Banca FIA

FIA-Bank  este o bancă comercială universală rusă care a existat în perioada 1993-2016. Sediul central era situat în Tolyatti . Prin decizia Băncii Centrale a Federației Ruse , licența a fost retrasă de la FIA-Bank. Din 8 aprilie 2016, banca se află sub controlul corporației de stat „ Agenții de Asigurare a Depozitelor ” [1] .

Istorie

Banca a fost înființată în regiunea Saratov în 1993. În iunie 1995, a fost luată decizia de a muta sediul central la Toliatti [2] .

În 1998-2010, Anatoly Voloshin , membru al partidului Yabloko , a ocupat postul de președinte al consiliului de administrație al băncii [3] .

Faliment deliberat

În 2011, Anatoly Voloshin s-a retras de la acționarii FIA-Bank, transferându-și pachetul de acțiuni către un alt acționar majoritar, președintele grupului Inkom-Center, Alexander Nosorev, în schimbul acțiunilor la CB EL-Bank LLC.

Ca urmare a politicii de creditare cu risc ridicat, capitalul social al FIA-Bank s-a dovedit a fi sub norma stabilită de Banca Rusiei: de la 1 martie 2016, banca avea un capital negativ de 5,5 miliarde de ruble [ 4] .

Prin ordinul Băncii Rusiei din 8 aprilie 2016 nr. OD-1179, acesta a revocat licența, refuzând reabilitarea financiară (sanarea) . Aproximativ 700 de angajați ai băncilor din regiuni și-au pierdut locul de muncă. Plățile către deponenți au fost efectuate de către băncile agent: Sberbank , VTB24 , Otkritie Bank și RNCB [5] . Deja după revocarea licenței, Banca Rusiei a trimis informații despre frauda financiară a băncii agențiilor de aplicare a legii [6] [7]

O lună mai târziu, pe 5 mai , Banca Rusiei a revocat licența de la CB EL-Bank, care a fost creată ca urmare a divizării FIA-Bank și a fost amplasată într-o clădire comună. Cu toate acestea, CB EL-Bank, prezidat de Anatoly Voloshin, nu a renunțat imediat, ci a început să se apere, a intentat un proces împotriva Băncii Rusiei la Curtea de Arbitraj , pentru a returna licența prin instanță și, de asemenea, a organizat o petiție adresată lui V. V. Putin , adunând aproximativ 2500 de semnături [8] [9] .

În baza articolului 68 FZ-131, șeful orașului Togliatti Serghei Andreev și Duma Togliatti aveau dreptul de a adopta Decretul „Cu privire la înființarea unei bănci municipale ” [10] - prin intrarea în administrația orașului în acționarii băncii FIA, cu toate acestea, municipalitatea și guvernatorul Samara Nikolai Merkushkin , de asemenea, care are dreptul de a include Ministerul Relațiilor cu Proprietatea Regiunii Samara în structura acționarilor - nu au răspuns.

La 19 februarie 2018, 100 de lingouri de aur din eșantionul „trei nouă” cântărind 50 de grame au fost vândute la licitație pentru 13 milioane de ruble. [unsprezece]

În 2018, în urma unei plângeri din partea Agenției de Asigurare a Depozitelor , Ministerul Afacerilor Interne al Rusiei a deschis un dosar penal în temeiul articolului 196 din Codul Penal al Federației Ruse , faliment intenționat . [12] [13]

La sfârșitul lunii ianuarie 2020, ancheta l-a reținut și arestat în temeiul art. proprietarul băncii de fraudă Alexander Nosorev. [14] [15]

Proprietari și conducere

Pentru 2011-2016, principalul acționar al FIA-Bank a fost președintele InkomCentre Alexander Stepanovich Nosorev (80,002% din acțiunile băncii), președintele consiliului de supraveghere al băncii și East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (19,998%) [16]. ] .

La 8 aprilie 2016, Banca Centrală a Federației Ruse a revocat licența băncii de a desfășura activități bancare. Banca este administrată de corporația de stat , Agenția de Asigurare a Depozitelor .