Fraudă

Frauda  este furtul bunurilor altcuiva sau dobândirea dreptului asupra bunurilor altcuiva prin înșelăciune sau încălcarea încrederii [1] . Persoana care face acest lucru se numește escroc sau escroc . În același timp, înșelăciunea este înțeleasă atât ca o denaturare conștientă a adevărului (înșelăciune activă), cât și ca tăcere despre adevăr (înșelăciune pasivă). În ambele cazuri, însăși victima înșelată își transferă proprietatea fraudatorului.

Inițial, cuvântul „fraudă” (conform Codului Consiliului) însemna „furtul fraudulos, inteligent (uneori brusc) al bunurilor altcuiva” [2] . Prima definiție legislativă a fraudei, apropiată de cea modernă, a fost dată în Decretul Ecaterinei a II-a din 3 aprilie 1781 „Despre diferitele tipuri de furt și ce pedepse pun”: sau prin înșelăciune sau ficțiune va vinde, sau după greutate va cântări, sau după măsură va măsura, sau acela asemănător prin înșelăciune sau ficțiune cu el însuși nu-i aparține, fără voia și consimțământul celui al căruia îi aparține.

Conform legislației penale actuale a Rusiei, frauda poate fi definită ca „sechestrarea ilegală și (sau) transformarea bunurilor altcuiva în favoarea persoanei vinovate sau a altor persoane, săvârșită în scop mercenar prin înșelăciune sau abuz de încredere, care a cauzat prejudiciu adus proprietarului sau altui proprietar al acestui bun, sau săvârșită prin aceleași modalități de dobândire ilegală și gratuită a dreptului asupra bunurilor altcuiva” [3] .

Forma înșelăciunilor frauduloase este foarte diversă. Frauda poate fi comisă sub forma unui mesaj oral sau scris sau poate consta în săvârșirea oricăror acțiuni: falsificarea subiectului tranzacției, utilizarea tehnicilor de înșelăciune la jocul de cărți sau „ degetar ”, înlocuirea sumei numărate de bani cu un obiect falsificat („păpușă”), trusă pentru corp și altele asemenea. Foarte des, înșelăciunea prin acțiune este combinată cu înșelăciunea verbală.

Încălcarea încrederii poate acționa ca o metodă independentă de fraudă (de exemplu, la obținerea unui împrumut pe care debitorul nu intenționează să-l ramburseze), dar mai des este combinată cu înșelăciunea [4] .

Majoritatea escrocilor au cunoștințe aprofundate în diverse domenii de activitate, inclusiv psihologie, economie, diferite ramuri de drept și tehnologia informației. Adesea, aceștia cunosc bine procedurile și metodele de lucru ale autorităților publice și agențiilor de aplicare a legii [5] .

Escrocii folosesc pe scară largă tehnicile de manipulare psihologică , incluzând adesea următoarele trucuri psihologice:

Potrivit omului de știință britanic David Hand, multe tipuri de fraudă se bazează pe utilizarea așa-numitelor. „ date întunecate ” [6] .

Tipuri de escrocherii

Frauda telefonică

Un tip de fraudă în domeniul tehnologiei informației, în special, acțiuni neautorizate și utilizarea abuzivă a resurselor și serviciilor, furtul proprietății altcuiva sau dobândirea dreptului asupra proprietății altcuiva prin introducerea, ștergerea, modificarea informațiilor sau interferarea în alt mod cu exploatarea mijloacelor de prelucrare sau transmitere a datelor din rețelele de informații și telecomunicații [ 7] .

Înșelătorie online

Frauda cu cardul de credit

Au fost identificate și clasificate scheme frauduloase cu utilizarea cardurilor de plastic , care au la bază debitarea ilegală a fondurilor din conturi [8] . Una dintre principalele metode de fraudă cu carduri de plastic este utilizarea tehnicilor de inginerie socială .

Escrocherii cu mașini

Frauda cu mașina (mașini) - constă în faptul că un fraudator (primul, adesea membru al unui grup de fraudatori) ia o mașină de la victimă în rate sau închiriere (eventual cu răscumpărare ulterioară). După mai multe plăți, escrocul nu mai plătește și nu mai ia legătura. Astfel, el câștigă câteva zeci de mașini.

Lupta împotriva fraudei

Există organizații specializate antifraudă. În UE , acest lucru este realizat de Oficiul European de Luptă Antifraudă , EBBM (OLAF, ing.  Oficiul European de Luptă Antifraudă ).

În Ministerul Afacerilor Interne al Rusiei, lupta împotriva fraudei este desfășurată în principal de angajații departamentelor de securitate economică și anticorupție . Unele GUVD au, de asemenea, departamente specializate antifraudă (vezi și Biroul de măsuri tehnice speciale ).

Frauda în artă

Ca și alte domenii ale vieții, arta este supusă diferitelor tipuri de fraude. Cele mai faimoase dintre acestea includ falsificarea de picturi, sculpturi și alte opere de artă ale unor autori celebri.

Reflectarea fraudei în artă

În literatură

Multe lucrări literare descriu diferite tipuri de fraudă din diverse unghiuri. Descrierea clasică a fraudei „interne” poate fi considerată povestea lui Edgar Poe „Swindle as an exact science”, care vorbește despre numeroasele metode de fraudă mărunte comune în Statele Unite ale lui Poe.

O mulțime de povești ale lui O. Henry (în special, colecția „The Noble Crook ”) vorbesc despre escrocii americani și despre comerțul lor.

Opera literară clasică care descrie viața unui fraudator în URSS este, desigur, dilogia lui Ilf și Petrov „ 12 scaune ” și „ Vițelul de aur ”, iar în ea se poate evidenția o descriere detaliată și destul de calificată a partea cea mai specifică a tehnicii fraudei - lucrul cu victima.

În jocurile video

BioShock (fraudulul Frank Fontaine, dând în Atlas)

La cinema

Note

  1. ↑ Marea Enciclopedie Rusă  : [în 35 de volume]  / cap. ed. Yu. S. Osipov . - M .  : Marea Enciclopedie Rusă, 2004-2017.
  2. ↑ Sunchalieva, 2004 , p. 16.
  3. ↑ Voljenkin, 1998 , p. 17.
  4. ↑ N. E. Krylova. DREPT PENAL (link inaccesibil) . Preluat la 25 mai 2011. Arhivat din original la 11 februarie 2012. 
  5. ↑ Ermolovici D.V., Shirokikh S.V. Unii caută semne socio-psihologice ale personalității unui fraudator  // Avocat online. - 2008. Arhivat la 8 noiembrie 2011.
  6. ↑ Hand, 2021 , p. 316.
  7. ↑ Popov A.N. Crime în domeniul informaţiei informatice: manual. - Tutorial. - Sankt Petersburg: Institutul de Drept din Sankt Petersburg (filiala) al Universității Procuraturii Federației Ruse, 2018. - 68 p.
  8. ↑ Kulikov N. I., Sizov A. A. Analiza schemelor de infracțiuni în domeniul utilizării cardurilor de plastic // Revista științifică NRU ITMO. Seria „Economie și management de mediu”. - 2015. - Nr 2 (21) . — ISSN 2310-1172 .

Literatură

Link -uri

  Accesați articolul Wikidata  Dicționare și enciclopedii
În cataloagele bibliografice