Broker (din engleză broker - broker , broker, intermediar) - persoană juridică care îndeplinește funcții de intermediar între vânzător și cumpărător (pe bursă , marfă , schimb valutar ), între asigurător și asigurat ( broker de asigurări ), între armator şi navlositorul . Brokerul primește remunerație sub formă de comisioane din valoarea tranzacției sau într-o sumă fixă. Activitatea brokerului se bazează pecontract de comision și acord de comision . Există multe categorii de brokeri, în special, broker de valori, broker de asigurări, broker de marfă [1] .
Activitatea de brokeraj pe piața valorilor mobiliare este un tip de activitate licențiat. În Federația Rusă , începând cu 1 septembrie 2013, Banca Centrală a Federației Ruse a eliberat o licență pentru activități de brokeraj . Eliberat anterior de Serviciul Federal al Piețelor Financiare (până în 2004 - de către Comisia Federală pentru Piața Valorilor Mobiliare ).
Un broker de schimb trebuie să aibă o licență și să fie înregistrat la bursă sau să fie membru al acesteia. Un broker pe piața valorilor mobiliare este un reprezentant comercial, o persoană juridică, un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare , care are dreptul de a efectua operațiuni cu valori mobiliare în numele unui client și pe cheltuiala acestuia sau în numele său și pe cheltuiala acestuia. a unui client pe baza unor acorduri rambursabile cu un client [2] . Un broker de schimb poate efectua tranzacții indirect, prin specialiști în diverse tipuri de activități, precum și prin dealeri. Clientul dă brokerului o instrucțiune pentru a finaliza o tranzacție, incluzând parametri precum cantitatea, timpul de livrare, prețul. Brokerul este obligat să furnizeze un raport cu privire la toate tranzacțiile efectuate în numele clientului. Cel mai adesea, tranzacțiile pe burse sunt efectuate prin case de brokeraj. Pentru operațiunile la bursă se folosesc conturi de brokeraj, unde se stochează banii alocați de client pentru cumpărarea de valori mobiliare, precum și veniturile primite. Brokerul poate emite și un împrumut de intermediere garantat cu titluri [1] către client .
Un broker introductiv este o persoană fizică sau juridică independentă care acceptă cereri de la clienți pentru a încheia tranzacții de schimb valutar , dar nu le menține conturile și nu acceptă bani sau obiecte de valoare în plata unui depozit sau a unei marje .
Serviciile de brokeraj includ cumpărarea sau vânzarea de valori mobiliare în numele clienților. Pentru a furniza astfel de servicii, un participant pe piață are nevoie de o licență pentru a desfășura activități de intermediere. De asemenea, brokerul își poate sfătui clientul cu privire la o anumită valoare și poate oferi recomandări cu privire la achiziția acesteia. Pentru a face acest lucru, brokerii analizează piața (valori mobiliare, piața de mărfuri, piața valutară) pentru a identifica și prezice tendința prețului pentru un anumit activ (a se vedea și Analiza independentă ).
Un broker de asigurări este un subiect independent al pieței asigurărilor , care, contra cost, desfășoară activități de intermediere în asigurări sau reasigurări în numele său în interesul clienților săi (persoane care au nevoie de asigurare sau de drepturi de despăgubire față de asigurător ). ) [3] . Un broker de asigurări caută o companie (grup de companii) potrivită pentru un client care oferă condiții optime de asigurare. Dacă are loc un eveniment asigurat , brokerul ajută clientul să primească o rambursare . Brokerul de asigurări este, de asemenea, responsabil pentru plata primelor de asigurare de către client [1] .
Broker de marfă (nave) este specializat în tranzacții pe bursa de marfă: navlosire de nave, cumpărare și vânzare de nave, operațiuni de transport și export. Primește remunerație (comision de marfă) pentru activitățile sale. Brokerul de marfă are multe contacte de afaceri bine stabilite. Brokerii de marfă acționează între ei și față de clienți ca garanți ai integrității partenerilor în tranzacție. Brokerii de achiziții deservesc transportul internațional de linie, li se încredințează funcții suplimentare de expeditori și agenți navali [1] .
Un broker de afaceri este o persoană juridică sau fizică, un intermediar între vânzătorul și cumpărătorul unei afaceri gata făcute , un agent de fuziuni și achiziții de afaceri . Un broker de afaceri acționează ca mediator în relațiile dintre cele două părți, lucrează în interesul procesului tranzacției.
Brokerul vamal (reprezentantul vamal ) este o persoană juridică sau fizică care reprezintă interesele clienților la întocmirea documentelor în cadrul autorităților vamale. În plus, poate oferi o gamă largă de servicii logistice pentru operațiuni de export-import.