit)
88. ↑ „Stoloto” era într-o poziție dezavantajoasă , Kommersant  (13 septembrie 2022).
89. ↑ VTB astăzi (link inaccesibil) . Consultat la 20 februarie 2012. Arhivat din original pe 18 februarie 2012. (nedefinit) 
90. ↑ Guvernul a schimbat președintele Vneshtorgbank cu președintele Vnesheconombank a URSS . Kommersant (11 iunie 2002). Preluat la 23 martie 2020. Arhivat din original la 21 martie 2020. (nedefinit)
91. ↑ ntv.ru. Kostin a fost din nou numit șeful VTB pentru încă cinci ani . NTV. Consultat la 5 aprilie 2017. Arhivat din original pe 6 aprilie 2017. (nedefinit)
92. ↑ 1 2 Top 100 de companii rusești. VTB . Kommersant (2017). Preluat la 28 august 2020. Arhivat din original la 27 ianuarie 2021. (nedefinit)
93. ↑ Guvernul a extins puterile lui Andrey Kostin ca șef al VTB . Rosbusinessconsulting (23 martie 2022). Preluat la 29 martie 2022. Arhivat din original la 23 martie 2022. (nedefinit)
94. ↑ 1 2 Situații financiare consolidate pentru exercițiul financiar încheiat la 31 decembrie 2020 2020  (ing.) . Banca VTB. Preluat la 11 august 2021. Arhivat din original la 3 iunie 2021.
95. ↑ Agenția de informare și analiză Seanews, 6 mai 2020. VTB și-a împărtășit activele de cereale . Preluat la 22 februarie 2021. Arhivat din original la 19 aprilie 2021. (nedefinit)
96. ↑ 1 2 VTB a vândut aproape jumătate din afacerea cu cereale . Rosbusinessconsulting (30 aprilie 2020). Preluat la 10 iunie 2020. Arhivat din original la 13 mai 2020. (nedefinit)
97. ↑ Interfax, 30 aprilie 2020. VTB a atras investitori strategici în afacerea sa cu cereale . Preluat la 22 februarie 2021. Arhivat din original la 13 aprilie 2021. (nedefinit)
98. ↑ VTB a cumpărat o cotă dintr-o exploatație agricolă ucraineană dintr-un terminal de cereale din Taman . Rosbusinessconsulting (11 iunie 2020). Preluat la 23 martie 2020. Arhivat din original la 23 martie 2020. (nedefinit)
99. ↑ Kommersant, 20 aprilie 2020. VTB a livrat grâu . Preluat la 22 februarie 2021. Arhivat din original la 29 octombrie 2020. (nedefinit)
100. ↑ RBC, 25 februarie 2022. VTB, care a căzut sub sancțiuni, a încetat să controleze afacerea cu cereale . Consultat la 25 februarie 2022. Arhivat din original pe 25 februarie 2022. (nedefinit)
101. ↑ VTB Bank este sponsorul general al echipei din 2005 . TASS (20 decembrie 2016). Data accesului: 23 septembrie 2020. (nedefinit)
102. ↑ Anastasia Ivanova. VTB Group a devenit sponsorul principal al rundei ruse de Formula 1 . Vedomosti (26 februarie 2017). Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 29 iunie 2020. (nedefinit)
103. ↑ VTB Bank va continua cooperarea cu turneul de tenis Kremlin Cup . TASS (6 iunie 2017). Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 18 ianuarie 2021. (nedefinit)
104. ↑ VTB United League recunoscută ca competiție oficială FIBA ​​(link inaccesibil) . Federația Rusă de Baschet (7 octombrie 2014). Consultat la 7 octombrie 2014. Arhivat din original pe 9 februarie 2015. (nedefinit) 
105. ↑ VTB United League a urcat pe locul 2 în clasamentul Eurohoops al campionatelor europene . Spotrts.ru (8 octombrie 2018). Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 13 martie 2021. (nedefinit)
106. ↑ Proiectul Velobike a costat VTB 700 de milioane de ruble . finance.rambler.ru (9 iunie 2017). Preluat la 27 aprilie 2021. Arhivat din original la 27 aprilie 2021. (nedefinit)
107. ↑ Dynamo a pierdut o participație la VTB Arena Park pentru 6,5 miliarde de ruble. . Rosbusinessconsulting (17 iulie 2017). Preluat la 2 aprilie 2020. Arhivat din original la 4 martie 2020. (nedefinit)
108. ↑ VTB va plăti 2,4 miliarde de ruble pentru sponsorizarea de titlu a proiectului VTB Arena Park. Este construit la Moscova pe locul stadionului Dinamo . Vedomosti (14 septembrie 2018). Preluat la 2 aprilie 2020. Arhivat din original la 29 mai 2020. (nedefinit)
109. ↑ VTB Bank a încheiat o tranzacție pentru achiziționarea unui pachet de control la Dynamo . Preluat la 30 aprilie 2019. Arhivat din original la 30 aprilie 2019. (nedefinit)
110. ↑ VTB nu este pregătit să plătească mult pentru un club de fotbal . Preluat la 25 ianuarie 2019. Arhivat din original la 25 ianuarie 2019. (nedefinit)
111. ↑ VTB va achita datoriile Dynamo în valoare de 5 miliarde de ruble în 8 ani , Sports.ru  (5 iunie 2019). Arhivat din original pe 2 februarie 2020. Preluat la 7 februarie 2020.
112. ↑ VTB a cedat o cotă la clubul de fotbal Dinamo după sancțiuni , rbc.ru  (24 februarie 2022). Arhivat din original la 1 aprilie 2022. Preluat la 11 aprilie 2022.
113. ↑ VTB Bank a achiziționat participația lui Kovalchuk în complexul de curse Igora Drive , 47news.ru  (27 aprilie 2021).
114. ↑ Anna Gordeeva, Ilya Kukharenko. Oglinda scenei: Teatrul Bolșoi . Kommersant (2018). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 22 iulie 2020. (nedefinit)
115. ↑ Premiera operei „Boris Godunov” la Teatrul Mariinsky va avea loc cu sprijinul VTB . „BUSINESS Online” (28 mai 2012). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 26 ianuarie 2021. (nedefinit)
116. ↑ Atelierul lui P. Fomenko: legende și triumfuri . Kommersant (2018). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 27 ianuarie 2021. (nedefinit)
117. ↑ Cu sprijinul VTB, la Galeria Tretiakov se deschide o expoziție a lui Piet Mondrian . „BUSINESS Online” (13 septembrie 2013). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 22 iulie 2020. (nedefinit)
118. ↑ Muzeul Pușkin im. Pușkin și VTB Bank au semnat un acord privind continuarea cooperării . Canalul TV „Cultura” (9 iunie 2016). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 22 iulie 2020. (nedefinit)
119. ↑ Muzeul Pușkin im. Pușkin și VTB Bank au semnat un acord privind continuarea cooperării . Agenția de Informații Economice (5 septembrie 2013). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 22 iulie 2020. (nedefinit)
120. ↑ Muzeul Rusiei. Membri corporativi ai Societății Internaționale „Friends of the Russian Museum” . Preluat la 28 august 2020. Arhivat din original la 9 august 2020. (nedefinit)
121. ↑ Închiderea temporară a muzeului . Muzeul Evreiesc și Centrul de Toleranță (17 martie 2020). Preluat la 23 iulie 2020. Arhivat din original la 22 iulie 2020. (nedefinit)
122. ↑ Anna Eremina, Xenia Boletskaya. VTB a ales un nou avocat pentru interesele telespectatorilor în jocul „Ce? Unde? Când?" . Vedomosti (24 iunie 2018). Preluat la 28 august 2020. Arhivat din original la 9 august 2020. (nedefinit)
123. ↑ În Novosibirsk, VTB Bank a organizat un eveniment caritabil „Lumea fără lacrimi” . AiF (15 octombrie 2018). Preluat la 22 februarie 2021. Arhivat din original la 14 aprilie 2021. (nedefinit)
124. ↑ „Lumea fără lacrimi”: Spitalul clinic nr. 1 pentru copii a primit 2,8 milioane de ruble pentru echipamente noi . Ziarul Primorskaya (27 septembrie 2019). Preluat: 22 februarie 2021. (nedefinit)
125. ↑ „Lumea fără lacrimi”: VTB Bank a dublat suma donațiilor în regiuni . Sakhalin and the Kuriles (17 aprilie 2019). Preluat la 22 februarie 2021. Arhivat din original la 11 aprilie 2021. (nedefinit)
126. ↑ Argumente și fapte, 10 decembrie 2020. Serghei Zaitsev. 75 de milioane pentru caritate. Rezultatele proiectului „Lumea fără lacrimi”
127. ↑ A avut loc o acțiune în Spitalul de Copii al orașului, în cadrul programului de caritate VTB BANK „Lumea fără lacrimi” . Preluat la 17 iunie 2020. Arhivat din original la 17 iunie 2020. (nedefinit)
128. ↑ În Republica Karelia, aproape 126 de milioane de ruble au fost alocate în 2018 pentru a consolida baza materială și tehnică a spitalelor și clinicilor de copii . Ministerul Sănătății al Federației Ruse (29 ianuarie 2019). Preluat la 17 iunie 2020. Arhivat din original la 17 iunie 2020. (nedefinit)
129. ↑ VTB a desemnat „Banca Anului în Rusia”, conform revistei The Banker . www.vtb.ru Preluat la 17 decembrie 2018. Arhivat din original la 17 decembrie 2018. (nedefinit)
130. ↑ Nailya Askerzade. Navalny ascuți un burghiu la VTB . // Vedomosti, 06.03.2011, Nr. 100 (2866). Consultat la 3 iunie 2011. Arhivat din original pe 6 iunie 2011. (nedefinit)
131. ↑ 1 2 3 Acordul din contractul VTB-Leasing pentru 0,5 miliarde de dolari este invalid - instanța // RIA Novosti, 25 decembrie 2009
132. ↑ Persons of the Year - 2009: Private Person of the Year Copie de arhivă din 4 martie 2011 la Wayback Machine // Vedomosti, Nr. 248 (2518), 30 decembrie 2009
133. ↑ Navalny a depus documente privind o afacere dubioasă a VTB și a apelat la parchet Arhivat la 29 august 2012. // dp.ru   (Data accesului: 30 decembrie 2009)
134. ↑ 1 2 Instanța a programat pentru 8 iulie - Gazeta o audiere cu privire la procesul lui Navalny împotriva VTB. Ru | Finanțe . Data accesului: 24 februarie 2012. Arhivat din original pe 3 august 2012. (nedefinit)
135. ↑ Navalny - VTB. Arbitraj. Refuzul . Consultat la 29 aprilie 2020. Arhivat din original pe 2 iunie 2020. (nedefinit)
136. ↑ Autoritățile fiscale vor ajuta Navalny gazeta.ru . Data accesului: 24 februarie 2012. Arhivat din original pe 3 august 2012. (nedefinit)
137. ↑ Scrisoare de la Andrei Kostin către ministrul Afacerilor Interne Rashid Nurgaliyev (link inaccesibil) . Data accesului: 27 februarie 2012. Arhivat din original pe 27 martie 2014. (nedefinit) 
138. ↑ Linie directă cu șeful VTB Bank Andrey Kostin Arhivat la 13 februarie 2012.
139. ↑ „VTB nu este un Titanic, sunt suficiente bărci pentru toată lumea” . Consultat la 25 iunie 2012. Arhivat din original la 17 aprilie 2013. (nedefinit)
140. ↑ VTB va arăta acţionarilor instalaţiile de foraj VTB Leasing (link inaccesibil) . Consultat la 3 octombrie 2012. Arhivat din original la 17 aprilie 2013. (nedefinit) 
141. ↑ Avocat: Navalny a fost chemat la ICR pentru ca refuzul de a călători la instalațiile de foraj VTB să nu pară stupid - Gazeta. Ru | Știri de politică . Consultat la 4 octombrie 2012. Arhivat din original la 16 aprilie 2013. (nedefinit)
142. ↑ Rambler Finance - VTB va afișa platforme de foraj chinezești scandaloase (link inaccesibil) . Consultat la 4 octombrie 2012. Arhivat din original la 17 aprilie 2013. (nedefinit) 
143. ↑ Acţionarii minoritari VTB nu au întrebări despre instalaţiile de foraj . // forbes.ru. Consultat la 3 octombrie 2012. Arhivat din original pe 17 octombrie 2012. (nedefinit)
144. ↑ 1 2 3 VTB a eliminat publicitatea din Vedomosti după un articol despre Kostin. Potrivit Kommersant, ziarul poate fi vândut , The Bell  (9 aprilie 2019). Arhivat din original pe 11 aprilie 2019. Preluat la 10 aprilie 2019.
145. ↑ 1 2 Roskomnadzor blochează masiv articolele despre VTB și președintele său Copie de arhivă din 11 iulie 2019 pe Wayback Machine // Versiunea, 6 iunie 2019
146. ↑ Maria Zholobova, cu participarea lui Roman Badanin și Mihail Rubin . Reportaj cu un colier la gât. Portretul lui Naili Asker-zade, jurnalist și miliardar , Project.media  (7 august 2019). Arhivat din original la 1 noiembrie 2019. Preluat la 9 decembrie 2020.
147. ↑ Ksenia Boletskaya, Ekaterina Bryzgalova. Roskomnadzor blochează masiv articolele despre VTB și președintele său. Aproximativ 1000 de publicații au căzut sub interdicție, avocații o numesc un precedent . Vedomosti (4 aprilie 2019). Preluat la 18 septembrie 2019. Arhivat din original la 4 aprilie 2019. (nedefinit)
148. ↑ Materialul Baza despre președintele VTB Kostin și jurnalistul Asker-zade a fost eliminat din registrul Roskomnadzor . Ziar nou. Preluat la 18 septembrie 2019. Arhivat din original la 7 aprilie 2019. (nedefinit)
149. ↑ Vedomosti. Roskomnadzor blochează masiv articolele despre VTB și președintele său . www.vedomosti.ru (4 aprilie 2019). Consultat la 5 aprilie 2019. Arhivat din original pe 4 aprilie 2019. (nedefinit)
150. ↑ Roskomnadzor a blocat aproximativ o mie de publicații despre șeful VTB și jurnalistul Companiei de Radio și Televiziune de Stat All-Russian . Kommersant (5 aprilie 2019). Preluat la 18 septembrie 2019. Arhivat din original la 6 aprilie 2019. (nedefinit)
151. ↑ Runet și Facebook sunt curățate de Kostin: publicațiile despre bancherul de stat dispar în masă pe internet . Forbes (5 aprilie 2019). Preluat la 18 septembrie 2019. Arhivat din original la 6 aprilie 2019. (nedefinit)
152. ↑ Petr Mironenko, Serghei Smirnov, Irina Pankratova. Rețelele de socializare au explodat din cauza anchetei lui Navalny. De ce este acest lucru important și ce este în neregulă cu el? . Clopotul (4 decembrie 2019). Preluat la 7 decembrie 2019. Arhivat din original pe 6 decembrie 2019. (nedefinit)
153. ↑ Instanța UE a respins recursul VTB împotriva sancțiunilor . Vedomosti (25 iunie 2020). Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 6 august 2020. (nedefinit)
154. ↑ Alexander Kolyandr, Gregory L. White. VTB din Rusia rănit de sancțiuni, rate ale dobânzii  . The Wall Street Journal (22 ianuarie 2015). Consultat la 5 octombrie 2019. Arhivat din original pe 8 octombrie 2019.
155. ↑ RIA Novosti, 23 ianuarie 2018. Procesul de privatizare a VTB s-a oprit din cauza sancțiunilor, a spus Kostin . Preluat la 23 septembrie 2020. Arhivat din original la 17 octombrie 2019. (nedefinit)
156. ↑ Singapore a impus sancțiuni băncilor VTB, Rossiya, Promsvyazbank și VEB.RF

Link -uri

• vtb.com ​(  engleză)
  vtb.ru ​(  rusă) — site-ul oficial al Băncii VTB

În rețelele sociale	In contact cu Odnoklassniki: vtb Stare de nervozitate Facebook Instagram
Foto, video și audio	YouTube
Site-uri tematice	RBC
Dicționare și enciclopedii	Marele Soviet (1 ed.) Brockhaus
În cataloagele bibliografice	ISNI : 0000 0004 0407 5659

Compoziția indicelui RTS și a indicelui Moscow Exchange (din 16 septembrie 2022 )
Alrosa Sistemul AFK Aeroflot Banca VTB Gazprom Lumea copiilor Inter RAO Lukoil Magnet MMK Schimbul din Moscova Banca de credit din Moscova MTS Novatek NLMK nornichel VÂRF Polimetal Stâlp Rosneft Rostelecom Rusal RusHydro Sberbank a Rusiei Severstal Surgutneftegaz Tatneft Tinkoff Transneft Phosagro Yandex Grupul En+ pret fix Globaltrans Ozon VK Grupul X5

Baza pentru calcularea indicelui Moscow Exchange 10 (din T4 2021)
Alrosa Banca VTB Gazprom Lukoil Magnet NLMK Norilsk Nickel Rosneft Sberbank ( JSC ) Severstal

Baza de calcul a indicelui MSCI Rusia
Alrosa VTB Gazprom Inter RAO Lukoil Magnet ( GDR ) MTS ( ADR ) Schimbul din Moscova NLMK Novatek ( GDR ) nornichel Polimetal Stâlp Rosneft Sberbank Severstal Surgutneftegaz Surgutneftegaz ( p ) Tatneft Phosagro ( RDG ) Yandex TCS Group Holding ( GDR ) VK ( GDR ) X5 Retail Group ( GDR )

Bănci importante din punct de vedere sistemic ale Rusiei (conform Băncii Rusiei , în ordine alfabetică)
Banca Alfa Banca VTB Gazprombank Banca de credit din Moscova Deschidere Promsvyazbank Raiffeisenbank Rosbank Banca Rosselhoz Sberbank a Rusiei Sovcombank Banca Tinkoff UniCredit Bank