Centrele financiare mondiale

Versiunea actuală a paginii nu a fost încă examinată de colaboratori experimentați și poate diferi semnificativ de versiunea revizuită pe 27 august 2021; verificările necesită 15 modificări .

Centrele financiare mondiale ( ing.  Centrele financiare internaționale ) sunt centre de concentrare ale băncilor și instituțiilor financiare specializate care efectuează tranzacții internaționale valutare, creditare și financiare, tranzacții cu valori mobiliare , aur . Potrivit Fondului Monetar Internațional (FMI), centrele financiare sunt împărțite în trei categorii: centre financiare internaționale: Londra , New York și Tokyo ; centre financiare regionale: Shanghai , Shenzhen , Frankfurt pe Main , Sydney și Moscova ; și centre financiare offshore : Insulele Cayman , Dublin , Luxemburg , Zurich , Singapore și Hong Kong .

Înainte de Primul Război Mondial , Londra era centrul financiar dominant . Acest lucru sa datorat nivelului ridicat de dezvoltare a capitalismului în Marea Britanie , relațiilor sale comerciale puternice și extinse cu alte țări, stabilității relative a lirei sterline și sistemului de credit dezvoltat al țării .
După al Doilea Război Mondial , principalul centru financiar din lume s-a mutat în Statele Unite . Începând cu anii 60, poziția de monopol a Statelor Unite ca centru financiar mondial a fost slăbită, pe măsură ce au apărut noi centre - în Europa de Vest și Japonia .

Țările UE au căutat de mult să-și creeze propriul centru financiar. Odată cu introducerea monedei euro în 1999, piața UE a devenit a doua cea mai mare bursă după SUA. Deoarece titlurile și instrumentele derivate (titlurile derivate) sunt denominate în aceeași monedă, euro, riscul valutar dispare .
Recent, Marea Britanie a tras palma centrului financiar mondial la Londra; Zurich contestă primatul Londrei în tranzacțiile cu aur, precum și Luxemburg . Tokyo a devenit centrul financiar mondial ca urmare a întăririi poziției Japoniei în economia mondială.

Centrele financiare mondiale, unde instituțiile de credit desfășoară operațiuni în principal cu nerezidenți într-o valută străină pentru o anumită țară, sunt numite centre financiare „offshore”. Acest termen corespunde aproximativ conceptului de piață europeană . Astfel de centre financiare servesc, de asemenea, ca un paradis fiscal , deoarece tranzacțiile nu sunt supuse taxelor locale și sunt libere de restricții valutare. În prezent, peste 1.000 de sucursale și departamente ale băncilor străine sunt concentrate în 13 centre financiare mondiale.

Informații de bază

Fluxurile financiare mondiale - fluxul de numerar interstatal, care deservește cifra de afaceri internațională și fluxurile internaționale de capital. În economia mondială, există o revărsare constantă a capitalului monetar, care se formează în procesul de circulație a capitalului. Miezul fluxurilor financiare ale lumii sunt procesele materiale de reproducere. O serie de factori influențează volumul și direcția acestor fluxuri: starea economiei; liberalizarea reciprocă a comerțului; ajustarea structurală a economiei.

Fluxurile financiare mondiale servesc circulației mărfurilor, serviciilor și redistribuirii între țări a capitalului monetar între subiecții concurenți ai pieței mondiale. În plus, ele dau semnale despre starea situației, care servesc drept ghid pentru luarea deciziilor de către manageri.

Mișcarea fluxurilor financiare mondiale se realizează prin următoarele canale principale: 1) Servicii valutare, de credit și decontare pentru vânzarea de bunuri și servicii; 2) Investiții străine în capital fix și de lucru ; 3) Operațiuni cu valori mobiliare și diverse instrumente financiare; 4) Tranzacții valutare ; 5) Redistribuirea unei părți din venitul național prin buget sub formă de asistență țărilor în curs de dezvoltare și contribuții guvernamentale la organizații internaționale etc.

Indexul centrelor financiare mondiale

Ratingul este o combinație de indicatori în cinci domenii cheie: „mediu de afaceri”, „dezvoltarea sectorului financiar”, „factori infrastructurali”, „capital uman”, „reputație și factori generali”. Începând cu 24 septembrie 2021, centrele de top din întreaga lume sunt: ​​[1]

Loc Schimbări Oraș Puncte Schimbări
unu ▬ New York 762 ▼ 2
2 ▬ Londra 740 ▼ 3
3 ▲ 1  Hong Kong (China) 716 ▼ 25
patru ▲ 1  Singapore 715 ▼ 25
5 ▲ 7 San Francisco 714 ▼ 4
6 ▼ 3 Shanghai 713 ▼ 29
7 ▲ 6 Los Angeles 712 ▼ 4
opt ▼ 2 Beijing 711 ▼ 26
9 ▼ 2 Tokyo 706 ▼ 30
zece ▲ 15 Paris 705 ▲ 6
unsprezece ▲ 4 Chicago 704 ▼ 10
12 ▲ 12 Boston 703 ▬
13 ▲ 3 Seul 702 ▼ 11
paisprezece ▼ 5 Frankfurt pe Main 701 ▼ 26
cincisprezece ▼ 1 Washington 700 ▼ 15
16 ▼ 8 Shenzhen 699 ▼ 32
17 ▲ 11 Amsterdam 698 ▲ 3
optsprezece ▲ 1 Dubai 694 ▼ 16
19 ▲ 10 Toronto 693 ▼ 1
douăzeci ▬ Geneva 692 ▼ 17
21 ▼ 11 Zurich 690 ▼ 30
22 ▼ 1 Edinburgh 689 ▼ 19
23 ▼ 6  Luxemburg 688 ▼ 24
24 ▲ 9 Madrid 687 ▲ 4
25 ▼ 7 Sydney 686 ▼ 25
26 ▲ 5 Stockholm 685 ▼ 3
27 ▬ Montreal 682 ▼ 14
28 ▼ 17 Vancouver 681 ▼ 38
29 ▼ 6 Melbourne 680 ▼ 25
treizeci ▲ 13 Hamburg 679 ▲ 15
31 ▲ 18 Munchen 678 ▲ 31
32 ▼ 10 Guangzhou 677 ▼ 29
33 ▲ 3 Busan 675 ▼ 2
34 ▬ Copenhaga 674 ▼ 6
35 ▲ 11 Wellington 673 ▲ 13
36 ▲ 2 Abu Dhabi 672 ▼ 3
37 ▼ 2 Chengdu 670 ▼ 8
38 ▲ 4 Qingdao 668 ▲ 3
39 ▼ 9 Stuttgart 667 ▼ 22
40 ▼ 3 Bruxelles 666 ▼ 10
41 ▲ 7 Dublin 665 ▲ 15
42 ▲ 28 Oslo 663 ▲ 69
43 ▲ 13 Helsinki 662 ▲ 42
44 ▲ 10 Venă 659 ▲ 30
45 ▼ 19 Milano 656 ▼ 42
46 ▼ 14 Osaka 655 ▼ 29
47 ▲ 5 Roma 654 ▲ 18
48 ▼ 1 Kuala Lumpur 649 ▼ 3
49 ▼ 8 Tel Aviv 645 ▼ 21
cincizeci ▲ 7 Moscova 638 ▲ 23
Loc Schimbări Oraș Puncte Schimbări
51 ▲ 20 Calgary 637 ▲ 44
52 ▼ 2 Lisabona 636 ▼ 5
53 ▬ Casablanca 628 ▼ 4
54 ▲ 11 Mumbai 627 ▲ 28
55 ▲ 25 New Delhi 625 ▲ 41
56 ▲ 5 Varşovia 624 ▲ 17
57 ▼ 18  Jersey (Marea Britanie) 622 ▼ 51
58 ▲ 1 Bangkok 621 ▲ 11
59 ▲ 10 Mexico City 617 ▲ 22
60 ▼ 15 Berlin 616 ▼ 46
61 ▲ 13 Istanbul 615 ▲ 25
62 ▲ 20 Cape Town 614 ▲ 32
63 ▲ 13 Praga 611 ▲ 23
64 ▲ 26 Johannesburg 609 ▲ 37
65 ▲ 16 Glasgow 608 ▲ 25
66 ▲ 27 Jakarta 607 ▲ 40
67 ▼ 27 Taipei 604 ▼ 64
68 ▼ 13 Doha 600 ▼ 28
69 ▲ 8 Rio de Janeiro 595 ▲ 8
70 ▼ 26 San Diego 588 ▼ 75
71 ▼ 3  Bahrain 578 ▼ 18
72 ▼ 21  Liechtenstein 577 ▼ 61
73 ▲ 16  Mauritius 575 ▲ 2
74 ▲ 13 Tallinn 570 ▼ 5
75 ▲ 3 Astana 569 ▼ 17
76 ▲ 16 Gandhinagar 568 ▬
77 ▲ 21  Cipru 566 ▲ 5
78 ▼ 18  Monaco 565 ▼ 44
79 ▼ 13 Bratislava 564 ▼ 34
80 ▼ 8  Insulele Cayman (Marea Britanie) 563 ▼ 29
81 ▼ 14 Santiago 561 ▼ 36
82 ▼ 7  Guernsey (Marea Britanie) 560 ▼ 29
83 ▲ 18 Alma-Ata 559 ▲ 6
84 ▲ 11 Sofia 558 ▼ 7
85 ▼ 22  Malta 557 ▼ 46
86 ▲ 18 Sao Paulo 556 ▲ 14
87 ▼ 29  Insulele Virgine (Marea Britanie) 555 ▼ 59
88 ▲ 15 Atena 554 ▲ 9
89 ▼ 4 Budapesta 553 ▼ 24
90 ▼ 26  Barbados 552 ▼ 48
91 ▼ 29 Vilnius 551 ▼ 55
92 ▼ 8  Bermude (Marea Britanie) 550 ▼ 30
93 ▼ 7  Insula Man (Marea Britanie) 549 ▼ 27
94 NR Kigali 548 NR
95 ▼ 16 Manila 547 ▼ 38
96 ▲ 13 Riga 546 ▲ 53
97 ▼ 6 Buenos Aires 545 ▼ 26
98 ▲ 8 Nairobi 541 ▲ 21
99 ▼ 26  Bahamas 540 ▼ 51
100 ▼ 3  Trinidad și Tobago 539 ▼ 24

Exemple de centre financiare

Principalele centre financiare internaționale

Londra

În lupta pentru titlul de centru financiar mondial , Londra trece treptat în prim plan , în primul rând datorită legislaţiei mai liberale . Leadership în peste 80% dintre indicatori. Pro: angajați, acces la piețe ( UE , Europa de Est , Rusia , Orientul Mijlociu ), reglementări financiare. Probleme: ratele impozitului pe venit , infrastructura de transport , costurile de operare .

Așadar, în 2007, capitalizarea bursieră a piețelor bursiere europene ( inclusiv Rusia și Turcia emergente ) a ajuns la 15,8 trilioane de dolari și pentru prima dată din anii 1940 a ocolit capitalizarea pieței americane (15,7 trilioane de dolari). Câștigurile băncilor europene de investiții din ofertele publice inițiale (IPO) au ajuns din urmă cu câștigurile băncilor americane pentru prima dată după al Doilea Război Mondial . În primele cinci luni ale anului 2007, IPO-urile europene au ajuns la 37,8 miliarde USD, mult mai mult decât în ​​SUA (21,2 miliarde USD). Și deși băncile americane percep de două ori mai mult decât băncile europene, europenii câștigă mai mult - 1,4 miliarde de dolari față de 1,2 miliarde de dolari pentru băncile din SUA.

Aproximativ 80% din operațiunile bancare de investiții trec direct sau indirect prin Londra , astfel că capitala britanică a început, pe bună dreptate, să se considere principalul centru financiar mondial. Acest lucru a fost deja anunțat de primarul orașului Ken Livingston și de prim-ministrul britanic Tony Blair . Bonusul de aproape 17 miliarde de dolari acordat bancherilor de investiții din Londra nu a făcut decât să confirme acest sentiment. Bonusurile din New York , conform rezultatelor anului trecut, s-au dovedit a fi cu o treime mai puține.

Statisticile oficiale sugerează, de asemenea, că Londra pare să fie lider în sistemul financiar global . Reprezintă 70% din piața secundară de obligațiuni și aproape 50% din piața instrumentelor derivate . Londra  este cel mai mare centru de schimb valutar , iar piața crește aici cu 39% anual - mult mai rapid decât în ​​New York , cu o creștere de 8%. Aproape 80% din fondurile speculative europene sunt administrate din Londra, cu o rată medie de rentabilitate de 16% anul trecut, aproape de două ori mai mare decât a fondurilor speculative din SUA . Anul trecut , au existat 419 noi listari la Bursa de Valori din Londra (inclusiv Alternative Investment Market , AIM), de două ori mai multe decât la New York (36 la Bursa de Valori din New York și 138 la bursa high-tech NASDAQ ).

Volumul fuziunilor și achizițiilor din Europa (și piața europeană este controlată în principal de băncile londoneze) a depășit deja cifra SUA. În 2006, piața europeană de fuziuni și achiziții a fost de 1,15 trilioane de dolari, iar piața din SUA a fost de 1,14 trilioane de dolari. În ultimul an, firmele de capital privat din Marea Britanie au strâns 246 de miliarde de dolari din nou capital și au investit 974 de miliarde de dolari. Adăugați la asta cifra de afaceri de 22 de miliarde de dolari a firmelor de avocatură din City of London care deservesc sectorul financiar (și Londra găzduiește trei dintre cele mai mari patru firme de avocatură din lume), nu este greu de înțeles de ce capitala britanică a devenit piata de capital lider.

Potrivit unui studiu realizat de Oxford Economic Forecasting , care a întocmit un rating al centrelor financiare internaționale în mai 2007 , Londra a fost devansat de New York cu cinci puncte. Acum un an, era cu zece puncte în spatele New York -ului

New York

New York , ca centru financiar, este orașul cu cele mai mari și mai lichide burse din lume. Leadership în peste 80% dintre indicatori. Pro: angajații și piața din SUA . Contra: Reglementarea financiară , în special Sarbanes-Oxley .
Potrivit Federației Mondiale a Burselor , volumul total de acțiuni tranzacționate pentru 2020: [2]

  1. NYSE (New York) – 19,81 trilioane de dolari.
  2. NASDAQ (New York) – 13,43 trilioane de dolari
  3. Bursa de Valori din Tokyo (Tokyo) – 3,78 trilioane de dolari
  4. Bursa de Valori din Londra (Londra) - 2,74 trilioane de dolari.
  5. Bursa de Valori din Shanghai (Shanghai) — 4,49 trilioane de dolari.
  6. Bursa de Valori din Hong Kong (Hong Kong) — 1,49 trilioane de dolari

Atacurile teroriste din 11 septembrie 2001 au lovit foarte puternic pozițiile din New York . Înăsprirea regulilor de securitate care a urmat atacurilor a făcut ca sosirea la JFK și Newark să fie o experiență neplăcută: cozi lungi, verificări de bagaje, interviuri lungi la graniță.

Cu toate acestea, în ciuda tuturor înăspririlor, New York rămâne unul dintre cele mai mari centre financiare din lume. Acest lucru este facilitat de încrederea ridicată a investitorilor. Care se exprimă în volume mari de investiții străine directe (ISD) . Potrivit Biroului de Economie și Statistică (SUA) , pentru perioada 2000-2010, investițiile străine în Statele Unite s-au ridicat la 1,7 trilioane de dolari. În 2010, acestea s-au ridicat la 194 de miliarde de dolari. Ce este un record absolut între toate statele lumii. [3]

Tokyo

Un raport afirmă că autoritățile japoneze lucrează la planuri de transformare a orașului Tokyo , dar au avut un succes mixt, menționând că „proiectele inițiale sugerează că economiștii japonezi întâmpină dificultăți în a afla secretul succesului centrelor financiare occidentale.” Tokyo a devenit un centru financiar major în anii 1980, când economia japoneză a devenit una dintre cele mai mari din lume. Fiind un centru financiar, Tokyo are legături bune cu New York și Londra.

Principalele centre financiare offshore

Hong Kong, China

Soarta și dezvoltarea Hong Kong-ului ca centru financiar mondial sunt indisolubil legate de Marea Britanie . Astăzi este un centru de afaceri foarte puternic din Est - principalul centru de afaceri și financiar al Asiei .

La 30 iunie 1997, Marea Britanie a returnat Hong Kong -ul Chinei după o închiriere de o sută de ani. De atunci, Hong Kong are statutul de regiune administrativă specială, care se va păstra încă 50 de ani, respectând principiul „o țară – două sisteme”. Dreptul corporativ din Hong Kong se bazează pe dreptul comun englez , Hong Kong având propria sa administrație, legislație, justiție independentă și cea mai înaltă instanță. Hong Kong a rămas un port liber (al patrulea în lume în ceea ce privește traficul), o zonă vamală independentă, un centru internațional pentru comerț, finanțe, informații, transport maritim și independență financiară păstrată. Acest statut permite Hong Kong-ului să-și păstreze privilegiile și caracteristicile pe care le avea înainte de 1997 . Hong Kong este atractiv nu doar datorită poziției sale oficiale în ceea ce privește investițiile străine, ci și datorită factorilor destul de obiectivi legați de sistemul de impozitare și de relativa simplitate a cerințelor dreptului corporativ.

Singapore

Prim-ministrul Singapore , Lee Kuan Yew :

Oricine, în 1965 , când ne-am despărțit de Malaezia , și-a imaginat că Singapore va deveni un centru financiar major ar fi considerat nebun.

Sistem de piață dezvoltat. Economia Singapore este dependentă de exporturile de produse, în special în domenii precum electronicele de larg consum, tehnologia informației, produsele farmaceutice și serviciile financiare. Corporațiile transnaționale joacă un rol important în economia țării. Economia Singapore este una dintre cele mai deschise și mai lipsite de corupție. Țara menține prețuri stabile, iar PIB-ul pe cap de locuitor este unul dintre cele mai mari din lume [2] . Un centru puternic pe majoritatea indicatorilor, în special pe reglementarea sectorului bancar. Contra: competitivitate generală . Al doilea cel mai mare centru financiar al Asiei .

Creșterea PIB real în perioada 2004-2008 a fost în medie de 6,8%, dar în 2009, din cauza crizei financiare mondiale, a scăzut la 2,1%. Economia țării a început să se redreseze în 2010, iar guvernul prevede o creștere de 3-5% pe an. Singapore atrage investiții mari în produse farmaceutice și în producția medicală și își va continua eforturile de a dezvolta Singapore ca centru financiar și de înaltă tehnologie al Asiei de Sud-Est [2] .

Singapore este considerat unul dintre „tigrii din Asia de Est” pentru saltul rapid al economiei la nivelul țărilor dezvoltate. Țara a dezvoltat producția de electronice, construcțiile navale și sectorul serviciilor financiare. Singapore Airlines este cunoscută pe scară largă în lume, holdingul din Singapore Fairmont Raffles Hotels International deține lanțul internațional de hoteluri Swissotel.

Zurich

Centru puternic specializat. Servirea de nișă a clienților bogați ( bancare privată ) și managementul activelor . Contra: grup mic de profesioniști și competitivitate generală scăzută .

Principalele centre financiare regionale

Frankfurt pe Main

Frankfurt este unul dintre cele mai mari centre financiare și de transport din Europa .

Două porecle pentru orașul Frankfurt: „Bankfurt” ( Bankfurt ) și „Mainhatten” ( Mainhatten , adică „Manhattan pe Main”) sunt asociate cu o concentrație mare de angajați ai băncii aici. Frankfurt are sediile principale ale unor bănci precum Deutsche Bank , Dresdner Bank , Commerzbank , precum și un număr semnificativ de sucursale mari ale altor bănci. În oraș au fost deschise reprezentanțe ale Băncii Moscovei și VTB . Un centru puternic pe majoritatea indicatorilor, în special pe reglementarea sectorului bancar. Locul unde se află sediul Băncii Centrale Europene.

Bursa de Valori din Frankfurt ( germană  Frankfurter Wertpapierbörse , prescurtare FWB ) este cea mai mare bursă germană și una dintre cele mai mari burse din lume . Operatorul site-ului este Deutsche Boerse Group AG , care are o reprezentanță la Moscova. La Bursa de Valori din Frankfurt este determinat indicele bursier integral german DAX . Cartierul bancar ( germană:  Bankenviertel ), numit și „Oraș” în maniera britanică, are mai mulți zgârie-nori decât restul Germaniei. Până în 2003, sediul Commerzbank a deținut titlul de cea mai înaltă clădire din Europa.

Moscova

Este posibil ca facturile în curs de pregătire în acest moment vizând optimizarea condiţiilor de muncă ale pieţei interne de valori să contribuie la îmbunătăţirea competitivităţii Moscovei . În special, au fost adoptate o serie de proiecte de lege pentru a simplifica munca investitorilor și a emitenților și pentru a aduce practica rusă în conformitate cu experiența internațională. [patru]

În plus, au fost adoptate o serie de proiecte de legi care reglementează funcționarea pieței ruse. În special, proiectul de lege privind informațiile privilegiate , care creează un mecanism pentru a contracara manipularea pieței de către participanții fără scrupule și pentru a preveni abuzurile legate de utilizarea informațiilor privilegiate. Adoptarea unui astfel de document va permite Rusiei să semneze un memorandum de înțelegere cu Asociația Internațională a Autorităților de Reglementare a Piețelor Financiare .

Forbes în 2010 și-a exprimat îndoielile cu privire la fezabilitatea unui astfel de obiectiv. [5] În 2021, în lista indexului centrelor financiare mondiale, Moscova s-a clasat pe locul 50. [unu]

Shanghai

Shanghai  este centrul financiar și comercial al Chinei. Reformele pieței din Shanghai au început în 1992,  cu un deceniu mai târziu decât în ​​provinciile din sud. Înainte de aceasta, majoritatea veniturilor orașului au mers irevocabil către Beijing . Chiar și după scutirea fiscală din 1992 , veniturile fiscale de la Shanghai au reprezentat 20-25% din veniturile din toată China (înainte de anii 1990, această cifră era de aproximativ 70%). Astăzi, Shanghai este cel mai mare și cel mai dezvoltat oraș din China continentală .

Shanghai  este cel mai mare centru de concentrare din China pentru bănci, asigurări și companii financiare . La sfârșitul anului 2021, mai mult de o treime din cele aproape 1.700 de firme financiare licențiate din Shanghai aveau investiții străine [6] . La începutul secolului al XXI-lea , între Shanghai și Hong Kong a avut loc o luptă aprinsă pentru dreptul de a fi numit centrul economic al Chinei. În 2003, PIB -ul pe cap de locuitor al Shanghaiului era de 46.586 de yuani (aproximativ 5.620 de dolari SUA), plasându-l pe locul 13 în lista celor 659 de orașe din China.

Printre avantajele Hong Kong-ului se numără un sistem juridic mai puternic și mult mai multă experiență în domeniul bancar și al serviciilor. Shanghai are legături strânse cu guvernul central și alte zone din China continentală , precum și o bază de producție și tehnologie mai puternică. De la predarea Hong Kong-ului către RPC în 1997, rolul Shanghai în domeniul financiar, bancar și ca sediu corporativ a crescut, alimentând cererea pentru o forță de muncă educată și modernă . Din 1992, economia din Shanghai a crescut cu peste 10% anual. În 2005, PIB-ul nominal al Shanghaiului a crescut cu 11,1%, până la 912,5 miliarde de yuani (114 miliarde de dolari). [7]

Note

  1. ↑ 1 2 Indicele centrelor financiare globale 30  . Long Finance (septembrie 2021). Preluat la 24 septembrie 2021. Arhivat din original la 21 ianuarie 2022.
  2. ↑ Cele mai mari burse de valori din lume  (engleză) . Data accesului: 15 octombrie 2011. Arhivat din original pe 25 februarie 2012.
  3. ↑ US Economics and Statistics Administration - Foreign Direct Investment  (ing.)  (link inaccesibil) . Data accesului: 29 septembrie 2012. Arhivat din original la 19 februarie 2012.
  4. ↑ Moscova - centru financiar internațional / Moscova - centru financiar internațional . Consultat la 24 aprilie 2015. Arhivat din original pe 15 februarie 2015.
  5. ↑ Forbes | 4 motive pentru a nu deveni un centru financiar global . Consultat la 24 aprilie 2015. Arhivat din original la 24 octombrie 2015.
  6. ↑ Economic Review: China's Service Sector a New Magnet for Foreign Investment . Ziua Poporului. Data accesului: 14 ianuarie 2022. Arhivat din original pe 4 ianuarie 2022.
  7. ↑ People's Daily Online - Shanghai înregistrează o creștere de două cifre a PIB-ului pentru al 14-lea an consecutiv . Preluat la 14 ianuarie 2022. Arhivat din original la 16 ianuarie 2008.

Link -uri

link la kmlClasamentul Google Maps   KMZ   al centrelor financiare mondiale  (fișier cu etichetă KMZ pentru Google Earth )