| Sistemul de mesagerie financiară al Băncii Rusiei | |
|---|---|
| Regiune | Rusia |
| Fondat | 2014 |
| Site-ul web | SPFS |
Sistemul de transfer al mesajelor financiare ( SPFS ) al Băncii Rusiei este un sistem interbancar rus pentru transferul de informații financiare și efectuarea plăților , care funcționează pe baza sistemului de informații și telecomunicații al mega-regulatorului . La jumătatea anului 2018, peste 400 de organizații erau utilizatori ai SPFS, în principal bănci rusești (aproape toate regiunile Rusiei sunt reprezentate ) [1] . Astfel, numărul utilizatorilor ruși de SPFS a depășit numărul participanților ruși SWIFT [2] .
SWIFT este un sistem interbancar internațional pentru transmiterea informațiilor și efectuarea plăților, creat în 1973, este în prezent un monopol global de facto , reprezentând peste 80% din toate plățile globale [3] . Rusia ( URSS ) s-a alăturat sistemului SWIFT în decembrie 1989, când Vnesheconombank [4] a devenit utilizator al sistemului . Din punct de vedere juridic, SWIFT este o „societate cooperatistă” creată în jurisdicția Belgiei , cu sediul în La Hulpe și deținută de acționarii săi. Fiind pe teritoriul Uniunii Europene , SWIFT este supus legislatiei sale . În plus, după atacurile teroriste din 11 septembrie 2001, Departamentul de Trezorerie al SUA a obținut acces la informațiile din sistem, justificând necesitatea acestui lucru prin sarcinile de combatere a finanțării terorismului internațional . Toate fluxurile de informații trec prin două centre operaționale situate în Țările de Jos și SUA . Astfel, amenințarea deconectarii de la SWIFT poate fi folosită ca pârghie asupra autorităților ruse [5] . Există deja precedente pentru deconectarea în masă a utilizatorilor: la 22 martie 2012, în cadrul sancțiunilor UE împotriva Iranului, 14 bănci iraniene au fost private de posibilitatea de a folosi SWIFT, ceea ce a dus la dificultăți serioase în comerțul exterior al islamicului. Republica [6] . Cinci ani mai târziu, în martie 2017, furnizarea de servicii către băncile RPDC din „lista neagră” a ONU a fost reziliată [7] .
Posibilitatea deconectării Rusiei de la SWIFT a fost discutată încă din 2014, când au fost introduse primele sancțiuni anti-ruse în legătură cu evenimentele din Crimeea și estul Ucrainei . Apoi , Parlamentul European a adoptat o rezoluție în care, în special, a cerut excluderea Rusiei din sistemul SWIFT de reglementări internaționale. Ulterior, această variantă a fost luată în considerare și de miniștrii de externe ai statelor europene [8] . Inițiatorul a fost Regatul Unit reprezentat de premierul David Cameron [5] . Cu toate acestea, compania însăși a considerat astfel de recomandări ca încalcă drepturile și în detrimentul intereselor comerciale [9] .
În august 2014, ministrul adjunct al finanțelor al Rusiei Alexei Moiseev a făcut o declarație despre pregătirea unui proiect de lege privind crearea unui analog rus al SWIFT [3] . Deja în decembrie 2014, sistemul a fost lansat în modul de testare, iar până în toamna lui 2015 era aproape finalizat. . Pe 22 martie 2017, șefa Băncii Rusiei, Elvira Nabiullina , la o întâlnire cu președintele Vladimir Putin , a declarat că au fost create condiții în Rusia pentru funcționarea sistemelor de plată și a băncilor în cazul în care țara ar fi deconectată de la SWIFT. . Era vorba despre SPFS, creat ca un canal alternativ de interacțiune interbancară pentru a asigura furnizarea garantată și neîntreruptă a serviciilor de transmitere a mesajelor electronice pentru tranzacții financiare [9] .
SPFS implementează funcția Băncii Rusiei de a organiza furnizarea de servicii pentru transmiterea de mesaje financiare, inclusiv:
Pe lângă SWIFT, SPFS trebuie să concureze cu mai multe sisteme rusești similare care se află în diferite grade de pregătire: CyberFT de la Cyberplat, Transit 2.0 de la National Settlement Depository și soluția de infrastructură Finline de la Sberbank [2] .
Tariful pentru serviciile Băncii Rusiei pentru transmiterea de mesaje financiare prin SPFS a variat inițial între 1,50 și 2,50 ₽ pe mesaj (în funcție de numărul de mesaje zilnic), dar la 15 martie 2018 a fost redus brusc la un interval de la 0,80 la 1,00 ₽ [11] . Pentru comparație: tariful SWIFT pentru 2018 este de 0,03–0,05 EUR (adică aproximativ 2,20–3,70 ₽) per mesaj [12] , deși SWIFT oferă reduceri de până la 40% participanților care au realizat volume mari de tranzacții [13] .
La începutul anului 2017, Banca Rusiei s-a oferit să folosească SPFS nu numai pentru bănci, ci și pentru corporații [14] . În decembrie 2017, Gazprombank , în numele clientului său, Rosneft , a finalizat prima tranzacție folosind SPFS; astfel, Rosneft poate fi considerată prima corporație care a participat la sistem [15] . Una dintre primele companii din sectorul industrial care a început să folosească SPFS a fost Gazprom Neft în iunie 2018 [16] .
În aprilie 2018, Rostec State Corporation a anunțat viitoarea tranziție la SPFS , iar conexiunea la sistem și filialele sale este în discuție [17] . De la 1 septembrie 2019, cele mai mari corporații rusești se numărau printre cei 397 de utilizatori SPFS: Gazprom Neft, Rosneft, Surgutneftegaz , Tatneft , T Plus , TAIF -NK, Ak Bars Holding Company » [18] .
În noiembrie 2018, Belgazprombank din Belarus [19] a devenit primul participant străin la SPFS , iar până în octombrie 2019 numărul acestora ajunsese deja la opt [20] . Banca Rusiei explorează posibilitatea utilizării platformei blockchain Masterchain ( dezvoltată în comun cu Asociația FinTech și băncile rusești) pentru a crea un spațiu unic de plată în cadrul Uniunii Economice Eurasiatice (EAEU) [9] . În plus, în viitor, se are în vedere conectarea la SPFS a sistemelor bancare ale țărilor membre BRICS . Utilizarea SPFS ca alternativă sau completare la SWIFT va permite băncilor și companiilor străine să reducă costurile de tranzacție [12] .
În octombrie 2019, pe baza SPFS, a fost începută conectarea sistemelor de plată din Rusia, India și China. În India, SPFS este implementat direct; în China, se creează o legătură cu sistemul chinez CIPS [21] . Până la sfârșitul anului 2019, a fost stabilită și o conexiune între SPFS și sistemul iranian SEPAM , care permite Rusiei să lucreze ocolind SWIFT cu toate țările care lucrează cu SEPAM [22] .
La sfârșitul anului 2020, ponderea SPFS în traficul intern se ridica la 20,6% din numărul total de tranzacții. La sfârșitul anului 2020, 23 de bănci străine conectate la SPFS din Armenia, Belarus, Germania, Kazahstan, Kârgâzstan și Elveția [23] .
În martie 2021, Serghei Lavrov și ministrul chinez de externe Wang Yi au convenit să extindă în mod activ utilizarea SPFS în așezările dintre țări [24] .
Banca Rusiei și-a stabilit obiectivul de a crește ponderea SPFS în traficul intern la 30% până în 2023 [25] .
La 9 decembrie 2021, Denis Baryshkov, șeful Departamentului Departamentului Sistemului Național de Plăți al Băncii Rusiei, a anunțat că toate băncile din Belarus s-au alăturat SPFS. În plus, el a indicat că 38 de participanți din nouă țări s-au conectat deja la sistem. Inclusiv băncile din Turcia, Franța, Japonia și Suedia [26] , precum și din Cuba și Tadjikistan [27] . În plus, el a adăugat că Banca Centrală a Rusiei a implementat posibilitatea de a organiza o poartă pe site-ul unei Bănci Centrale străine sau al unei filiale pentru a asigura „interacțiunea fără întreruperi” între SPFS și sistemul local de mesagerie financiară [28] .
La 19 ianuarie 2022, VTB a fost primul care a lansat SPFS Service Bureau, un add-on la sistem care extinde capacitățile utilizatorilor și simplifică lucrul cu documentele financiare în cadrul SPFS. Primul utilizator al acestui serviciu a fost Rostelecom [29]
Pe 24 februarie 2022, agenția TASS a indicat că ponderea SWIFT în decontările interne a scăzut de-a lungul a 5 ani de la peste 80% la 20% [30] .
La 17 martie 2022, Anatoly Aksakov, președintele Comitetului Dumei de Stat pentru piața financiară, a anunțat că Banca Rusiei și Banca Populară a Chinei lucrează la conectarea sistemelor de mesagerie financiară din Rusia și China. El a subliniat, de asemenea, începutul dezvoltării schemelor de transfer de informații folosind blockchain , inclusiv rubla digitală și yuanul digital [31]
La 31 martie 2022, Economic Times a publicat informații conform cărora India a propus Rusiei un nou sistem de tranzacții cu transferul comerțului către rublă și SPFS, care va funcționa prin Reserve Bank of India și Vnesheconombank din Rusia . Conform acelorași date, sistemul va fi pus în funcțiune în termen de o săptămână [32] .
Începând cu 11 aprilie 2022, un total de 39 de organizații străine erau deja membre ale SPFS, iar comerțul și interacțiunea cu 12 țări ale lumii erau deja efectuate folosind SPFS [33] . Până la 18 aprilie, numărul organizațiilor străine din SPFS a crescut la 52 [34] , iar până la 22 aprilie la 59 [35] . În plus, băncile din Malaezia și-au manifestat interes pentru sistemul SPFS [36] .
La 29 iunie 2022, existau deja 70 de participanți străini la SPFS [37] , iar în total sistemul era folosit de 389 de companii și bănci din 12 țări [38] . Filipine și-a manifestat interes pentru acest sistem [39] .
| Sistemele de plată ale lumii | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Internaţional | |||||
| Sisteme de plată online |
| ||||
| Sisteme de plată mobile |
| ||||
| Folosind criptomonede | |||||
| Sisteme de mesagerie financiară | |||||
| CIS |
| ||||
| Asia |
| ||||
| Europa |
| ||||
| America de Nord |
| ||||
| America de Sud | |||||
| Africa |
| ||||
| Oceania |
| ||||
| Desființat și consumat |
| ||||