Riscul juridic

Riscul juridic ( în engleză Riscul juridic ) este riscul actual sau viitor de pierdere a veniturilor, a capitalului sau a pierderilor din cauza încălcării sau nerespectării normelor legale interne și externe, cum ar fi legile, statutele de reglementare, regulile, reglementările, regulamente, acte constitutive [ 1] [2] .

Acordul Basel II a clasificat riscul juridic ca parte a riscului operațional . Acest concept se bazează pe o perspectivă de afaceri, recunoscând că există amenințări asociate mediului de afaceri. Ideea este că companiile nu operează în vid, iar atunci când profită de oportunități și interacționează cu alte companii, activitățile lor tind să fie supuse răspunderii și obligațiilor legale [3] .

Deși riscurile juridice se aplică oricărei organizații de afaceri, acestea au o relevanță deosebită în sectorul bancar, unde autoritățile de reglementare sunt obligate să ofere măsuri de protecție împotriva eșecurilor sistematice în structura bancară și în economie [2] .

Apariţia riscurilor juridice se datorează unui complex de factori de natură obiectiv-subiectivă.

Clasificarea riscurilor juridice

• Riscuri de reglementare.
• Riscuri de conformitate .
• Riscuri contractuale.
• Riscuri extracontractuale - posibilitatea unui terț de a-și încălca obligațiile necontractuale.
• Riscurile unui litigiu — apariția unui litigiu juridic ca urmare a activității antreprenoriale.
• Riscuri reputaționale [4] .

Definiția riscului legal

Există două abordări predominante ale definiției riscului juridic:

• strategic - afectează orice proces, orice relație, companie și acoperă toate riscurile de producție (riscuri de afaceri) cu consecințe legale. Această abordare caracterizează riscul drept „legal”, întrucât ca urmare a activităților organizației apar consecințe semnificative asociate cu legea;

• tactic – constă în faptul că riscul apare în aspectul juridic al muncii sau aplicarea incorectă a legii [4] .

Etapele managementului riscului juridic

1. identificarea riscului.
2. evaluarea probabilității/impactului riscului;
3. selectarea metodelor și instrumentelor de gestionare a riscului identificat;
4. dezvoltarea unei strategii de risc pentru a reduce probabilitatea realizării riscului și a minimiza posibilele consecințe negative;
5. implementarea strategiei de risc;
6. evaluarea rezultatelor obținute și ajustarea strategiei de risc [5] .

Vezi și

• Risc operational
• Controlul conformității
• Fraudă
• Managementul riscurilor
• Securitatea informațiilor

Note

1. ↑ GOST R ISO / TO 13569-2007 Servicii financiare. Recomandări privind securitatea informațiilor (modificată ) din 27 decembrie 2007 - docs.cntd.ru. docs.cntd.ru _ Preluat la 8 iunie 2022. Arhivat din original la 8 iunie 2022. (nedefinit)
2. ↑ 1 2 Truntsevsky Yu. V. Riscuri juridice: Concept și tipuri . docplayer.com . Preluat: 8 iunie 2022. (nedefinit)
3. ↑ Robert J. Chapman. Instrumente și tehnici simple pentru managementul riscului întreprinderii  . — John Wiley & Sons, 30.12.2011. — 676 p. — ISBN 978-1-119-98997-4 . Arhivat pe 8 iunie 2022 la Wayback Machine
4. ↑ 1 2 Buyansky S.G. , Kochikin I.V. Riscurile juridice ca barometru al securității economice  // Tânăr om de știință. - 2017. - Emisiune. 147 . — S. 323–328 . — ISSN 2072-0297 . Arhivat din original pe 8 iunie 2022. (Rusă)
5. ↑ Buyansky S.G. Guvernanța corporativă, conformitatea și managementul riscurilor. (Masterat). Ghid de studiu . - M .: KnoRus. — 342 p. — ISBN 9785436582795 .