Banca industrială si comercială a Chinei

Banca Industrială și Comercială a Chinei (abrev. ICBC, English  Industrial and Commercial Bank of China ) este cea mai mare bancă comercială din China și din lume. Inclus în "Big Four" dintre cele mai mari bănci de stat din China (împreună cu Bank of China , Agricultural Bank of China și China Construction Bank ).

Banca a fost înființată în 1984, în 2005 a fost transformată în societate pe acțiuni cu răspundere limitată. La sfârșitul lunii octombrie 2006, banca a făcut o ofertă publică inițială și a strâns un record de 22 de miliarde de dolari (cea mai mare IPO din istoria lumii), plasând 48,4 miliarde de acțiuni (18% din total, dintre care 12% pe acțiunile din Hong Kong). Schimb și 6% pe Shanghai) [ 3] [4] .

În 2018, banca a ajuns în fruntea clasamentului Global 2000 al celor mai mari companii publice publicate anual de Forbes pentru al șaselea an consecutiv , cu venituri de 165,3 miliarde USD (al 18-lea), venit net de 43,7 miliarde USD (al treilea), active de 4210,9 miliarde USD. (locul 1) și valorificare de 311 miliarde de dolari SUA (locul 14) [5] . În clasamentul Financial Times în funcție de capitalizarea bursieră , ICBC ocupă locul nouă în 2015 [6] . Din 2013, este una dintre băncile de importanță sistemică la nivel mondial [7] .

Istorie

După a treia sesiune plenară a celui de-al 11-lea Comitetului Central al Partidului Comunist din China, desfășurată în decembrie 1978, China a început reformarea sistemului financiar, în special, s-a decis împărțirea Băncii Populare a Chinei, care a combinat funcțiile țării. banca centrala cu activitati comerciale. Banca Populară Chineză și-a păstrat competențele băncii centrale, iar Banca Industrială și Comercială a Chinei (ICBC) a fost înființată la 1 ianuarie 1984 pentru a acorda împrumuturi dezvoltării industriale și a accepta depozite, iar toate sucursalele regionale ale Băncii Populare au fost transferate. la el. În primii zece ani de funcționare a băncii, principalii ei indicatori au crescut cu o rată de aproximativ 20% pe an: depozitele au crescut de la 170 miliarde RMB în 1984 la 884 miliarde RMB în 1993, împrumuturile de la 247 miliarde RMB la 1,113 trilioane RMB, până la sfârșit. din 1993 aceste cifre reprezentau aproximativ 40% din toate depozitele și împrumuturile din China [8] .

În al doilea deceniu de existență a ICBC, acesta a fost reorganizat dintr-o bancă de stat specializată într-o bancă comercială de stat; aceasta a constat în principal în reducerea ponderii creditelor restante , majoritatea fiind transferate către China Huarong Asset Management Co., Ltd. în 1999-2000. În același timp, expansiunea în străinătate a început cu formarea filialelor ICBC (Asia) Co., Ltd și Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd în Hong Kong. și deschiderea unui birou în Luxemburg în 1999, care a devenit sediu regional european în 2011 [9] . La sfârșitul anului 2004, activele ICBC reprezentau 18% din activele întregului sector bancar din China [8] .

În octombrie 2005, ICBC a fost reînregistrată ca societate cu răspundere limitată Industrial and Commercial Bank of China Limited, un an mai târziu, acțiunile băncii au fost listate la bursele din Shanghai și Hong Kong. Goldman Sachs Investment Group, format din Goldman Sachs Group , Allianz Group și American Express , a fost ales ca investitor strategic al băncii, investind 3,78 miliarde USD în acțiunile băncii [8] [10] .

În 2008, ICBC a devenit a doua bancă chineză (după 1991) care a deschis o sucursală în New York [11] . În 2011, au fost deschise filiale în Spania [12] și Pakistan. În 2014, banca a devenit prima bancă chineză care a deschis o sucursală în Kuweit [13] . În 2015 a fost cumpărată banca turcească TekstilBank, în baza căreia s-a format o companie subsidiară ICBC Turkey. În noiembrie 2016, banca a primit licența de a accepta depozite în Rusia.

Proprietari și conducere

Participația de control este deținută de guvernul RPC prin intermediul mai multor companii de investiții deținute de stat. În general, ICBC are peste 500 de mii de acționari, cei mai mari dintre ei sunt:

• Central Huijin Investment Ltd. - 34,71%;
• Ministerul de Finanțe al Republicii Populare Chineze - 31,14%;
• Hong Kong Securities Clearing Company Limited - 21,18%;
• China Securities Finance Co., Ltd. - 3,46%;
• Compania de asigurări de viață Ping An din China, Ltd.  - 1,03%;
• Sycamore Investment Platform Co., Ltd. - 0,4%;
• Central Huijin Asset Management Co., Ltd. - 0,28%;
• China Life Insurance Company Limited  - 0,1%;
• Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd.  - 0,06%;
• Aeroportul Internațional Beijing Capital Co., Ltd. - 0,05%.

Președinte al Consiliului de Administrație din mai 2019 Chen Siqing ( Chen Siqing , 陈四清, născut în 1960), înainte de aceasta a lucrat la Banca Chinei din 1990 , inclusiv în funcțiile de președinte și președinte.

Președintele băncii din iulie 2020 este Liao Lin ( Liao Lin , născut în 1966), din martie 2021 deține și postul de CEO (CEO); înainte de aceasta, a lucrat la China Construction Bank din 1989 , inclusiv în funcțiile de vicepreședinte și director al riscurilor financiare [2] .

Activități

ICBC controlează o cincime din sectorul bancar al Chinei. La sfârșitul anului 2014, banca are 17.460 de sucursale [14] , angajând 440.000 de persoane (2020).

Principalele divizii ale ICBC: [2] [15]

• Corporate banking - servicii bancare pentru peste 8,6 milioane de clienți corporate, de la întreprinderi mici până la corporații mari și instituții financiare; un sfert din creditele acordate sunt legate de transport, depozitare și servicii poștale, producția industrială a reprezentat 16% din credite, leasing și alte servicii comerciale - 15%; cifra de afaceri în 2020 a fost de 393,7 miliarde de yuani, profit operațional - 146,9 miliarde de yuani, active 11,3 trilioane de yuani.
• Private banking - servicii bancare pentru persoane fizice, numărul de clienți la sfârșitul anului 2020 a fost de 680 de milioane (din care 182 de mii cu active de peste 6 milioane de yuani), banca a emis 1,227 miliarde de carduri bancare, dimensiunea tranzacțiilor cu acestea s-a ridicat la 21,5 trilioane de yuani; Serviciile includ, de asemenea, gestionarea activelor (2,7 trilioane de yuani în gestiune), servicii de custodie (19,6 trilioane de yuani de valori în depozitare), asigurări de pensie (mai mult de 11 milioane de contracte de anuitate), cifra de afaceri în 2020 a fost de 318 miliarde de yuani, profit operațional - 174,5 miliarde de yuani, active 7,5 trilioane de yuani.
• Servicii de trezorerie - lucru cu valori mobiliare, schimb valutar; Cifra de afaceri în 2020 a fost de 84 de miliarde de yuani, venitul din exploatare a fost de 68,2 miliarde de yuani, iar activele au fost de 14,4 trilioane de yuani.

Principala regiune de activitate este Republica Populară Chineză , ea reprezentând mai mult de 90% din veniturile și activele băncii (mai mult, jumătate din activitățile externe sunt în Regiunile Administrative Speciale Hong Kong și Macao din China ). Pe lângă China, banca desfășoară operațiuni de compensare în yuani în 7 țări: Singapore , Luxemburg , Qatar , Thailanda , Canada , Argentina și Rusia . Rețeaua de peste mări a băncii include 426 de organizații din 49 de țări și este prezentă și în 20 de țări africane printr-un parteneriat cu South African Standard Bank [2] .

În structura activelor de la sfârșitul anului 2020, din 33,35 trilioane de yuani, 18,6 trilioane au venit din împrumuturi (din care 60% au fost corporative), 8,6 trilioane pentru investiții (din care 8 trilioane au fost obligațiuni), 3,5 trilioane pentru numerar și bilanț. la băncile centrale. Suma depozitelor s-a ridicat la 25,14 trilioane de yuani (52% corporative).

În structura veniturilor de 800 de miliarde de yuani în 2020, venitul net din dobânzi a fost de 647 de miliarde de yuani (venit din dobânzi 1.093 de miliarde de yuani, cheltuieli 446 miliarde), 131 de miliarde de yuani au provenit din taxe și comisioane de servicii.

La sfârșitul anului 2021, profitul net ICBC era de 350,2 miliarde de yuani, în creștere cu 10,2% față de anul precedent; veniturile din exploatare ale băncii au crescut cu 7,6% față de anul precedent, la 860,9 miliarde de yuani; Volumul împrumuturilor în yuani emise de ICBC în China continentală a ajuns la 2,12 trilioane de yuani (aproximativ 334 de miliarde de dolari SUA), adică cu 243,3 miliarde de yuani mai mult decât în ​​2020. La sfârșitul anului 2021, împrumuturile restante acordate de ICBC sectorului industrial au depășit 2 trilioane de yuani, o creștere de 319,7 miliarde de yuani față de anul precedent [23] .

Filiale

Principalele filiale și asociații în participație la sfârșitul anului 2020:

• ICBC (Asia) Ltd - Hong Kong, servicii bancare, active 120 miliarde USD, venit net 713 milioane USD;
• ICBC International Holdings Ltd - Hong Kong, servicii bancare, active 7,95 miliarde USD, venit net 225 milioane USD;
• ICBC (Macau) Ltd - Macao, servicii bancare, active 50,8 miliarde USD, venit net 298 milioane USD;
• PT. Bank ICBC Indonesia - Indonezia, servicii bancare, 98,61%, active 3,97 miliarde USD, venit net 8,51 milioane USD;
• ICBC (Thai) plc - Thailanda, servicii bancare, 97,86%, active 9 miliarde USD, venit net 79,6 milioane USD;
• ICBC (Malaezia) Berhad - Malaezia, servicii bancare, active 1,02 miliarde USD, venit net 10,1 milioane USD;
• Societate pe acțiuni ICBC (Almaty) - Kazahstan, servicii bancare, 100%, active 514 milioane USD, venit net 10,45 milioane USD;
• ICBC (New Zealand) Ltd - Noua Zeelandă, servicii bancare, 100%, active 1,48 miliarde USD, venit net 9,05 milioane USD;
• ICBC (London) plc - Marea Britanie, bancar, 100%, active 2,01 miliarde USD, venit net 10,6 milioane USD;
• ICBC (Europe) SA - Luxemburg, sucursale la Paris, Amsterdam, Bruxelles, Milano, Madrid și Varșovia, servicii bancare, 100%, active 6,83 miliarde USD, pierdere netă 14,2 milioane USD;
• Bank ICBC (Joint Stock Company) - Rusia, servicii bancare, 100%, active 1,07 miliarde USD, venit net 8,63 milioane USD;
• ICBC (Austria) Bank gmbh - Austria, servicii bancare, active 774 milioane USD, pierdere netă 3,3 milioane USD;
• ICBC (SUA) NA - Statele Unite ale Americii, servicii bancare, 100%, active 2,9 miliarde USD, pierdere netă 51 milioane USD;
• ICBC Financial Services LLC - Statele Unite, tranzacționare cu valori mobiliare în Europa și America, 100%, active 23,1 miliarde USD, venit net 51,33 milioane USD;
• ICBC (Canada) - Canada, bancar, 80%, active 1,94 miliarde USD, venit net 1,45 milioane USD;
• ICBC (Argentina) SA - Argentina, servicii bancare, 80%, active 4,15 miliarde USD, venit net 112 milioane USD;
• ICBC (Brasil) SA - Brazilia, Bancar, 100%, active 270 milioane USD, pierdere neta 2,34 milioane USD;
• ICBC Peru Bank - Peru, bancar, 100%, active 824 milioane USD, venit net 8,84 milioane USD;
• ICBC Mexico SA - Mexic, servicii bancare, 100%, active 201 milioane USD;
• ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi - Turcia, servicii bancare, 92,84%, active 3,39 miliarde USD, venit net 13,21 milioane USD;
• ICBC Standard Bank plc - Marea Britanie, operațiuni pe piețele de mărfuri și financiare, 60%, active 27,7 miliarde USD, venit net 117 milioane USD;
• ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. - China, gestionarea activelor, 80% (20% pentru Credit Suisse ), active gestionate 1,41 trilioane RMB (216 miliarde USD), active proprii 14,9 miliarde RMB, venit net 1,97 miliarde RMB;
• ICBC Financial Leasing Co., Ltd. - RPC, leasing și alte servicii financiare, 100%, active 281,4 miliarde RMB, venit net 3,5 miliarde RMB;
• ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. - China, asigurări, 60% (40% pentru AXA ), active 209,5 miliarde RMB, profit net 1,45 miliarde RMB;
• ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. - RPC, servicii financiare, 100%, active 145,6 miliarde RMB, venit net 1,12 miliarde RMB;
• ICBC Wealth Management Co, Ltd - RPC, managementul averii, active 17,86 miliarde RMB, venit net 408 milioane RMB;
• Standard Bank Group Ltd.  - Africa de Sud, servicii bancare și asigurări, 20% (cel mai mare acționar al celei mai mari bănci din Africa), active 2,028 trilioane ZAR, venit net 26,235 miliarde ZAR.

Vezi și

• Lista celor mai mari bănci din lume
• Lista celor mai mari companii din China conform Forbes (2019)
• Sistemul bancar din China

Note

1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 601398.SS - Profil Industrial and Commrcl Bank of  China Ltd. Reuters . Preluat la 6 aprilie 2022. Arhivat din original la 1 aprilie 2022.
2. ↑ 1 2 3 4 5 Raport anual 2020  . Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 martie 2021). Consultat la 13 iunie 2021. Arhivat din original pe 2 iunie 2021.
3. ↑ Hong Kong depășește New York-ul în volumul IPO . Lenta.ru (25 decembrie 2006). Consultat la 4 octombrie 2015. Arhivat din original pe 6 octombrie 2015. (nedefinit)
4. ↑ Brian Bremner. ICBC din China: cea mai mare IPO din lume  vreodată . Businessweek (26 decembrie 2006). Consultat la 4 octombrie 2015. Arhivat din original la 10 septembrie 2015.
5. ↑ ICBC  . _ Global 2000 . Forbes (iunie 2018). Consultat la 5 aprilie 2018. Arhivat din original la 1 aprilie 2019.
6. ↑ Mihail Overcenko. Companiile ruse în ratingul Financial Times după capitalizarea bursieră au revenit acum 10 ani . Vedomosti (21 iunie 2015). Consultat la 4 octombrie 2015. Arhivat din original la 29 septembrie 2015. (Rusă)
7. ↑ Lista 2018 a băncilor cu importanță sistemică globală (G-SIB)  (engleză) (PDF; 176 kB). Secretariatul Consiliului de Stabilitate Financiară a Băncii Reglementelor Internaționale (16 noiembrie 2018). Preluat la 13 august 2019. Arhivat din original la 22 decembrie 2018.
8. ↑ 1 2 3 Istoria ICBC (1984-2014  ) . ICBC. Preluat la 24 iulie 2018. Arhivat din original la 25 iulie 2018.
9. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn . usa.chinadaily.com.cn _ Data accesului: 4 decembrie 2017. Arhivat din original pe 4 martie 2016. (nedefinit)
10. ↑ VRL KnowledgeBank (link nu este disponibil) . Web.archive.org (29 septembrie 2007). Data accesului: 4 decembrie 2017. Arhivat din original la 29 septembrie 2007. (nedefinit) 
11. ↑ Ordin de aprobare a înființării unei sucursale-Bănci industriale și comerciale a Chinei Limited . federalreserve.gov . Preluat la 4 decembrie 2017. Arhivat din original la 1 august 2017. (nedefinit)
12. ↑ Garda Civilă a Spaniei lansează la Madrid o operațiune de spălare a banilor împotriva ICBC din China (link indisponibil) . Thespainreport.com . Preluat la 11 ianuarie 2017. Arhivat din original la 27 mai 2018. (nedefinit) 
13. ↑ ICBC înființează sucursala în Kuweit (link descendent) . www.icbc.com (22 octombrie 2014). Arhivat din original pe 28 octombrie 2014. (nedefinit) 
14. ↑ ICBC Business Review  . ICBC. Consultat la 4 octombrie 2015. Arhivat din original la 24 septembrie 2015.
15. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Profilul companiei  . Reuters . Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 25 iulie 2018.
16. ↑ Raport anual  2004 . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 16 august 2011.
17. ↑ Raport anual  2005 . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 1 august 2020.
18. ↑ Raport anual  2008 . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Consultat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 13 octombrie 2017.
19. ↑ Raport anual 2011  . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 24 iulie 2018.
20. ↑ Raport anual 2014  . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 17 mai 2018.
21. ↑ Raport anual  2017 . Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 martie 2018). Preluat la 22 iulie 2018. Arhivat din original la 23 iulie 2018.
22. ↑ Raport anual 2018  . Banca Industrială și Comercială a Chinei Limited. Consultat la 2 iunie 2019. Arhivat din original pe 2 iunie 2019.
23. ↑ Împrumuturile RMB emise de ICBC în China continentală ajung la 2,12 trilioane de yuani în 2021 . Ziua Poporului. Consultat la 4 aprilie 2022. Arhivat din original pe 4 aprilie 2022. (nedefinit)

Link -uri

• icbc-ltd.com - site-ul oficial al băncii  (chineză)  (engleză)